第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁香港證券從業(yè)員考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.香港證監(jiān)會《證券及期貨條例》（第571章）下，哪些機構(gòu)需接受證監(jiān)會規(guī)管？（）

A.從事證券交易的自營交易商

B.提供投資建議的私人顧問

C.以上皆是

D.僅限持有牌照的證券公司

2.投資者投訴證券從業(yè)員時，若投訴涉及違反《證券及期貨條例》第213條（禁止市場操縱），正確的處理途徑是？（）

A.直接向法院提起訴訟

B.通過香港證監(jiān)會投資者賠償基金申請補償

C.向香港證監(jiān)會投訴委員會提交書面投訴

D.由交易所自行調(diào)解糾紛

3.證券從業(yè)員在向客戶推薦結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品時，根據(jù)《證券及期貨條例》第209條（提供財務(wù)建議的責(zé)任），必須確保？（）

A.產(chǎn)品風(fēng)險評級與客戶風(fēng)險承受能力完全匹配

B.客戶在購買后若虧損可要求全額退款

C.產(chǎn)品收益不低于同類銀行產(chǎn)品的最低標(biāo)準(zhǔn)

D.僅向已簽署風(fēng)險披露書的客戶銷售

4.香港證監(jiān)會《防范洗錢及恐怖融資守則》中，要求從業(yè)員對客戶身份進(jìn)行核實時，以下哪項資料不屬于“合理懷疑”需進(jìn)一步驗證的情況？（）

A.客戶職業(yè)為“企業(yè)主”但無法提供公司注冊證明

B.客戶賬戶頻繁接收境外大額資金但無法解釋來源

C.客戶提供虛假出生日期以規(guī)避年齡限制

D.客戶職業(yè)為“退休公務(wù)員”且提供退休證明

5.根據(jù)《證券及期貨條例》第38條（證券交易牌照條件），持牌證券公司若要開展融資融券業(yè)務(wù)，必須滿足的條件不包括？（）

A.擁有至少1000萬港元的最低資本

B.設(shè)立獨立的合規(guī)及風(fēng)險管理部門

C.客戶賬戶資產(chǎn)平均不低于500萬港元

D.交易員需通過SFA的FINRA考試

6.證券從業(yè)員在社交媒體發(fā)布涉及個股分析的內(nèi)容時，根據(jù)《證券及期貨條例》第201條（禁止虛假及誤導(dǎo)性陳述），以下哪種行為可能違規(guī)？（）

A.明確標(biāo)注“個人意見，不構(gòu)成投資建議”

B.引用已公開的上市公司財務(wù)數(shù)據(jù)

C.分享分析師報告但不保證預(yù)測準(zhǔn)確性

D.在內(nèi)容末尾附上“免責(zé)聲明”

7.若客戶投訴某證券從業(yè)員違反《證券及期貨條例》第215條（禁止不公平交易），投訴委員會在調(diào)查時，以下哪項不屬于調(diào)查范圍？（）

A.客戶簽署的授權(quán)委托書原件

B.從業(yè)員與客戶的通話錄音（經(jīng)客戶同意）

C.從業(yè)員內(nèi)部培訓(xùn)記錄

D.交易所的交易流水記錄

8.證券從業(yè)員離職后，根據(jù)《證券及期貨條例》第221條（離任披露義務(wù)），以下哪種情況無需向前雇主或客戶披露其離任信息？（）

A.曾任職于持牌機構(gòu)擔(dān)任交易員

B.已獲得其他證券公司的就業(yè)書面同意

C.從業(yè)員已考取海外相關(guān)從業(yè)資格

D.曾為某上市公司提供財務(wù)顧問服務(wù)

9.根據(jù)《證券及期貨條例》第204條（禁止利益沖突），證券從業(yè)員處理客戶訂單時，以下哪種做法符合利益沖突管理要求？（）

A.同時為客戶A和客戶B執(zhí)行反向交易

B.將個人資金投資于客戶推薦但未披露的股票

C.使用公司賬戶處理個人家庭投資

D.向客戶披露可能存在的利益沖突并征得同意

10.香港證監(jiān)會《證券從業(yè)員操守準(zhǔn)則》中，關(guān)于“禁止利益沖突”的規(guī)定，以下哪項表述不正確？（）

A.從業(yè)員不得利用職務(wù)便利獲取非公開信息

B.從業(yè)員親屬可代其處理部分客戶事務(wù)

