第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試28號考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，必須確?？蛻舻男庞迷u級不低于（）級。

A.BBB

B.BB

C.B

D.A

答：________

2.下列關于股票指數(shù)期貨的說法中，錯誤的是（）。

A.股票指數(shù)期貨是金融衍生品的一種

B.股票指數(shù)期貨的標的物是單一股票

C.股票指數(shù)期貨交易需繳納保證金

D.股票指數(shù)期貨可用于風險對沖

答：________

3.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產管理業(yè)務的，其資本凈額不得低于（）元。

A.5000萬

B.1億

C.2億

D.5億

答：________

4.以下哪種行為不屬于內幕交易？（）

A.證券從業(yè)人員泄露未公開的重大信息

B.投資者通過親屬獲取內幕信息并交易

C.管理層在得知并購計劃后立即賣出股票

D.上市公司財務總監(jiān)根據(jù)公開財報進行交易

答：________

5.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，需審查客戶的（）。

A.財富狀況

B.信用評級

C.年齡

D.居住地

答：________

6.可轉換債券的投資者在公司股權分置改革后，可選擇將債券轉換為公司（）。

A.股票

B.債券

C.權證

D.基金份額

答：________

7.證券公司從事自營業(yè)務時，其自營權益類證券投資比例不得超過凈資本的（）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

答：________

8.以下哪種情形不屬于證券公司可以拒絕客戶融資融券申請的情形？（）

A.客戶信用評級為D級

B.客戶資產不足以償還債務

C.客戶已滿18周歲

D.客戶證券賬戶資產低于規(guī)定標準

答：________

9.證券公司為客戶提供的投資顧問服務中，不包括（）。

A.證券投資分析

B.證券投資建議

C.證券交易決策

D.證券賬戶管理

答：________

10.證券公司向客戶提供融資融券服務時，需按照規(guī)定進行（）。

A.風險揭示

B.收入確認

C.成本核算

D.稅務申報

答：________

11.以下哪種證券屬于記名證券？（）

A.無記名股票

B.指數(shù)基金份額

C.記名公司債券

D.可轉換債券

答：________

12.證券公司從事資產管理業(yè)務時，其從業(yè)人員不得與客戶（）。

A.競業(yè)

B.合作

C.利益沖突

D.交流

答：________

13.根據(jù)《證券法》，證券公司從事證券承銷業(yè)務時，需按照規(guī)定（）。

A.公開披露信息

B.限制信息披露

C.保密信息披露

D.內部留存信息

答：________

14.證券公司為客戶提供的保薦服務中，不包括（）。

A.對發(fā)行人進行盡職調查

B.協(xié)助發(fā)行人編制申報文件

C.指導發(fā)行人進行信息披露

D.替代發(fā)行人做出經營決策

答：________

15.證券公司從事自營業(yè)務時，其投資決策機構需（）。

A.定期披露決策過程

B.嚴格保密決策內容

C.公開披露投資組合

D.接受客戶監(jiān)督

答：________

16.以下哪種情形屬于證券公司可以暫?？蛻羧谫Y融券業(yè)務資格的情形？（）

A.客戶信用評級提升

B.客戶資產增加

C.客戶違規(guī)使用信用資金

D.客戶交易活躍度提高

答：________

17.證券公司為客戶提供的投資顧問服務中，需遵循（）原則。

A.公開透明

B.利益回避

C.收入優(yōu)先

D.隨意推薦

答：________

18.證券公司從事資產管理業(yè)務時，其管理人需（）。

A.具備相應的資質

B.限制投資范圍

C.降低收費標準

D.減少投資期限

答：________

19.證券公司為客戶提供的融資融券服務中，需按照規(guī)定進行（）。

A.風險揭示

B.收入確認

C.成本核算

D.稅務申報

答：________

20.證券公司從事證券承銷業(yè)務時，需按照規(guī)定（）。

A.公開披露信息

B.限制信息披露

C.保密信息披露

D.內部留存信息

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司從事資產管理業(yè)務時，其管理人需具備的條件包括（）。

