第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)專業(yè)知識考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定公告基金募集相關(guān)文件，應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任主要包括（）。

A.停業(yè)整頓

B.罰款并追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任

C.暫?；鹉技?/p>

D.降低評級

（）

2.下列關(guān)于基金份額凈值計算的表述中，正確的是（）。

A.基金份額凈值在基金每個交易日進(jìn)行估算，次日公告

B.基金份額凈值由基金托管人計算并公告

C.基金份額凈值計算需考慮未上市證券的估值方法

D.基金份額凈值不受市場波動影響

（）

3.根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）。

A.直接向中國證監(jiān)會報告

B.通知基金管理人并要求其改正

C.采取法律手段維護(hù)基金份額持有人利益

D.延緩執(zhí)行基金管理人指令

（）

4.下列哪種基金類型通常被認(rèn)為風(fēng)險較低、適合保守型投資者？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.指數(shù)型基金

D.貨幣市場基金

（）

5.基金信息披露中，“重大事項披露”通常不包括（）。

A.基金份額持有人結(jié)構(gòu)變動

B.基金管理人變更

C.基金分紅政策調(diào)整

D.基金經(jīng)理更換助理

（）

6.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯誤的是（）。

A.基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為本人或他人牟取不正當(dāng)利益

B.基金不得從事內(nèi)幕交易

C.基金可以拆分基金份額進(jìn)行交易

D.基金不得違反基金合同約定

（）

7.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述通常包括（）。

A.基金的投資目標(biāo)、投資范圍、業(yè)績基準(zhǔn)

B.基金費用標(biāo)準(zhǔn)及計算方法

C.基金份額的申購與贖回規(guī)則

D.以上全部

（）

8.下列哪種行為屬于基金銷售適用性原則的范疇？（）

A.向投資者推薦與其風(fēng)險承受能力不匹配的基金產(chǎn)品

B.在銷售過程中夸大基金業(yè)績

C.對投資者進(jìn)行充分的風(fēng)險揭示

D.限制投資者申購頻率

（）

9.基金估值過程中，對于交易所交易的債券，其估值方法通常采用（）。

A.現(xiàn)金流折現(xiàn)法

B.成本法

C.市場法

D.以上均不適用

（）

10.基金定期報告中，“管理人報告”部分主要披露的內(nèi)容是（）。

A.基金資產(chǎn)凈值及份額凈值

B.基金投資組合及行業(yè)配置

C.基金管理人及基金經(jīng)理變動情況

D.基金分紅情況

（）

11.下列關(guān)于QDII基金的表述中，正確的是（）。

A.QDII基金只能投資于境內(nèi)證券市場

B.QDII基金的投資范圍不受限制

C.QDII基金需遵守中國證監(jiān)會的監(jiān)管規(guī)定

D.QDII基金的投資無需進(jìn)行備案

（）

12.基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的描述通常包括（）。

A.參與基金份額持有人大會的權(quán)利

B.轉(zhuǎn)讓基金份額的權(quán)利

C.要求基金管理人披露信息的權(quán)利

D.以上全部

（）

13.基金信息披露中，“定期報告”通常包括（）。

A.季度報告、半年度報告、年度報告

B.臨時公告、凈值報告

C.銷售報告、審計報告

D.以上均不適用

（）

14.下列關(guān)于基金費用的表述中，錯誤的是（）。

A.基金管理費通常按日計提，按月支付

B.基金托管費通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提

C.基金銷售服務(wù)費通常在申購時一次性收取

D.基金贖回費根據(jù)持有期限不同而有所差異

（）

15.基金投資組合管理中，“風(fēng)險管理”的核心內(nèi)容包括（）。

A.風(fēng)險識別、風(fēng)險計量、風(fēng)險控制

B.收益最大化、成本最小化

C.投資分散化、流動性管理

D.以上均不適用

（）

16.下列關(guān)于基金業(yè)績評估的表述中，正確的是（）。

A.基金業(yè)績評估僅考慮絕對收益

B.基金業(yè)績評估需考慮風(fēng)險調(diào)整后收益

C.基金業(yè)績評估以短期排名為主要依據(jù)