C.從業(yè)員需定期申報兼職及投資情況

D.從業(yè)員不得向客戶推薦與其個人投資相關(guān)的產(chǎn)品

11.證券從業(yè)員向客戶推薦期權(quán)產(chǎn)品時，根據(jù)《證券及期貨條例》第210條（提供財務(wù)建議的責(zé)任），必須確保？（）

A.產(chǎn)品條款中包含“保本承諾”條款

B.客戶簽署的風(fēng)險承受能力問卷得分高于7分

C.產(chǎn)品費用完全由客戶承擔(dān)

D.期權(quán)交易需通過交易所指定通道

12.根據(jù)《證券及期貨條例》第40條（證券交易牌照申請），申請人需提交的文件中，以下哪項不屬于《申請表格D》的必填項？（）

A.業(yè)務(wù)計劃書

B.從業(yè)員背景調(diào)查報告

C.最低資本證明

D.客戶滿意度調(diào)查問卷

13.證券從業(yè)員在處理客戶投訴時，根據(jù)《證券及期貨條例》第217條（處理投訴的程序），以下哪項做法不符合規(guī)定？（）

A.在7個工作日內(nèi)回應(yīng)客戶投訴書面要求

B.將投訴記錄提交給合規(guī)部門

C.直接向客戶收取投訴處理費用

D.保留投訴處理全過程的書面記錄

14.香港證監(jiān)會《防范洗錢及恐怖融資守則》中，要求從業(yè)員對客戶進(jìn)行“了解你的客戶”（KYC）時，以下哪項資料不屬于“合理懷疑”需進(jìn)一步驗證的情況？（）

A.客戶職業(yè)為“企業(yè)主”但無法提供公司注冊證明

B.客戶賬戶頻繁接收境外大額資金但無法解釋來源

C.客戶提供虛假出生日期以規(guī)避年齡限制

D.客戶職業(yè)為“退休公務(wù)員”且提供退休證明

15.根據(jù)《證券及期貨條例》第38條（證券交易牌照條件），持牌證券公司若要開展融資融券業(yè)務(wù)，必須滿足的條件不包括？（）

A.擁有至少1000萬港元的最低資本

B.設(shè)立獨立的合規(guī)及風(fēng)險管理部門

C.客戶賬戶資產(chǎn)平均不低于500萬港元

D.交易員需通過SFA的FINRA考試

16.證券從業(yè)員在社交媒體發(fā)布涉及個股分析的內(nèi)容時，根據(jù)《證券及期貨條例》第201條（禁止虛假及誤導(dǎo)性陳述），以下哪種行為可能違規(guī)？（）

A.明確標(biāo)注“個人意見，不構(gòu)成投資建議”

B.引用已公開的上市公司財務(wù)數(shù)據(jù)

C.分享分析師報告但不保證預(yù)測準(zhǔn)確性

D.在內(nèi)容末尾附上“免責(zé)聲明”

17.若客戶投訴某證券從業(yè)員違反《證券及期貨條例》第215條（禁止不公平交易），投訴委員會在調(diào)查時，以下哪項不屬于調(diào)查范圍？（）

A.客戶簽署的授權(quán)委托書原件

B.從業(yè)員與客戶的通話錄音（經(jīng)客戶同意）

C.從業(yè)員內(nèi)部培訓(xùn)記錄

D.交易所的交易流水記錄

18.證券從業(yè)員離職后，根據(jù)《證券及期貨條例》第221條（離任披露義務(wù)），以下哪種情況無需向前雇主或客戶披露其離任信息？（）

A.曾任職于持牌機構(gòu)擔(dān)任交易員

B.已獲得其他證券公司的就業(yè)書面同意

C.從業(yè)員已考取海外相關(guān)從業(yè)資格

D.曾為某上市公司提供財務(wù)顧問服務(wù)

19.根據(jù)《證券及期貨條例》第204條（禁止利益沖突），證券從業(yè)員處理客戶訂單時，以下哪種做法符合利益沖突管理要求？（）

A.同時為客戶A和客戶B執(zhí)行反向交易

B.將個人資金投資于客戶推薦但未披露的股票

C.使用公司賬戶處理個人家庭投資

D.向客戶披露可能存在的利益沖突并征得同意

20.香港證監(jiān)會《證券從業(yè)員操守準(zhǔn)則》中，關(guān)于“禁止利益沖突”的規(guī)定，以下哪項表述不正確？（）

A.從業(yè)員不得利用職務(wù)便利獲取非公開信息

B.從業(yè)員親屬可代其處理部分客戶事務(wù)

