第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試考題占比及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人辦理登記備案后，應(yīng)在每月的（）日前向協(xié)會報送基金運作情況報告。

A.5

B.10

C.15

D.20

2.下列關(guān)于基金費用的說法中，正確的是（）。

A.基金管理費通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，投資者無需承擔(dān)

B.基金托管費僅由基金投資者承擔(dān)，基金管理人無需支付

C.基金銷售服務(wù)費適用于所有類型的基金，包括指數(shù)基金和貨幣市場基金

D.申購費和贖回費屬于基金運營成本，直接從基金資產(chǎn)中扣除

3.投資者甲通過基金公司直銷渠道購買某只股票型基金，支付了1.5%的申購費。若該基金的申購費率隨持有期限遞減，持有期限在1年以上時費率為0%。則投資者甲持有該基金超過1年后，其申購成本相較于持有期限不足1年的投資者降低了（）。

A.0%

B.0.5%

C.1%

D.1.5%

4.根據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時，應(yīng)遵循（）原則。

A.利益沖突優(yōu)先

B.高收益優(yōu)先

C.客戶收益最大化

D.合理配置與風(fēng)險承受能力匹配

5.某只混合型基金在2023年的凈值增長率達到25%，但同期其基準指數(shù)的凈值增長率僅為10%。該基金的管理人超額收益（Alpha）為（）。

A.15%

B.25%

C.35%

D.無法計算

6.基金信息披露中，屬于定期報告的是（）。

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金凈值公告

D.基金合同

7.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說法中，錯誤的是（）。

A.基金管理人不得挪用基金資產(chǎn)

B.基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為管理人或他人牟取不正當(dāng)利益

C.基金管理人可以違反基金合同約定，將基金資產(chǎn)用于非流動性資產(chǎn)投資

D.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易或操縱市場

8.基金份額凈值計算公式中的分子是（）。

A.基金總資產(chǎn)-基金總負債

B.基金凈資產(chǎn)+基金未實現(xiàn)收益

C.基金總資產(chǎn)+基金未實現(xiàn)收益

D.基金凈資產(chǎn)-基金未實現(xiàn)損失

9.投資者乙在某基金公司A購買了100萬元某只混合型基金，基金凈值為1.2元。一個月后，該基金凈值上漲至1.3元，投資者乙的基金資產(chǎn)價值增加了（）萬元。

A.10

B.20

C.30

D.40

10.基金合同是規(guī)范基金運作的基礎(chǔ)法律文件，其內(nèi)容不包括（）。

A.基金運作方式

B.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)

C.基金資產(chǎn)管理制度

D.基金管理人薪酬體系

11.基金產(chǎn)品風(fēng)險等級從低到高通常分為五級，其中風(fēng)險等級為（）的基金適合風(fēng)險承受能力較低的投資者。

A.R1

B.R2

C.R3

D.R4

12.基金募集期間，基金管理人應(yīng)向中國證監(jiān)會提交的文件不包括（）。

A.基金募集申請報告

B.基金合同草案

C.基金招募說明書草案

D.基金管理人內(nèi)部風(fēng)險評估報告

13.下列關(guān)于QDII基金的說法中，正確的是（）。

A.QDII基金只能投資于中國境內(nèi)的證券市場

B.QDII基金的投資范圍不受限制，可以投資于全球金融資產(chǎn)

C.QDII基金的投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會的嚴格審批

D.QDII基金的投資需要繳納額外的關(guān)稅

14.基金投資組合管理中，屬于定性分析的方法有（）。

A.資產(chǎn)配置模型

B.因子分析法

C.信用評級模型

D.行業(yè)分析

15.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金凈值公告應(yīng)在每個（）結(jié)束后2日內(nèi)披露。

A.交易日

B.周五

C.月底

D.季度末

16.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)向中國證監(jiān)會報送基金合同生效報告。

A.5

B.10

C.15

D.20

17.投資者丙通過基金公司B購買了某只債券型基金，支付了2%的申購費。若該基金的申購費率隨持有期限遞減，持有期限在3年以上時費率為0%。則投資者丙持有該基金超過3年后，其申購成本相較于持有期限不足3年的投資者降低了（）。