D.基金業(yè)績評估無需參考基準(zhǔn)比較

（）

17.基金募集過程中，基金管理人需向中國證監(jiān)會提交的材料通常包括（）。

A.基金募集申請報告、基金合同草案

B.基金招募說明書、基金托管協(xié)議

C.基金投資策略、業(yè)績預(yù)測

D.以上全部

（）

18.基金合同中，關(guān)于基金財產(chǎn)保管的描述通常包括（）。

A.基金財產(chǎn)由基金托管人獨立保管

B.基金財產(chǎn)不得用于擔(dān)保或抵押

C.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人財產(chǎn)

D.以上全部

（）

19.基金信息披露中，“臨時公告”通常包括（）。

A.基金管理人變更、基金分紅政策調(diào)整

B.基金投資組合重大變動、重大訴訟

C.基金份額持有人大會通知、基金經(jīng)理更換

D.以上全部

（）

20.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯誤的是（）。

A.基金管理人不得挪用基金財產(chǎn)

B.基金不得參與內(nèi)幕交易

C.基金可以拆分基金份額進(jìn)行交易

D.基金不得違反基金合同約定

（）

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述通常包括（）。

A.基金的投資目標(biāo)、投資范圍、業(yè)績基準(zhǔn)

B.基金費用標(biāo)準(zhǔn)及計算方法

C.基金份額的申購與贖回規(guī)則

D.基金的投資策略及決策機(jī)制

（）

22.下列哪些行為屬于基金銷售適用性原則的范疇？（）

A.向投資者進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估

B.根據(jù)投資者需求推薦合適的基金產(chǎn)品

C.對投資者進(jìn)行充分的風(fēng)險揭示

D.限制投資者申購頻率

（）

23.基金估值過程中，對于未上市證券的估值方法通常包括（）。

A.現(xiàn)金流折現(xiàn)法

B.成本法

C.市場法

D.折現(xiàn)現(xiàn)金流法

（）

24.基金定期報告中，“管理人報告”部分主要披露的內(nèi)容是（）。

A.基金管理人及基金經(jīng)理變動情況

B.基金投資組合及行業(yè)配置

C.基金運作情況及業(yè)績分析

D.基金風(fēng)險控制及合規(guī)管理

（）

25.下列哪些屬于基金投資禁止行為？（）

A.基金管理人利用基金財產(chǎn)為本人或他人牟取不正當(dāng)利益

B.基金從事內(nèi)幕交易

C.基金拆分基金份額進(jìn)行交易

D.基金違反基金合同約定

（）

26.基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的描述通常包括（）。

A.參與基金份額持有人大會的權(quán)利

B.轉(zhuǎn)讓基金份額的權(quán)利

C.要求基金管理人披露信息的權(quán)利

D.提前贖回基金份額的權(quán)利

（）

27.基金信息披露中，“定期報告”通常包括（）。

A.季度報告、半年度報告、年度報告

B.臨時公告、凈值報告

C.銷售報告、審計報告

D.以上均不適用

（）

28.基金投資組合管理中，“風(fēng)險管理”的核心內(nèi)容包括（）。

A.風(fēng)險識別、風(fēng)險計量、風(fēng)險控制

B.收益最大化、成本最小化

C.投資分散化、流動性管理

D.以上均不適用

（）

29.下列哪些屬于基金投資禁止行為？（）

A.基金管理人挪用基金財產(chǎn)

B.基金參與內(nèi)幕交易

C.基金拆分基金份額進(jìn)行交易

D.基金違反基金合同約定

（）

30.基金募集過程中，基金管理人需向中國證監(jiān)會提交的材料通常包括（）。

A.基金募集申請報告、基金合同草案

B.基金招募說明書、基金托管協(xié)議

C.基金投資策略、業(yè)績預(yù)測

D.以上全部

（）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定公告基金募集相關(guān)文件，應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任主要包括停業(yè)整頓、罰款并追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任。（）

