第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)者知識(shí)考試題庫(kù)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，屬于禁止行為的是（）。

A.基于客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好推薦合適的產(chǎn)品

B.未經(jīng)客戶授權(quán)，擅自代客操作證券賬戶

C.向客戶提供投資分析報(bào)告

D.協(xié)助客戶完成開(kāi)戶及交易流程

2.以下哪種金融工具屬于衍生品？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.大額存單

3.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶人數(shù)累計(jì)不得超過(guò)（）人。

A.200

B.500

C.1000

D.2000

4.證券交易中，以下哪項(xiàng)屬于內(nèi)幕信息？（）

A.公司董事會(huì)會(huì)議記錄

B.公司計(jì)劃調(diào)整經(jīng)營(yíng)方針

C.上市公司發(fā)布的年度報(bào)告

D.行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的行業(yè)分析報(bào)告

5.以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致證券公司被處以罰款？（）

A.擔(dān)任董事的高管人員未按期披露兼職信息

B.客戶交易結(jié)算資金未實(shí)現(xiàn)獨(dú)立存管

C.拓展新業(yè)務(wù)時(shí)未按規(guī)定報(bào)備

D.培訓(xùn)員工時(shí)未強(qiáng)調(diào)合規(guī)要求

6.證券公司發(fā)行金融債券，其凈資產(chǎn)不低于（）元人民幣。（）

A.20億

B.30億

C.40億

D.50億

7.投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行融資融券交易，其信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于（）。（）

A.150%

B.140%

C.130%

D.120%

8.證券公司向客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其資本金不低于（）元人民幣。（）

A.10億

B.20億

C.30億

D.40億

9.證券公司從業(yè)人員因違反職業(yè)道德規(guī)范，情節(jié)嚴(yán)重的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可采取的措施包括（）。

A.禁止其從事證券業(yè)務(wù)1年

B.暫停其從業(yè)資格3個(gè)月

C.罰款10萬(wàn)元以下

D.以上全部

10.證券公司設(shè)立投資銀行部門，其注冊(cè)資本不低于（）元人民幣。（）

A.5億

B.10億

C.15億

D.20億

11.證券公司開(kāi)展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過(guò)凈資本的（）。（）

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

12.證券公司從業(yè)人員持有上市公司股份，在相關(guān)信息公開(kāi)前不得買賣該股票，該規(guī)定體現(xiàn)的是（）原則。（）

A.風(fēng)險(xiǎn)隔離

B.信息披露

C.內(nèi)幕交易防范

D.客戶利益優(yōu)先

13.證券公司代理客戶買賣證券時(shí)，其操作指令必須以（）為準(zhǔn)。（）

A.客戶口頭委托

B.客戶簽署的書(shū)面委托單

C.證券公司員工建議

D.證券公司系統(tǒng)自動(dòng)匹配

14.證券公司從業(yè)人員離職后，在（）年內(nèi)不得從事與原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)。（）

A.1

B.2

C.3

D.5

15.證券公司開(kāi)展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離，該要求依據(jù)的是（）。

A.《證券法》

B.《公司法》

C.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

D.《反洗錢法》

16.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，因過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致客戶利益受損，其法律責(zé)任不包括（）。

A.行政處罰

B.民事賠償

C.刑事處罰

D.職業(yè)資格注銷

17.證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布涉及公司投資建議的內(nèi)容，必須（）。（）

A.以個(gè)人名義發(fā)布

B.注明非公司觀點(diǎn)

C.經(jīng)公司授權(quán)

D.以上均需

18.證券公司從業(yè)人員在客戶簽署協(xié)議時(shí)，應(yīng)確?？蛻簦ǎ?。（）

A.充分理解協(xié)議內(nèi)容

B.簽署時(shí)精神狀態(tài)正常

C.未受他人脅迫

D.以上均需

19.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，因違反職業(yè)道德規(guī)范，情節(jié)嚴(yán)重的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可采取的措施包括（）。

A.禁止其從事證券業(yè)務(wù)3年

B.暫停其從業(yè)資格6個(gè)月

C.罰款20萬(wàn)元以下

D.以上全部

20.證券公司從業(yè)人員在客戶服務(wù)過(guò)程中，應(yīng)遵循（）原則。（）

A.客戶利益優(yōu)先

B.風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)性匹配

C.信息中立客觀

D.以上均需

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，以下哪些行為屬于禁止行為？（）

A.收受客戶賄賂

B.未經(jīng)客戶同意泄露其信息

C.利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息

D.以個(gè)人名義經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)

