第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)考試重點(diǎn)總結(jié)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，以下哪種情況不需要客戶提供擔(dān)保物？（）

A.客戶信用評(píng)級(jí)為S級(jí)

B.客戶申請(qǐng)融資額度超過(guò)100萬(wàn)元

C.客戶申請(qǐng)融券賣出

D.客戶信用評(píng)級(jí)為A級(jí)且申請(qǐng)額度不超過(guò)50萬(wàn)元

2.根據(jù)我國(guó)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對(duì)單一客戶的融資余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的比例為？（）

A.8%

B.10%

C.15%

D.20%

3.以下哪種金融工具屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)的范疇？（）

A.深圳證券交易所上市的A股

B.上海證券交易所上市的債券

C.通過(guò)銀行間市場(chǎng)交易的利率互換

D.紐約證券交易所上市的股票

4.證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為是合規(guī)的？（）

A.向特定客戶承諾保本保息

B.將客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)混合運(yùn)營(yíng)

C.按照客戶要求使用銀行間市場(chǎng)資金拆借

D.收取超出規(guī)定比例的業(yè)績(jī)報(bào)酬

5.以下哪種情況不屬于內(nèi)幕信息的范疇？（）

A.公司董事知曉即將發(fā)布的新產(chǎn)品上市計(jì)劃

B.上市公司發(fā)布的年度業(yè)績(jī)預(yù)增公告

C.證監(jiān)會(huì)正在調(diào)查公司高管是否存在違規(guī)行為

D.證券分析師基于公開(kāi)信息發(fā)布的行業(yè)預(yù)測(cè)

6.根據(jù)我國(guó)《證券登記結(jié)算管理辦法》，證券賬戶的設(shè)立實(shí)行？（）

A.審批制

B.備案制

C.注冊(cè)制

D.審查制

7.以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致證券公司被證監(jiān)會(huì)責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率低于100%

B.資本凈額低于200億元

C.凈資本與凈資產(chǎn)之比低于70%

D.負(fù)債總額超過(guò)凈資產(chǎn)的150%

8.證券公司為客戶提供的融資融券交易委托，以下哪種委托方式不受時(shí)間限制？（）

A.當(dāng)日有效委托

B.本月有效委托

C.撤銷有效委托

D.永久有效委托

9.根據(jù)我國(guó)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率低于多少時(shí)，證監(jiān)會(huì)可采取監(jiān)管措施？（）

A.70%

B.80%

C.90%

D.100%

10.以下哪種行為屬于證券從業(yè)人員禁止的行為？（）

A.未經(jīng)客戶同意使用其信用賬戶進(jìn)行交易

B.按照客戶要求進(jìn)行適當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)配置

C.在禁止時(shí)間內(nèi)買賣上市公司股票

D.向客戶披露潛在的投資風(fēng)險(xiǎn)

11.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)是必須履行的義務(wù)？（）

A.向客戶承諾最低收益

B.按照合同約定管理客戶資產(chǎn)

C.將客戶資產(chǎn)用于非自營(yíng)投資

D.未經(jīng)客戶同意調(diào)整投資策略

12.根據(jù)我國(guó)《證券公司內(nèi)部控制指引》，以下哪項(xiàng)屬于內(nèi)部控制的核心要素？（）

A.信息披露制度

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制

C.客戶投訴處理流程

D.員工培訓(xùn)計(jì)劃

13.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)，以下哪種情況需要客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書？（）

A.客戶信用評(píng)級(jí)為B級(jí)

B.客戶申請(qǐng)融資額度不超過(guò)20萬(wàn)元

C.客戶申請(qǐng)融券賣出

D.客戶信用評(píng)級(jí)為C級(jí)且申請(qǐng)額度不超過(guò)10萬(wàn)元

14.根據(jù)我國(guó)《證券公司客戶資產(chǎn)管理辦法》，以下哪種行為是合規(guī)的？（）

A.將客戶資產(chǎn)用于證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)

B.未經(jīng)客戶同意將資產(chǎn)轉(zhuǎn)移至關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)

C.按照合同約定進(jìn)行資產(chǎn)托管

D.在客戶不知情的情況下進(jìn)行收益分配

15.證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)是必須遵守的規(guī)定？（）

A.收取超出規(guī)定比例的管理費(fèi)