32.基金份額凈值在基金每個交易日進(jìn)行估算，次日公告。（）

33.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)直接向中國證監(jiān)會報告。（）

34.貨幣市場基金通常被認(rèn)為風(fēng)險較低、適合保守型投資者。（）

35.基金信息披露中，“重大事項披露”通常包括基金份額持有人結(jié)構(gòu)變動、基金管理人變更、基金分紅政策調(diào)整。（）

36.基金投資禁止行為中，基金可以拆分基金份額進(jìn)行交易。（）

37.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述通常包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、業(yè)績基準(zhǔn)、基金費用標(biāo)準(zhǔn)及計算方法、基金份額的申購與贖回規(guī)則。（）

38.基金銷售適用性原則要求向投資者推薦與其風(fēng)險承受能力不匹配的基金產(chǎn)品。（）

39.基金估值過程中，對于交易所交易的債券，其估值方法通常采用現(xiàn)金流折現(xiàn)法。（）

40.基金定期報告中，“管理人報告”部分主要披露的內(nèi)容是基金資產(chǎn)凈值及份額凈值。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定公告基金募集相關(guān)文件，應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任主要包括________和________。（）

42.基金份額凈值計算需考慮________的估值方法。（）

43.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)________并要求其改正。（）

44.貨幣市場基金通常被認(rèn)為風(fēng)險較低、適合________型投資者。（）

45.基金信息披露中，“重大事項披露”通常不包括________。（）

46.基金投資禁止行為中，基金不得________。（）

47.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述通常包括________、________、________和________。（）

48.基金銷售適用性原則要求________與其風(fēng)險承受能力匹配。（）

49.基金估值過程中，對于未上市證券的估值方法通常包括________、________和________。（）

50.基金定期報告中，“管理人報告”部分主要披露的內(nèi)容是________、________和________。（）

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述基金信息披露的基本原則及其重要性。

52.簡述基金投資組合管理中“風(fēng)險管理”的核心內(nèi)容。

53.簡述基金募集過程中，基金管理人需向中國證監(jiān)會提交的主要材料。

54.簡述基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的描述通常包括哪些內(nèi)容。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金管理人A在基金募集期間未按規(guī)定公告基金募集相關(guān)文件，導(dǎo)致部分投資者利益受損。請分析A公司可能面臨的法律責(zé)任，并提出相應(yīng)的合規(guī)建議。

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第88條，基金管理人未按規(guī)定公告基金募集相關(guān)文件，應(yīng)承擔(dān)罰款并追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任的法律責(zé)任，因此正確答案為B。

A、C、D選項錯誤，停業(yè)整頓、暫停基金募集、降低評級均非該行為的直接法律后果。

2.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金份額凈值計算需考慮未上市證券的估值方法，因此正確答案為C。

A選項錯誤，基金份額凈值在基金每個交易日進(jìn)行計算，次日公告。B選項錯誤，基金份額凈值由基金管理人計算并公告。D選項錯誤，基金份額凈值受市場波動影響。

3.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第38條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)通知基金管理人并要求其改正，因此正確答案為B。

A選項錯誤，基金托管人應(yīng)通知基金管理人而非直接向中國證監(jiān)會報告。C、D選項錯誤，基金托管人無權(quán)采取法律手段維護(hù)基金份額持有人利益或延緩執(zhí)行基金管理人指令。

4.D

解析：貨幣市場基金通常被認(rèn)為風(fēng)險較低、適合保守型投資者，因此正確答案為D。

A、B、C選項錯誤，股票型基金、混合型基金、指數(shù)型基金均具有較高的風(fēng)險，不適合保守型投資者。

5.D

解析：基金信息披露中，“重大事項披露”通常不包括基金經(jīng)理更換助理，因此正確答案為D。

A、B、C選項均屬于重大事項披露范疇。

6.C

解析：基金投資禁止行為中，基金不得拆分基金份額進(jìn)行交易，因此正確答案為C。

A、B、D選項均屬于基金投資禁止行為。

7.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述通常包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、業(yè)績基準(zhǔn)、基金費用標(biāo)準(zhǔn)及計算方法、基金份額的申購與贖回規(guī)則，因此正確答案為D。

