期貨從業(yè)資格之《期貨法律法規(guī)》練習題庫第一部分單選題(50題)1、公司制期貨交易所設監(jiān)事會，每屆任期3年。監(jiān)事會成員不得少于（）

A.1人

B.3人

C.5人

D.2人

【答案】：B"

【解析】本題考查公司制期貨交易所監(jiān)事會成員數(shù)量的相關規(guī)定。依據(jù)相關規(guī)定，公司制期貨交易所設監(jiān)事會，每屆任期3年，且監(jiān)事會成員不得少于3人。選項A的1人、選項C的5人以及選項D的2人均不符合此規(guī)定，所以正確答案是B。"2、期貨公司股東、董事不得越過()直接向首席風險官下達指令或者干涉首席風險官的工作。

A.董事長

B.董事會

C.總經(jīng)理

D.董事會常設的風險管理委員會

【答案】：B"

【解析】該題正確答案為B選項。在期貨公司的管理架構和運行機制中，董事會是公司的決策機構，承擔著對公司整體運營和管理的重要職責。首席風險官負責對期貨公司經(jīng)營管理行為的合法合規(guī)性和風險管理狀況進行監(jiān)督檢查。為了保證首席風險官能夠獨立、客觀、公正地履行職責，維護期貨公司的正常運營秩序和風險管理的有效性，期貨公司股東、董事不得越過董事會直接向首席風險官下達指令或者干涉其工作。董事長雖然在董事會中處于重要地位，但并不能代表董事會的整體決策和職能；總經(jīng)理主要負責公司的日常經(jīng)營管理工作；董事會常設的風險管理委員會是董事會下設的專門委員會，主要協(xié)助董事會開展風險管理相關工作。所以A、C、D選項均不符合規(guī)定，本題應選B。"3、根據(jù)《期貨市場客戶開戶管理規(guī)定》，中國期貨保證金監(jiān)控中心應當為每一個客戶設立（）。

A.結算賬戶

B.資金賬號

C.交易編碼

D.統(tǒng)一開戶編碼

【答案】：D

【解析】這道題主要考查對《期貨市場客戶開戶管理規(guī)定》中相關內(nèi)容的掌握。解題的關鍵在于明確中國期貨保證金監(jiān)控中心為客戶設立的具體編碼。選項A，結算賬戶是客戶用于期貨交易資金結算的賬戶，并非中國期貨保證金監(jiān)控中心為客戶設立的特定編碼，所以A選項不符合要求。選項B，資金賬號是客戶在期貨經(jīng)紀公司開設的用于記錄資金出入和交易情況的賬號，并非由中國期貨保證金監(jiān)控中心設立，因此B選項不正確。選項C，交易編碼是客戶進行期貨交易的標識，但不是中國期貨保證金監(jiān)控中心為每個客戶設立的，所以C選項錯誤。選項D，依據(jù)《期貨市場客戶開戶管理規(guī)定》，中國期貨保證金監(jiān)控中心應當為每一個客戶設立統(tǒng)一開戶編碼，以便對客戶信息進行統(tǒng)一管理和監(jiān)控，所以D選項正確。綜上，答案是D。4、某期貨公司在客戶出現(xiàn)保證金不足且呈持續(xù)狀態(tài)的情況下，允許其繼續(xù)進行期貨交易，此后期貨公司陸續(xù)對上述客戶強行平倉發(fā)生客戶穿倉損失。該期貨公司在客戶出現(xiàn)巨額穿倉損失并未追加保證金情況下，未能及時采取相關措施和未進行相應的會計核算，同時在報送監(jiān)管部門的財務報表中也未對客戶巨額穿倉情況及由此形成的債權債權進行報告。

A.對客戶進行強行平倉

B.允許客戶在保證金不足的情況下進行期貨交易

C.未能及時采取相關措施和未進行相應的會計核算

D.未按規(guī)定履行報告義務

【答案】：B

【解析】本題主要考查對期貨公司違規(guī)行為性質及嚴重程度的判斷。A選項“對客戶進行強行平倉”，在客戶出現(xiàn)保證金不足且呈持續(xù)狀態(tài)時，期貨公司對客戶進行強行平倉是其常規(guī)的風險控制手段，是為了減少自身和客戶的損失，屬于合理操作，并非違規(guī)行為。B選項“允許客戶在保證金不足的情況下進行期貨交易”，這嚴重違反了期貨交易的基本規(guī)則。保證金制度是期貨交易的重要風險控制手段，客戶保證金不足時繼續(xù)交易，會極大地增加交易風險，可能導致后續(xù)一系列問題的產(chǎn)生，是引發(fā)后續(xù)穿倉損失等一系列問題的根源性違規(guī)行為，該選項符合題意。C選項“未能及時采取相關措施和未進行相應的會計核算”，雖然這也是期貨公司的違規(guī)行為，但它是在客戶穿倉損失這一結果已經(jīng)發(fā)生之后的違規(guī)處理行為，相較于允許客戶在保證金不足時交易這一源頭性違規(guī)，其嚴重程度和關聯(lián)性稍弱。D選項“未按規(guī)定履行報告義務”，同樣是在客戶穿倉損失發(fā)生之后，期貨公司在信息報送方面的違規(guī)行為，并非導致穿倉損失的直接原因，其違規(guī)影響相對靠后。綜上所述，最符合題意的選項為B。5、李某是某期貨公司的期貨從業(yè)人員，為了爭取客戶，他私下里與客戶約定，保證客戶在期貨交易中盈利，如果投資者在期貨交易中虧損，所有損失都由李某一人承擔?？蛻舾鶕?jù)他的建議買了某期貨，結果損失慘重。對于李某的這一行為，期貨業(yè)協(xié)會可以采取的處罰措施是（）。

A.給予警告處分

B.認定該承諾無效，并對甲給予3萬元以下罰款

C.撤銷其從業(yè)資格，3年內(nèi)或永久性拒絕受理從業(yè)人員資格申請

D.期貨業(yè)協(xié)會無權予以處罰

【答案】：C

【解析】本題主要考查期貨業(yè)協(xié)會對期貨從業(yè)人員違規(guī)行為的處罰措施相關知識。題干分析李某作為期貨公司的期貨從業(yè)人員，私下與客戶約定保證客戶在期貨交易中盈利，若虧損則由其一人承擔。客戶按其建議購買期貨后損失慘重，李某的這種行為違反了相關從業(yè)規(guī)定。選項分析A選項：給予警告處分一般針對情節(jié)相對較輕的違規(guī)行為。而李某私下做出保證客戶盈利、承擔損失的承諾，這種行為嚴重違反了期貨從業(yè)人員的職業(yè)操守和相關規(guī)定，僅給予警告處分不足以起到懲戒和規(guī)范行業(yè)秩序的作用，所以A選項不符合要求。B選項：認定承諾無效并給予3萬元以下罰款，通常是由中國證監(jiān)會及其派出機構等行政監(jiān)管部門來執(zhí)行的處罰方式，并非期貨業(yè)協(xié)會的處罰措施，所以B選項錯誤。C選項：根據(jù)相關規(guī)定，期貨從業(yè)人員向投資者作出獲利保證或者承擔共擔風險承諾的，情節(jié)嚴重的，期貨業(yè)協(xié)會可以撤銷其從業(yè)資格，3年內(nèi)或永久性拒絕受理從業(yè)人員資格申請。李某私下對客戶做出盈利保證和承擔損失的承諾，導致客戶損失慘重，屬于情節(jié)嚴重的違規(guī)行為，期貨業(yè)協(xié)會可以采取撤銷其從業(yè)資格，3年內(nèi)或永久性拒絕受理從業(yè)人員資格申請的處罰措施，C選項正確。D選項：期貨業(yè)協(xié)會是期貨行業(yè)的自律性組織，有權對期貨從業(yè)人員的違規(guī)行為進行處罰和管理，所以D選項錯誤。綜上，本題正確答案選C。6、期貨公司申請金融期貨結算業(yè)務資格，要求控股股東和實際控制人近（）年內(nèi)未受過刑事處罰。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B

【解析】本題主要考查期貨公司申請金融期貨結算業(yè)務資格時對控股股東和實際控制人的相關規(guī)定。依據(jù)相關法規(guī)，期貨公司申請金融期貨結算業(yè)務資格，要求控股股東和實際控制人近2年內(nèi)未受過刑事處罰。所以答案選B。7、期貨公司董事、監(jiān)事和高級管理人員收受商業(yè)賄賂或者利用職務之便牟取其他非法利益的，沒收違法所得，并處（）萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，暫?；蛘叱蜂N任職資格。

A.1

B.3

C.5

D.10

【答案】：B

【解析】本題主要考查期貨公司董事、監(jiān)事和高級管理人員收受商業(yè)賄賂或利用職務之便牟取其他非法利益時的罰款額度規(guī)定。根據(jù)相關規(guī)定，期貨公司董事、監(jiān)事和高級管理人員收受商業(yè)賄賂或者利用職務之便牟取其他非法利益的，沒收違法所得，并處3萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，暫停或者撤銷任職資格。所以本題正確答案是B。8、根據(jù)《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則(修訂)》的規(guī)定，除（）同意外，期貨從業(yè)人員不得兼任導致與現(xiàn)任職務產(chǎn)生實際或潛在利益沖突的其他組織的職務。