A.具備相應的資質

B.限制投資范圍

C.降低收費標準

D.減少投資期限

答：________

22.證券公司為客戶提供的融資融券服務中，需審查客戶的（）。

A.信用評級

B.證券賬戶資產

C.財富狀況

D.年齡

答：________

23.證券公司從事自營業(yè)務時，其投資決策機構需（）。

A.定期披露決策過程

B.嚴格保密決策內容

C.公開披露投資組合

D.接受客戶監(jiān)督

答：________

24.證券公司為客戶提供的投資顧問服務中，需遵循（）原則。

A.公開透明

B.利益回避

C.收入優(yōu)先

D.隨意推薦

答：________

25.證券公司從事證券承銷業(yè)務時，需按照規(guī)定（）。

A.公開披露信息

B.限制信息披露

C.保密信息披露

D.內部留存信息

答：________

26.證券公司為客戶提供的保薦服務中，包括（）。

A.對發(fā)行人進行盡職調查

B.協(xié)助發(fā)行人編制申報文件

C.指導發(fā)行人進行信息披露

D.替代發(fā)行人做出經營決策

答：________

27.證券公司從事自營業(yè)務時，其投資需符合（）要求。

A.風險控制

B.收益優(yōu)先

C.合規(guī)經營

D.利益回避

答：________

28.證券公司為客戶提供的融資融券服務中，需按照規(guī)定進行（）。

A.風險揭示

B.收入確認

C.成本核算

D.稅務申報

答：________

29.證券公司從事證券承銷業(yè)務時，需審查發(fā)行人的（）。

A.財務狀況

B.法律合規(guī)性

C.信息披露情況

D.經營決策

答：________

30.證券公司為客戶提供的投資顧問服務中，不包括（）。

A.證券投資分析

B.證券投資建議

C.證券交易決策

D.證券賬戶管理

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從事資產管理業(yè)務時，其管理人需具備相應的資質。（）

32.證券公司為客戶提供的融資融券服務中，需審查客戶的信用評級。（）

33.證券公司從事自營業(yè)務時，其投資決策機構需定期披露決策過程。（）

34.證券公司為客戶提供的投資顧問服務中，需遵循利益回避原則。（）

35.證券公司從事證券承銷業(yè)務時，需按照規(guī)定公開披露信息。（）

36.證券公司為客戶提供的保薦服務中，包括對發(fā)行人進行盡職調查。（）

37.證券公司從事自營業(yè)務時，其投資需符合風險控制要求。（）

38.證券公司為客戶提供的融資融券服務中，需按照規(guī)定進行風險揭示。（）

39.證券公司從事證券承銷業(yè)務時，需審查發(fā)行人的財務狀況。（）

40.證券公司為客戶提供的投資顧問服務中，不包括證券賬戶管理。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從事資產管理業(yè)務時，其管理人需遵循________原則。（如：專業(yè)化、規(guī)范化）

答：________

42.證券公司為客戶提供的融資融券服務中，需按照規(guī)定進行________。（如：風險揭示）

答：________

43.證券公司從事自營業(yè)務時，其投資需符合________要求。（如：合規(guī)經營）

答：________

44.證券公司為客戶提供的投資顧問服務中，需遵循________原則。（如：利益回避）

答：________

45.證券公司從事證券承銷業(yè)務時，需按照規(guī)定________信息。（如：公開披露）

答：________

46.證券公司為客戶提供的保薦服務中，包括對發(fā)行人進行________。（如：盡職調查）

答：________

47.證券公司從事自營業(yè)務時，其投資需符合________要求。（如：風險控制）

答：________

48.證券公司為客戶提供的融資融券服務中，需按照規(guī)定進行________。（如：收入確認）

答：________

49.證券公司從事證券承銷業(yè)務時，需審查發(fā)行人的________。（如：法律合規(guī)性）

答：________

50.證券公司為客戶提供的投資顧問服務中，不包括________管理。（如：證券賬戶）

答：________

五、簡答題（共15分，每題5分）

51.簡述證券公司從事資產管理業(yè)務時，其管理人需具備的條件。

答：________

52.簡述證券公司為客戶提供的融資融券服務中，需審查客戶的關鍵條件。

答：________

53.簡述證券公司從事自營業(yè)務時，其投資決策機構需遵循的原則。

答：________

54.簡述證券公司為客戶提供的投資顧問服務中，需遵循的利益回避原則。

答：________

55.簡述證券公司從事證券承銷業(yè)務時，需審查發(fā)行人的關鍵條件。

答：________

六、案例分析題（共30分，每題10分）

56.案例背景：某證券公司客戶張先生信用評級為A級，證券賬戶資產200萬元，擬申請融資買入某股票。該股票當前價格為10元，張先生計劃融資買入10萬元股票。

問題：

（1）張先生是否符合融資買入條件？說明依據(jù)。

（2）證券公司在辦理融資買入業(yè)務時，需審查哪些關鍵條件？

（3）融資買入業(yè)務中，證券公司需向客戶進行哪些風險揭示？

答：________

57.案例背景：某證券公司客戶李女士投資經驗豐富，擬參與某上市公司定向增發(fā)。該上市公司公告顯示，本次增發(fā)價格為8元/股，李女士計劃認購10萬元股票。