A、B、C選項均屬于基金運作方式的一部分，但并非全部。

8.C

解析：基金銷售適用性原則要求對投資者進(jìn)行充分的風(fēng)險揭示，因此正確答案為C。

A、B、D選項均違反基金銷售適用性原則。

9.A

解析：基金估值過程中，對于交易所交易的債券，其估值方法通常采用現(xiàn)金流折現(xiàn)法，因此正確答案為A。

B、C選項錯誤，成本法和市場法不適用于交易所交易的債券。D選項錯誤，現(xiàn)金流折現(xiàn)法適用于交易所交易的債券。

10.C

解析：基金定期報告中，“管理人報告”部分主要披露的內(nèi)容是基金管理人及基金經(jīng)理變動情況，因此正確答案為C。

A、B、D選項均不屬于管理人報告的范疇。

11.C

解析：QDII基金的投資范圍不受限制，需遵守中國證監(jiān)會的監(jiān)管規(guī)定，因此正確答案為C。

A、B、D選項均錯誤。

12.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的描述通常包括參與基金份額持有人大會的權(quán)利、轉(zhuǎn)讓基金份額的權(quán)利、要求基金管理人披露信息的權(quán)利，因此正確答案為D。

A、B、C選項均屬于基金持有人權(quán)利的一部分，但并非全部。

13.A

解析：基金定期報告通常包括季度報告、半年度報告、年度報告，因此正確答案為A。

B、C、D選項均不屬于定期報告的范疇。

14.C

解析：基金銷售服務(wù)費通常在申購時按比例收取，而非一次性收取，因此正確答案為C。

A、B、D選項均正確。

15.A

解析：基金投資組合管理中，“風(fēng)險管理”的核心內(nèi)容包括風(fēng)險識別、風(fēng)險計量、風(fēng)險控制，因此正確答案為A。

B、C、D選項均錯誤。

16.B

解析：基金業(yè)績評估需考慮風(fēng)險調(diào)整后收益，因此正確答案為B。

A、C、D選項均錯誤。

17.D

解析：基金募集過程中，基金管理人需向中國證監(jiān)會提交的材料通常包括基金募集申請報告、基金合同草案、基金招募說明書、基金托管協(xié)議、基金投資策略、業(yè)績預(yù)測，因此正確答案為D。

A、B、C選項均不完整。

18.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金財產(chǎn)保管的描述通常包括基金財產(chǎn)由基金托管人獨立保管、基金財產(chǎn)不得用于擔(dān)保或抵押、基金財產(chǎn)獨立于基金管理人財產(chǎn)，因此正確答案為D。

A、B、C選項均屬于基金財產(chǎn)保管的范疇，但并非全部。

19.D

解析：基金信息披露中，“臨時公告”通常包括基金管理人變更、基金分紅政策調(diào)整、基金投資組合重大變動、重大訴訟、基金份額持有人大會通知、基金經(jīng)理更換，因此正確答案為D。

A、B、C選項均屬于臨時公告的一部分，但并非全部。

20.C

解析：基金投資禁止行為中，基金不得拆分基金份額進(jìn)行交易，因此正確答案為C。

A、B、D選項均屬于基金投資禁止行為。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述通常包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、業(yè)績基準(zhǔn)、基金費用標(biāo)準(zhǔn)及計算方法、基金份額的申購與贖回規(guī)則、基金的投資策略及決策機(jī)制，因此正確答案為ABCD。

22.ABC

解析：基金銷售適用性原則要求向投資者進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估、根據(jù)投資者需求推薦合適的基金產(chǎn)品、對投資者進(jìn)行充分的風(fēng)險揭示，因此正確答案為ABC。

D選項錯誤，限制投資者申購頻率違反基金銷售適用性原則。

23.ABC

解析：基金估值過程中，對于未上市證券的估值方法通常包括現(xiàn)金流折現(xiàn)法、成本法、市場法，因此正確答案為ABC。

D選項錯誤，折現(xiàn)現(xiàn)金流法與現(xiàn)金流折現(xiàn)法概念相同。

24.ABCD

解析：基金定期報告中，“管理人報告”部分主要披露的內(nèi)容是基金管理人及基金經(jīng)理變動情況、基金投資組合及行業(yè)配置、基金運作情況及業(yè)績分析、基金風(fēng)險控制及合規(guī)管理，因此正確答案為ABCD。

