第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試中公及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

2.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險揭示，說法正確的是（）。

A.投資者只需關(guān)注市場風(fēng)險，無需考慮信用風(fēng)險

B.融資融券業(yè)務(wù)屬于無風(fēng)險投資方式

C.投資者應(yīng)了解維持擔(dān)保比例的概念及警戒線、平倉線

D.只要保證金的利率高于融資利率，投資者必定盈利

3.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司申請設(shè)立子公司，應(yīng)當(dāng)符合的條件不包括（）。

A.公司治理健全，內(nèi)部控制有效

B.財務(wù)狀況良好，最近2年未發(fā)生重大違法違規(guī)行為

C.具有足夠的資本金，能夠支持子公司的穩(wěn)健運營

D.子公司章程符合法律、行政法規(guī)的規(guī)定

4.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)了解客戶的（）。

A.身份信息、財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好

B.學(xué)歷背景、職業(yè)信息、家庭住址、社交網(wǎng)絡(luò)

C.資產(chǎn)規(guī)模、收入水平、負(fù)債情況、投資目標(biāo)

D.年齡信息、聯(lián)系方式、居住區(qū)域、消費習(xí)慣

5.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、組織架構(gòu)和職責(zé)分工，以下不屬于內(nèi)部控制原則的是（）。

A.全面性原則

B.重要性原則

C.及時性原則

D.主觀性原則

6.證券公司證券自營業(yè)務(wù)的禁止行為不包括（）。

A.以個人名義或他人名義從事自營業(yè)務(wù)

B.使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行自營業(yè)務(wù)

C.通過內(nèi)幕信息獲取不正當(dāng)利益

D.在證券交易所以自己的名義進(jìn)行自營業(yè)務(wù)

7.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)（）。

A.對客戶的信用風(fēng)險進(jìn)行評估

B.向客戶收取一定比例的保證金

C.確?？蛻艟哂邢鄳?yīng)的投資經(jīng)驗

D.在客戶簽署風(fēng)險揭示書前提供必要的指導(dǎo)

8.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）。

A.投資決策機(jī)制

B.風(fēng)險控制制度

C.信息披露制度

D.以上都是

9.證券公司從業(yè)人員在證券交易活動中，不得（）。

A.利用內(nèi)幕信息獲取不正當(dāng)利益

B.利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益

C.泄露客戶的商業(yè)秘密

D.以上都是

10.證券公司設(shè)立營業(yè)部，應(yīng)當(dāng)符合的條件不包括（）。

A.具有符合規(guī)定的業(yè)務(wù)場所和設(shè)施

B.具有足夠的資本金，能夠支持營業(yè)部的穩(wěn)健運營

C.具有完善的內(nèi)部控制制度

D.具有與其業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的管理人員和技術(shù)人員

11.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，維持擔(dān)保比例是指（）。

A.客戶信用證券賬戶中的擔(dān)保物價值與客戶信用負(fù)債的比率

B.客戶信用證券賬戶中的擔(dān)保物價值與客戶信用資產(chǎn)總額的比率

C.客戶信用證券賬戶中的擔(dān)保物市值與客戶信用負(fù)債的比率

D.客戶信用證券賬戶中的擔(dān)保物市值與客戶信用資產(chǎn)總額的比率

12.證券公司證券自營業(yè)務(wù)的（）是指自營投資所形成的風(fēng)險敞口。

A.投資組合

B.風(fēng)險敞口

C.投資策略

D.投資目標(biāo)

13.證券公司從業(yè)人員在證券交易活動中，因非個人原因而未能履行（）義務(wù)，給證券公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