A.2%

B.3%

C.4%

D.5%

18.基金業(yè)績評價中，通常使用（）指標(biāo)來衡量基金的風(fēng)險調(diào)整后收益。

A.凈值增長率

B.信息比率

C.申贖費率

D.托管費率

19.基金投資中，屬于私募基金的是（）。

A.公募股票型基金

B.交易型開放式指數(shù)基金

C.私募股權(quán)基金

D.貨幣市場基金

20.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個（）結(jié)束后30日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將報告正文登載在網(wǎng)站上，在規(guī)定時間內(nèi)送基金托管人和中國證監(jiān)會備案。

A.月份

B.季度

C.半年度

D.年度

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金投資禁止行為包括（）。

A.挪用基金資產(chǎn)

B.從事內(nèi)幕交易

C.違反基金合同約定，將基金資產(chǎn)用于非流動性資產(chǎn)投資

D.接受他人委托進行投資管理

E.利用基金財產(chǎn)為管理人或他人牟取不正當(dāng)利益

22.基金信息披露的內(nèi)容包括（）。

A.基金凈值公告

B.基金招募說明書

C.基金合同

D.基金季度報告

E.基金管理人財務(wù)報表

23.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有（）。

A.基金資產(chǎn)保管制度

B.基金投資決策制度

C.基金信息披露制度

D.基金份額持有人權(quán)益保護制度

E.基金管理人薪酬管理制度

24.基金投資者適當(dāng)性管理的要求包括（）。

A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立客戶適當(dāng)性管理制度

B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)了解投資者的風(fēng)險承受能力

C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者

D.基金銷售機構(gòu)可以銷售所有類型的基金產(chǎn)品給所有投資者

E.基金銷售機構(gòu)應(yīng)告知投資者基金的風(fēng)險等級

25.基金投資組合管理中，屬于定量分析的方法有（）。

A.資產(chǎn)配置模型

B.因子分析法

C.信用評級模型

D.業(yè)績歸因分析

E.行業(yè)分析

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金管理費通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，投資者無需承擔(dān)。（）

27.基金托管費僅由基金投資者承擔(dān)，基金管理人無需支付。（）

28.基金銷售服務(wù)費適用于所有類型的基金，包括指數(shù)基金和貨幣市場基金。（）

29.申購費和贖回費屬于基金運營成本，直接從基金資產(chǎn)中扣除。（）

30.基金合同是規(guī)范基金運作的基礎(chǔ)法律文件。（）

31.基金份額凈值計算公式中的分子是基金總資產(chǎn)-基金總負債。（）

32.基金管理人不得挪用基金資產(chǎn)。（）

33.基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為管理人或他人牟取不正當(dāng)利益。（）

34.基金管理人可以違反基金合同約定，將基金資產(chǎn)用于非流動性資產(chǎn)投資。（）

35.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易或操縱市場。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，基金財產(chǎn)的獨立原則要求基金財產(chǎn)與______的財產(chǎn)嚴格分離。

37.基金信息披露的“準確性”原則要求，披露的信息必須真實、準確、完整，不存在任何______。

38.基金投資組合管理中，資產(chǎn)配置是指根據(jù)投資者的______和______，將投資資金分配到不同的資產(chǎn)類別中。

39.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在______日內(nèi)向中國證監(jiān)會報送基金合同生效報告。

40.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個______結(jié)束后30日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將報告正文登載在網(wǎng)站上，在規(guī)定時間內(nèi)送基金托管人和中國證監(jiān)會備案。

五、簡答題（共30分，每題6分）

41.簡述基金投資禁止行為的主要類型。

42.簡述基金信息披露的“及時性”原則的具體要求。

43.簡述基金投資者適當(dāng)性管理的主要流程。

44.簡述基金投資組合管理的基本步驟。

45.簡述基金凈值公告的主要內(nèi)容。

六、案例分析題（共15分）

46.某投資者丁在某基金公司C購買了100萬元某只混合型基金，支付了1.5%的申購費。基金凈值為1.2元。一個月后，該基金凈值上漲至1.3元，但基金公司C將1%的贖回費用于基金公司自身的市場推廣活動，并未扣除。請問：