C.從業(yè)員需定期申報兼職及投資情況

D.從業(yè)員不得向客戶推薦與其個人投資相關(guān)的產(chǎn)品

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.根據(jù)《證券及期貨條例》第201條（禁止虛假及誤導(dǎo)性陳述），證券從業(yè)員在向客戶宣傳產(chǎn)品時，以下哪些行為屬于違規(guī)？（）

A.夸大產(chǎn)品預(yù)期收益

B.使用“無風(fēng)險投資”等絕對化用語

C.隱瞞產(chǎn)品費用結(jié)構(gòu)

D.引用已退市的同行業(yè)公司業(yè)績作為參考

22.香港證監(jiān)會《證券從業(yè)員操守準(zhǔn)則》中，關(guān)于“禁止利益沖突”的規(guī)定，以下哪些情形需向客戶披露并征得同意？（）

A.從業(yè)員同時代理兩家競爭性券商的產(chǎn)品

B.從業(yè)員配偶持有某上市公司股票

C.從業(yè)員通過客戶資金購買私人飛機

D.從業(yè)員在客戶面前討論個人投資組合

23.根據(jù)《證券及期貨條例》第209條（提供財務(wù)建議的責(zé)任），證券從業(yè)員在向客戶推薦復(fù)雜金融產(chǎn)品時，必須確保？（）

A.產(chǎn)品風(fēng)險評級與客戶風(fēng)險承受能力匹配

B.客戶已完全理解產(chǎn)品條款

C.產(chǎn)品費用在客戶可承受范圍內(nèi)

D.產(chǎn)品發(fā)行機構(gòu)信譽良好

24.證券從業(yè)員在處理客戶投訴時，根據(jù)《證券及期貨條例》第217條（處理投訴的程序），以下哪些做法符合規(guī)定？（）

A.在7個工作日內(nèi)回應(yīng)客戶投訴書面要求

B.將投訴記錄提交給合規(guī)部門

C.直接向客戶收取投訴處理費用

D.保留投訴處理全過程的書面記錄

25.根據(jù)《證券及期貨條例》第38條（證券交易牌照條件），持牌證券公司若要開展融資融券業(yè)務(wù)，必須滿足的條件包括？（）

A.擁有至少1000萬港元的最低資本

B.設(shè)立獨立的合規(guī)及風(fēng)險管理部門

C.客戶賬戶資產(chǎn)平均不低于500萬港元

D.交易員需通過SFA的FINRA考試

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券從業(yè)員在社交媒體發(fā)布涉及個股分析的內(nèi)容時，若明確標(biāo)注“個人意見，不構(gòu)成投資建議”，則無需遵守《證券及期貨條例》第201條的規(guī)定。（×）

27.根據(jù)《證券及期貨條例》第215條（禁止不公平交易），證券從業(yè)員不得在客戶不知情的情況下變更交易指令。（√）

28.證券從業(yè)員離職后，無需向前雇主或客戶披露其離任信息，只要不違反保密協(xié)議即可。（×）

29.根據(jù)《證券及期貨條例》第204條（禁止利益沖突），證券從業(yè)員不得將個人資金投資于客戶推薦但未披露的股票。（√）

30.香港證監(jiān)會《證券從業(yè)員操守準(zhǔn)則》中，關(guān)于“禁止利益沖突”的規(guī)定，要求從業(yè)員不得利用職務(wù)便利獲取非公開信息。（√）

31.證券從業(yè)員在處理客戶投訴時，若客戶投訴內(nèi)容不屬實，則無需保留書面記錄。（×）

32.根據(jù)《證券及期貨條例》第38條（證券交易牌照條件），持牌證券公司若要開展融資融券業(yè)務(wù)，必須擁有至少1000萬港元的最低資本。（√）

33.證券從業(yè)員在向客戶推薦期權(quán)產(chǎn)品時，若產(chǎn)品條款中包含“保本承諾”條款，則無需遵守《證券及期貨條例》第210條的規(guī)定。（×）