A.中國證監(jiān)會

B.所在期貨經(jīng)營機構

C.所在地中國證監(jiān)會派出機構

D.中國期貨業(yè)協(xié)會

【答案】：B

【解析】本題考查《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則(修訂)》中關于期貨從業(yè)人員兼職的規(guī)定。根據(jù)相關規(guī)定，除所在期貨經(jīng)營機構同意外，期貨從業(yè)人員不得兼任導致與現(xiàn)任職務產(chǎn)生實際或潛在利益沖突的其他組織的職務。這是因為期貨從業(yè)人員所在的期貨經(jīng)營機構對其工作安排、業(yè)務范圍等有著全面的了解，并且需要對從業(yè)人員的行為和業(yè)務合規(guī)性負責。如果從業(yè)人員兼任可能產(chǎn)生利益沖突的職務，可能會損害所在機構的利益以及期貨市場的正常秩序，所以需要所在期貨經(jīng)營機構的同意。選項A中國證監(jiān)會主要負責對全國證券期貨市場進行集中統(tǒng)一監(jiān)管，并不直接管理期貨從業(yè)人員的兼職事宜；選項C所在地中國證監(jiān)會派出機構主要履行中國證監(jiān)會賦予的相關職責，對轄區(qū)內(nèi)的市場進行監(jiān)督管理，也不是決定期貨從業(yè)人員兼職的主體；選項D中國期貨業(yè)協(xié)會是期貨行業(yè)的自律性組織，主要負責行業(yè)自律管理、從業(yè)人員資格管理等工作，但在決定從業(yè)人員兼職方面，所在期貨經(jīng)營機構更具直接關聯(lián)性。因此，本題正確答案選B。9、根據(jù)相關規(guī)定，證券公司擬開展介紹業(yè)務的營業(yè)部至少有（）具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務人員。

A.2名

B.3名

C.5名

D.7名

【答案】：A

【解析】本題考查證券公司擬開展介紹業(yè)務的營業(yè)部具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務人員數(shù)量規(guī)定。根據(jù)相關規(guī)定，證券公司擬開展介紹業(yè)務的營業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務人員。所以本題正確答案是A。10、李某獲取期貨交易內(nèi)幕信息，該信息在對期貨交易價格有重大影響，在信息尚未公開前，李某利用該內(nèi)幕信息從事期貨交易，應被沒收違法所得，并處違法所得（）的罰款。

A.1倍以上3倍以下

B.1倍以上5倍以下

C.1倍以上7倍以下

D.3倍以上5倍以下

【答案】：B"

【解析】本題考查對利用期貨交易內(nèi)幕信息進行交易的處罰規(guī)定?！镀谪浗灰坠芾項l例》規(guī)定，證券、期貨交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取證券、期貨交易內(nèi)幕信息的人員，在涉及證券的發(fā)行，證券、期貨交易或者其他對證券、期貨交易價格有重大影響的信息尚未公開前，買入或者賣出該證券，或者從事與該內(nèi)幕信息有關的期貨交易，或者泄露該信息，或者明示、暗示他人從事上述交易活動，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上60萬元以下的罰款。本題中李某獲取期貨交易內(nèi)幕信息，在信息尚未公開前利用該內(nèi)幕信息從事期貨交易，應被沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，所以答案選B。"11、在我國申請設立期貨公司，要求主要股東以及實際控制人具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近（）無重大違法違規(guī)記錄。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】：C

【解析】本題考查在我國申請設立期貨公司時對主要股東以及實際控制人的相關要求。依據(jù)相關規(guī)定，在我國申請設立期貨公司，需要主要股東以及實際控制人具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，且最近3年無重大違法違規(guī)記錄。所以本題答案選C。12、實行會員分級結算制度的期貨交易是可以根據(jù)會員的()和業(yè)務開展情況，限制結算會員的結算業(yè)務范圍。

A.資本充足情況

B.成交情況

C.客戶情況

D.資信情況

【答案】：D

【解析】本題可結合期貨交易中實行會員分級結算制度的相關規(guī)定來分析各選項。在實行會員分級結算制度的期貨交易里，對結算會員的結算業(yè)務范圍進行限制時，需要綜合考慮多方面因素。選項A：資本充足情況資本充足情況雖然在金融領域是一個重要的考量指標，但在限制結算會員結算業(yè)務范圍時，它并非直接和關鍵的依據(jù)。結算業(yè)務范圍的限制更多地與會員在市場中的信譽和信用狀況相關，而不是單純的資本充足程度，所以該選項不符合要求。選項B：成交情況成交情況反映的是會員在期貨交易中的業(yè)務活躍程度和交易量等情況，然而這并不能直接體現(xiàn)會員的信用和履約能力。限制結算業(yè)務范圍主要關注的是會員是否有足夠的信譽來承擔相應的結算責任，成交情況與結算業(yè)務范圍的關聯(lián)性不大，因此該選項不正確。選項C：客戶情況客戶情況涉及會員所服務客戶的特征、需求等方面，這與結算會員自身的信用和履約能力沒有直接的聯(lián)系。限制結算業(yè)務范圍是基于結算會員本身的條件，而不是其客戶的情況，所以該選項也不合適。選項D：資信情況資信情況直接反映了會員的信用狀況和履約能力。實行會員分級結算制度的期貨交易為了確保交易的安全和穩(wěn)定，會根據(jù)會員的資信情況和業(yè)務開展情況，對結算會員的結算業(yè)務范圍進行合理限制。資信好的會員能夠承擔更廣泛的結算業(yè)務，而資信較差的會員則可能會受到一定的限制。所以該選項正確。綜上，答案選D。13、關于強行平倉，下列說法正確的是（）。

A.甲期貨公司違規(guī)超倉而被期貨交易所強行平倉，因此造成的損失，由期貨交易所承擔

B.乙客戶交易保證金不足，應當自行平倉而未平倉，因此造成的損失，由期貨交易所自行承擔

C.丙期貨公司交易保證金不足，應當自行平倉而未平倉，因此造成的擴大損失，由丙自行承擔

D.丁客戶符合強行平倉的條件，戊期貨公司對其進行強行平倉，但平倉數(shù)額顯著超出了客戶須追加的保證金數(shù)額。對丁因超量平倉引起的損失，由丁自行承擔

【答案】：C

【解析】本題可根據(jù)期貨交易中強行平倉的相關規(guī)則，對各選項逐一分析。選項A甲期貨公司違規(guī)超倉而被期貨交易所強行平倉，根據(jù)相關規(guī)定，因違規(guī)超倉被強行平倉所造成的損失應由期貨公司自己承擔，而不是由期貨交易所承擔。所以選項A錯誤。選項B乙客戶交易保證金不足，應當自行平倉而未平倉，這類情況造成的損失應由客戶自行承擔，并非由期貨交易所自行承擔。所以選項B錯誤。選項C丙期貨公司交易保證金不足，按規(guī)定應當自行平倉而未平倉，那么因此造成的擴大損失，由丙期貨公司自行承擔，該說法符合期貨交易強行平倉的規(guī)則。所以選項C正確。選項D丁客戶符合強行平倉的條件，戊期貨公司對其進行強行平倉，但平倉數(shù)額顯著超出了客戶須追加的保證金數(shù)額。對于丁因超量平倉引起的損失，根據(jù)規(guī)定應由期貨公司承擔，而不是由丁自行承擔。所以選項D錯誤。綜上，本題正確答案是C。14、期貨經(jīng)營機構應當建立投資者適當性評估數(shù)據(jù)庫，收錄投資者信息并及時更新。數(shù)據(jù)庫中應當至少包含（）。

A.《證券期貨投資者適當性管理辦法》第六條所規(guī)定的投資者信息

B.投資者申請成為普通投資者的申請及審核記錄

C.投資者在本經(jīng)營機構從事投資活動所產(chǎn)生的失敗投資記錄

D.投資者最近一次次風險承受能力評估問卷內(nèi)容、評級時間、評級結果等

【答案】：A

【解析】本題主要考查期貨經(jīng)營機構投資者適當性評估數(shù)據(jù)庫應包含的內(nèi)容。選項A：《證券期貨投資者適當性管理辦法》第六條所規(guī)定的投資者信息是投資者適當性評估的基礎信息，對準確評估投資者的風險承受能力、投資目標等至關重要，期貨經(jīng)營機構建立的投資者適當性評估數(shù)據(jù)庫理應至少包含這些信息，所以該選項正確。選項B：投資者申請成為普通投資者的申請及審核記錄并非是評估數(shù)據(jù)庫必須至少包含的內(nèi)容，其對于整體的投資者信息收錄和適當性評估并非最核心基礎的信息，故該選項錯誤。選項C：投資者在本經(jīng)營機構從事投資活動所產(chǎn)生的失敗投資記錄，僅體現(xiàn)了投資結果的一部分，不能全面反映投資者的綜合情況，且不是數(shù)據(jù)庫至少應包含的必要信息，故該選項錯誤。選項D：只記錄投資者最近一次風險承受能力評估問卷內(nèi)容、評級時間、評級結果等，不能完整展現(xiàn)投資者風險承受能力的動態(tài)變化過程，且不是評估數(shù)據(jù)庫至少要包含的信息，故該選項錯誤。綜上，本題正確答案是A。15、《關于建立金融期貨投資者適當性制度的規(guī)定》的施行時間為（）。

A.2010年8月2日

B.2012年8月2日

C.2010年10月1日

D.2013年8月2日

【答案】：D"

【解析】本題考查《關于建立金融期貨投資者適當性制度的規(guī)定》的施行時間。正確答案選D，即2013年8月2日?？忌铚蚀_記憶金融法規(guī)類文件的施行時間等關鍵知識點，以應對此類題目。A選項2010年8月2日、B選項2012年8月2日、C選項2010年10月1日均不符合該規(guī)定的實際施行時間。"16、《期貨從業(yè)人員管理辦法》的施行時間是（）。

A.2007年7月4日

B.2007年4月15日

C.2008年3月27日

D.2008年4月15日

【答案】：A"

【解析】本題考查《期貨從業(yè)人員管理辦法》的施行時間。根據(jù)相關規(guī)定，《期貨從業(yè)人員管理辦法》自2007年7月4日起施行，所以本題答案選A。"17、期貨公司股東、實際控制人等成為本公司資產(chǎn)管理業(yè)務客戶的，應當自簽訂資產(chǎn)管理合同之日起（）個工作日內(nèi)，向住所地中國證監(jiān)會派出機構備案，并在本公司網(wǎng)站上披露其關聯(lián)關系或親屬關系。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：B

【解析】本題考查期貨公司股東、實際控制人等成為本公司資產(chǎn)管理業(yè)務客戶的備案及披露相關時間規(guī)定。根據(jù)相關法規(guī)，期貨公司股東、實際控制人等成為本公司資產(chǎn)管理業(yè)務客戶的，應當自簽訂資產(chǎn)管理合同之日起5個工作日內(nèi)，向住所地中國證監(jiān)會派出機構備案，并在本公司網(wǎng)站上披露其關聯(lián)關系或親屬關系。所以本題答案選B。18、期貨公司申請金融期貨經(jīng)紀業(yè)務資格，申請日前（）個月風險監(jiān)管指標持續(xù)符合規(guī)定標準。