（1）投資者丁持有該基金超過1年后，其申購成本相較于持有期限不足1年的投資者降低了多少？

（2）基金公司C的行為是否符合相關(guān)法規(guī)要求？請說明理由。

（3）投資者丁該如何維護自身權(quán)益？

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《私募投資基金登記備案辦法》第二十二條，私募基金管理人辦理登記備案后，應(yīng)在每月的15日前向協(xié)會報送基金運作情況報告。因此，正確答案為C。

2.D

解析：基金運營成本包括管理費、托管費、銷售服務(wù)費等，這些成本通常直接從基金資產(chǎn)中扣除。申購費和贖回費屬于基金運營成本，直接從基金資產(chǎn)中扣除。因此，正確答案為D。

3.D

解析：投資者甲持有該基金超過1年后，其申購費率為0%，而持有期限不足1年的投資者申購費率為1.5%。因此，投資者甲的申購成本相較于持有期限不足1年的投資者降低了1.5%。因此，正確答案為D。

4.D

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第四條，基金銷售機構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時，應(yīng)遵循合理配置與風(fēng)險承受能力匹配的原則。因此，正確答案為D。

5.A

解析：基金的管理人超額收益（Alpha）=基金凈值增長率-基準指數(shù)的凈值增長率=25%-10%=15%。因此，正確答案為A。

6.B

解析：基金信息披露中，定期報告包括基金季度報告、半年度報告和年度報告?；饍糁倒鎸儆谂R時報告。因此，正確答案為B。

7.C

解析：基金管理人不得違反基金合同約定，將基金資產(chǎn)用于非流動性資產(chǎn)投資。因此，正確答案為C。

8.A

解析：基金份額凈值計算公式為：基金份額凈值=（基金總資產(chǎn)-基金總負債）/基金總份額。因此，分子是基金總資產(chǎn)-基金總負債。因此，正確答案為A。

9.A

解析：投資者乙的基金資產(chǎn)價值增加了=100萬元×（1.3-1.2）=10萬元。因此，正確答案為A。

10.D

解析：基金合同是規(guī)范基金運作的基礎(chǔ)法律文件，其內(nèi)容包括基金運作方式、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)、基金資產(chǎn)管理制度等，但不包括基金管理人薪酬體系。因此，正確答案為D。

11.A

解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險等級從低到高通常分為五級，其中風(fēng)險等級為R1的基金適合風(fēng)險承受能力較低的投資者。因此，正確答案為A。

12.D

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)向中國證監(jiān)會提交的文件包括基金募集申請報告、基金合同草案、基金招募說明書草案等，但不包括基金管理人內(nèi)部風(fēng)險評估報告。因此，正確答案為D。

13.B

解析：QDII基金的投資范圍不受限制，可以投資于全球金融資產(chǎn)。因此，正確答案為B。

14.D

解析：基金投資組合管理中，屬于定性分析的方法有行業(yè)分析。因此，正確答案為D。

15.A

解析：基金凈值公告應(yīng)在每個交易日結(jié)束后2日內(nèi)披露。因此，正確答案為A。

16.B

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)向中國證監(jiān)會報送基金合同生效報告。因此，正確答案為B。

17.A

解析：投資者丙持有該基金超過3年后，其申購費率為0%，而持有期限不足3年的投資者申購費率為2%。因此，投資者丙的申購成本相較于持有期限不足3年的投資者降低了2%。因此，正確答案為A。

18.B

解析：基金業(yè)績評價中，通常使用信息比率指標(biāo)來衡量基金的風(fēng)險調(diào)整后收益。因此，正確答案為B。

19.C

解析：基金投資中，屬于私募基金的是私募股權(quán)基金。因此，正確答案為C。

20.B

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束后30日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將報告正文登載在網(wǎng)站上，在規(guī)定時間內(nèi)送基金托管人和中國證監(jiān)會備案。因此，正確答案為B。

