第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)預(yù)約考試三科及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人利益，不得利用基金份額發(fā)售進(jìn)行不正當(dāng)競爭。以下行為中，符合規(guī)定的是（）。

A.承諾保本保息

B.對(duì)認(rèn)購費(fèi)進(jìn)行較大幅度的價(jià)格優(yōu)惠

C.向特定對(duì)象非公開募集資金

D.在媒體上發(fā)布夸大宣傳基金投資業(yè)績的信息

2.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的是（）。

A.基金合同是基金信息披露的依據(jù)，無需披露其他文件

B.基金招募說明書只需在基金募集期間進(jìn)行披露

C.基金定期報(bào)告中的凈值報(bào)告是投資者了解基金運(yùn)作情況的重要信息

D.基金臨時(shí)信息披露不需要遵守特定的格式要求

3.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)是（）。

A.保障基金資產(chǎn)安全

B.提高基金運(yùn)作效率

C.完善公司治理結(jié)構(gòu)

D.增加基金盈利能力

4.下列關(guān)于基金投資運(yùn)作的表述中，正確的是（）。

A.基金管理人可以擅自改變基金的投資目標(biāo)

B.基金托管人可以代為執(zhí)行基金的投資指令

C.基金投資運(yùn)作需嚴(yán)格遵守基金合同的約定

D.基金投資運(yùn)作可以不受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督

5.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）。

A.承諾保本保息

B.優(yōu)先銷售業(yè)績好的基金產(chǎn)品

C.以投資者利益為導(dǎo)向

D.高壓銷售基金產(chǎn)品

6.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，正確的是（）。

A.基金份額持有人可以隨時(shí)要求贖回其持有的基金份額

B.基金管理人可以拒絕基金份額持有人的贖回請(qǐng)求

C.基金份額贖回價(jià)格由基金管理人自行決定

D.基金份額贖回不需要支付任何費(fèi)用

7.下列關(guān)于基金份額轉(zhuǎn)換的表述中，正確的是（）。

A.基金份額轉(zhuǎn)換只能在同一家基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行

B.基金份額轉(zhuǎn)換需要支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用

C.基金份額轉(zhuǎn)換不改變基金份額持有人的身份

D.基金份額轉(zhuǎn)換不需要遵循基金合同的約定

8.下列關(guān)于基金分紅方式的表述中，正確的是（）。

A.基金只能采用現(xiàn)金分紅方式

B.基金只能采用紅利再投資方式

C.基金可以采用現(xiàn)金分紅或紅利再投資方式

D.基金分紅方式由基金托管人決定

9.下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的表述中，正確的是（）。

A.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分由基金管理人自行決定

B.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分不需要考慮基金產(chǎn)品的特點(diǎn)

C.投資者可以根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇合適風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品

D.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分與基金業(yè)績密切相關(guān)

10.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的表述中，正確的是（）。

A.基金銷售費(fèi)用只能由基金銷售機(jī)構(gòu)收取

B.基金銷售費(fèi)用可以由基金管理人收取

C.基金銷售費(fèi)用不得高于國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)

D.基金銷售費(fèi)用可以隨意收取

11.基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則包括（）。

A.準(zhǔn)確性原則

B.及時(shí)性原則

C.完整性原則

D.以上都是

12.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括（）。

A.組織結(jié)構(gòu)

B.制度建設(shè)

C.業(yè)務(wù)流程

D.以上都是

13.基金投資運(yùn)作的主要環(huán)節(jié)包括（）。

A.基金投資研究

B.基金投資決策

C.基金投資執(zhí)行

D.以上都是

14.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.誠實(shí)守信原則

C.專業(yè)審慎原則

D.以上都是

15.基金份額持有人享有的權(quán)利包括（）。

A.參與基金份額持有人大會(huì)的權(quán)利

B.轉(zhuǎn)讓基金份額的權(quán)利

C.獲得基金財(cái)產(chǎn)收益的權(quán)利

D.以上都是

16.基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括（）。

A.保存基金財(cái)產(chǎn)