A.1

B.2

C.3

D.6

【答案】：B

【解析】本題考查期貨公司申請金融期貨經(jīng)紀業(yè)務資格時，申請日前風險監(jiān)管指標持續(xù)符合規(guī)定標準的時間。根據(jù)相關規(guī)定，期貨公司申請金融期貨經(jīng)紀業(yè)務資格，申請日前2個月風險監(jiān)管指標需持續(xù)符合規(guī)定標準。所以本題應選B選項。19、客戶應當向期貨公司登記以本人名義開立的用于存取保證金的（）賬戶。

A.期貨交易

B.期貨保證金

C.結算

D.期貨準備金

【答案】：C

【解析】本題主要考查客戶向期貨公司登記的用于存取保證金的賬戶類型。選項A，期貨交易賬戶是投資者參與期貨交易的操作賬戶，主要用于下達交易指令、進行期貨合約的買賣等交易操作，并非專門用于存取保證金的賬戶，所以選項A錯誤。選項B，期貨保證金是指在期貨交易中，投資者為了確保履行合約義務而向期貨公司繳納的一定金額的資金，但“期貨保證金賬戶”并非規(guī)范表述中客戶向期貨公司登記的用于存取保證金的賬戶名稱，所以選項B錯誤。選項C，結算賬戶是客戶向期貨公司登記的、以本人名義開立的用于存取保證金的賬戶，期貨交易的資金往來等結算業(yè)務通過該賬戶進行，該選項正確。選項D，期貨準備金是期貨公司為應對可能出現(xiàn)的風險而提取的資金儲備，與客戶用于存取保證金的賬戶無關，所以選項D錯誤。綜上，答案選C。20、實行會員分級結算制度的期貨交易所，應當向結算會員收?。ǎ?。

A.結算擔保金

B.風險準備金

C.結算準備金

D.風險擔保金

【答案】：A

【解析】本題考查實行會員分級結算制度的期貨交易所相關費用收取知識。選項A：結算擔保金是實行會員分級結算制度的期貨交易所應當向結算會員收取的資金。結算擔保金制度是一種防范結算會員違約風險的措施，通過收取結算擔保金，可以在某個結算會員出現(xiàn)違約等風險事件時，動用結算擔保金來彌補損失，保障期貨交易的正常進行和市場的穩(wěn)定，所以該選項正確。選項B：風險準備金是期貨交易所從收取的交易手續(xù)費中提取一定比例的資金，用于應對可能出現(xiàn)的風險，并非向結算會員收取，主要是交易所自身為防范市場風險而積累的資金，故該選項錯誤。選項C：結算準備金是結算會員為了交易結算在交易所專用結算賬戶預先準備的資金，是結算會員自己準備的，并非交易所向結算會員收取的特定費用，故該選項錯誤。選項D：期貨市場中并沒有“風險擔保金”這一常見的、規(guī)范的費用項目，故該選項錯誤。綜上，答案選A。21、持有期貨公司5％以上股權的股東或者實際控制人所持有的股權被凍結、查封或者被強制執(zhí)行的，應當在（）內(nèi)通知期貨公司。

A.3個工作日

B.7個工作日

C.10個工作日

D.15個工作日

【答案】：A

【解析】本題考查持有期貨公司5％以上股權的股東或實際控制人相關股權變動時通知期貨公司的時間規(guī)定。依據(jù)相關規(guī)定，持有期貨公司5％以上股權的股東或者實際控制人所持有的股權被凍結、查封或者被強制執(zhí)行的，應當在3個工作日內(nèi)通知期貨公司。所以本題正確答案是A選項。22、A期貨交易所欲變更其注冊資本，必須經(jīng)()批準。

A.中國證監(jiān)會

B.中國銀保監(jiān)會

C.住所地的工商行政管理部門

D.期貨業(yè)協(xié)會

【答案】：A

【解析】本題的正確答案是A選項。在我國期貨市場的監(jiān)管體系中，中國證監(jiān)會是負責監(jiān)督管理期貨市場的重要機構。對于期貨交易所的重大事項變更，如本題中期貨交易所欲變更其注冊資本，必須經(jīng)過中國證監(jiān)會的批準。這是因為中國證監(jiān)會承擔著維護期貨市場秩序、保護投資者合法權益等重要職責，對期貨交易所的關鍵信息變更進行嚴格把控，有助于保障期貨市場的穩(wěn)定運行和健康發(fā)展。中國銀保監(jiān)會主要負責對銀行業(yè)和保險業(yè)進行監(jiān)管，并不直接管理期貨交易所的相關事務，所以B選項不符合要求。住所地的工商行政管理部門主要負責企業(yè)的登記注冊等一般性工商事務管理，對于期貨交易所這種特殊金融機構的注冊資本變更等重大事項，沒有批準權限，故C選項錯誤。期貨業(yè)協(xié)會是期貨行業(yè)的自律性組織，它主要發(fā)揮行業(yè)自律、服務、傳導等作用，不具備對期貨交易所注冊資本變更的批準權力，因此D選項也不正確。綜上所述，答案選A。23、在我國，期貨交易應當在()內(nèi)進行。

A.商品交易市場

B.期貨交易所

C.買賣雙方約定的場所

D.交割倉庫

【答案】：B

【解析】本題可依據(jù)我國期貨交易的相關規(guī)定，對各選項進行逐一分析。選項A：商品交易市場商品交易市場主要是進行商品現(xiàn)貨交易的場所，其交易模式、規(guī)則等與期貨交易有很大差異。期貨交易具有特定的交易機制、風險控制等要求，商品交易市場并不具備開展期貨交易的條件和資質，所以選項A錯誤。選項B：期貨交易所在我國，為了規(guī)范期貨交易行為，加強對期貨交易的監(jiān)督管理，防范市場風險等，期貨交易應當在依法設立的期貨交易所或者國務院期貨監(jiān)督管理機構批準的其他交易場所進行。期貨交易所是專門組織和管理期貨交易的場所，有完善的交易規(guī)則、交易系統(tǒng)、結算系統(tǒng)和風險控制體系等，能夠保障期貨交易的公平、公正、公開進行，所以選項B正確。選項C：買賣雙方約定的場所如果允許期貨交易在買賣雙方約定的場所進行，會導致交易缺乏統(tǒng)一的規(guī)范和監(jiān)管，交易的透明度和公正性難以保證，容易滋生欺詐、操縱市場等違法行為，不利于期貨市場的健康穩(wěn)定發(fā)展，因此不可以在買賣雙方約定的場所進行期貨交易，選項C錯誤。選項D：交割倉庫交割倉庫是期貨合約到期時，實物交割的存放地點，主要功能是為期貨合約的實物交割提供倉儲等服務，并非進行期貨交易的場所，所以選項D錯誤。綜上，本題的正確答案是B。24、期貨交易所監(jiān)事會主席、副主席的任免由（）提名，（）通過。

A.中國證監(jiān)會；董事會

B.中國證監(jiān)會；監(jiān)事會

C.中國期貨業(yè)協(xié)會；董事會

D.中國期貨業(yè)協(xié)會；監(jiān)事會

【答案】：B

【解析】本題主要考查期貨交易所監(jiān)事會主席、副主席任免的相關規(guī)定。依據(jù)相關規(guī)定，期貨交易所監(jiān)事會主席、副主席的任免由中國證監(jiān)會提名，監(jiān)事會通過。選項A中提到由中國證監(jiān)會提名是正確的，但由董事會通過不符合規(guī)定，監(jiān)事會主席、副主席的任免與董事會無關，所以A項錯誤。選項C，提名主體不應是中國期貨業(yè)協(xié)會，且同樣是與董事會無關，所以C項錯誤。選項D，提名主體錯誤，應該是中國證監(jiān)會而不是中國期貨業(yè)協(xié)會，所以D項錯誤。綜上，正確答案是B。25、根據(jù)《證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務試行辦法》，證券公司應當協(xié)助維護期貨交易系統(tǒng)的穩(wěn)定運行，保證期貨交易數(shù)據(jù)傳送的（）和獨立。

A.安全

B.公正

C.公平

D.公開

【答案】：A

【解析】本題可依據(jù)《證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務試行辦法》的相關規(guī)定來分析各選項。選項A：安全證券公司協(xié)助維護期貨交易系統(tǒng)穩(wěn)定運行，保證期貨交易數(shù)據(jù)傳送的安全和獨立是非常必要的。數(shù)據(jù)安全是保障期貨交易正常進行和投資者權益的關鍵因素，只有確保數(shù)據(jù)傳送安全，才能防止數(shù)據(jù)泄露、篡改等問題，維護交易秩序和市場穩(wěn)定，所以該選項符合要求。選項B：公正公正一般是指在處理事務、做出決策等方面公平合理、不偏袒任何一方，它主要側重于交易過程和規(guī)則的公平性，并非針對期貨交易數(shù)據(jù)傳送這一環(huán)節(jié)的特性，與題意不符，故該選項錯誤。選項C：公平公平強調的是參與交易的各方在機會、地位等方面的平等，側重于市場環(huán)境和交易規(guī)則對所有參與者的平等對待，而不是數(shù)據(jù)傳送的特性，因此該選項也不正確。選項D：公開公開通常是指信息的透明，即相關信息要向市場參與者公開披露，讓大家都能獲取到必要的信息以便做出決策，但這和期貨交易數(shù)據(jù)傳送的特點沒有直接關聯(lián)，所以該選項不合適。綜上，答案選A。26、期貨公司辦理下列事項，應由國務院期貨監(jiān)督管理機構批準的是（）。

