證券從業(yè)資格經(jīng)典例題考試時間：90分鐘；命題人：教研組考生注意：1、本卷分第I卷（選擇題）和第Ⅱ卷（非選擇題）兩部分，滿分100分，考試時間90分鐘2、答卷前，考生務(wù)必用0.5毫米黑色簽字筆將自己的姓名、班級填寫在試卷規(guī)定位置上3、答案必須寫在試卷各個題目指定區(qū)域內(nèi)相應(yīng)的位置，如需改動，先劃掉原來的答案，然后再寫上新的答案；不準(zhǔn)使用涂改液、膠帶紙、修正帶，不按以上要求作答的答案無效。第I卷（選擇題100分）一、單選題（19小題，每小題5分，共計95分）1、（單選題）A方案在3年中每年年初付款500元，B方案在3年中每年年末付款500元，若利率為10%，則第三年末兩個方案的終值相差約()元。

A.348

B.105

C.505

D.166

正確答案：D

2、（單選題）我國A股賬戶不可用于買賣()。

A.B股

B.上市基金

C.人民幣普通股票

D.債券

正確答案：A

3、（單選題）證券公司理應(yīng)與客戶簽訂載人中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券業(yè)務(wù)合同，且該合同應(yīng)由（）統(tǒng)一制定、保管和與客戶簽訂。

A.證券公司

B.證券交易所

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.中國證監(jiān)會

正確答案：A

4、（單選題）債券價格變動風(fēng)險隨著期限的增加而()。

A.不變

B.增大

C.下降

D.無法確定

正確答案：B

5、（單選題）根據(jù)上海證券交易所《關(guān)于對公司債券實施風(fēng)險警示相關(guān)事項的通知》，下列說法錯誤的是()。

A.公司債券被上交所實施風(fēng)險警示之日起，不符合相關(guān)規(guī)定條件的個人投資者不得買入風(fēng)險警示債券

B.上交所在實施風(fēng)險警示的公司債券簡稱前冠以“ST”字樣，以區(qū)別于其他公司債券

C.符合開通風(fēng)險警示債券買入權(quán)限條件的個人投資者需要簽署風(fēng)險警示債券風(fēng)險揭示書

D.符合開通風(fēng)險警示債券買入權(quán)限條件的個人投資者，其名下各類證券賬戶、資金賬戶、資產(chǎn)管理賬戶中金融資產(chǎn)價值合計不低于300萬元人民幣

正確答案：D

6、（單選題）關(guān)于場外交易市場，下列說法錯誤的是（）。

A.在集中交易場所之外進(jìn)行

B.掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對較低，通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利情況等進(jìn)行要求

C.信息披露要求較高，監(jiān)管較為嚴(yán)格

D.交易制度通常采用做市商制度

正確答案：C

7、（單選題）中國外匯交易中心的主要職能包括()。

Ⅰ.提供銀行間外匯交易

Ⅱ.提供網(wǎng)上票據(jù)報價系統(tǒng)

Ⅲ.辦理外匯交易的資金清算、交割

Ⅳ.提供外匯市場、債券市場和貨幣市場的信息服務(wù)

A.ⅠⅡⅢ

B.ⅠⅡ

C.ⅢⅣ

D.ⅠⅡⅢⅣ

正確答案：D

8、（單選題）發(fā)行分離交易的可轉(zhuǎn)換債券應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）。

A.公司最近1期末經(jīng)審計的凈資產(chǎn)不低于人民幣15億元

B.最近2個會計年度的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息

C.最近3個會計年度經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額平均不少于公司債券1年的利息

D.本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的40%

正確答案：B

9、（單選題）從托管體系看，四大國有商業(yè)銀行是中國債券市場的()。

A.二級托管人

B.監(jiān)管人

C.分托管人

D.總托管人

正確答案：A

10、（單選題）甲上市公司的股東乙公司準(zhǔn)備購買一套生產(chǎn)設(shè)備，乙公司請求甲公司為自己提供擔(dān)保。甲公司董事會共有11名董事，乙公司法定代表人為甲公司的董事之一，其他董事和乙公司均為關(guān)聯(lián)關(guān)系。當(dāng)甲公司董事會審議此請求時，可獲通過的最低標(biāo)準(zhǔn)為

A.所有出席會議董事三分之二以上通過

B.除乙公司法定代表人外，所有出席會議董事半數(shù)通過

C.所有出席會議董事過半數(shù)通過

D.除乙公司法定代表人外，所有出席會議董事三分之二以上通過

正確答案：B

11、（單選題）貨幣期貨又稱()。

A.股票期貨

B.外匯期貨

C.債券期貨

D.利率期貨

正確答案：B

12、（單選題）()財政政策將使過熱的經(jīng)濟(jì)受到控制，證券市場將走弱。A.緊的B.松的C.中性D.彈性正確答案：A13、（單選題）證券公司凈資本表明可變現(xiàn)以滿足支付需要和（）的資金數(shù)。

A.應(yīng)對風(fēng)險

B.業(yè)務(wù)擴(kuò)展

C.投資需求

D.可分配利潤

正確答案：A

14、（單選題）在中華人民共和國境內(nèi)，（）和國務(wù)院依法認(rèn)定的其他證券的發(fā)行和交易，適用《證券法》

A.股票、企業(yè)債券

B.政府債券、證券投資基金

C.股票、政府債券

D.股票、公司債券

正確答案：D

15、（單選題）()是指證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司、商業(yè)銀行、保險公司等金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員以及有關(guān)監(jiān)管部門或者行業(yè)協(xié)會的工作人員，利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開的信息，違反規(guī)定，從事與該信息相關(guān)的證券、期貨交易活動，或者明示、暗示他人從事相關(guān)交易活動。

A.利用未公開信息交易罪

B.誘騙投資者買賣證券罪

C.金融詐騙罪

D.竊取內(nèi)幕信息罪

正確答案：A

16、（單選題）優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時，原普通股股東享有的按其持股比例，以(??)優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。

A.低于市場價格的任意價格

B.高于市場價格

C.與市場價格相同的價格

D.低于市場價格的某一特定價格

正確答案：D

17、（單選題）以下關(guān)于公司型基金的說法，正確的是()。

A.基金是獨立的法人機(jī)構(gòu)

B.相比于契約型基金，公司型基金投資者的權(quán)利要小一些

C.主要依據(jù)基金合同運營基金

D.投資者享有直接管理基金的權(quán)利

正確答案：A

18、（單選題）我國企業(yè)債券的發(fā)展大致經(jīng)歷了四個階段，機(jī)構(gòu)投資者逐漸成為我國企業(yè)債券的主要投資者出現(xiàn)在()。

A.萌芽期

B.發(fā)展期

C.整頓期

D.再度發(fā)展期

正確答案：D

19、（單選題）()是指股份公司向外國和我國中國香港、中國澳門、中國臺灣投資者發(fā)行的股票。

A.國家股

B.外資股

C.社會公眾股

D.法人股

正確答案：B

二、多選題（1小題，每小題5分，共計5分）1、（多選題）在從事代銷金融產(chǎn)品活動時，不得有下列情形中的（）。

A.采取夸大宣傳、虛假宣