第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁關(guān)于基金從業(yè)考試的題型及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分關(guān)于基金從業(yè)考試的題型及答案解析

一、單選題（共20分）

1.基金管理人申請基金從業(yè)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括以下哪項？

A.具有基金從業(yè)資格的從業(yè)人員不少于5人

B.財務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

C.有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制制度

D.具有健全的合規(guī)管理和服務(wù)體系

2.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法中，錯誤的是？

A.基金銷售費(fèi)用不得超過基金份額總額的5%

B.申購費(fèi)在基金合同生效后不得低于0.5%

C.持續(xù)銷售服務(wù)費(fèi)不得超過基金份額凈值的一定比例

D.基金銷售費(fèi)用應(yīng)在基金合同中明確約定

3.基金信息披露的“及時性”原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)在什么時間之前進(jìn)行？

A.基金合同生效后30日內(nèi)

B.重大事項發(fā)生之日起2日內(nèi)

C.重大事項發(fā)生之日起5日內(nèi)

D.基金合同生效后60日內(nèi)

4.下列哪種行為不屬于基金從業(yè)人員的禁止性行為？

A.利用基金份額信息進(jìn)行內(nèi)幕交易

B.未經(jīng)批準(zhǔn)公開披露基金投資信息

C.侵占基金財產(chǎn)

D.在基金管理公司內(nèi)部建立防范利益沖突的機(jī)制

5.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前多少日，將基金份額發(fā)售公告報送中國證監(jiān)會？

A.3日

B.5日

C.10日

D.15日

6.基金合同中應(yīng)當(dāng)載明的基金運(yùn)作方式不包括以下哪項？

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資策略

C.基金的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

D.基金的風(fēng)險等級

7.下列關(guān)于基金份額凈值計算的表述中，錯誤的是？

A.基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額

B.基金份額凈值每日計算并公告

C.基金份額凈值計算錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即糾正并公告

D.基金份額凈值計算與基金業(yè)績無關(guān)

8.基金投資顧問業(yè)務(wù)禁止的行為不包括以下哪項？

A.代理客戶進(jìn)行基金投資

B.向客戶提供基金投資建議

C.泄露客戶的基金投資信息

D.收取合理的咨詢服務(wù)費(fèi)

9.下列哪種基金類型屬于貨幣市場基金？

A.混合型基金

B.指數(shù)型基金

C.貨幣市場基金

D.開放式基金

10.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等行為時，應(yīng)當(dāng)如何處理？

A.直接接管基金投資運(yùn)作

B.及時向中國證監(jiān)會報告

C.通知基金管理人立即停止違法行為

D.要求基金管理人賠償損失

11.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括以下哪項？

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.公開透明原則

C.完善性原則

D.高收益原則

12.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，錯誤的是？

A.基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.基金信息披露應(yīng)當(dāng)及時、公平

C.基金信息披露應(yīng)當(dāng)清晰、易懂

D.基金信息披露可以部分披露，部分不披露

13.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束后的多少日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并登載在指定報刊和網(wǎng)站上？

A.10日

B.15日

C.20日

D.30日

14.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，錯誤的是？

A.基金份額持有人可以采用非交易方式申購基金份額

B.基金份額贖回費(fèi)用應(yīng)當(dāng)在贖回時從贖回金額中扣除

C.基金份額持有人可以申請贖回全部或部分基金份額

D.基金份額贖回價格由基金管理人確定

15.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束后的多少日內(nèi)，編制完成基金年度報告，并登載在指定報刊和網(wǎng)站上？

A.30日

B.60日

C.90日

D.120日

16.下列關(guān)于基金管理人職責(zé)的表述中，錯誤的是？

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金資產(chǎn)獨(dú)立于管理人資產(chǎn)