34.根據(jù)《證券及期貨條例》第40條（證券交易牌照申請），申請人需提交的業(yè)務(wù)計劃書中，無需說明最低資本來源。（×）

35.證券從業(yè)員在社交媒體發(fā)布涉及個股分析的內(nèi)容時，若引用已公開的上市公司財務(wù)數(shù)據(jù)，則無需遵守《證券及期貨條例》第201條的規(guī)定。（×）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.根據(jù)《證券及期貨條例》第______條，證券從業(yè)員在向客戶推薦產(chǎn)品時，必須確保客戶已完全理解產(chǎn)品條款。

37.證券從業(yè)員在處理客戶投訴時，根據(jù)《證券及期貨條例》第______條，必須保留投訴處理全過程的書面記錄。

38.香港證監(jiān)會《防范洗錢及恐怖融資守則》中，要求從業(yè)員對客戶進(jìn)行“了解你的客戶”（KYC）時，需驗證客戶的真實身份及______。

39.根據(jù)《證券及期貨條例》第______條，證券從業(yè)員不得在客戶不知情的情況下變更交易指令。

40.證券從業(yè)員在向客戶推薦復(fù)雜金融產(chǎn)品時，必須確保產(chǎn)品風(fēng)險評級與客戶的______匹配。

41.若客戶投訴某證券從業(yè)員違反《證券及期貨條例》第215條（禁止不公平交易），投訴委員會在調(diào)查時，需審查客戶的______。

42.證券從業(yè)員離職后，根據(jù)《證券及期貨條例》第______條，必須向前雇主或客戶披露其離任信息。

43.根據(jù)《證券及期貨條例》第______條，證券從業(yè)員不得將個人資金投資于客戶推薦但未披露的股票。

44.香港證監(jiān)會《證券從業(yè)員操守準(zhǔn)則》中，關(guān)于“禁止利益沖突”的規(guī)定，要求從業(yè)員不得利用職務(wù)便利獲取______。

五、簡答題（共20分，每題5分）

45.簡述《證券及期貨條例》第201條（禁止虛假及誤導(dǎo)性陳述）對證券從業(yè)員宣傳產(chǎn)品行為的主要規(guī)定。

46.結(jié)合《證券及期貨條例》第209條（提供財務(wù)建議的責(zé)任），說明證券從業(yè)員在向客戶推薦復(fù)雜金融產(chǎn)品時應(yīng)履行的主要職責(zé)。

47.根據(jù)《證券及期貨條例》第215條（禁止不公平交易），簡述證券從業(yè)員在處理客戶訂單時應(yīng)遵循的主要原則。

48.結(jié)合《證券及期貨條例》第221條（離任披露義務(wù)），說明證券從業(yè)員離職時應(yīng)如何履行離任披露責(zé)任。

六、案例分析題（共25分）

49.某證券從業(yè)員A在向客戶B推薦一款結(jié)構(gòu)性票據(jù)時，聲稱該產(chǎn)品“保本且收益不低于10%”，但未告知產(chǎn)品實際包含期權(quán)成分且收益與市場指數(shù)掛鉤?？蛻鬋在購買后因市場下跌損失5%?？蛻鬋向香港證監(jiān)會投訴，稱從業(yè)員A違反了《證券及期貨條例》第201條（禁止虛假及誤導(dǎo)性陳述）和第209條（提供財務(wù)建議的責(zé)任）。

（1）分析從業(yè)員A的行為是否違規(guī)，并說明理由。

（2）若從業(yè)員A的行為確實違規(guī)，客戶C應(yīng)如何維權(quán)？

（3）總結(jié)本案對證券從業(yè)員宣傳產(chǎn)品的啟示。

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)《證券及期貨條例》第2條，從事證券交易、提供財務(wù)建議等活動的機構(gòu)均需接受證監(jiān)會規(guī)管。A、B、D選項中的機構(gòu)均屬于規(guī)管范圍。

2.C

解析：根據(jù)《證券及期貨條例》第220條，投資者投訴需通過投訴委員會處理。A選項直接訴訟成本高且程序復(fù)雜；B選項僅適用于賠償基金申請；C選項是正確途徑；D選項交易所無此職能。

3.A

解析：根據(jù)《證券及期貨條例》第209條，提供財務(wù)建議時必須確保產(chǎn)品風(fēng)險與客戶承受能力匹配。B選項違反條例第213條（禁止市場操縱）；C選項違反條例第211條（禁止不當(dāng)收費）；D選項違反條例第210條（禁止虛假陳述）。