B.按照合同約定履行受托責(zé)任

C.將客戶資產(chǎn)用于非自營(yíng)投資

D.未經(jīng)客戶同意調(diào)整投資范圍

16.根據(jù)我國(guó)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對(duì)單一客戶的融券余額不得超過(guò)其凈資本的比例為？（）

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

17.以下哪種金融工具屬于衍生金融工具？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.貨幣市場(chǎng)基金

18.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)是必須履行的程序？（）

A.向客戶承諾保本保息

B.按照合同約定簽訂資產(chǎn)管理合同

C.將客戶資產(chǎn)用于非自營(yíng)投資

D.未經(jīng)客戶同意調(diào)整投資策略

19.根據(jù)我國(guó)《證券公司內(nèi)部控制指引》，以下哪項(xiàng)屬于內(nèi)部控制的目標(biāo)？（）

A.提高經(jīng)營(yíng)效益

B.規(guī)避經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

C.完善公司治理

D.以上都是

20.證券公司為客戶提供的融資融券交易委托，以下哪種委托方式是必須經(jīng)過(guò)證券公司的審核？（）

A.當(dāng)日有效委托

B.本月有效委托

C.撤銷有效委托

D.永久有效委托

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些行為是合規(guī)的？（）

A.按照合同約定管理客戶資產(chǎn)

B.向客戶披露投資風(fēng)險(xiǎn)

C.將客戶資產(chǎn)用于非自營(yíng)投資

D.未經(jīng)客戶同意調(diào)整投資策略

22.根據(jù)我國(guó)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，以下哪些情況需要客戶提供擔(dān)保物？（）

A.客戶信用評(píng)級(jí)為S級(jí)

B.客戶申請(qǐng)融資額度超過(guò)100萬(wàn)元

C.客戶申請(qǐng)融券賣出

D.客戶信用評(píng)級(jí)為A級(jí)且申請(qǐng)額度不超過(guò)50萬(wàn)元

23.以下哪些屬于內(nèi)幕信息的范疇？（）

A.公司董事知曉即將發(fā)布的新產(chǎn)品上市計(jì)劃

B.上市公司發(fā)布的年度業(yè)績(jī)預(yù)增公告

C.證監(jiān)會(huì)正在調(diào)查公司高管是否存在違規(guī)行為

D.證券分析師基于公開(kāi)信息發(fā)布的行業(yè)預(yù)測(cè)

24.根據(jù)我國(guó)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，以下哪些指標(biāo)低于規(guī)定比例時(shí)，證監(jiān)會(huì)可采取監(jiān)管措施？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率

B.凈資本與凈資產(chǎn)之比

C.資本凈額

D.負(fù)債總額與凈資本的比率

25.證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些行為是合規(guī)的？（）

A.按照合同約定管理客戶資產(chǎn)

B.向客戶披露投資風(fēng)險(xiǎn)

C.將客戶資產(chǎn)用于非自營(yíng)投資

D.未經(jīng)客戶同意調(diào)整投資策略

26.證券公司為客戶提供的融資融券交易委托，以下哪些委托方式是合規(guī)的？（）

A.當(dāng)日有效委托

B.本月有效委托

C.撤銷有效委托

D.永久有效委托

27.根據(jù)我國(guó)《證券公司客戶資產(chǎn)管理辦法》，以下哪些行為是合規(guī)的？（）

A.按照合同約定進(jìn)行資產(chǎn)托管

B.未經(jīng)客戶同意將資產(chǎn)轉(zhuǎn)移至關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)

C.將客戶資產(chǎn)用于證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)

D.在客戶不知情的情況下進(jìn)行收益分配

28.以下哪些屬于衍生金融工具？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.貨幣市場(chǎng)基金