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)對基金財產(chǎn)進(jìn)行投資管理

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)編制基金財務(wù)會計報告

D.基金管理人可以代客理財

17.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報送哪些材料？

A.基金銷售業(yè)務(wù)資格申請

B.基金銷售業(yè)務(wù)計劃書

C.基金銷售業(yè)務(wù)人員名單

D.以上都是

18.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)如何召集？

A.基金管理人召集

B.基金托管人召集

C.基金管理人或基金托管人召集

D.基金份額持有人自行召集

19.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，錯誤的是？

A.基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.基金信息披露應(yīng)當(dāng)及時、公平

C.基金信息披露應(yīng)當(dāng)清晰、易懂

D.基金信息披露可以部分披露，部分不披露

20.基金投資顧問業(yè)務(wù)禁止的行為不包括以下哪項？

A.代理客戶進(jìn)行基金投資

B.向客戶提供基金投資建議

C.泄露客戶的基金投資信息

D.收取合理的咨詢服務(wù)費(fèi)

二、多選題（共30分，多選、錯選不得分）

21.基金管理人的職責(zé)包括哪些？

A.基金資產(chǎn)的管理

B.基金份額的發(fā)售

C.基金信息的披露

D.基金的投資決策

22.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括哪些？

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.公開透明原則

C.完善性原則

D.高收益原則

23.基金信息披露的內(nèi)容包括哪些？

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.基金季度報告

D.基金財務(wù)會計報告

24.基金份額的申購方式包括哪些？

A.交易方式申購

B.非交易方式申購

C.網(wǎng)上申購

D.線下申購

25.基金銷售費(fèi)用的種類包括哪些？

A.申購費(fèi)

B.贖回費(fèi)

C.持續(xù)銷售服務(wù)費(fèi)

D.交易傭金

26.基金投資顧問業(yè)務(wù)禁止的行為包括哪些？

A.代理客戶進(jìn)行基金投資

B.向客戶提供基金投資建議

C.泄露客戶的基金投資信息

D.收取合理的咨詢服務(wù)費(fèi)

27.基金信息披露的“公平性”原則要求？

A.基金信息披露應(yīng)當(dāng)對所有的基金份額持有人公平

B.基金信息披露應(yīng)當(dāng)及時、準(zhǔn)確

C.基金信息披露應(yīng)當(dāng)完整、清晰

D.基金信息披露應(yīng)當(dāng)避免利益沖突

28.基金份額的贖回方式包括哪些？

A.交易方式贖回

B.非交易方式贖回

C.網(wǎng)上贖回

D.線下贖回

29.基金管理人應(yīng)當(dāng)在哪些情況下進(jìn)行基金份額的暫停申購？

A.基金合同生效后3個月內(nèi)

B.重大事項發(fā)生時

C.基金規(guī)模不足時

D.基金風(fēng)險過高時

30.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)向哪些機(jī)構(gòu)報送材料？

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.基金管理人

D.基金托管人

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金管理人申請基金從業(yè)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括具有基金從業(yè)資格的從業(yè)人員不少于5人。

32.基金銷售費(fèi)用在基金合同生效后不得低于0.5%。

33.基金信息披露應(yīng)當(dāng)在重大事項發(fā)生之日起5日內(nèi)進(jìn)行。

34.基金份額凈值每日計算并公告。

35.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束后的30日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并登載在指定報刊和網(wǎng)站上。

36.基金份額持有人可以采用非交易方式申購基金份額。

37.基金份額贖回費(fèi)用應(yīng)當(dāng)在贖回時從贖回金額中扣除。

38.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束后的90日內(nèi)，編制完成基金年度報告，并登載在指定報刊和網(wǎng)站上。

39.基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金資產(chǎn)獨(dú)立于管理人資產(chǎn)。

40.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報送基金銷售業(yè)務(wù)資格申請。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金管理人申請基金從業(yè)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括具有基金從業(yè)資格的從業(yè)人員不少于______人。

42.基金銷售費(fèi)用在基金合同生效后不得低于______%。

43.基金信息披露應(yīng)當(dāng)在重大事項發(fā)生之日起______日內(nèi)進(jìn)行。

44.基金份額凈值每日計算并公告。

45.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束后的______日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并登載在指定報刊和網(wǎng)站上。