A.變更法定代表人

B.設立或者終止境內(nèi)分支機構

C.變更注冊資本且調整股權結構

D.變更住所或者營業(yè)場所

【答案】：C

【解析】本題主要考查應由國務院期貨監(jiān)督管理機構批準的期貨公司辦理事項。選項A變更法定代表人通常不屬于需國務院期貨監(jiān)督管理機構批準的重大事項，一般按照期貨公司內(nèi)部規(guī)定和相關行政管理要求，在一定程序下即可完成變更，不需要經(jīng)過國務院期貨監(jiān)督管理機構批準，所以選項A錯誤。選項B設立或者終止境內(nèi)分支機構，通常由期貨監(jiān)督管理機構派出機構進行審核和監(jiān)管，并非必須由國務院期貨監(jiān)督管理機構批準，所以選項B錯誤。選項C變更注冊資本且調整股權結構屬于期貨公司的重大事項，會對公司的資本實力、股權結構以及經(jīng)營穩(wěn)定性等方面產(chǎn)生重要影響，可能涉及到公司的治理結構調整、投資者權益變動等問題，因此需要由國務院期貨監(jiān)督管理機構批準，選項C正確。選項D變更住所或者營業(yè)場所，主要涉及到公司的經(jīng)營地址變動，在符合相關規(guī)定和辦理一定的登記手續(xù)后即可進行，無需國務院期貨監(jiān)督管理機構批準，所以選項D錯誤。綜上，答案選C。27、不能作為期貨公司提供投資方案或者期貨交易策略依據(jù)的是（）。

A.本公司的研究報告

B.合法取得的研究報告

C.相關行業(yè)信息資料

D.未公開發(fā)布的相關信息

【答案】：D

【解析】本題可依據(jù)期貨公司提供投資方案或期貨交易策略的依據(jù)相關規(guī)定，對各選項進行逐一分析。選項A：本公司的研究報告本公司的研究報告是經(jīng)過公司專業(yè)團隊研究分析得出的成果，具有一定的專業(yè)性和針對性，能夠為期貨公司提供投資方案或者期貨交易策略的參考依據(jù)，故該項可以作為依據(jù)。選項B：合法取得的研究報告合法取得的研究報告同樣是經(jīng)過專業(yè)分析和研究的內(nèi)容，其來源合法且具備一定的科學性和合理性，可作為期貨公司制定投資方案和策略的依據(jù)，所以該項不符合題意。選項C：相關行業(yè)信息資料相關行業(yè)信息資料反映了行業(yè)的整體情況、發(fā)展趨勢等重要信息，有助于期貨公司了解市場動態(tài)和行業(yè)走向，從而為投資方案和期貨交易策略的制定提供有力支持，因此該項也能作為依據(jù)。選項D：未公開發(fā)布的相關信息未公開發(fā)布的相關信息具有不確定性和不規(guī)范性，其真實性、準確性和完整性難以保證，不能作為期貨公司提供投資方案或者期貨交易策略的可靠依據(jù)，該項符合題意。綜上，不能作為期貨公司提供投資方案或者期貨交易策略依據(jù)的是未公開發(fā)布的相關信息，答案選D。28、（）負責期貨投資咨詢業(yè)務從業(yè)人員的資格考試、資格認定、日常管理等相關工作，相關自律管理辦法也由其制定。

A.中國期貨業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會

C.中國證監(jiān)會派出機構

D.國務院期貨監(jiān)督管理機構

【答案】：A

【解析】本題主要考查對期貨投資咨詢業(yè)務從業(yè)人員相關管理工作負責主體的知識。選項A：中國期貨業(yè)協(xié)會作為期貨行業(yè)的自律性組織，承擔著對期貨投資咨詢業(yè)務從業(yè)人員的資格考試、資格認定、日常管理等相關工作，并制定相關自律管理辦法，該選項正確。選項B：中國證監(jiān)會是國務院直屬正部級事業(yè)單位，依照法律、法規(guī)和國務院授權，統(tǒng)一監(jiān)督管理全國證券期貨市場，維護證券期貨市場秩序，保障其合法運行，但并不具體負責期貨投資咨詢業(yè)務從業(yè)人員的資格考試、資格認定、日常管理等具體自律管理工作，該選項錯誤。選項C：中國證監(jiān)會派出機構受中國證監(jiān)會垂直領導，依法在轄區(qū)內(nèi)履行監(jiān)管職責，但并非負責期貨投資咨詢業(yè)務從業(yè)人員資格考試、資格認定、日常管理等相關工作以及制定自律管理辦法的主體，該選項錯誤。選項D：國務院期貨監(jiān)督管理機構對期貨市場實行集中統(tǒng)一的監(jiān)督管理，主要側重于宏觀層面的監(jiān)管，而不是負責具體的資格考試、認定及日常管理等自律工作，該選項錯誤。綜上，答案選A。29、證券公司從事期貨中間介紹業(yè)務的專業(yè)人員必須具備（）。

A.期貨投資咨詢資格

B.證券投資咨詢資格

C.期貨從業(yè)人員資格

D.證券銷售從業(yè)人員資格

【答案】：C

【解析】本題主要考查證券公司從事期貨中間介紹業(yè)務的專業(yè)人員應具備的資格。選項A，期貨投資咨詢資格主要是為客戶提供期貨投資分析、預測或者建議等服務的資格，并非從事期貨中間介紹業(yè)務必備資格，所以選項A錯誤。選項B，證券投資咨詢資格是針對證券投資領域提供咨詢服務的資格，與期貨中間介紹業(yè)務的核心要求不相關，所以選項B錯誤。選項C，期貨從業(yè)人員資格是從事期貨業(yè)務的基本資格要求。證券公司從事期貨中間介紹業(yè)務，其專業(yè)人員需要具備期貨從業(yè)人員資格，才能合法合規(guī)開展相關業(yè)務，所以選項C正確。選項D，證券銷售從業(yè)人員資格主要是從事證券銷售相關工作所需的資格，與期貨中間介紹業(yè)務沒有直接聯(lián)系，所以選項D錯誤。綜上，答案選C。30、中國期貨業(yè)協(xié)會應當自對期貨從業(yè)人員作出紀律懲戒決定之日起（）個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會及其有關派出機構報告。

A.5

B.15

C.20

D.10

【答案】：D

【解析】本題考查中國期貨業(yè)協(xié)會對期貨從業(yè)人員作出紀律懲戒決定后的報告時間規(guī)定。依據(jù)相關規(guī)定，中國期貨業(yè)協(xié)會應當自對期貨從業(yè)人員作出紀律懲戒決定之日起10個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會及其有關派出機構報告。選項D符合這一規(guī)定，而選項A的5個工作日、選項B的15個工作日、選項C的20個工作日均不符合要求。所以本題正確答案是D。31、因實物交割發(fā)生糾紛的，（）為合同履行地。

A.期貨公司的分公司所在地

B.期貨公司的分支機構住所地

C.期貨交易所住所地

D.投資者住所地

【答案】：C

【解析】本題考查因實物交割發(fā)生糾紛時合同履行地的確定。在期貨交易相關的法律規(guī)定中，當因實物交割發(fā)生糾紛時，明確規(guī)定期貨交易所住所地為合同履行地。這是考慮到期貨交易所是期貨交易的核心場所，在實物交割環(huán)節(jié)中起到關鍵的組織、監(jiān)督和管理作用，以其住所地作為合同履行地，有利于明確管轄權，便于糾紛的解決和相關證據(jù)的收集與處理。選項A期貨公司的分公司所在地，分公司只是期貨公司的一個分支機構，并非實物交割的核心組織和管理地點，所以不能作為因實物交割發(fā)生糾紛時的合同履行地。選項B期貨公司的分支機構住所地，同理，分支機構在期貨交易中主要負責部分業(yè)務的開展，但不是實物交割的關鍵決策和管理主體，不適合作為合同履行地。選項D投資者住所地，投資者是期貨交易的參與方，而不是實物交割的組織和管理方，將其住所地作為合同履行地不利于糾紛的有效解決和證據(jù)的獲取等工作。綜上，本題答案選C。32、期貨公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應當在任職前取得()核準的任職資格。

A.中國證券監(jiān)督管理委員會

B.期貨交易所

C.期貨業(yè)協(xié)會

D.中國人民銀行

【答案】：A

【解析】本題可依據(jù)相關法規(guī)規(guī)定來確定期貨公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格的核準主體。依據(jù)相關規(guī)定，中國證券監(jiān)督管理委員會是負責對期貨市場進行監(jiān)督管理的機構，期貨公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應當在任職前取得中國證券監(jiān)督管理委員會核準的任職資格。而期貨交易所主要負責組織和監(jiān)督期貨交易等業(yè)務；期貨業(yè)協(xié)會是期貨行業(yè)的自律性組織，主要起行業(yè)自律、服務等作用；中國人民銀行主要負責制定和執(zhí)行貨幣政策等宏觀調控工作，它們均不負責核準期貨公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格。所以本題正確答案是A。33、下列關于期貨交易所的描述中，錯誤的是（）。

A.以營利為目的

B.按照其章程的規(guī)定實行自律管理

C.以其全部財產(chǎn)承擔民事責任

D.負責人由國務院期貨監(jiān)督管理機構任免

【答案】：A

【解析】本題可對各選項進行逐一分析來判斷對錯。選項A：期貨交易所是為期貨交易提供場所、設施、相關服務和交易規(guī)則的機構，它不以營利為目的，而是為了促進期貨市場的公平、有序和高效運行，保障期貨交易的正常進行。所以該選項描述錯誤。選項B：期貨交易所依據(jù)其自身章程規(guī)定實行自律管理，通過制定一系列的交易規(guī)則、會員管理辦法等，對會員及其交易活動進行管理和監(jiān)督，以維護市場的正常秩序。因此該選項描述正確。選項C：期貨交易所以其全部財產(chǎn)承擔民事責任，當期貨交易所出現(xiàn)民事糾紛等情況時，會以自身的所有財產(chǎn)來對相應的責任進行承擔。所以該選項描述正確。選項D：期貨交易所負責人由國務院期貨監(jiān)督管理機構任免，這是為了保證期貨交易所的管理和運營符合國家整體的監(jiān)管要求和市場發(fā)展需要。所以該選項描述正確。本題要求選擇描述錯誤的選項，答案是A。34、證券公司從事介紹業(yè)務，應當依照規(guī)定取得()，審慎經(jīng)營，并對通過其營業(yè)部開展的介紹業(yè)務實行統(tǒng)一管理。