問題：

（1）李女士參與定向增發(fā)需滿足哪些條件？

（2）證券公司在辦理定向增發(fā)業(yè)務時，需審查哪些關鍵條件？

（3）定向增發(fā)業(yè)務中，證券公司需向客戶進行哪些風險揭示？

答：________

58.案例背景：某證券公司客戶王先生持有某上市公司股票100萬元，該股票近期出現(xiàn)大幅下跌。王先生擔心繼續(xù)下跌，擬申請融券賣出。

問題：

（1）王先生是否符合融券賣出條件？說明依據(jù)。

（2）證券公司在辦理融券賣出業(yè)務時，需審查哪些關鍵條件？

（3）融券賣出業(yè)務中，證券公司需向客戶進行哪些風險揭示？

答：________

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.A

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第7條，客戶信用評級不低于BBB級。（解析：BBB級為最低可參與融資融券的信用評級，A、BB、B級均不符合要求。）

2.B

答：股票指數(shù)期貨的標的物是股票指數(shù)，而非單一股票。（解析：股票指數(shù)期貨是金融衍生品的一種，標的物是股票指數(shù)，而非單一股票，因此B選項錯誤。）

3.C

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第45條，證券公司從事資產管理業(yè)務的，其資本凈額不得低于2億元。（解析：A、B、D選項均低于監(jiān)管要求。）

4.D

答：投資者根據(jù)公開財報進行交易不屬于內幕交易。（解析：A、B、C選項均涉及內幕信息，屬于內幕交易。）

5.B

答：證券公司需審查客戶的信用評級。（解析：A、C、D選項均非信用證券賬戶開戶的審查條件。）

6.A

答：可轉換債券的投資者可選擇將債券轉換為公司股票。（解析：可轉換債券的核心特征是可轉換為股票，因此A選項正確。）

7.B

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第50條，自營權益類證券投資比例不得超過凈資本的30%。（解析：A、C、D選項均高于監(jiān)管要求。）

8.C

答：客戶已滿18周歲不屬于拒絕融資融券申請的情形。（解析：A、B、D選項均屬于拒絕融資融券申請的情形。）

9.C

答：證券公司提供的投資顧問服務中，不包括證券交易決策。（解析：A、B、D選項均屬于投資顧問服務范疇。）

10.A

答：證券公司需按照規(guī)定進行風險揭示。（解析：B、C、D選項均非融資融券業(yè)務的審查條件。）

11.C

答：記名公司債券屬于記名證券。（解析：A、B、D選項均屬于無記名或特殊證券。）

12.C

答：證券公司從業(yè)人員不得與客戶利益沖突。（解析：A、B、D選項均屬于正常業(yè)務行為。）

13.A

答：證券公司需按照規(guī)定公開披露信息。（解析：B、C、D選項均不符合監(jiān)管要求。）

14.D

答：證券公司不能替代發(fā)行人做出經營決策。（解析：A、B、C選項均屬于保薦服務范疇。）

15.B

答：證券公司需嚴格保密投資決策內容。（解析：A、C、D選項均不符合自營業(yè)務要求。）

16.C

答：客戶違規(guī)使用信用資金屬于暫停融資融券業(yè)務資格的情形。（解析：A、B、D選項均不屬于暫停資格的情形。）

17.B

答：證券公司需遵循利益回避原則。（解析：A、C、D選項均不符合投資顧問服務要求。）

18.A

答：證券公司從事資產管理業(yè)務時，其管理人需具備相應的資質。（解析：B、C、D選項均不符合監(jiān)管要求。）

19.A

答：證券公司需按照規(guī)定進行風險揭示。（解析：B、C、D選項均非融資融券業(yè)務的審查條件。）

20.A

答：證券公司需按照規(guī)定公開披露信息。（解析：B、C、D選項均不符合監(jiān)管要求。）

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.AB

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，資產管理業(yè)務管理人需具備相應的資質和風險控制能力。（解析：C、D選項均不符合監(jiān)管要求。）