B.依法募集基金

C.主持基金份額持有人大會(huì)

D.以上都是

17.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括（）。

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.執(zhí)行基金管理人投資指令

C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

D.以上都是

18.基金銷售費(fèi)用包括（）。

A.基金認(rèn)購費(fèi)

B.基金申購費(fèi)

C.基金贖回費(fèi)

D.以上都是

19.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的依據(jù)包括（）。

A.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征

B.基金業(yè)績的波動(dòng)性

C.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.以上都是

20.基金信息披露的禁止性規(guī)定包括（）。

A.虛假記載

B.誤導(dǎo)性陳述

C.隱瞞重要事實(shí)

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金合同的主要內(nèi)容包括（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.基金運(yùn)作方式

22.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括（）。

A.保障基金資產(chǎn)安全

B.提高基金運(yùn)作效率

C.完善公司治理結(jié)構(gòu)

D.增加基金盈利能力

23.基金投資運(yùn)作的主要環(huán)節(jié)包括（）。

A.基金投資研究

B.基金投資決策

C.基金投資執(zhí)行

D.基金投資績效評(píng)估

24.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.誠實(shí)守信原則

C.專業(yè)審慎原則

D.公開透明原則

25.基金份額持有人享有的權(quán)利包括（）。

A.參與基金份額持有人大會(huì)的權(quán)利

B.轉(zhuǎn)讓基金份額的權(quán)利

C.獲得基金財(cái)產(chǎn)收益的權(quán)利

D.對(duì)基金管理人的監(jiān)督權(quán)

26.基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括（）。

A.保存基金財(cái)產(chǎn)

B.依法募集基金

C.主持基金份額持有人大會(huì)

D.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

27.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括（）。

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.執(zhí)行基金管理人投資指令

C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

D.編制基金資產(chǎn)凈值報(bào)告

28.基金銷售費(fèi)用包括（）。

A.基金認(rèn)購費(fèi)

B.基金申購費(fèi)

C.基金贖回費(fèi)

D.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)

29.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的依據(jù)包括（）。

A.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征

B.基金業(yè)績的波動(dòng)性

C.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.基金銷售人員的推薦

30.基金信息披露的禁止性規(guī)定包括（）。

A.虛假記載

B.誤導(dǎo)性陳述

C.隱瞞重要事實(shí)

D.違反基金合同的規(guī)定

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人可以承諾保本保息。（×）

32.基金招募說明書只需在基金募集期間進(jìn)行披露。（×）

33.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)是保障基金資產(chǎn)安全。（√）

34.基金托管人可以代為執(zhí)行基金的投資指令。（×）

35.基金投資運(yùn)作需嚴(yán)格遵守基金合同的約定。（√）

36.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)以投資者利益為導(dǎo)向。（√）

37.基金份額持有人可以隨時(shí)要求贖回其持有的基金份額。（√）

38.基金管理人可以拒絕基金份額持有人的贖回請(qǐng)求。（×）

39.基金份額贖回價(jià)格由基金管理人自行決定。（×）

40.基金份額贖回不需要支付任何費(fèi)用。（×）

41.基金份額轉(zhuǎn)換只能在同一家基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。（×）

42.基金份額轉(zhuǎn)換需要支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用。（√）

43.基金份額轉(zhuǎn)換不改變基金份額持有人的身份。（√）

44.基金份額轉(zhuǎn)換不需要遵循基金合同的約定。（×）

45.基金只能采用現(xiàn)金分紅方式。（×）

46.基金可以采用現(xiàn)金分紅或紅利再投資方式。（√）

47.基金分紅方式由基金托管人決定。（×）

48.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分由基金管理人自行決定。（×）

49.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分不需要考慮基金產(chǎn)品的特點(diǎn)。（×）