4.D

解析：根據(jù)《證券及期貨條例》第206條，合理懷疑需結(jié)合客戶職業(yè)、資金來源等綜合判斷。A、B、C選項均屬于合理懷疑情形；D選項屬于正常退休行為，無需進(jìn)一步驗證。

5.C

解析：根據(jù)《證券及期貨條例》第38條，融資融券業(yè)務(wù)需滿足最低資本、合規(guī)部門等條件，但客戶資產(chǎn)規(guī)模并非強制要求。A、B、D選項均屬于強制要求；C選項非強制條件。

6.D

解析：根據(jù)《證券及期貨條例》第201條，即使標(biāo)注免責(zé)聲明，若內(nèi)容仍構(gòu)成虛假陳述（如未披露期權(quán)成分），仍屬違規(guī)。A、B、C選項均符合規(guī)范；D選項因未披露期權(quán)成分，仍屬違規(guī)。

7.C

解析：根據(jù)《證券及期貨條例》第217條，投訴處理需保留客戶授權(quán)書、通話錄音（經(jīng)同意）、交易記錄等，但內(nèi)部培訓(xùn)記錄不作為調(diào)查依據(jù)。A、B、D選項均屬于調(diào)查范圍；C選項不屬于。

8.B

解析：根據(jù)《證券及期貨條例》第221條，離職從業(yè)員需向前雇主或客戶披露離任信息，但若獲得新雇主書面同意則無需披露。A、C、D選項均需披露；B選項無需披露。

9.D

解析：根據(jù)《證券及期貨條例》第204條，利益沖突管理要求向客戶披露并征得同意。A、B、C選項均違反利益沖突規(guī)定；D選項符合規(guī)定。

10.B

解析：根據(jù)《證券及期貨條例》第204條，親屬代為處理客戶事務(wù)需披露并征得客戶同意，否則屬利益沖突。A、C、D選項均符合操守準(zhǔn)則；B選項違規(guī)。

11.B

解析：根據(jù)《證券及期貨條例》第210條，推薦期權(quán)產(chǎn)品時必須確?？蛻衾斫怙L(fēng)險，風(fēng)險承受能力問卷得分是重要參考。A選項違反條例第213條；C選項違反條例第211條；D選項違反條例第210條。

12.D

解析：根據(jù)《證券及期貨條例》第40條（申請表格D），必填項包括業(yè)務(wù)計劃書、背景調(diào)查、資本證明等，但客戶滿意度調(diào)查非必填項。A、B、C選項均屬于必填項；D選項非必填。

13.C

解析：根據(jù)《證券及期貨條例》第217條，投訴處理不得收費。A、B、D選項均符合規(guī)定；C選項違規(guī)。

14.D

解析：根據(jù)《證券及期貨條例》第206條，合理懷疑需結(jié)合客戶職業(yè)、資金來源等綜合判斷。A、B、C選項均屬于合理懷疑情形；D選項屬于正常退休行為，無需進(jìn)一步驗證。

15.C

解析：根據(jù)《證券及期貨條例》第38條，融資融券業(yè)務(wù)需滿足最低資本、合規(guī)部門等條件，但客戶資產(chǎn)規(guī)模并非強制要求。A、B、D選項均屬于強制要求；C選項非強制條件。

16.D

解析：根據(jù)《證券及期貨條例》第201條，即使標(biāo)注免責(zé)聲明，若內(nèi)容仍構(gòu)成虛假陳述（如未披露期權(quán)成分），仍屬違規(guī)。A、B、C選項均符合規(guī)范；D選項因未披露期權(quán)成分，仍屬違規(guī)。

17.C

解析：根據(jù)《證券及期貨條例》第217條，投訴處理需保留客戶授權(quán)書、通話錄音（經(jīng)同意）、交易記錄等，但內(nèi)部培訓(xùn)記錄不作為調(diào)查依據(jù)。A、B、D選項均屬于調(diào)查范圍；C選項不屬于。

18.B

解析：根據(jù)《證券及期貨條例》第221條，離職從業(yè)員需向前雇主或客戶披露離任信息，但若獲得新雇主書面同意則無需披露。A、C、D選項均需披露；B選項無需披露。

19.D

解析：根據(jù)《證券及期貨條例》第204條，利益沖突管理要求向客戶披露并征得同意。A、B、C選項均違反利益沖突規(guī)定；D選項符合規(guī)定。

20.B

解析：根據(jù)《證券及期貨條例》第204條，親屬代為處理客戶事務(wù)需披露并征得客戶同意，否則屬利益沖突。A、C、D選項均符合操守準(zhǔn)則；B選項違規(guī)。