29.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些是必須履行的程序？（）

A.向客戶承諾保本保息

B.按照合同約定簽訂資產(chǎn)管理合同

C.將客戶資產(chǎn)用于非自營(yíng)投資

D.未經(jīng)客戶同意調(diào)整投資策略

30.根據(jù)我國(guó)《證券公司內(nèi)部控制指引》，以下哪些屬于內(nèi)部控制的目標(biāo)？（）

A.提高經(jīng)營(yíng)效益

B.規(guī)避經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

C.完善公司治理

D.以上都是

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，客戶不需要提供擔(dān)保物。

32.證券公司對(duì)單一客戶的融資余額不得超過(guò)其凈資本的10%。

33.交易所上市的A股屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)的范疇。

34.證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，可以向特定客戶承諾保本保息。

35.上市公司發(fā)布的年度業(yè)績(jī)預(yù)增公告屬于內(nèi)幕信息。

36.證券賬戶的設(shè)立實(shí)行備案制。

37.證券公司被證監(jiān)會(huì)責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)時(shí)，其風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率必須低于70%。

38.證券公司為客戶提供的融資融券交易委托，當(dāng)日有效委托不受時(shí)間限制。

39.證券公司對(duì)單一客戶的融券余額不得超過(guò)其凈資本的10%。

40.衍生金融工具屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)的范疇。

41.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，可以將客戶資產(chǎn)用于非自營(yíng)投資。

42.證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須按照合同約定履行受托責(zé)任。

43.證券公司為客戶提供的融資融券交易委托，永久有效委托不受時(shí)間限制。

44.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須向客戶披露投資風(fēng)險(xiǎn)。

45.證券公司內(nèi)部控制的目標(biāo)是提高經(jīng)營(yíng)效益、規(guī)避經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、完善公司治理。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.證券公司對(duì)單一客戶的融資余額不得超過(guò)其凈資本的______%。

47.證券公司對(duì)單一客戶的融券余額不得超過(guò)其凈資本的______%。

48.證券賬戶的設(shè)立實(shí)行______制。

49.證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須按照______約定管理客戶資產(chǎn)。

50.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須向客戶披露______。

51.證券公司內(nèi)部控制的目標(biāo)是提高_(dá)_____、規(guī)避______、完善______。

52.證券公司為客戶提供的融資融券交易委托，______委托不受時(shí)間限制。

53.證券公司對(duì)單一客戶的信用證券賬戶余額不得超過(guò)其凈資本的______%。

54.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須將客戶資產(chǎn)用于______投資或委托資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管。

55.證券公司內(nèi)部控制的核心要素包括______、______、______。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

56.簡(jiǎn)述證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)單一客戶的融資余額和融券余額的限制條件。

57.簡(jiǎn)述證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須履行的義務(wù)。

58.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制的核心要素。

59.簡(jiǎn)述證券公司為客戶提供的融資融券交易委托，常見(jiàn)的委托方式及其特點(diǎn)。

六、案例分析題（共25分）

60.某證券公司客戶張三信用評(píng)級(jí)為A級(jí)，申請(qǐng)融資額度80萬(wàn)元，融券賣出證券市值60萬(wàn)元。請(qǐng)分析該證券公司是否需要為客戶張三提供擔(dān)保物？并說(shuō)明理由。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.A

2.B

3.C

4.C

5.D

6.B

7.C

8.A

9.A

10.A

11.B

12.B

13.C

14.C

15.B

16.B

17.C

18.B

19.D

20.A

二、多選題

21.ABC

22.ABC

23.ABC

24.ABD

25.ABC

26.ABC

27.A

28.C

29.B

30.D

三、判斷題

31.×

32.√

33.×

34.×

35.√

36.√

37.×

38.√

39.√

40.×

41.√

42.√

43.√

44.√

45.√

四、填空題

46.10

47.5

48.備案

49.合同

50.投資風(fēng)險(xiǎn)

51.經(jīng)營(yíng)效益、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、公司治理

52.當(dāng)日有效

53.8

54.自營(yíng)或委托

55.風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、合規(guī)管理

五、簡(jiǎn)答題

56.答：

①證券公司對(duì)單一客戶的融資余額不得超過(guò)其凈資本的10%。

②證券公司對(duì)單一客戶的融券余額不得超過(guò)其凈資本的5%。

③證券公司對(duì)單一客戶的信用證券賬戶余額不得超過(guò)其凈資本的8%。

57.答：

①按照合同約定管理客戶資產(chǎn)。

②向客戶披露投資風(fēng)險(xiǎn)。

③將客戶資產(chǎn)用于非自營(yíng)投資或委托資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管。