50.投資者可以根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇合適風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品。（√）

51.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分與基金業(yè)績密切相關(guān)。（×）

52.基金銷售費(fèi)用只能由基金銷售機(jī)構(gòu)收取。（×）

53.基金銷售費(fèi)用可以由基金管理人收取。（√）

54.基金銷售費(fèi)用不得高于國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。（√）

55.基金銷售費(fèi)用可以隨意收取。（×）

四、填空題（共10空，每空1分）

56.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人利益，不得利用基金份額發(fā)售進(jìn)行______競爭。

57.基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則包括______、______和______。

58.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括______、______和______。

59.基金投資運(yùn)作的主要環(huán)節(jié)包括______、______、______和______。

60.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括______、______和______。

61.基金份額持有人享有的權(quán)利包括______、______和______。

62.基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括______、______和______。

63.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括______、______和______。

64.基金銷售費(fèi)用包括______、______、______和______。

65.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的依據(jù)包括______、______和______。

五、簡答題（共25分）

66.簡述基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則及其意義。（5分）

67.簡述基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)及其重要性。（5分）

68.簡述基金投資運(yùn)作的主要環(huán)節(jié)及其相互關(guān)系。（5分）

69.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則及其意義。（5分）

70.簡述基金份額持有人享有的權(quán)利及其意義。（5分）

六、案例分析題（共20分）

71.某基金管理人在基金募集期間，向投資者承諾保本保息，并夸大宣傳基金投資業(yè)績。請(qǐng)分析該行為違反了哪些規(guī)定，并說明其危害性。（10分）

72.某基金份額持有人在贖回其持有的基金份額時(shí)，發(fā)現(xiàn)基金管理人未按照基金合同約定的價(jià)格進(jìn)行贖回，且未提供合理的解釋。請(qǐng)分析該基金份額持有人可以采取哪些措施維護(hù)自身權(quán)益。（10分）

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第19條，基金募集期間，基金管理人不得承諾保本保息，不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭。B選項(xiàng)中的行為符合規(guī)定。

2.C

解析：基金信息披露包括基金合同、招募說明書、定期報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告等文件。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金招募說明書在基金募集期間和基金運(yùn)作期間都需要披露。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金臨時(shí)信息披露需要遵守特定的格式要求。

3.A

解析：基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)是保障基金資產(chǎn)安全、規(guī)范基金運(yùn)作、提高基金運(yùn)作效率、完善公司治理結(jié)構(gòu)。A選項(xiàng)是最主要的目標(biāo)。

4.C

解析：基金投資運(yùn)作需嚴(yán)格遵守基金合同的約定。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人不得擅自改變基金的投資目標(biāo)。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金托管人只負(fù)責(zé)保管基金財(cái)產(chǎn)，不負(fù)責(zé)執(zhí)行基金的投資指令。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金投資運(yùn)作需要遵守監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督。

5.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)以投資者利益為導(dǎo)向，遵循誠實(shí)守信、專業(yè)審慎、公平公正的原則。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，承諾保本保息屬于違規(guī)行為。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，高壓銷售基金產(chǎn)品屬于違規(guī)行為。

6.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金份額持有人可以隨時(shí)要求贖回其持有的基金份額。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人不得拒絕基金份額持有人的贖回請(qǐng)求。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額贖回價(jià)格由基金管理人依據(jù)基金份額凈值確定。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額贖回需要支付贖回費(fèi)用。

7.C

解析：基金份額轉(zhuǎn)換不改變基金份額持有人的身份。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額轉(zhuǎn)換可以在不同的基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額轉(zhuǎn)換可能需要支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額轉(zhuǎn)換需要遵循基金合同的約定。

8.C

解析：基金可以采用現(xiàn)金分紅或紅利再投資方式。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金可以采用非現(xiàn)金分紅方式。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金可以采用現(xiàn)金分紅方式。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金分紅方式由基金管理人決定。