22.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其業(yè)務(wù)范圍包括（）。

A.管理公募基金

B.為特定客戶定制投資計(jì)劃

C.從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

D.管理私募基金

23.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)遵循的職業(yè)道德規(guī)范包括（）。

A.誠(chéng)實(shí)守信

B.客戶利益優(yōu)先

C.風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)性匹配

D.信息中立客觀

24.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，因違反職業(yè)道德規(guī)范，可能面臨的后果包括（）。

A.監(jiān)管處罰

B.職業(yè)資格注銷

C.民事賠償

D.刑事處罰

25.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)確保的客戶信息安全措施包括（）。

A.嚴(yán)格保密客戶交易數(shù)據(jù)

B.定期進(jìn)行信息安全培訓(xùn)

C.限制非必要人員訪問(wèn)客戶信息

D.使用加密技術(shù)傳輸客戶數(shù)據(jù)

26.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)遵循的法律法規(guī)包括（）。

A.《證券法》

B.《公司法》

C.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

D.《反洗錢法》

27.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)遵循的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括（）。

A.對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)

B.嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)審查

C.定期進(jìn)行業(yè)務(wù)自查

D.及時(shí)報(bào)告異常情況

28.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)遵循的客戶服務(wù)原則包括（）。

A.及時(shí)響應(yīng)客戶需求

B.耐心解答客戶疑問(wèn)

C.保護(hù)客戶合法權(quán)益

D.避免利益沖突

29.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)遵循的信息披露原則包括（）。

A.及時(shí)披露業(yè)務(wù)信息

B.確保信息真實(shí)準(zhǔn)確

C.避免誤導(dǎo)客戶

D.保護(hù)商業(yè)秘密

30.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)遵循的合規(guī)管理原則包括（）。

A.嚴(yán)格遵守法律法規(guī)

B.建立健全內(nèi)控體系

C.定期進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)

D.及時(shí)報(bào)告違規(guī)行為

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，可以以個(gè)人名義為客戶提供投資建議。（×）

32.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，可以私下與客戶約定利益分成。（×）

33.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，可以泄露客戶的交易信息。（×）

34.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，可以未經(jīng)客戶同意代客操作證券賬戶。（×）

35.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，可以收取客戶的財(cái)物。（×）

36.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，可以利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息。（×）

37.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，可以泄露公司的商業(yè)秘密。（×）

38.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，可以違反客戶適當(dāng)性要求。（×）

39.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，可以未充分告知風(fēng)險(xiǎn)就推銷產(chǎn)品。（×）

40.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，可以未取得相應(yīng)資格就從事證券業(yè)務(wù)。（×）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)遵循的職業(yè)道德規(guī)范包括：________、________、________。（誠(chéng)實(shí)守信、客戶利益優(yōu)先、風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)性匹配）

42.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)遵循的法律法規(guī)包括：________、________、________。（《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《反洗錢法》）

43.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)遵循的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括：________、________、________。（風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)、合規(guī)審查、業(yè)務(wù)自查）

44.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)遵循的客戶服務(wù)原則包括：________、________、________。（及時(shí)響應(yīng)、耐心解答、保護(hù)權(quán)益）

45.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)遵循的信息披露原則包括：________、________、________。（及時(shí)披露、真實(shí)準(zhǔn)確、避免誤導(dǎo)）

五、簡(jiǎn)答題（共25分，每題5分）

46.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)遵循的職業(yè)道德規(guī)范。

47.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)遵循的法律法規(guī)。

48.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)遵循的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

49.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)遵循的客戶服務(wù)原則。

50.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)遵循的信息披露原則。

六、案例分析題（共20分）

某證券公司從業(yè)人員張某，在為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，私下與客戶約定，若客戶通過(guò)張某的推薦購(gòu)買某只股票并獲利，張某可獲得客戶獲利部分的10%作為報(bào)酬。此外，張某在未告知客戶風(fēng)險(xiǎn)的情況下，向客戶推銷了某只高風(fēng)險(xiǎn)基金，導(dǎo)致客戶損失慘重。請(qǐng)問(wèn)：