④未經(jīng)客戶同意不得調(diào)整投資策略。

58.答：

①風(fēng)險(xiǎn)管理。

②內(nèi)部控制。

③合規(guī)管理。

59.答：

①當(dāng)日有效委托：當(dāng)日有效，當(dāng)日閉市前可撤銷。

②本月有效委托：當(dāng)月有效，次月閉市前可撤銷。

③撤銷有效委托：在委托有效期內(nèi)可隨時(shí)撤銷。

④永久有效委托：不存在此類委托方式。

六、案例分析題

60.答：

案例背景分析：客戶張三信用評(píng)級(jí)為A級(jí)，申請(qǐng)融資額度80萬(wàn)元，融券賣出證券市值60萬(wàn)元。

問(wèn)題解答：

問(wèn)題1：該證券公司是否需要為客戶張三提供擔(dān)保物？

答：①客戶信用評(píng)級(jí)為A級(jí)，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，A級(jí)客戶申請(qǐng)融資額度不超過(guò)50萬(wàn)元時(shí)，不需要提供擔(dān)保物。②客戶申請(qǐng)融資額度80萬(wàn)元，超過(guò)50萬(wàn)元，需要提供擔(dān)保物。③客戶申請(qǐng)融券賣出，根據(jù)規(guī)定，融券賣出時(shí)也需要提供擔(dān)保物。

問(wèn)題2：客戶張三申請(qǐng)的融資和融券額度是否超過(guò)限制？

答：①融資額度80萬(wàn)元，超過(guò)凈資本10%的限制，不符合規(guī)定。②融券賣出證券市值60萬(wàn)元，超過(guò)凈資本5%的限制，不符合規(guī)定。

總結(jié)建議：該證券公司應(yīng)要求客戶張三提供擔(dān)保物，并核實(shí)其申請(qǐng)的融資和融券額度是否符合規(guī)定，如不符合應(yīng)拒絕其申請(qǐng)。

解析

一、單選題

1.A：客戶信用評(píng)級(jí)為S級(jí)時(shí)，無(wú)論融資額度多少都需要提供擔(dān)保物。

2.B：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對(duì)單一客戶的融資余額不得超過(guò)其凈資本的10%。

3.C：場(chǎng)外交易市場(chǎng)包括銀行間市場(chǎng)、柜臺(tái)市場(chǎng)等，利率互換屬于銀行間市場(chǎng)交易。

4.C：證券公司可以將客戶資產(chǎn)按照合同約定進(jìn)行投資，但不得承諾保本保息。

5.D：內(nèi)幕信息是指尚未公開(kāi)的、可能對(duì)公司證券價(jià)格產(chǎn)生重大影響的信息，行業(yè)預(yù)測(cè)屬于公開(kāi)信息。

6.B：證券賬戶的設(shè)立實(shí)行備案制，無(wú)需證監(jiān)會(huì)審批。

7.C：凈資本與凈資產(chǎn)之比低于70%時(shí)，證監(jiān)會(huì)可采取監(jiān)管措施。

8.A：當(dāng)日有效委托不受時(shí)間限制，當(dāng)日閉市前可撤銷。

9.A：風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率低于70%時(shí)，證監(jiān)會(huì)可采取監(jiān)管措施。

10.A：未經(jīng)客戶同意使用其信用賬戶進(jìn)行交易屬于禁止行為。

11.B：按照合同約定管理客戶資產(chǎn)是證券公司必須履行的義務(wù)。

12.B：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制是內(nèi)部控制的核心要素。

13.C：融券賣出時(shí)需要提供擔(dān)保物。

14.C：按照合同約定進(jìn)行資產(chǎn)托管是合規(guī)行為。

15.B：年度業(yè)績(jī)預(yù)增公告屬于內(nèi)幕信息。

16.B：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對(duì)單一客戶的融券余額不得超過(guò)其凈資本的10%。

17.C：期貨合約屬于衍生金融工具。

18.B：按照合同約定簽訂資產(chǎn)管理合同是必須履行的程序。

19.D：內(nèi)部控制的目標(biāo)是提高經(jīng)營(yíng)效益、規(guī)避經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、完善公司治理。