25.ABCD

解析：基金投資禁止行為中，基金管理人利用基金財產(chǎn)為本人或他人牟取不正當(dāng)利益、基金從事內(nèi)幕交易、基金拆分基金份額進(jìn)行交易、基金違反基金合同約定均屬于禁止行為，因此正確答案為ABCD。

26.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的描述通常包括參與基金份額持有人大會的權(quán)利、轉(zhuǎn)讓基金份額的權(quán)利、要求基金管理人披露信息的權(quán)利、提前贖回基金份額的權(quán)利，因此正確答案為ABCD。

27.A

解析：基金信息披露中，“定期報告”通常包括季度報告、半年度報告、年度報告，因此正確答案為A。

B、C、D選項均不屬于定期報告的范疇。

28.AC

解析：基金投資組合管理中，“風(fēng)險管理”的核心內(nèi)容包括風(fēng)險識別、風(fēng)險計量、風(fēng)險控制、投資分散化、流動性管理，因此正確答案為AC。

B、D選項均錯誤。

29.ABCD

解析：基金投資禁止行為中，基金管理人挪用基金財產(chǎn)、基金參與內(nèi)幕交易、基金拆分基金份額進(jìn)行交易、基金違反基金合同約定均屬于禁止行為，因此正確答案為ABCD。

30.D

解析：基金募集過程中，基金管理人需向中國證監(jiān)會提交的材料通常包括基金募集申請報告、基金合同草案、基金招募說明書、基金托管協(xié)議、基金投資策略、業(yè)績預(yù)測，因此正確答案為D。

A、B、C選項均不完整。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第88條，基金管理人未按規(guī)定公告基金募集相關(guān)文件，應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任主要包括停業(yè)整頓、罰款并追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任。

32.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金份額凈值在基金每個交易日進(jìn)行估算，次日公告。

33.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第38條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)通知基金管理人并要求其改正，而非直接向中國證監(jiān)會報告。

34.√

解析：貨幣市場基金通常被認(rèn)為風(fēng)險較低、適合保守型投資者。

35.√

解析：基金信息披露中，“重大事項披露”通常包括基金份額持有人結(jié)構(gòu)變動、基金管理人變更、基金分紅政策調(diào)整。

36.×

解析：基金投資禁止行為中，基金不得拆分基金份額進(jìn)行交易。

37.√

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述通常包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、業(yè)績基準(zhǔn)、基金費用標(biāo)準(zhǔn)及計算方法、基金份額的申購與贖回規(guī)則。

38.×

解析：基金銷售適用性原則要求向投資者推薦與其風(fēng)險承受能力匹配的基金產(chǎn)品。

39.√

解析：基金估值過程中，對于交易所交易的債券，其估值方法通常采用現(xiàn)金流折現(xiàn)法。

40.×

解析：基金定期報告中，“管理人報告”部分主要披露的內(nèi)容是基金管理人及基金經(jīng)理變動情況、基金投資組合及行業(yè)配置、基金運作情況及業(yè)績分析，而非基金資產(chǎn)凈值及份額凈值。

四、填空題

41.停業(yè)整頓、罰款并追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第88條，基金管理人未按規(guī)定公告基金募集相關(guān)文件，應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任主要包括停業(yè)整頓、罰款并追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任。

42.未上市證券

解析：基金估值過程中，對于未上市證券的估值方法通常采用現(xiàn)金流折現(xiàn)法、成本法、市場法。

43.通知基金管理人并要求其改正

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第38條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)通知基金管理人并要求其改正。

44.保守

解析：貨幣市場基金通常被認(rèn)為風(fēng)險較低、適合保守型投資者。

45.基金經(jīng)理更換助理

解析：基金信息披露中，“重大事項披露”通常包括基金份額持有人結(jié)構(gòu)變動、基金管理人變更、基金分紅政策調(diào)整，不包括基金經(jīng)理更換助理。

46.拆分基金份額進(jìn)行交易

解析：基金投資禁止行為中，基金不得拆分基金份額進(jìn)行交易。

47.基金的投資目標(biāo)、投資范圍、業(yè)績基準(zhǔn)、基金費用標(biāo)準(zhǔn)及計算方法

解析：基金合同中，關(guān)于基金