A.忠實

B.勤勉

C.保密

D.誠信

14.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）。

A.投資決策機(jī)制

B.風(fēng)險控制制度

C.信息披露制度

D.以上都是

15.證券公司設(shè)立營業(yè)部，應(yīng)當(dāng)符合的條件不包括（）。

A.具有符合規(guī)定的業(yè)務(wù)場所和設(shè)施

B.具有足夠的資本金，能夠支持營業(yè)部的穩(wěn)健運營

C.具有完善的內(nèi)部控制制度

D.具有與其業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的管理人員和技術(shù)人員

16.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，維持擔(dān)保比例是指（）。

A.客戶信用證券賬戶中的擔(dān)保物價值與客戶信用負(fù)債的比率

B.客戶信用證券賬戶中的擔(dān)保物價值與客戶信用資產(chǎn)總額的比率

C.客戶信用證券賬戶中的擔(dān)保物市值與客戶信用負(fù)債的比率

D.客戶信用證券賬戶中的擔(dān)保物市值與客戶信用資產(chǎn)總額的比率

17.證券公司證券自營業(yè)務(wù)的（）是指自營投資所形成的風(fēng)險敞口。

A.投資組合

B.風(fēng)險敞口

C.投資策略

D.投資目標(biāo)

18.證券公司從業(yè)人員在證券交易活動中，因非個人原因而未能履行（）義務(wù)，給證券公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

A.忠實

B.勤勉

C.保密

D.誠信

19.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）。

A.投資決策機(jī)制

B.風(fēng)險控制制度

C.信息披露制度

D.以上都是

20.證券公司設(shè)立營業(yè)部，應(yīng)當(dāng)符合的條件不包括（）。

A.具有符合規(guī)定的業(yè)務(wù)場所和設(shè)施

B.具有足夠的資本金，能夠支持營業(yè)部的穩(wěn)健運營

C.具有完善的內(nèi)部控制制度

D.具有與其業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的管理人員和技術(shù)人員

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司證券自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險包括（）。

A.市場風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.流動性風(fēng)險

22.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用證券賬戶不得用于（）。

A.存放信用證券

B.存放非信用證券

C.進(jìn)行融資交易

D.進(jìn)行融券交易

23.證券公司從業(yè)人員在證券交易活動中，不得（）。

A.利用內(nèi)幕信息獲取不正當(dāng)利益

B.利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益

C.泄露客戶的商業(yè)秘密

D.私下與客戶約定價格

24.證券公司設(shè)立子公司，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括（）。

A.公司治理健全，內(nèi)部控制有效

B.財務(wù)狀況良好，最近2年未發(fā)生重大違法違規(guī)行為

C.具有足夠的資本金，能夠支持子公司的穩(wěn)健運營

D.子公司章程符合法律、行政法規(guī)的規(guī)定

25.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）。

A.投資決策機(jī)制

B.風(fēng)險控制制度

C.信息披露制度

D.客戶服務(wù)制度

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的30%。（）

27.證券公司融資融券業(yè)務(wù)屬于無風(fēng)險投資方式。（）

28.投資者應(yīng)了解維持擔(dān)保比例的概念及警戒線、平倉線。（）

29.只要保證金的利率高于融資利率，投資者必定盈利。（）

30.證券公司申請設(shè)立子公司，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括公司治理健全，內(nèi)部控制有效。（）

31.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份信息、財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好。（）

32.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、組織架構(gòu)和職責(zé)分工。（）

33.證券公司證券自營業(yè)務(wù)的禁止行為包括以個人名義或他人名義從事自營業(yè)務(wù)。（）

34.證券公司從業(yè)人員在證券交易活動中，不得利用內(nèi)幕信息獲取不正當(dāng)利益。（）

35.證券公司設(shè)立營業(yè)部，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括具有與其業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的管理人員和技術(shù)人員。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的________%。

37.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，維持擔(dān)保比例是指客戶信用證券賬戶中的擔(dān)保物________與客戶信用負(fù)債的比率。

38.證券公司從業(yè)人員在證券交易活動中，不得利用________獲取不正當(dāng)利益。

39.證券公司設(shè)立子公司，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括公司治理健全，________。

40.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全投資決策機(jī)制、________和信息披露制度。

五、簡答題（共20分）

41.簡述證券公司證券自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制措施。（6分）

42.簡述證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險揭示內(nèi)容。（7分）

43.簡述證券公司從業(yè)人員在證券交易活動中應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。（7分）