A.介紹業(yè)務資格

B.證監(jiān)會的書面授權

C.期貨業(yè)協(xié)會的授權文件

D.期貨經(jīng)紀業(yè)務資格

【答案】：A

【解析】本題主要考查證券公司從事介紹業(yè)務所需取得的資格。選項A根據(jù)相關規(guī)定，證券公司從事介紹業(yè)務，應當依照規(guī)定取得介紹業(yè)務資格，并且要審慎經(jīng)營，同時對通過其營業(yè)部開展的介紹業(yè)務實行統(tǒng)一管理。所以選項A正確。選項B證券公司從事介紹業(yè)務并非是取得證監(jiān)會的書面授權，而是需要取得相應的介紹業(yè)務資格，故選項B錯誤。選項C從事介紹業(yè)務不需要期貨業(yè)協(xié)會的授權文件，而是要有介紹業(yè)務資格，所以選項C錯誤。選項D期貨經(jīng)紀業(yè)務資格與證券公司從事介紹業(yè)務所需的資格不同，證券公司從事介紹業(yè)務應取得介紹業(yè)務資格，而不是期貨經(jīng)紀業(yè)務資格，因此選項D錯誤。綜上，答案選A。35、經(jīng)營機構未按規(guī)定對普通投資者進行細化分類和管理的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告，并處以（）以下罰款。

A.1萬元

B.3萬元

C.5萬元

D.10萬元

【答案】：B

【解析】本題主要考查經(jīng)營機構未按規(guī)定對普通投資者進行細化分類和管理時，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員的罰款額度規(guī)定。依據(jù)相關規(guī)定，經(jīng)營機構未按規(guī)定對普通投資者進行細化分類和管理的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告，并處以3萬元以下罰款。所以答案選B。36、根據(jù)《期貨經(jīng)營機構投資者適當性管理實施指引（試行）》第十六條，經(jīng)營機構應當保障投資者評估數(shù)據(jù)庫正常運行，有效滿足投資者適當性管理需求。

A.3個工作日

B.7個工作日

C.10個工作日

D.15個工作日

【答案】：A"

【解析】該題考查對《期貨經(jīng)營機構投資者適當性管理實施指引（試行）》中關于經(jīng)營機構保障投資者評估數(shù)據(jù)庫正常運行相關時間要求的記憶。根據(jù)該指引第十六條規(guī)定，經(jīng)營機構應當在3個工作日內(nèi)保障投資者評估數(shù)據(jù)庫正常運行，有效滿足投資者適當性管理需求，所以答案選A。"37、首席風險官連續(xù)（）次培訓考試成績不合格的，中國證監(jiān)會及其派出機構可以采取監(jiān)管談話、出具警示函等監(jiān)管措施。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B

【解析】本題主要考查對首席風險官培訓考試成績不合格相關監(jiān)管措施規(guī)定的了解。《證券公司首席風險官管理規(guī)定》等相關監(jiān)管規(guī)則明確規(guī)定，首席風險官連續(xù)2次培訓考試成績不合格的，中國證監(jiān)會及其派出機構可以采取監(jiān)管談話、出具警示函等監(jiān)管措施。所以本題答案選B。38、經(jīng)營機構應當制作產(chǎn)品或服務（），根據(jù)產(chǎn)品或服務的評估因素與風險等級的相關性，確定各項評估因素的分值和權重，建立評估分值與產(chǎn)品或服務風險等級的對應關系。

A.適當性綜合評估表

B.風險說明書

C.風險等級評估表

D.投資意見書

【答案】：C

【解析】本題主要考查經(jīng)營機構在產(chǎn)品或服務風險評估方面應制作的文件。選項A，適當性綜合評估表主要是對投資者的適當性進行綜合考量，評估投資者是否適合購買相關產(chǎn)品或服務，而非針對產(chǎn)品或服務本身的風險等級評估，所以A選項不符合題意。選項B，風險說明書主要是向投資者說明產(chǎn)品或服務存在的風險事項，讓投資者了解可能面臨的風險情況，但它并不涉及確定各項評估因素的分值和權重以及建立評估分值與風險等級的對應關系等具體評估工作，所以B選項不正確。選項C，風險等級評估表正是經(jīng)營機構用來確定產(chǎn)品或服務風險等級的工具。經(jīng)營機構依據(jù)產(chǎn)品或服務的評估因素與風險等級的相關性，在風險等級評估表中確定各項評估因素的分值和權重，并建立評估分值與產(chǎn)品或服務風險等級的對應關系，故C選項正確。選項D，投資意見書通常是對投資者的投資決策提供建議和意見，側重于投資方向、策略等方面，并非用于產(chǎn)品或服務的風險等級評估，所以D選項錯誤。綜上，本題正確答案是C。39、期貨公司繳納期貨投資者保障基金的具體比例由()確定。

A.期貨交易所根據(jù)期貨公司風險狀況

B.期貨交易所根據(jù)期貨公司盈利狀況

C.中國證監(jiān)會根據(jù)期貨公司風險狀況

D.中國證監(jiān)會根據(jù)期貨公司盈利狀況

【答案】：C

【解析】本題主要考查期貨公司繳納期貨投資者保障基金具體比例的確定主體。選項A，期貨交易所主要負責期貨交易的組織和管理等工作，并不負責根據(jù)期貨公司風險狀況確定繳納期貨投資者保障基金的具體比例，所以A選項錯誤。選項B，確定期貨公司繳納保障基金的比例并非依據(jù)期貨公司的盈利狀況，且期貨交易所也不是確定該比例的主體，所以B選項錯誤。選項C，中國證監(jiān)會作為證券期貨市場的監(jiān)管機構，對期貨公司的風險狀況有全面的了解和監(jiān)管職責，會根據(jù)期貨公司風險狀況確定其繳納期貨投資者保障基金的具體比例，所以C選項正確。選項D，確定繳納比例的依據(jù)是期貨公司風險狀況而非盈利狀況，所以D選項錯誤。綜上，答案選C。40、金融期貨投資者適當性綜合評估滿分為100分，其中基本情況、相關投資經(jīng)歷、財務狀況、誠信狀況的分值上限分別為（）。

A.15分.20分.50分.15分

B.15分.20分.40分.25分

C.20分.15分.45分.20分

D.20分.15分.50分.15分

【答案】：A"

【解析】該題考查金融期貨投資者適當性綜合評估中各部分的分值上限。根據(jù)相關規(guī)定，金融期貨投資者適當性綜合評估滿分為100分，其中基本情況分值上限為15分，相關投資經(jīng)歷分值上限為20分，財務狀況分值上限為50分，誠信狀況分值上限為15分。所以正確答案選A。"41、因期貨經(jīng)紀合同無效給客戶造成經(jīng)濟損失的，（）。

A.應當由期貨經(jīng)紀商承擔責任

B.應當由客戶承擔責任

C.應當由交易的對手方承擔責任

D.應當根據(jù)無效行為與損失之間的因果關系確定責任的承擔

【答案】：D

【解析】本題主要考查期貨經(jīng)紀合同無效造成客戶經(jīng)濟損失時責任承擔主體的確定。選項A，不能一概而論地認為應當由期貨經(jīng)紀商承擔責任，因為造成客戶經(jīng)濟損失的原因可能是多方面的，不一定完全是期貨經(jīng)紀商的問題，所以該選項錯誤。選項B，客戶本身可能不存在導致合同無效以及造成自身損失的過錯，若讓客戶承擔責任不符合公平原則，所以該選項錯誤。選項C，交易的對手方不一定與期貨經(jīng)紀合同無效以及客戶的損失存在直接關聯(lián)，不能簡單認定其承擔責任，所以該選項錯誤。選項D，在確定因期貨經(jīng)紀合同無效給客戶造成經(jīng)濟損失的責任承擔時，根據(jù)無效行為與損失之間的因果關系來確定是合理且公平的。只有這樣才能準確判斷各方在導致?lián)p失過程中所起的作用，進而合理分配責任，所以該選項正確。綜上，答案選D。42、證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務過程中發(fā)生重大事項的，應當在（）個工作日內(nèi)向所在地中國證監(jiān)會派出機構報告。

A.5

B.3

C.2

D.10

【答案】：C

【解析】本題主要考查證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務時發(fā)生重大事項的報告時限規(guī)定。在證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務的過程中，若發(fā)生重大事項，為了保證監(jiān)管機構能夠及時了解相關情況，有效防范風險，相關規(guī)定明確要求證券公司應當在2個工作日內(nèi)向所在地中國證監(jiān)會派出機構報告。所以答案選C。43、某銅冶煉公司是期貨交易所的會員，2015年8月8日賣出銅期貨合約50手，當天銅期貨價格大漲，造成該公司賬戶的保證金余額不足。期貨交易所及時通知該公司在規(guī)定的時間內(nèi)追加保證金，但是該公司并沒有在規(guī)定時間內(nèi)追加保證金，也沒有自行平倉。于是期貨交易所根據(jù)保證金不足的數(shù)額對該公司的銅期貨合約強行平倉20手，造成該公司300萬元的損失。

A.期貨交易所和該公司

B.期貨交易所

C.該公司

D.期貨公司

【答案】：C

【解析】本題可依據(jù)期貨交易的相關規(guī)則來判斷損失的承擔方。在期貨交易中，當會員或客戶的保證金賬戶余額不足時，期貨交易所會及時通知其在規(guī)定時間內(nèi)追加保證金。若會員或客戶未能在規(guī)定時間內(nèi)追加保證金，也沒有自行平倉，期貨交易所有權對其持有的合約進行強行平倉。在本題中，某銅冶煉公司作為期貨交易所的會員，于2015年8月8日賣出銅期貨合約50手，當天銅期貨價格大漲，導致該公司賬戶保證金余額不足。期貨交易所已及時通知該公司在規(guī)定時間內(nèi)追加保證金，但該公司既未在規(guī)定時間內(nèi)追加保證金，也未自行平倉。在此情況下，期貨交易所根據(jù)保證金不足的數(shù)額對該公司的銅期貨合約強行平倉20手，造成了300萬元的損失。由于該損失是因該公司自身未履行追加保證金或自行平倉的義務導致的，所以損失應由該公司自行承擔。綜上所述，答案選C。44、根據(jù)《期貨公司風險監(jiān)管指標管理辦法》的規(guī)定，在期貨公司凈資產(chǎn)的基礎上，按照變現(xiàn)能力對資產(chǎn)負債項目及其他項目進行風險調整后得出的綜合性風險監(jiān)管指標是指（）。