22.AB

答：證券公司需審查客戶的信用評級和證券賬戶資產。（解析：C、D選項均非融資融券業(yè)務的審查條件。）

23.AB

答：自營業(yè)務投資決策機構需定期披露決策過程和嚴格保密決策內容。（解析：C、D選項均不符合自營業(yè)務要求。）

24.AB

答：投資顧問服務需遵循公開透明和利益回避原則。（解析：C、D選項均不符合監(jiān)管要求。）

25.AD

答：證券公司需按照規(guī)定公開披露信息或內部留存信息。（解析：B、C選項均不符合監(jiān)管要求。）

26.ABC

答：保薦服務包括盡職調查、編制申報文件和指導信息披露。（解析：D選項不屬于保薦服務范疇。）

27.AC

答：自營業(yè)務投資需符合風險控制和合規(guī)經營要求。（解析：B、D選項均不符合監(jiān)管要求。）

28.AC

答：融資融券服務需按照規(guī)定進行風險揭示和成本核算。（解析：B、D選項均非審查條件。）

29.ABC

答：證券公司需審查發(fā)行人的財務狀況、法律合規(guī)性和信息披露情況。（解析：D選項均非審查條件。）

30.CD

答：投資顧問服務不包括證券交易決策和證券賬戶管理。（解析：A、B選項均屬于投資顧問服務范疇。）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，資產管理業(yè)務管理人需具備相應的資質。（解析：該說法正確。）

32.√

答：證券公司需審查客戶的信用評級。（解析：該說法正確。）

33.√

答：自營業(yè)務投資決策機構需定期披露決策過程。（解析：該說法正確。）

34.√

答：投資顧問服務需遵循利益回避原則。（解析：該說法正確。）

35.√

答：證券公司需按照規(guī)定公開披露信息。（解析：該說法正確。）

36.√

答：保薦服務包括盡職調查。（解析：該說法正確。）

37.√

答：自營業(yè)務投資需符合風險控制要求。（解析：該說法正確。）

38.√

答：融資融券服務需按照規(guī)定進行風險揭示。（解析：該說法正確。）

39.√

答：證券公司需審查發(fā)行人的財務狀況。（解析：該說法正確。）

40.√

答：投資顧問服務不包括證券賬戶管理。（解析：該說法正確。）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.專業(yè)化、規(guī)范化

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，資產管理業(yè)務管理人需遵循專業(yè)化、規(guī)范化原則。（解析：該空考查培訓中“資產管理業(yè)務”模塊的核心要求。）

42.風險揭示

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，融資融券服務需按照規(guī)定進行風險揭示。（解析：該空考查培訓中“融資融券業(yè)務”模塊的核心要求。）

43.合規(guī)經營

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，自營業(yè)務投資需符合合規(guī)經營要求。（解析：該空考查培訓中“自營業(yè)務”模塊的核心要求。）

44.利益回避

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，投資顧問服務需遵循利益回避原則。（解析：該空考查培訓中“投資顧問服務”模塊的核心要求。）

45.公開披露

答：根據(jù)《證券法》，證券公司從事證券承銷業(yè)務時，需按照規(guī)定公開披露信息。（解析：該空考查培訓中“證券承銷業(yè)務”模塊的核心要求。）

46.盡職調查

答：根據(jù)《證券法》，保薦服務包括對發(fā)行人進行盡職調查。（解析：該空考查培訓中“保薦服務”模塊的核心要求。）

47.風險控制

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，自營業(yè)務投資需符合風險控制要求。（解析：該空考查培訓中“自營業(yè)務”模塊的核心要求。）

48.收入確認

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，融資融券服務需按照規(guī)定進行收入確認。（解析：該空考查培訓中“融資融券業(yè)務”模塊的核心要求。）

49.法律合規(guī)性

答：根據(jù)《證券法》，證券公司從事證券承銷業(yè)務時，需審查發(fā)行人的法律合規(guī)性。（解析：該空考查培訓中“證券承銷業(yè)務”模塊的核心要求。）

50.證券賬戶

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，投資顧問服務不包括證券賬戶管理。（解析：該空考查培訓中“投資顧問服務”模塊的核心要求。）

五、簡答題（共15分，每題5分）

51.答：

①具備相應的資質，如證券公司需具備相應的業(yè)務許可；

②遵循專業(yè)化、規(guī)范化原則；

③具備風險控制能力。（解析：該答案涵蓋培訓中“資產管理業(yè)務”模塊的核心要點。）

52.答：

①客戶信用評級不低于BBB級；

②證券賬戶資產不低于規(guī)定標準；

③無違規(guī)使用信用資金行為。（解析：該答案涵蓋培訓中“融資融券業(yè)務”模塊的核心要點。）

53.答：

①定期披露決策過程；

②嚴格保密決策內容；

③遵循合規(guī)經營原則。（解析：該答案涵蓋培訓中“自營業(yè)務”模塊的核心要點。）

54.答：

①不得與客戶利益沖突；

②不得利用職務便利謀取私利；

③需向客戶進行利益回避聲明。（解析：該答案涵蓋培訓中“投資顧問服務