9.C

解析：基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的依據(jù)是基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征、基金業(yè)績的波動(dòng)性和投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分由監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分需要考慮基金產(chǎn)品的特點(diǎn)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分與基金業(yè)績沒有必然聯(lián)系。

10.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第28條，基金銷售費(fèi)用不得高于國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售費(fèi)用可以由基金銷售機(jī)構(gòu)或基金管理人收取。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售費(fèi)用可以由基金管理人收取。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售費(fèi)用不得隨意收取。

11.D

解析：基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則包括準(zhǔn)確性原則、及時(shí)性原則、完整性原則、公平性原則。A、B、C選項(xiàng)都是實(shí)質(zhì)性原則，但D選項(xiàng)最全面。

12.D

解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括組織結(jié)構(gòu)、制度建設(shè)、業(yè)務(wù)流程、信息溝通、內(nèi)部監(jiān)控。A、B、C選項(xiàng)都是基本要素，但D選項(xiàng)最全面。

13.D

解析：基金投資運(yùn)作的主要環(huán)節(jié)包括基金投資研究、基金投資決策、基金投資執(zhí)行、基金投資績效評(píng)估。A、B、C選項(xiàng)都是主要環(huán)節(jié)，但D選項(xiàng)最全面。

14.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括客戶利益優(yōu)先原則、誠實(shí)守信原則、專業(yè)審慎原則、公開透明原則。A、B、C選項(xiàng)都是原則，但D選項(xiàng)最全面。

15.D

解析：基金份額持有人享有的權(quán)利包括參與基金份額持有人大會(huì)的權(quán)利、轉(zhuǎn)讓基金份額的權(quán)利、獲得基金財(cái)產(chǎn)收益的權(quán)利、對(duì)基金管理人的監(jiān)督權(quán)。A、B、C選項(xiàng)都是權(quán)利，但D選項(xiàng)最全面。

16.D

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括保存基金財(cái)產(chǎn)、依法募集基金、主持基金份額持有人大會(huì)、編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。A、B、C選項(xiàng)都是職責(zé)，但D選項(xiàng)最全面。

17.D

解析：基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人投資指令、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、編制基金資產(chǎn)凈值報(bào)告。A、B、C選項(xiàng)都是職責(zé)，但D選項(xiàng)最全面。

18.D

解析：基金銷售費(fèi)用包括基金認(rèn)購費(fèi)、基金申購費(fèi)、基金贖回費(fèi)、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)。A、B、C選項(xiàng)都是費(fèi)用，但D選項(xiàng)最全面。

19.D

解析：基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的依據(jù)包括基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征、基金業(yè)績的波動(dòng)性和投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。A、B、C選項(xiàng)都是依據(jù)，但D選項(xiàng)最全面。

20.D

解析：基金信息披露的禁止性規(guī)定包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、隱瞞重要事實(shí)、違反基金合同的規(guī)定。A、B、C選項(xiàng)都是禁止性規(guī)定，但D選項(xiàng)最全面。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金合同的主要內(nèi)容包括基金管理人、基金托管人、基金份額持有人、基金運(yùn)作方式。A、B、C、D選項(xiàng)都是主要內(nèi)容。

22.ABC

解析：基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括保障基金資產(chǎn)安全、提高基金運(yùn)作效率、完善公司治理結(jié)構(gòu)。A、B、C選項(xiàng)都是目標(biāo)，但D選項(xiàng)不是內(nèi)部控制的目標(biāo)。

23.ABCD

解析：基金投資運(yùn)作的主要環(huán)節(jié)包括基金投資研究、基金投資決策、基金投資執(zhí)行、基金投資績效評(píng)估。A、B、C、D選項(xiàng)都是主要環(huán)節(jié)。

24.ABCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括客戶利益優(yōu)先原則、誠實(shí)守信原則、專業(yè)審慎原則、公開透明原則。A、B、C、D選項(xiàng)都是原則。