A.流動資本

B.凈資本

C.固定資本

D.可變現(xiàn)資本

【答案】：B

【解析】本題可依據(jù)《期貨公司風險監(jiān)管指標管理辦法》的相關規(guī)定來判斷各選項。選項A：流動資本流動資本是生產(chǎn)資本中用于購買原料、燃料、輔助材料等勞動對象和用于購買勞動力的部分，它與按照變現(xiàn)能力對資產(chǎn)負債項目及其他項目進行風險調整后得出的綜合性風險監(jiān)管指標并無直接關聯(lián)，所以選項A錯誤。選項B：凈資本根據(jù)《期貨公司風險監(jiān)管指標管理辦法》，凈資本是在期貨公司凈資產(chǎn)的基礎上，按照變現(xiàn)能力對資產(chǎn)負債項目及其他項目進行風險調整后得出的綜合性風險監(jiān)管指標，故選項B正確。選項C：固定資本固定資本是指以廠房、機器、設備和工具等勞動資料的形式存在的生產(chǎn)資本，它與題干描述的通過特定風險調整得出的綜合性風險監(jiān)管指標的概念不相符，所以選項C錯誤。選項D：可變現(xiàn)資本可變現(xiàn)資本并非《期貨公司風險監(jiān)管指標管理辦法》中按照給定方式得出的綜合性風險監(jiān)管指標，所以選項D錯誤。綜上，本題答案選B。45、期貨公司應當于月度終了后的（）工作日內(nèi)向公司住所地中國證監(jiān)會派出機構報送月度風險監(jiān)管報表。

A.3個

B.5個

C.7個

D.10個

【答案】：C

【解析】本題考查期貨公司報送月度風險監(jiān)管報表的時間規(guī)定。依據(jù)相關規(guī)定，期貨公司應當于月度終了后的7個工作日內(nèi)向公司住所地中國證監(jiān)會派出機構報送月度風險監(jiān)管報表。所以本題正確答案選C。46、依法對期貨保證金安全存管實施監(jiān)控的機構是（）。

A.期貨保證金安全存管監(jiān)控機構

B.中國證監(jiān)會派出機構

C.中國期貨業(yè)協(xié)會

D.期貨交易所

【答案】：A

【解析】本題考查依法對期貨保證金安全存管實施監(jiān)控的機構。選項A：期貨保證金安全存管監(jiān)控機構期貨保證金安全存管監(jiān)控機構是專門負責對期貨保證金安全存管實施監(jiān)控的機構，其職責就是保障期貨保證金的安全，確保保證金的存管符合相關法律法規(guī)和監(jiān)管要求，所以該選項正確。選項B：中國證監(jiān)會派出機構中國證監(jiān)會派出機構主要是根據(jù)中國證監(jiān)會的授權，在轄區(qū)內(nèi)履行監(jiān)管職責，包括對轄區(qū)內(nèi)的期貨經(jīng)營機構、市場活動等進行監(jiān)督管理，但并非專門對期貨保證金安全存管實施監(jiān)控的機構，故該選項錯誤。選項C：中國期貨業(yè)協(xié)會中國期貨業(yè)協(xié)會是期貨行業(yè)的自律性組織，主要負責制定行業(yè)規(guī)范和標準，開展行業(yè)自律管理，維護會員的合法權益，促進行業(yè)的健康發(fā)展等，并不承擔對期貨保證金安全存管實施監(jiān)控的具體職責，所以該選項錯誤。選項D：期貨交易所期貨交易所是期貨交易的場所，主要負責組織和監(jiān)督期貨交易活動，制定交易規(guī)則，管理會員等，并非對期貨保證金安全存管進行監(jiān)控的機構，因此該選項錯誤。綜上，正確答案是A。47、除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，期貨公司接受客戶全權委托進行期貨交易的，對交易產(chǎn)生的損失，承擔主要賠償責任，賠償額不超過損失的（）。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

【答案】：D

【解析】本題考查期貨公司接受客戶全權委托進行期貨交易時對交易損失的賠償責任規(guī)定。根據(jù)相關規(guī)定，除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，期貨公司接受客戶全權委托進行期貨交易的，對交易產(chǎn)生的損失，要承擔主要賠償責任，且賠償額不超過損失的80%。所以本題正確答案是D選項。48、期貨公司因嚴重違法違規(guī)或者風險控制不力等導致保證金出現(xiàn)缺口的，（）可以決定使用期貨投資者保障基金，對不能清償?shù)耐顿Y者保證金損失予以補償。

A.期貨投資者保障基金管理機構

B.中國證監(jiān)會會同財政部

C.中國證監(jiān)會

D.財政部

【答案】：C

【解析】本題主要考查在期貨公司出現(xiàn)特定情況時，決定使用期貨投資者保障基金對投資者保證金損失予以補償?shù)闹黧w?！镀谪浲顿Y者保障基金管理辦法》規(guī)定，期貨公司因嚴重違法違規(guī)或者風險控制不力等導致保證金出現(xiàn)缺口的，中國證監(jiān)會可以決定使用期貨投資者保障基金，對不能清償?shù)耐顿Y者保證金損失予以補償。選項A，期貨投資者保障基金管理機構主要負責保障基金的管理和運作等具體事務，而非決定使用保障基金的主體。選項B，題干情形下并非由中國證監(jiān)會會同財政部來決定使用期貨投資者保障基金。選項D，財政部主要在保障基金的財務監(jiān)督等方面發(fā)揮作用，不是決定使用保障基金的主體。綜上，答案選C。49、某年5月，張某通過期貨從業(yè)人員資格考試并取得期貨從業(yè)人員資格考試合格證明。第二年7月，張某被某期貨公司聘用，該期貨公司擬為其辦理期貨從業(yè)人員資格申請。據(jù)此回答以下問題：

A.中國證券監(jiān)督管理委員會

B.中國期貨業(yè)協(xié)會

C.期貨交易所

D.財政部

【答案】：B

【解析】本題主要考查期貨從業(yè)人員資格申請的辦理主體。依據(jù)相關規(guī)定，中國期貨業(yè)協(xié)會負責期貨從業(yè)人員資格的認定、管理以及撤銷工作。在本題情景中，張某通過期貨從業(yè)人員資格考試并取得合格證明，被某期貨公司聘用后，該期貨公司擬為其辦理期貨從業(yè)人員資格申請，這個申請辦理主體就是中國期貨業(yè)協(xié)會。而中國證券監(jiān)督管理委員會是對全國證券、期貨市場實行集中統(tǒng)一監(jiān)管的機構，并非直接辦理期貨從業(yè)人員資格申請的主體；期貨交易所主要是為期貨交易提供場所、設施、服務和交易規(guī)則等功能，不負責資格申請辦理；財政部主要負責財政收支、財稅政策等方面的管理工作，與期貨從業(yè)人員資格申請無關。所以本題答案選B。50、(10)下列情形中，應認定期貨經(jīng)紀合同無效的是()。

A.未取得金融期貨經(jīng)紀業(yè)務資格的期貨公司從事金融期貨業(yè)務

B.期貨公司與客戶簽訂合同后，未及時向中國期貨業(yè)協(xié)會備案

C.期貨經(jīng)紀合同約定的手續(xù)費低于經(jīng)營成本

D.期貨經(jīng)紀合同的格式不符合中國期貨業(yè)協(xié)會的要求

【答案】：A

【解析】本題可根據(jù)相關法律法規(guī)及規(guī)定，對各選項逐一分析，判斷哪種情形應認定期貨經(jīng)紀合同無效。選項A根據(jù)《最高人民法院關于審理期貨糾紛案件若干問題的規(guī)定》，未取得金融期貨經(jīng)紀業(yè)務資格的期貨公司從事金融期貨業(yè)務，違反了相關市場準入規(guī)定，這種情況下應認定期貨經(jīng)紀合同無效。所以選項A正確。選項B期貨公司與客戶簽訂合同后未及時向中國期貨業(yè)協(xié)會備案，這屬于期貨公司在程序上的違規(guī)行為，但并不直接導致期貨經(jīng)紀合同無效。備案主要是為了便于行業(yè)監(jiān)管和信息統(tǒng)計，未備案不影響合同本身的效力。所以選項B錯誤。選項C期貨經(jīng)紀合同約定的手續(xù)費低于經(jīng)營成本，這是關于合同中費用條款的一種情況，雖然可能不符合市場的一般規(guī)律或行業(yè)的合理定價，但它并不屬于導致合同無效的法定情形。合同是否有效主要取決于是否違反法律法規(guī)的強制性規(guī)定等因素，而不是手續(xù)費的高低。所以選項C錯誤。選項D期貨經(jīng)紀合同的格式不符合中國期貨業(yè)協(xié)會的要求，格式問題通常不影響合同的實質內(nèi)容和效力。中國期貨業(yè)協(xié)會的格式要求更多是從行業(yè)規(guī)范和統(tǒng)一管理的角度出發(fā)，合同格式不符合要求并不必然導致合同無效。所以選項D錯誤。綜上，應選擇A選項。第二部分多選題(20題)1、期貨公司任用董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當自作出決定之日起5個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會相關派出機構報告，同時提交的材料包括（）。