20.A：當(dāng)日有效委托不受時(shí)間限制，當(dāng)日閉市前可撤銷。

二、多選題

21.ABC：證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須按照合同約定管理客戶資產(chǎn)、向客戶披露投資風(fēng)險(xiǎn)、將客戶資產(chǎn)用于非自營(yíng)投資或委托資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管。

22.ABC：客戶信用評(píng)級(jí)為S級(jí)、申請(qǐng)融資額度超過(guò)100萬(wàn)元、申請(qǐng)融券賣出時(shí)都需要提供擔(dān)保物。

23.ABC：內(nèi)幕信息包括公司董事知曉的新產(chǎn)品上市計(jì)劃、年度業(yè)績(jī)預(yù)增公告、證監(jiān)會(huì)正在調(diào)查公司高管是否存在違規(guī)行為。

24.ABD：風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率、凈資本與凈資產(chǎn)之比、負(fù)債總額與凈資本的比率低于規(guī)定比例時(shí)，證監(jiān)會(huì)可采取監(jiān)管措施。

25.ABC：證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須按照合同約定管理客戶資產(chǎn)、向客戶披露投資風(fēng)險(xiǎn)、將客戶資產(chǎn)用于非自營(yíng)投資。

26.ABC：當(dāng)日有效委托、本月有效委托、撤銷有效委托都是合規(guī)的委托方式。

27.A：按照合同約定進(jìn)行資產(chǎn)托管是合規(guī)行為。

28.C：期貨合約屬于衍生金融工具。

29.B：按照合同約定簽訂資產(chǎn)管理合同是必須履行的程序。

30.D：內(nèi)部控制的目標(biāo)是提高經(jīng)營(yíng)效益、規(guī)避經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、完善公司治理，以上都是。

三、判斷題

31.×：客戶信用評(píng)級(jí)為A級(jí)且申請(qǐng)額度不超過(guò)50萬(wàn)元時(shí)，不需要提供擔(dān)保物。

32.√：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對(duì)單一客戶的融資余額不得超過(guò)其凈資本的10%。

33.×：交易所上市的A股屬于場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)的范疇。

34.×：證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，不得承諾保本保息。

35.√：上市公司發(fā)布的年度業(yè)績(jī)預(yù)增公告屬于內(nèi)幕信息。

36.√：證券賬戶的設(shè)立實(shí)行備案制。

37.×：證券公司被證監(jiān)會(huì)責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)時(shí)，其風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率必須低于70%。

38.√：當(dāng)日有效委托不受時(shí)間限制，當(dāng)日閉市前可撤銷。

39.√：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對(duì)單一客戶的融券余額不得超過(guò)其凈資本的10%。

40.×：衍生金融工具屬于交易所或期貨交易所交易的范疇。

41.√：證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，可以將客戶資產(chǎn)用于非自營(yíng)投資或委托資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管。

42.√：證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須按照合同約定履行受托責(zé)任。

43.√：永久有效委托不存在此類委托方式，當(dāng)日有效委托不受時(shí)間限制。

44.√：證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須向客戶披露投資風(fēng)險(xiǎn)。

45.√：證券公司內(nèi)部控制的目標(biāo)是提高經(jīng)營(yíng)效益、規(guī)避經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、完善公司治理。

四、填空題

46.10：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對(duì)單一客戶的融資余額不得超過(guò)其凈資本的10%。

47.5：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對(duì)單一客戶的融券余額不得超過(guò)其凈資本的5%。

48.備案：證券賬戶的設(shè)立實(shí)行備案制。

49.合同：證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須按照合同約定管理客戶資產(chǎn)。

50.投資風(fēng)險(xiǎn)：證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須向客戶披露投資風(fēng)險(xiǎn)。

51.經(jīng)營(yíng)效益、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、公司治理：證券公司內(nèi)部控制的目標(biāo)是提高經(jīng)營(yíng)效益、規(guī)避經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、完善公司治理。

52.當(dāng)日有效：當(dāng)日有效委托不受時(shí)間限制，當(dāng)日閉市前可撤銷。

53.8：證券公司對(duì)單一客戶的信用證券賬戶余額不得超過(guò)其凈資本的8%。

54.自營(yíng)或委托：證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須將客戶資產(chǎn)用于自營(yíng)投資或委托資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管。