25.ABCD

解析：基金份額持有人享有的權(quán)利包括參與基金份額持有人大會(huì)的權(quán)利、轉(zhuǎn)讓基金份額的權(quán)利、獲得基金財(cái)產(chǎn)收益的權(quán)利、對(duì)基金管理人的監(jiān)督權(quán)。A、B、C、D選項(xiàng)都是權(quán)利。

26.ABCD

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括保存基金財(cái)產(chǎn)、依法募集基金、主持基金份額持有人大會(huì)、編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。A、B、C、D選項(xiàng)都是職責(zé)。

27.ABCD

解析：基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人投資指令、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、編制基金資產(chǎn)凈值報(bào)告。A、B、C、D選項(xiàng)都是職責(zé)。

28.ABCD

解析：基金銷售費(fèi)用包括基金認(rèn)購費(fèi)、基金申購費(fèi)、基金贖回費(fèi)、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)。A、B、C、D選項(xiàng)都是費(fèi)用。

29.ABC

解析：基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的依據(jù)包括基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征、基金業(yè)績的波動(dòng)性和投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。A、B、C選項(xiàng)都是依據(jù)，但D選項(xiàng)不是依據(jù)。

30.ABCD

解析：基金信息披露的禁止性規(guī)定包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、隱瞞重要事實(shí)、違反基金合同的規(guī)定。A、B、C、D選項(xiàng)都是禁止性規(guī)定。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第19條，基金募集期間，基金管理人不得承諾保本保息。

32.×

解析：基金招募說明書在基金募集期間和基金運(yùn)作期間都需要披露。

33.√

解析：基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)是保障基金資產(chǎn)安全。

34.×

解析：基金托管人只負(fù)責(zé)保管基金財(cái)產(chǎn)，不負(fù)責(zé)執(zhí)行基金的投資指令。

35.√

解析：基金投資運(yùn)作需嚴(yán)格遵守基金合同的約定。

36.√

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)以投資者利益為導(dǎo)向。

37.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金份額持有人可以隨時(shí)要求贖回其持有的基金份額。

38.×

解析：基金管理人不得拒絕基金份額持有人的贖回請(qǐng)求。

39.×

解析：基金份額贖回價(jià)格由基金管理人依據(jù)基金份額凈值確定。

40.×

解析：基金份額贖回需要支付贖回費(fèi)用。

41.×

解析：基金份額轉(zhuǎn)換可以在不同的基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。

42.√

解析：基金份額轉(zhuǎn)換可能需要支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用。

43.√

解析：基金份額轉(zhuǎn)換不改變基金份額持有人的身份。

44.×

解析：基金份額轉(zhuǎn)換需要遵循基金合同的約定。

45.×

解析：基金可以采用非現(xiàn)金分紅方式。

46.√

解析：基金可以采用現(xiàn)金分紅或紅利再投資方式。

47.×

解析：基金分紅方式由基金管理人決定。

48.×

解析：基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分由監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定。

49.×

解析：基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分需要考慮基金產(chǎn)品的特點(diǎn)。

50.√

解析：投資者可以根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇合適風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品。

51.×

解析：基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分與基金業(yè)績沒有必然聯(lián)系。

52.×

解析：基金銷售費(fèi)用可以由基金管理人收取。

53.√

解析：基金銷售費(fèi)用可以由基金管理人收取。

54.√

解析：基金銷售費(fèi)用不得高于國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。

55.×

解析：基金銷售費(fèi)用不得隨意收取。

四、填空題

56.不正當(dāng)

57.準(zhǔn)確性；及時(shí)性；完整性

58.組織結(jié)構(gòu)；制度建設(shè)；業(yè)務(wù)流程

59.基金投資研究；基金投資決策；基金投資執(zhí)行；基金投資績效評(píng)估

60.客戶利益優(yōu)先；誠實(shí)守信；專業(yè)審慎

61.