A.相關會議的決議

B.相關人員的任職資格核準文件

C.任職決定文件

D.高級管理人員職責范圍的說明

【答案】：ABCD

【解析】本題考查期貨公司任用董事、監(jiān)事和高級管理人員向中國證監(jiān)會相關派出機構報告時應提交的材料。對選項A的分析相關會議的決議能夠清晰地展示公司在任用董事、監(jiān)事和高級管理人員這一事項上的決策過程和結果，是重要的決策依據(jù)和證明文件，所以需要向中國證監(jiān)會相關派出機構提交，選項A正確。對選項B的分析相關人員的任職資格核準文件是證明被任用人員具備相應任職資格的重要材料，確保任用的人員符合法定條件和要求，因此也應作為報告材料提交，選項B正確。對選項C的分析任職決定文件明確了公司對相關人員的任用意向和具體安排，是任用行為的直接體現(xiàn)，是報告時必不可少的材料，選項C正確。對選項D的分析高級管理人員職責范圍的說明有助于監(jiān)管機構了解公司的組織架構和高級管理人員的職責分工，便于對公司的運營和管理進行監(jiān)督，所以也需要提交，選項D正確。綜上，ABCD四個選項均正確。2、公司制期貨交易所董事會對股東大會負責，下列（）對其職權表述不準確。

A.召集股東大會會議，并向股東大會報告工作

B.審批期貨交易所章程、交易規(guī)則及其修改草案

C.審批期貨交易所合并、分立、解散和清算的方案

D.監(jiān)督總經(jīng)理組織實施股東大會和董事會決議的情況

【答案】：BC

【解析】本題可根據(jù)公司制期貨交易所董事會的職權范圍，逐一分析各選項。選項A董事會作為公司的重要決策和執(zhí)行機構，有責任召集股東大會會議，并將公司的工作情況、經(jīng)營成果等向股東大會進行報告，使股東了解公司的運營狀況。因此，召集股東大會會議并向股東大會報告工作是董事會的常規(guī)職權，該選項表述準確。選項B期貨交易所章程、交易規(guī)則及其修改草案涉及到期貨交易所的根本性制度和運行規(guī)則，這些內(nèi)容對期貨市場的穩(wěn)定和規(guī)范運行至關重要。根據(jù)相關規(guī)定，期貨交易所章程、交易規(guī)則及其修改草案應由股東大會審批，而非董事會。所以該選項表述不準確。選項C期貨交易所合并、分立、解散和清算的方案，會對期貨市場的結構、參與者的權益以及市場的整體穩(wěn)定性產(chǎn)生重大影響。此類重大事項的決定權屬于股東大會，董事會沒有審批這些方案的職權。所以該選項表述不準確。選項D總經(jīng)理負責組織實施股東大會和董事會的決議，董事會對總經(jīng)理的工作進行監(jiān)督，以確保公司的決策能夠得到有效執(zhí)行，保障公司的正常運營。因此，監(jiān)督總經(jīng)理組織實施股東大會和董事會決議的情況是董事會的職權之一，該選項表述準確。綜上，答案選BC。3、期貨交易所辦理的下列事項中，應當經(jīng)國務院期貨監(jiān)督管理機構批準的是（）。

A.制定或者修改章程、交易規(guī)則

B.上市、中止、取消或者恢復交易品種

C.變更住所或者營業(yè)場所

D.修改或者終止合約

【答案】：AB

【解析】本題主要考查期貨交易所辦理相關事項時需經(jīng)國務院期貨監(jiān)督管理機構批準的情形。選項A制定或者修改章程、交易規(guī)則對期貨交易所的運營和管理有著根本性的影響。章程是期貨交易所的基本準則和規(guī)范，規(guī)定了交易所的組織架構、運營方式等重要內(nèi)容；交易規(guī)則則直接涉及到期貨交易的具體操作流程、交易機制等核心環(huán)節(jié)。這些內(nèi)容的制定或修改會對整個期貨市場的交易秩序、參與者的權益等產(chǎn)生重大影響，因此應當經(jīng)國務院期貨監(jiān)督管理機構批準，選項A正確。選項B上市、中止、取消或者恢復交易品種關乎期貨市場的交易范圍和交易活躍度。新交易品種的上市可能會吸引新的投資者和資金進入市場，改變市場的結構和格局；而中止、取消或恢復交易品種也會對相關投資者的投資決策和利益產(chǎn)生直接影響。為了維護期貨市場的穩(wěn)定、健康發(fā)展，確保交易品種的合理設置和有序調整，此類事項需要經(jīng)過國務院期貨監(jiān)督管理機構的批準，選項B正確。選項C變更住所或者營業(yè)場所主要涉及到期貨交易所的物理經(jīng)營地點的改變，這雖然也需要遵循一定的規(guī)定和程序，但通常不會對期貨市場的整體運行機制、交易規(guī)則等核心方面產(chǎn)生重大影響，一般不需要經(jīng)過國務院期貨監(jiān)督管理機構批準，該選項錯誤。選項D修改或者終止合約通常是在期貨交易所既定的交易規(guī)則和市場機制框架內(nèi)進行的操作，更多地是基于市場實際情況和交易需求在合約層面的調整。這種調整一般按照期貨交易所自身的內(nèi)部規(guī)則和相關監(jiān)管規(guī)定進行處理，不需要國務院期貨監(jiān)督管理機構專門批準，該選項錯誤。綜上，答案選AB。4、期貨投資者保障基金保障的主體范圍包括()。

A.符合一定條件的期貨公司

B.期貨交易所非期貨公司會員

C.期貨市場機構投資者

D.期貨市場個人投資者

【答案】：CD

【解析】本題主要考查期貨投資者保障基金保障的主體范圍。期貨投資者保障基金是在期貨公司嚴重違法違規(guī)或者風險控制不力等導致保證金出現(xiàn)缺口，可能嚴重危及社會穩(wěn)定和期貨市場安全時，補償投資者保證金損失的專項基金。其設立的目的是為了保護期貨投資者的合法權益，因此保障的主體是期貨市場的投資者。選項A，期貨公司并非期貨投資者保障基金保障的主體，而是市場中的經(jīng)營機構，所以該選項錯誤。選項B，期貨交易所非期貨公司會員同樣不屬于期貨投資者保障基金保障的主體范疇，它是期貨交易所的會員類型之一，并非投資者，所以該選項錯誤。選項C，期貨市場機構投資者屬于期貨投資者的一部分，他們在期貨市場進行投資活動，當面臨期貨公司相關風險導致保證金出現(xiàn)缺口時，會受到期貨投資者保障基金的保障，該選項正確。選項D，期貨市場個人投資者也是期貨投資者保障基金保障的對象，個人在期貨市場投資時，其合法權益受到該基金的保護，該選項正確。綜上，答案選CD。5、《中國期貨業(yè)協(xié)會紀律懲戒程序》第二十四條規(guī)定,決定書應載明以下事項:（）

A.做出懲戒決定的日期

B.違反自律規(guī)則的事實和證據(jù)

C.提起申訴的權利、期限

D.懲戒結論和依據(jù)

【答案】：ABCD

【解析】本題考查對《中國期貨業(yè)協(xié)會紀律懲戒程序》第二十四條規(guī)定的理解。根據(jù)該規(guī)定，決定書應載明的事項包含多個方面。選項A“做出懲戒決定的日期”，這是決定書的重要要素之一，明確做出懲戒決定的時間，有助于確定整個懲戒流程的時間節(jié)點，具有重要的時間標識意義，所以決定書應載明該事項。選項B“違反自律規(guī)則的事實和證據(jù)”，事實和證據(jù)是支撐懲戒決定的基礎。只有清晰地闡述違反自律規(guī)則的具體事實以及相應的證據(jù)，才能使懲戒決定具有合理性和說服力，讓被懲戒人清楚知曉自身的違規(guī)行為，因此決定書需要載明此項內(nèi)容。選項C“提起申訴的權利、期限”，賦予被懲戒人提起申訴的權利是保障其合法權益的重要體現(xiàn)，同時明確申訴期限是為了規(guī)范申訴流程和時間管理，使整個紀律懲戒程序更加嚴謹和有序，所以決定書應當載明該內(nèi)容。選項D“懲戒結論和依據(jù)”，懲戒結論是整個懲戒程序的最終結果，而依據(jù)則是得出該結論的法規(guī)、規(guī)則等依據(jù)。明確懲戒結論和依據(jù)可以讓被懲戒人了解懲戒的具體內(nèi)容和作出該懲戒的理由，保證懲戒決定的透明度和公正性，故決定書也應載明這一事項。綜上所述，ABCD四個選項均是決定書應載明的事項，本題答案為ABCD。6、根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》，經(jīng)營機構在確定普通投資者的風險承受能力時，需要綜合考慮的因素包括（）。

A.資產(chǎn)狀況和債務

B.投資知識和經(jīng)驗

C.收入來源

D.風險偏好

【答案】：ABCD

【解析】本題可根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》來分析經(jīng)營機構確定普通投資者風險承受能力時需考慮的因素。選項A資產(chǎn)狀況和債務是反映投資者財務狀況的重要指標。資產(chǎn)狀況體現(xiàn)了投資者可用于投資的資金規(guī)模以及資產(chǎn)的流動性、穩(wěn)定性等；債務則反映了投資者的財務負擔和償債壓力。不同的資產(chǎn)狀況和債務情況會顯著影響投資者對風險的承受能力，例如資產(chǎn)雄厚且債務較少的投資者，相對更有能力承受投資損失，所以資產(chǎn)狀況和債務是需要綜合考慮的因素之一。選項B投資知識和經(jīng)驗在很大程度上影響著投資者對投資產(chǎn)品和市場風險的認知與應對能力。具有豐富投資知識和經(jīng)驗的投資者，往往能夠更準確地評估投資風險，做出相對合理的投資決策，也更有能力應對投資過程中可能出現(xiàn)的風險；而投資知識匱乏且經(jīng)驗不足的投資者，可能對風險的認識較為模糊，承受風險的能力也相對較弱，因此投資知識和經(jīng)驗是重要的考慮因素。選項C收入來源關乎投資者的資金穩(wěn)定性和可持續(xù)性。穩(wěn)定的收入來源可以為投資者提供持續(xù)的資金支持，使其在投資出現(xiàn)損失時仍有一定的經(jīng)濟基礎來維持生活和彌補損失；而收入來源不穩(wěn)定的投資者可能無法承受較大的投資風險，所以收入來源是確定投資者風險承受能力時需要考慮的因素。選項D風險偏好直接體現(xiàn)了投資者對風險的主觀態(tài)度。有些投資者愿意為了獲取較高的收益而承擔較大的風險，屬于風險偏好型；而有些投資者則更傾向于保守投資，不愿意承擔過多風險，屬于風險厭惡型。不同的風險偏好會導致投資者在投資選擇和風險承受程度上有很大差異，因此風險偏好是確定風險承受能力時不可或缺的考慮因素。綜上所述，經(jīng)營機構在確定普通投資者的風險承受能力時，需要綜合考慮資產(chǎn)狀況和債務、投資知識和經(jīng)驗、收入來源、風險偏好等因素，本題答案選ABCD。7、參加期貨從業(yè)人員資格考試的條件包括（）。