二、多選題

21.ABC

解析：根據(jù)《證券及期貨條例》第201條，證券從業(yè)員不得夸大收益、使用絕對化用語、隱瞞費用。A、B、C選項均違規(guī)；D選項引用退市公司業(yè)績不屬于違規(guī)。

22.ABD

解析：根據(jù)《證券及期貨條例》第204條，利益沖突需披露并征得同意。A、B、D選項均需披露；C選項通過客戶資金購買私人飛機屬于嚴(yán)重利益沖突，必須披露。

23.AB

解析：根據(jù)《證券及期貨條例》第209條，推薦復(fù)雜產(chǎn)品時必須確?？蛻衾斫怙L(fēng)險并匹配風(fēng)險承受能力。A、B選項是核心要求；C選項未提及風(fēng)險承受能力；D選項未提及客戶理解。

24.ABD

解析：根據(jù)《證券及期貨條例》第217條，投訴處理需及時回應(yīng)、記錄、保留書面記錄。A、B、D選項符合規(guī)定；C選項直接收費違規(guī)。

25.ABD

解析：根據(jù)《證券及期貨條例》第38條，融資融券業(yè)務(wù)需滿足最低資本、合規(guī)部門等條件。A、B、D選項均屬于強制要求；C選項非強制條件。

三、判斷題

26.×

解析：根據(jù)《證券及期貨條例》第201條，即使標(biāo)注免責(zé)聲明，若內(nèi)容仍構(gòu)成虛假陳述（如未披露期權(quán)成分），仍屬違規(guī)。

27.√

解析：根據(jù)《證券及期貨條例》第215條，證券從業(yè)員不得在客戶不知情的情況下變更交易指令，否則屬不公平交易。

28.×

解析：根據(jù)《證券及期貨條例》第221條，離職從業(yè)員必須向前雇主或客戶披露離任信息，即使不違反保密協(xié)議。

29.√

解析：根據(jù)《證券及期貨條例》第204條，利益沖突管理要求向客戶披露并征得同意。未披露即屬違規(guī)。

30.√

解析：根據(jù)《證券及期貨條例》第204條，禁止利益沖突要求從業(yè)員不得利用職務(wù)便利獲取非公開信息。

31.×

解析：根據(jù)《證券及期貨條例》第217條，投訴處理必須保留書面記錄，無論投訴是否屬實。

32.√

解析：根據(jù)《證券及期貨條例》第38條，融資融券業(yè)務(wù)需滿足最低資本條件。

33.×

解析：根據(jù)《證券及期貨條例》第210條，推薦期權(quán)產(chǎn)品時必須確?？蛻衾斫怙L(fēng)險，保本承諾違反條例。

34.×

解析：根據(jù)《證券及期貨條例》第40條（申請表格D），業(yè)務(wù)計劃書必須說明最低資本來源。

35.×

解析：根據(jù)《證券及期貨條例》第201條，引用公開數(shù)據(jù)仍需確保內(nèi)容真實、完整，避免誤導(dǎo)性陳述。

四、填空題

36.209

解析：根據(jù)《證券及期貨條例》第209條，提供財務(wù)建議時必須確?？蛻粢淹耆斫猱a(chǎn)品條款。

37.217

解析：根據(jù)《證券及期貨條例》第217條，投訴處理必須保留書面記錄。

38.真實職業(yè)

解析：根據(jù)《證券及期貨條例》第206條，KYC需驗證客戶的真實身份及職業(yè)。

39.215

解析：根據(jù)《證券及期貨條例》第215條，禁止在客戶不知情的情況下變更交易指令。

40.風(fēng)險承受能力

解析：根據(jù)《證券及期貨條例》第209條，推薦產(chǎn)品時必須確保風(fēng)險評級與客戶承受能力匹配。

41.授權(quán)委托書

解析：根據(jù)《證券及期貨條例》第217條，投訴處理需審查客戶授權(quán)委托書等文件。

42.221

解析：根據(jù)《證券及期貨條例》第221條，離職從業(yè)員必須向前雇主或客戶披露離任信息。

43.204

解析：根據(jù)《證券及期貨條例》第204條，禁止利益沖突要求向客戶披露并征得同意。

44.非公開信息

解析：根據(jù)《證券及期貨條例》第204