證券考試題目講解及答案一、單項(xiàng)選擇題1.證券市場(chǎng)的主要功能不包括（）。A.籌資功能B.定價(jià)功能C.資本配置功能D.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)功能答案：D2.下列屬于證券市場(chǎng)參與者的是（）。A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券中介機(jī)構(gòu)D.以上都是答案：D3.證券發(fā)行市場(chǎng)又被稱為（）。A.一級(jí)市場(chǎng)B.二級(jí)市場(chǎng)C.主板市場(chǎng)D.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)答案：A4.以下關(guān)于股票的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.股票是一種所有權(quán)憑證B.股票是一種債權(quán)憑證C.股票可以在證券市場(chǎng)上流通轉(zhuǎn)讓D.股票的收益包括股息和資本利得答案：B5.債券的票面利率與市場(chǎng)利率的關(guān)系對(duì)債券價(jià)格的影響是（）。A.票面利率高于市場(chǎng)利率，債券價(jià)格上升B.票面利率高于市場(chǎng)利率，債券價(jià)格下降C.票面利率低于市場(chǎng)利率，債券價(jià)格上升D.票面利率低于市場(chǎng)利率，債券價(jià)格下降答案：D6.證券投資基金的特點(diǎn)不包括（）。A.集合投資B.分散風(fēng)險(xiǎn)C.專業(yè)管理D.保本保收益答案：D7.下列關(guān)于開(kāi)放式基金和封閉式基金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.開(kāi)放式基金的規(guī)模不固定，封閉式基金的規(guī)模固定B.開(kāi)放式基金的交易價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，封閉式基金的交易價(jià)格不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響C.開(kāi)放式基金的投資者可以隨時(shí)申購(gòu)和贖回，封閉式基金的投資者在基金存續(xù)期間不能贖回D.開(kāi)放式基金的投資策略更加靈活，封閉式基金的投資策略相對(duì)固定答案：B8.我國(guó)證券交易所的組織形式是（）。A.公司制B.會(huì)員制C.契約制D.合伙制答案：B9.以下屬于證券市場(chǎng)監(jiān)管原則的是（）。A.公開(kāi)原則B.公平原則C.公正原則D.以上都是答案：D10.證券市場(chǎng)的國(guó)際化趨勢(shì)不包括（）。A.證券發(fā)行的國(guó)際化B.證券交易的國(guó)際化C.證券監(jiān)管的國(guó)際化D.證券投資的國(guó)際化答案：D二、多項(xiàng)選擇題1.證券市場(chǎng)的基本功能包括（）。A.籌資功能B.定價(jià)功能C.資本配置功能D.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)功能答案：ABC2.證券市場(chǎng)的參與者包括（）。A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券中介機(jī)構(gòu)D.自律性組織答案：ABCD3.債券的基本要素包括（）。A.票面價(jià)值B.票面利率C.償還期限D(zhuǎn).發(fā)行價(jià)格答案：ABCD4.證券投資基金的運(yùn)作方式包括（）。A.開(kāi)放式B.封閉式C.公司型D.契約型答案：AB5.我國(guó)證券市場(chǎng)的層次結(jié)構(gòu)包括（）。A.主板市場(chǎng)B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)C.三板市場(chǎng)D.四板市場(chǎng)答案：ABCD6.以下屬于證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD7.證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)包括（）。A.保護(hù)投資者利益B.維護(hù)市場(chǎng)秩序C.提高市場(chǎng)效率D.促進(jìn)證券市場(chǎng)健康發(fā)展答案：ABCD8.證券市場(chǎng)國(guó)際化的好處包括（）。A.提高市場(chǎng)效率B.分散投資風(fēng)險(xiǎn)C.促進(jìn)資本市場(chǎng)發(fā)展D.提升國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力答案：ABCD9.證券投資分析的主要方法包括（）。A.基本分析法B.技術(shù)分析法C.量化分析法D.組合分析法答案：ABCD10.以下屬于證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)的是（）。A.證券公司B.證券登記結(jié)算公司C.證券投資咨詢公司D.會(huì)計(jì)師事務(wù)所答案：ABCD三、判斷題1.證券市場(chǎng)是資本市場(chǎng)的重要組成部分。（）答案：正確2.證券發(fā)行人是證券市場(chǎng)的資金需求者。（）答案：正確3.證券交易市場(chǎng)是證券發(fā)行市場(chǎng)的基礎(chǔ)。（）答案：錯(cuò)誤4.股票是一種永久性證券，沒(méi)有償還期限。（）答案：正確5.債券的票面利率越高，債券的價(jià)格就越高。（）答案：錯(cuò)誤6.證券投資基金是一種集合投資工具，由基金管理人管理，基金托管人托管。（）答案：正確7.開(kāi)放式基金的交易價(jià)格等于基金單位凈值。（）答案：錯(cuò)誤8.我國(guó)證券交易所的設(shè)立和解散由國(guó)務(wù)院決定。（）答案：正確9.證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要手段是法律手段。（）答案：錯(cuò)誤10.