A.高中以上文化程度

B.年滿18周歲

C.具有完全民事行為能力

D.四肢健全

【答案】：ABC

【解析】本題主要考查參加期貨從業(yè)人員資格考試的條件。選項A具備高中以上文化程度是參加期貨從業(yè)人員資格考試的基本要求之一。一定的文化程度能夠保證考生具備理解和掌握期貨相關知識的基礎能力，所以該選項正確。選項B年滿18周歲是一個重要的年齡標準。18周歲在法律上是成年人的界限，這個階段的人在心智和認知水平上相對成熟，能夠對自己的行為負責，也更有能力去學習和應對期貨從業(yè)考試的內(nèi)容，所以該選項正確。選項C具有完全民事行為能力意味著考生可以獨立進行民事活動，能夠理解考試的意義和行為后果，并且對自己在考試過程中的行為負責，這也是參加考試的必要條件，所以該選項正確。選項D四肢健全并非參加期貨從業(yè)人員資格考試的必要條件。期貨從業(yè)資格考試主要側重于考察考生的知識掌握程度和專業(yè)能力，與身體四肢是否健全并無直接關聯(lián)，所以該選項錯誤。綜上，答案選ABC。8、根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》，經(jīng)營機構向投資者銷售產(chǎn)品或者提供相關服務的，應當了解投資者的信息包括（）。

A.自然人配偶的基本情況

B.風險偏好及可承受的損失

C.投資期限、品種、期望收益等投資目標

D.收入來源和數(shù)額、資產(chǎn)、債務等財務狀況

【答案】：BCD

【解析】本題主要考查經(jīng)營機構向投資者銷售產(chǎn)品或提供相關服務時，應當了解的投資者信息。依據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》，經(jīng)營機構在開展業(yè)務時，需要全面了解投資者相關情況，以便提供更合適的產(chǎn)品和服務。選項A分析自然人配偶的基本情況通常不屬于經(jīng)營機構必須了解的投資者信息范疇。經(jīng)營機構主要關注的是與投資者自身直接相關的、對投資決策和風險承受能力有直接影響的信息，而自然人配偶的基本情況與投資者個人的投資決策及風險承受能力并無直接緊密聯(lián)系，所以選項A不符合要求。選項B分析風險偏好及可承受的損失是投資者進行投資決策的重要依據(jù)。不同的投資者風險偏好不同，對損失的承受能力也各異。經(jīng)營機構了解投資者的風險偏好及可承受損失情況后，能夠為投資者匹配與之風險承受能力相適應的產(chǎn)品或服務，避免投資者投資超出其風險承受范圍的產(chǎn)品，從而降低投資風險，所以選項B正確。選項C分析投資期限、品種、期望收益等投資目標反映了投資者的投資需求和預期。不同的投資期限和期望收益要求，適合的投資品種也不同。經(jīng)營機構了解投資者的投資目標后，可以根據(jù)這些信息為投資者提供更精準的投資建議和合適的產(chǎn)品，以滿足投資者的投資需求，所以選項C正確。選項D分析收入來源和數(shù)額、資產(chǎn)、債務等財務狀況直接影響投資者的投資能力和風險承受能力。財務狀況良好的投資者可能具有更強的投資能力和風險承受能力，而財務狀況較差的投資者可能需要更謹慎地選擇投資產(chǎn)品。經(jīng)營機構了解投資者的財務狀況，有助于評估投資者的投資能力和風險承受能力，進而為其提供合適的投資產(chǎn)品和服務，所以選項D正確。綜上，答案選BCD。9、?期貨交易所應當建立健全的風險管理制度有（）。

A.保證金制度

B.當日有負債結算制度

C.漲跌停板制度

D.持倉超額制度

【答案】：AC

【解析】本題可對各選項逐一分析，判斷其是否屬于期貨交易所應建立健全的風險管理制度。A選項：保證金制度保證金制度是期貨交易的基本制度之一。在期貨交易中，交易者需要按照規(guī)定繳納一定比例的保證金，以此作為履行期貨合約的財力擔保。通過這種方式，可以有效地控制交易風險，確保交易的正常進行。當市場價格波動導致保證金余額不足時，交易者需要及時追加保證金，否則可能會被強制平倉。所以保證金制度是期貨交易所應當建立健全的風險管理制度，A選項正確。B選項：當日有負債結算制度正確的表述應該是“當日無負債結算制度”，它是指每日交易結束后，交易所按當日結算價結算所有合約的盈虧、交易保證金及手續(xù)費、稅金等費用，對應收應付的款項同時劃轉，相應增加或減少會員的結算準備金。而“當日有負債結算制度”并非規(guī)范的期貨風險管理制度，表述錯誤，B選項不正確。C選項：漲跌停板制度漲跌停板制度是指期貨合約在一個交易日中的交易價格不得高于或者低于規(guī)定的漲跌幅度，超出該漲跌幅度的報價將被視為無效。該制度可以有效地限制期貨價格的過度波動，防止市場出現(xiàn)過度投機和操縱行為，從而降低市場風險，保障期貨市場的穩(wěn)定運行。因此，漲跌停板制度是期貨交易所需要建立健全的風險管理制度，C選項正確。D選項：持倉超額制度規(guī)范的表述應為“持倉限額制度”，它是指交易所規(guī)定會員或客戶可以持有的、按單邊計算的某一合約投機頭寸的最大數(shù)額。其目的是防止市場操縱和過度投機，而“持倉超額制度”并不是一個準確規(guī)范的概念，D選項不正確。綜上，本題答案選AC。10、銀行或者其他金融機構的工作人員違反規(guī)定，為他人出具（），情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)特別嚴重的，處五年以上有期徒刑。

A.資信證明

B.存單

C.信用證

D.票據(jù)

【答案】：ABCD

【解析】本題考查《中華人民共和國刑法》中關于銀行或其他金融機構工作人員違規(guī)出具金融票證罪的相關規(guī)定?！吨腥A人民共和國刑法》規(guī)定，銀行或者其他金融機構的工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)特別嚴重的，處五年以上有期徒刑。選項A資信證明，是指由銀行或其他金融機構出具的足以證明他人資產(chǎn)、信用狀況的各種文件、憑證等，銀行工作人員違反規(guī)定出具該證明且情節(jié)嚴重的，符合上述犯罪情形。選項B存單，是銀行等金融機構作為憑證向存款人出具的存款證明，違規(guī)出具存單且情節(jié)嚴重同樣構成犯罪。選項C信用證，是銀行有條件保證付款的證書，是國際貿(mào)易活動中常見的結算方式，銀行工作人員違規(guī)出具信用證且情節(jié)嚴重也會受到相應刑罰。選項D票據(jù)，包括匯票、本票和支票等，銀行工作人員違反規(guī)定為他人出具票據(jù)，情節(jié)嚴重時也應承擔刑事責任。綜上所述，ABCD四個選項均符合法律規(guī)定的情形，本題正確答案選ABCD。11、期貨公司有下列（）欺詐客戶行為之一的，責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不滿10萬元的，并處10萬元以上50萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，責令停業(yè)整頓或者吊銷期貨業(yè)務許可證。

A.向客戶作獲利保證或者不按照規(guī)定向客戶出示風險說明書的

B.在經(jīng)紀業(yè)務中與客戶約定分享利益、共擔風險的

C.不按照規(guī)定接受客戶委托或者不按照客戶委托內(nèi)容擅自進行期貨交易的

D.隱瞞重要事項或者使用其他不正當手段，誘騙客戶發(fā)出交易指令的

【答案】：ABCD

【解析】本題主要考查期貨公司欺詐客戶行為及對應的處罰規(guī)定，需要對每個選項進行分析判斷。A選項：期貨市場具有不確定性和風險性，期貨公司向客戶作獲利保證，這是違背市場規(guī)律且誤導客戶的行為。而不按照規(guī)定向客戶出示風險說明書，會使客戶無法全面了解投資期貨可能面臨的風險，這兩種行為均屬于欺詐客戶的行為，所以A選項符合題意。B選項：在期貨經(jīng)紀業(yè)務中，期貨公司的職責是為客戶提供交易服務，而與客戶約定分享利益、共擔風險，這偏離了其正常的業(yè)務范疇，并且可能會影響到交易的公正性和客觀性，損害客戶的合法權益，屬于欺詐客戶的行為，B選項當選。C選項：客戶委托是期貨交易的基礎，期貨公司不按照規(guī)定接受客戶委托，或者不按照客戶委托內(nèi)容擅自進行期貨交易，這嚴重違背了客戶的意愿，破壞了期貨交易的正常秩序，屬于欺詐客戶的行為，C選項正確。D選項：隱瞞重要事項或者使用其他不正當手段，誘騙客戶發(fā)出交易指令，使得客戶在不了解真實情況的前提下做出交易決策，這無疑是對客戶的欺詐，D選項也是符合要求的。綜上所述，ABCD四個選項所描述的行為均屬于期貨公司欺詐客戶的行為，本題答案選ABCD。12、在期貨合約交割期內(nèi)，買方或者賣方客戶違約的，（）向對方承擔違約的責任。

A.期貨交易所應當代期貨公司

B.期貨公司應當代客戶

C.違約客戶

D.交割倉庫代違約方

【答案】：AB

【解析】本題考查在期貨合約交割期內(nèi)買方或賣方客戶違約時的責任承擔主體。選項A期貨交易所是期貨市場的重要組織和監(jiān)管機構，在期貨交易中處于核心地位，承擔著保障市場平穩(wěn)運行和交易各方合法權益的重要職責。當買方或者賣方客戶違約時，若期貨公司無法承擔違約責任，期貨交易所應當代