二、多選題

21.A,B,C,E

解析：基金投資禁止行為包括挪用基金資產(chǎn)、從事內(nèi)幕交易、違反基金合同約定，將基金資產(chǎn)用于非流動性資產(chǎn)投資、利用基金財產(chǎn)為管理人或他人牟取不正當(dāng)利益。因此，正確答案為A,B,C,E。

22.A,B,C,D,E

解析：基金信息披露的內(nèi)容包括基金凈值公告、基金招募說明書、基金合同、基金季度報告、基金管理人財務(wù)報表。因此，正確答案為A,B,C,D,E。

23.A,B,C,D,E

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有基金資產(chǎn)保管制度、基金投資決策制度、基金信息披露制度、基金份額持有人權(quán)益保護制度、基金管理人薪酬管理制度。因此，正確答案為A,B,C,D,E。

24.A,B,C,E

解析：基金投資者適當(dāng)性管理的要求包括基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立客戶適當(dāng)性管理制度、基金銷售機構(gòu)應(yīng)了解投資者的風(fēng)險承受能力、基金銷售機構(gòu)應(yīng)將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者、基金銷售機構(gòu)應(yīng)告知投資者基金的風(fēng)險等級。因此，正確答案為A,B,C,E。

25.A,B,C,D

解析：基金投資組合管理中，屬于定量分析的方法有資產(chǎn)配置模型、因子分析法、信用評級模型、業(yè)績歸因分析。因此，正確答案為A,B,C,D。

三、判斷題

26.×

解析：基金管理費通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，投資者需要承擔(dān)。因此，本題說法錯誤。

27.×

解析：基金托管費由基金投資者和基金管理人共同承擔(dān)。因此，本題說法錯誤。

28.×

解析：基金銷售服務(wù)費適用于部分類型的基金，不適用于所有類型的基金，例如貨幣市場基金通常不收取銷售服務(wù)費。因此，本題說法錯誤。

29.×

解析：申購費和贖回費屬于基金投資者的購買成本，直接從基金資產(chǎn)中扣除。因此，本題說法錯誤。

30.√

解析：基金合同是規(guī)范基金運作的基礎(chǔ)法律文件。因此，本題說法正確。

31.√

解析：基金份額凈值計算公式中的分子是基金總資產(chǎn)-基金總負債。因此，本題說法正確。

32.√

解析：基金管理人不得挪用基金資產(chǎn)。因此，本題說法正確。

33.√

解析：基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為管理人或他人牟取不正當(dāng)利益。因此，本題說法正確。

34.×

解析：基金管理人不得違反基金合同約定，將基金資產(chǎn)用于非流動性資產(chǎn)投資。因此，本題說法錯誤。

35.√

解析：基金管理人不得從事內(nèi)幕交易或操縱市場。因此，本題說法正確。

四、填空題

36.基金管理人

37.失實記載

38.風(fēng)險承受能力，投資目標(biāo)

39.10

40.季度

五、簡答題

41.答：

①挪用基金資產(chǎn)；

②從事內(nèi)幕交易；

③違反基金合同約定，將基金資產(chǎn)用于非流動性資產(chǎn)投資；

④利用基金財產(chǎn)為管理人或他人牟取不正當(dāng)利益；

⑤從事證券交易以外的其他投資；

⑥未經(jīng)批準，與其他基金財產(chǎn)合并；

⑦法律法規(guī)禁止的其他行為。

42.答：

基金信息披露的“及時性”原則要求，基金凈值公告應(yīng)在每個交易日結(jié)束后2日內(nèi)披露；基金季度報告應(yīng)在每個季度結(jié)束后15日內(nèi)披露；基金半年度報告應(yīng)在每個半年度結(jié)束后60日內(nèi)披露；基金年度報告應(yīng)在每年4月30日前披露。

43.答：

①基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立客戶適當(dāng)性管理制度；

②基金銷售機構(gòu)應(yīng)了解投資者的風(fēng)險承受能力；

③基金銷售機構(gòu)應(yīng)將合適的產(chǎn)品