六、案例分析題（共25分）

44.某證券公司A的自營投資部門在2023年1月至6月期間，發(fā)生了多起違規(guī)操作事件，具體表現(xiàn)為：

（1）利用內(nèi)幕信息進(jìn)行自營投資，獲取了巨額利潤；

（2）使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行自營投資，未告知客戶；

（3）未按照公司內(nèi)部控制制度進(jìn)行投資決策，導(dǎo)致投資損失嚴(yán)重。

根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》和《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》，分析A公司自營投資部門發(fā)生違規(guī)操作事件的原因，并提出相應(yīng)的改進(jìn)措施。（25分）

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十五條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的百分之三十。

2.C

解析：A選項錯誤，投資者不僅需要關(guān)注市場風(fēng)險，還需要關(guān)注信用風(fēng)險等；B選項錯誤，融資融券業(yè)務(wù)屬于具有較高風(fēng)險的投資方式；C選項正確，投資者應(yīng)了解維持擔(dān)保比例的概念及警戒線、平倉線，以便及時采取行動；D選項錯誤，投資者盈利與否取決于多種因素，并非僅由保證金利率和融資利率決定。

3.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第十四條，證券公司申請設(shè)立子公司，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括公司治理健全，內(nèi)部控制有效，財務(wù)狀況良好，最近2年未發(fā)生重大違法違規(guī)行為，具有足夠的資本金，能夠支持子公司的穩(wěn)健運營。D選項屬于子公司設(shè)立后的要求，而非申請設(shè)立時的條件。

4.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十二條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份信息、財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好。

5.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制原則包括全面性原則、重要性原則、及時性原則、有效性原則、獨立性原則。D選項不屬于內(nèi)部控制原則。

6.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十三條，證券公司證券自營業(yè)務(wù)的禁止行為包括以個人名義或他人名義從事自營業(yè)務(wù)，使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行自營業(yè)務(wù)，通過內(nèi)幕信息獲取不正當(dāng)利益。D選項屬于合法的自營業(yè)務(wù)行為。

7.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十二條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)對客戶的信用風(fēng)險進(jìn)行評估。

8.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全投資決策機(jī)制、風(fēng)險控制制度、信息披露制度。

9.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，證券公司從業(yè)人員在證券交易活動中，不得利用內(nèi)幕信息獲取不正當(dāng)利益，不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益，不得泄露客戶的商業(yè)秘密。D選項涵蓋了以上所有禁止行為。

10.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第十五條，證券公司設(shè)立營業(yè)部，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括具有符合規(guī)定的業(yè)務(wù)場所和設(shè)施，具有完善的內(nèi)部控制制度，具有與其業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的管理人員和技術(shù)人員。B選項不屬于設(shè)立營業(yè)部的條件。

11.A

解析：維持擔(dān)保比例是指客戶信用證券賬戶中的擔(dān)保物價值與客戶信用負(fù)債的比率。

12.B

解析：風(fēng)險敞口是指自營投資所形成的風(fēng)險敞口。

13.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十九條，證券公司從業(yè)人員在證券交易活動中，因非個人原因而未能履行忠實義務(wù)，給證券公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

14.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全投資決策機(jī)制、風(fēng)險控制制度、信息披露制度。

15.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第十五條，證券公司設(shè)立營業(yè)部，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括具有符合規(guī)定的業(yè)務(wù)場所和設(shè)施，具有足夠的資本金，能夠支持營業(yè)部的穩(wěn)健運營，具有完善的內(nèi)部控制制度，具有與其業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的管理人員和技術(shù)人員。B選項不屬于設(shè)立營業(yè)部的條件。

16.A

解析：維持擔(dān)保比例是指客戶信用證券賬戶中的擔(dān)保物價值與客戶信用負(fù)債的比率。

17.B

解析：風(fēng)險敞口是指自營投資所形成的風(fēng)險敞口。

18.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十九條，證券公司從業(yè)人員在證券交易活動中，因非個人原因而未能履行忠實義務(wù)，給證券公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