證券市場(chǎng)的國(guó)際化有利于提高我國(guó)證券市場(chǎng)的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力。（）答案：正確四、簡(jiǎn)答題1.簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)的籌資功能。證券市場(chǎng)的籌資功能是指證券市場(chǎng)為資金需求者提供了籌集資金的渠道。企業(yè)通過(guò)發(fā)行股票和債券等證券，可以將社會(huì)閑散資金轉(zhuǎn)化為長(zhǎng)期資本，用于擴(kuò)大生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)模、進(jìn)行技術(shù)改造等。政府也可以通過(guò)發(fā)行國(guó)債等證券，籌集資金用于基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、社會(huì)保障等公共事業(yè)。2.解釋證券投資基金的專業(yè)管理。證券投資基金由專業(yè)的基金管理人進(jìn)行管理?；鸸芾砣司邆鋵I(yè)的投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，能夠根據(jù)市場(chǎng)情況和投資目標(biāo)，制定科學(xué)的投資策略，選擇合適的投資組合，進(jìn)行投資決策和風(fēng)險(xiǎn)管理。專業(yè)的管理能夠提高投資效率，降低投資風(fēng)險(xiǎn)，為投資者創(chuàng)造更好的投資回報(bào)。3.說(shuō)明證券市場(chǎng)監(jiān)管的公開(kāi)原則。證券市場(chǎng)監(jiān)管的公開(kāi)原則要求證券市場(chǎng)的信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。證券發(fā)行人、中介機(jī)構(gòu)、交易所等應(yīng)當(dāng)依法披露相關(guān)信息，使投資者能夠充分了解證券市場(chǎng)的情況，做出合理的投資決策。公開(kāi)原則有助于提高市場(chǎng)的透明度，維護(hù)市場(chǎng)的公平、公正。4.闡述證券市場(chǎng)國(guó)際化的影響。證券市場(chǎng)國(guó)際化對(duì)我國(guó)證券市場(chǎng)產(chǎn)生了多方面的影響。一方面，它提高了市場(chǎng)的效率，促進(jìn)了資本的流動(dòng)和資源的優(yōu)化配置；另一方面，也帶來(lái)了一定的風(fēng)險(xiǎn)，如國(guó)際金融市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)我國(guó)證券市場(chǎng)的沖擊等。同時(shí)，國(guó)際化有助于提升我國(guó)證券市場(chǎng)的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力，促進(jìn)我國(guó)資本市場(chǎng)的發(fā)展。五、討論題1.討論證券市場(chǎng)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用。證券市場(chǎng)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有重要的作用。它能夠?yàn)槠髽I(yè)提供籌集資金的渠道，促進(jìn)企業(yè)的發(fā)展和壯大，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)升級(jí)和結(jié)構(gòu)調(diào)整。同時(shí)，證券市場(chǎng)的價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能能夠引導(dǎo)資源的合理配置，提高經(jīng)濟(jì)效率。此外，證券市場(chǎng)的發(fā)展也能夠促進(jìn)金融創(chuàng)新，豐富金融產(chǎn)品，為投資者提供更多的投資選擇。2.探討證券投資基金的風(fēng)險(xiǎn)與收益特征。證券投資基金的風(fēng)險(xiǎn)與收益特征是相互關(guān)聯(lián)的。一般來(lái)說(shuō)，基金的收益與風(fēng)險(xiǎn)成正比，即收益越高，風(fēng)險(xiǎn)越大。不同類型的基金具有不同的風(fēng)險(xiǎn)與收益特征，如股票型基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益相對(duì)較高，債券型基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益相對(duì)較低。投資者在選擇基金時(shí)，需要根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，合理選擇適合自己的基金產(chǎn)品。3.分析證券市場(chǎng)監(jiān)管的必要性。證券市場(chǎng)監(jiān)管具有必要性。首先，證券市場(chǎng)存在信息不對(duì)稱等問(wèn)題，需要監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督和管理，保障投資者的合法權(quán)益。其次，證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展對(duì)于經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定和發(fā)展至關(guān)重要，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以通過(guò)制定規(guī)則和政策，維護(hù)市場(chǎng)的秩序和穩(wěn)定。最后，證券市場(chǎng)的國(guó)際化也需要監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行協(xié)調(diào)和監(jiān)管，防范國(guó)際金融風(fēng)險(xiǎn)的傳遞。4.討論證券市場(chǎng)國(guó)際化對(duì)我國(guó)證券市場(chǎng)的挑戰(zhàn)與機(jī)遇。