46.基金份額持有人可以采用______方式申購基金份額。

47.基金份額贖回費(fèi)用應(yīng)當(dāng)在______時從贖回金額中扣除。

48.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束后的______日內(nèi)，編制完成基金年度報告，并登載在指定報刊和網(wǎng)站上。

49.基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金資產(chǎn)獨(dú)立于______。

50.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)向______報送基金銷售業(yè)務(wù)資格申請。

五、簡答題（共25分，每題5分）

51.簡述基金管理人的主要職責(zé)。

52.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

53.簡述基金信息披露的內(nèi)容。

54.簡述基金份額的申購方式。

55.簡述基金銷售費(fèi)用的種類。

六、案例分析題（共10分）

56.某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，向客戶承諾保本保息，并收取高額銷售費(fèi)用。請分析該銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)，并說明理由。

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第19條，基金管理人申請基金從業(yè)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括具有基金從業(yè)資格的從業(yè)人員不少于3人，而非5人。因此A選項錯誤。

2.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第8條，基金銷售費(fèi)用不得超過基金份額總額的3%，而非5%。因此A選項錯誤。

3.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第4條，基金信息披露應(yīng)當(dāng)在重大事項發(fā)生之日起5日內(nèi)進(jìn)行。因此C選項正確。

4.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第20條，基金從業(yè)人員禁止利用基金份額信息進(jìn)行內(nèi)幕交易、未經(jīng)批準(zhǔn)公開披露基金投資信息、侵占基金財產(chǎn)等行為，但在基金管理公司內(nèi)部建立防范利益沖突的機(jī)制是合規(guī)行為。因此D選項正確。

5.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第32條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5日，將基金份額發(fā)售公告報送中國證監(jiān)會。因此B選項正確。

6.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第14條，基金合同中應(yīng)當(dāng)載明的基金運(yùn)作方式包括基金的投資目標(biāo)、投資策略、基金的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等，但不包括基金的風(fēng)險等級。因此C選項錯誤。

7.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第15條，基金份額凈值計算與基金業(yè)績有關(guān)，因?yàn)榛鸱蓊~凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額，而基金資產(chǎn)凈值受基金投資業(yè)績影響。因此D選項錯誤。

8.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第10條，基金投資顧問業(yè)務(wù)禁止代理客戶進(jìn)行基金投資，但可以向客戶提供基金投資建議、收取合理的咨詢服務(wù)費(fèi)等。因此A選項錯誤。

9.C

解析：貨幣市場基金是指投資于貨幣市場工具的基金，包括短期國債、央行票據(jù)、貨幣市場基金等。因此C選項正確。

10.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第22條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等行為時，應(yīng)當(dāng)及時向中國證監(jiān)會報告。因此B選項正確。

11.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第3條，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則、公開透明原則、完善性原則等，但不包括高收益原則。因此D選項錯誤。

12.D

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第2條，基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時、公平、清晰、易懂，不得部分披露，部分不披露。因此D選項錯誤。

13.A

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第6條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束后的10日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并登載在指定報刊和網(wǎng)站上。因此A選項正確。

14.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第24條，基金份額持有人可以采用交易方式申購基金份額，但不得采用非交易方式申購。因此A選項錯誤。

15.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第7條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束后的90日內(nèi)，編制完成基金年度報告，并登載在指定報刊和網(wǎng)站上。因此C選項正確。

16.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第17條，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金資產(chǎn)獨(dú)立于管理人資產(chǎn)，對基金財產(chǎn)進(jìn)行投資管理，編制基金財務(wù)會計報告等，但不得代客理財。因此D選項錯誤。

17.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第12條，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報送基金銷售業(yè)務(wù)資格申請、基金銷售業(yè)務(wù)計劃書、基金銷售業(yè)務(wù)人員名單等材料。因此D選項正確。