（1）張某的行為是否合規(guī)？為什么？

（2）若張某的行為違反了相關(guān)法規(guī)，可能面臨哪些后果？

（3）針對(duì)該案例，證券公司應(yīng)如何加強(qiáng)從業(yè)人員管理？

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十五條，證券公司不得代客戶操作證券賬戶，因此B選項(xiàng)屬于禁止行為。其他選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

2.C

解析：期貨合約屬于衍生品，其他選項(xiàng)均屬于基礎(chǔ)金融工具。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十三條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶人數(shù)累計(jì)不得超過(guò)1000人。

4.B

解析：根據(jù)《證券法》第七十五條，公司計(jì)劃調(diào)整經(jīng)營(yíng)方針屬于內(nèi)幕信息。其他選項(xiàng)均不屬于內(nèi)幕信息。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第八十六條，客戶交易結(jié)算資金未實(shí)現(xiàn)獨(dú)立存管屬于違規(guī)行為，可被處以罰款。其他選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十五條，證券公司發(fā)行金融債券，其凈資產(chǎn)不低于30億元人民幣。

7.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十五條，投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行融資融券交易，其信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于150%。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十五條，證券公司向客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其資本金不低于20億元人民幣。

9.D

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十二條，證券公司從業(yè)人員因違反職業(yè)道德規(guī)范，情節(jié)嚴(yán)重的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可采取禁止其從事證券業(yè)務(wù)、暫停其從業(yè)資格、罰款等措施，因此D選項(xiàng)正確。

10.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十五條，證券公司設(shè)立投資銀行部門，其注冊(cè)資本不低于10億元人民幣。

11.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十五條，證券公司開(kāi)展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過(guò)凈資本的30%。

12.C

解析：證券公司從業(yè)人員持有上市公司股份，在相關(guān)信息公開(kāi)前不得買賣該股票，該規(guī)定體現(xiàn)的是內(nèi)幕交易防范原則。

13.B

解析：根據(jù)《證券法》第一百一十五條，證券公司代理客戶買賣證券時(shí)，其操作指令必須以客戶簽署的書(shū)面委托單為準(zhǔn)。

14.C

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十四條，證券公司從業(yè)人員離職后，在3年內(nèi)不得從事與原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)。

15.A

解析：證券公司客戶資產(chǎn)應(yīng)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離，該要求依據(jù)的是《證券法》。

16.D

解析：證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，因過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致客戶利益受損，其法律責(zé)任包括行政處罰、民事賠償、刑事責(zé)任，但不包括職業(yè)資格注銷（職業(yè)資格注銷是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的紀(jì)律處分措施）。

17.D

解析：證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布涉及公司投資建議的內(nèi)容，必須注明非公司觀點(diǎn)、經(jīng)公司授權(quán)、以個(gè)人名義發(fā)布，因此D選項(xiàng)正確。

18.D

解析：證券公司從業(yè)人員在客戶簽署協(xié)議時(shí)，應(yīng)確?？蛻舫浞掷斫鈪f(xié)議內(nèi)容、精神狀態(tài)正常、未受他人脅迫，因此D選項(xiàng)正確。

19.D

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十二條，證券公司從業(yè)人員因違反職業(yè)道德規(guī)范，情節(jié)嚴(yán)重的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可采取禁止其從事證券業(yè)務(wù)、暫停其從業(yè)資格、罰款等措施，因此D選項(xiàng)正確。

20.D

解析：證券公司從業(yè)人員在客戶服務(wù)過(guò)程中，應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先、風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)性匹配、信息中立客觀、及時(shí)響應(yīng)客戶需求、耐心解答客戶疑問(wèn)、保護(hù)客戶合法權(quán)益等原則，因此D選項(xiàng)正確。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十二條，證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，收受客戶賄賂、未經(jīng)客戶同意泄露其信息、利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息、以個(gè)人名義經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)均屬于禁止行為。

22.BD

解析：證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其業(yè)務(wù)范圍包括為特定客戶定制投資計(jì)劃、管理私募基金，管理公募基金屬于基金管理公司的業(yè)務(wù)范圍，從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)屬于投資銀行部門的業(yè)務(wù)范圍。

23.ABCD

解析：證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)遵循的職業(yè)道德規(guī)范包括誠(chéng)實(shí)守信、客戶利益優(yōu)先、風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)性匹配、信息中立客觀。