19.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全投資決策機(jī)制、風(fēng)險控制制度、信息披露制度。

20.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第十五條，證券公司設(shè)立營業(yè)部，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括具有符合規(guī)定的業(yè)務(wù)場所和設(shè)施，具有足夠的資本金，能夠支持營業(yè)部的穩(wěn)健運營，具有完善的內(nèi)部控制制度，具有與其業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的管理人員和技術(shù)人員。B選項不屬于設(shè)立營業(yè)部的條件。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

解析：證券公司證券自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險。

22.BCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十二條，客戶信用證券賬戶不得用于存放非信用證券、進(jìn)行融資交易、進(jìn)行融券交易。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，證券公司從業(yè)人員在證券交易活動中，不得利用內(nèi)幕信息獲取不正當(dāng)利益，不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益，不得泄露客戶的商業(yè)秘密，不得私下與客戶約定價格。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第十四條，證券公司申請設(shè)立子公司，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括公司治理健全，內(nèi)部控制有效，財務(wù)狀況良好，最近2年未發(fā)生重大違法違規(guī)行為，具有足夠的資本金，能夠支持子公司的穩(wěn)健運營，子公司章程符合法律、行政法規(guī)的規(guī)定。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全投資決策機(jī)制、風(fēng)險控制制度、信息披露制度、客戶服務(wù)制度。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.×

28.√

29.×

30.√

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.30%

37.價值

38.內(nèi)幕信息

39.內(nèi)部控制有效

40.風(fēng)險控制制度

五、簡答題（共20分）

41.答：證券公司證券自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制措施包括：

①建立健全投資決策機(jī)制，確保投資決策的科學(xué)性和合理性；

②建立完善的風(fēng)險控制制度，對投資風(fēng)險進(jìn)行有效控制；

③加強(qiáng)投資風(fēng)險管理，對投資風(fēng)險進(jìn)行動態(tài)監(jiān)測和評估；

④建立投資風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，及時發(fā)現(xiàn)和處置投資風(fēng)險；

⑤加強(qiáng)投資風(fēng)險責(zé)任追究，對違反投資風(fēng)險控制制度的行為進(jìn)行嚴(yán)肅處理。（6分）

42.答：證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險揭示內(nèi)容包括：

①市場風(fēng)險，即證券價格波動可能導(dǎo)致的投資損失；

②信用風(fēng)險，即客戶違約可能導(dǎo)致的投資損失；

③流動性風(fēng)險，即證券難以變現(xiàn)可能導(dǎo)致的投資損失；

④操作風(fēng)險，即操作失誤可能導(dǎo)致的投資損失；

⑤法律風(fēng)險，即法律法規(guī)變化可能導(dǎo)致的投資損失。（7分）

43.答：證券公司從業(yè)人員在證券交易活動中應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括：

①忠實，即忠實于客戶的利益，為客戶謀取最大利益；

②勤勉，即勤勉盡責(zé)，為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)；

③保密，即保護(hù)客戶的商業(yè)秘密，不得泄露客戶的confidential信息；

④誠信，即誠實守信，不得欺詐客戶；

⑤專業(yè)，即具備專業(yè)的知識和技能，為客戶提供專業(yè)的服務(wù)。（7分）

六、案例分析題（共25分）

44.答：

（1）原因分析：A公司自營投資部門利用內(nèi)幕信息進(jìn)行自營投資，違反了《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條的規(guī)定，屬于嚴(yán)重的違規(guī)行為。主要原因可能是：

①公司內(nèi)部控制制度不完善，未能有效防范和制止利用內(nèi)幕信息進(jìn)行自營投資的行為；

②公司對從業(yè)人員的職業(yè)道德教育不到位，導(dǎo)致從業(yè)人員缺乏職業(yè)道德意識；

③公司對自營投資部門的監(jiān)管不到位，未能及時發(fā)現(xiàn)和制止利用內(nèi)幕信息進(jìn)行自營投資的行為。

改進(jìn)措施：

①完善公司內(nèi)部控制制度，建立健全利用內(nèi)幕信息