18.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第28條，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)由基金管理人或基金托管人召集。因此C選項正確。

19.D

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第2條，基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時、公平、清晰、易懂，不得部分披露，部分不披露。因此D選項錯誤。

20.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第10條，基金投資顧問業(yè)務(wù)禁止代理客戶進(jìn)行基金投資，但可以向客戶提供基金投資建議、收取合理的咨詢服務(wù)費(fèi)等。因此A選項錯誤。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第17條，基金管理人的職責(zé)包括基金資產(chǎn)的管理、基金份額的發(fā)售、基金信息的披露、基金的投資決策等。因此ABCD選項均正確。

22.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第3條，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則、公開透明原則、完善性原則等，但不包括高收益原則。因此ABC選項均正確，D選項錯誤。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第2條，基金信息披露的內(nèi)容包括基金招募說明書、基金合同、基金季度報告、基金財務(wù)會計報告等。因此ABCD選項均正確。

24.AB

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第24條，基金份額的申購方式包括交易方式申購和非交易方式申購，但不包括網(wǎng)上申購和線下申購。因此AB選項均正確，CD選項錯誤。

25.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第9條，基金銷售費(fèi)用的種類包括申購費(fèi)、贖回費(fèi)、持續(xù)銷售服務(wù)費(fèi)等，但不包括交易傭金。因此ABC選項均正確，D選項錯誤。

26.AC

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第10條，基金投資顧問業(yè)務(wù)禁止代理客戶進(jìn)行基金投資、泄露客戶的基金投資信息等行為，但可以向客戶提供基金投資建議、收取合理的咨詢服務(wù)費(fèi)等。因此AC選項均正確，BD選項錯誤。

27.AC

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第2條，基金信息披露的“公平性”原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)對所有的基金份額持有人公平、完整、清晰，但與及時、準(zhǔn)確無關(guān)。因此AC選項均正確，BD選項錯誤。

28.AB

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第24條，基金份額的贖回方式包括交易方式贖回和非交易方式贖回，但不包括網(wǎng)上贖回和線下贖回。因此AB選項均正確，CD選項錯誤。

29.BC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第26條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在重大事項發(fā)生時、基金規(guī)模不足時進(jìn)行基金份額的暫停申購，但在基金合同生效后3個月內(nèi)和基金風(fēng)險過高時不需要暫停申購。因此BC選項均正確，AD選項錯誤。

30.AB

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第12條，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報送材料。因此AB選項均正確，CD選項錯誤。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第19條，基金管理人申請基金從業(yè)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括具有基金從業(yè)資格的從業(yè)人員不少于3人。

32.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第8條，基金銷售費(fèi)用不得超過基金份額總額的3%，而非5%。因此A選項錯誤。

33.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第4條，基金信息披露應(yīng)當(dāng)在重大事項發(fā)生之日起5日內(nèi)進(jìn)行。

34.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第15條，基金份額凈值每日計算并公告。

35.×

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第6條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束后的10日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并登載在指定報刊和網(wǎng)站上。因此A選項錯誤。

36.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第24條，基金份額持有人可以采用交易方式申購基金份額，但不得采用非交易方式申購。因此A選項錯誤。

37.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第25條，基金份額贖回費(fèi)用應(yīng)當(dāng)在贖回時從贖回金額中扣除。

38.×

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第7條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束后的90日內(nèi)，編制完成基金年度報告，并登載在指定報刊和網(wǎng)站上。因此A選項錯誤。

39.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第17條，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金資產(chǎn)獨(dú)立于管理人資產(chǎn)。

40.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第12條，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報送基金銷售業(yè)務(wù)資格申請。

四、填空題

41.3

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第19條，基金管理人申請基金從業(yè)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括具有基金從業(yè)資格的從業(yè)人員不少于3人。

42.3

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第8條，基金銷售費(fèi)用不得超過基金份額總額的3%，而非5%。因此A選項錯誤。

43.5

解析：根據(jù)《證券投資基