24.ABCD

解析：證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，因違反職業(yè)道德規(guī)范，可能面臨的后果包括監(jiān)管處罰、職業(yè)資格注銷、民事賠償、刑事處罰。

25.ABCD

解析：證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)確保的客戶信息安全措施包括嚴(yán)格保密客戶交易數(shù)據(jù)、定期進(jìn)行信息安全培訓(xùn)、限制非必要人員訪問(wèn)客戶信息、使用加密技術(shù)傳輸客戶數(shù)據(jù)。

26.ABCD

解析：證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)遵循的法律法規(guī)包括《證券法》、《公司法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《反洗錢法》。

27.ABCD

解析：證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)遵循的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)、合規(guī)審查、業(yè)務(wù)自查、及時(shí)報(bào)告異常情況。

28.ABCD

解析：證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)遵循的客戶服務(wù)原則包括及時(shí)響應(yīng)客戶需求、耐心解答客戶疑問(wèn)、保護(hù)客戶合法權(quán)益、避免利益沖突。

29.ABCD

解析：證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)遵循的信息披露原則包括及時(shí)披露業(yè)務(wù)信息、確保信息真實(shí)準(zhǔn)確、避免誤導(dǎo)客戶、保護(hù)商業(yè)秘密。

30.ABCD

解析：證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)遵循的合規(guī)管理原則包括嚴(yán)格遵守法律法規(guī)、建立健全內(nèi)控體系、定期進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)、及時(shí)報(bào)告違規(guī)行為。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十二條，證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，不得以個(gè)人名義為客戶提供投資建議。

32.×

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十五條，證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，不得私下與客戶約定利益分成。

33.×

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十五條，證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，不得泄露客戶的交易信息。

34.×

解析：根據(jù)《證券法》第一百一十五條，證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，不得未經(jīng)客戶同意代客操作證券賬戶。

35.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十二條，證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，不得收取客戶的財(cái)物。

36.×

解析：根據(jù)《證券法》第七十五條，證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，不得利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息。

37.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十二條，證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，不得泄露公司的商業(yè)秘密。

38.×

解析：根據(jù)《證券法》第一百一十五條，證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，不得違反客戶適當(dāng)性要求。

39.×

解析：根據(jù)《證券法》第一百一十五條，證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，不得未充分告知風(fēng)險(xiǎn)就推銷產(chǎn)品。

40.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十二條，證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，必須取得相應(yīng)資格才能從事證券業(yè)務(wù)。

四、填空題

41.誠(chéng)實(shí)守信、客戶利益優(yōu)先、風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)性匹配

解析：證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)遵循的職業(yè)道德規(guī)范包括誠(chéng)實(shí)守信、客戶利益優(yōu)先、風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)性匹配。

42.《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《反洗錢法》

解析：證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)遵循的法律法規(guī)包括《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《反洗錢法》。

43.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)、合規(guī)審查、業(yè)務(wù)自查

解析：證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)遵循的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)、合規(guī)審查、業(yè)務(wù)自查。

44.及時(shí)響應(yīng)、耐心解答、保護(hù)權(quán)益

解析：證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)遵循的客戶服務(wù)原則包括及時(shí)響應(yīng)、耐心解答、保護(hù)權(quán)益。

45.及時(shí)披露、真實(shí)準(zhǔn)確、避免誤導(dǎo)

解析：證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)遵循的信息披露原則包括及時(shí)披露、真實(shí)準(zhǔn)確、避免誤導(dǎo)。

五、簡(jiǎn)答題

46.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)遵循的職業(yè)道德規(guī)范包括：

（1）誠(chéng)實(shí)守信：不得欺詐客戶、隱瞞信息；

（2）客戶利益優(yōu)先：不得損害客戶利益；

（3）風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)性匹配：不得向客戶推銷不適合的產(chǎn)品；

（4）信息中立客觀：不得偏袒特定投資品種。

47.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)遵循的法律法規(guī)包括：

（1）《證券法》：規(guī)范證券市場(chǎng)的基本法律；

（2）《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》：規(guī)范證券公司的監(jiān)管要求；

（3）《反洗錢法》：規(guī)范反洗錢行為；

（4）《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》：規(guī)范從業(yè)人員