2025年基金法律法規(guī)職業(yè)規(guī)范試題（附答案）一、單項(xiàng)選擇題（共20題，每題1分，共20分）1.根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，以下關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開條件的表述，正確的是（）。A.需代表基金份額30%以上的持有人參加方可召開B.若采用通訊方式召開，需提前10日公告會(huì)議事項(xiàng)C.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式的決議需經(jīng)參加大會(huì)的持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過D.大會(huì)召開前，召集人應(yīng)至少提前30日公告會(huì)議時(shí)間、地點(diǎn)和審議事項(xiàng)2.某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中使用“本產(chǎn)品歷史年化收益率15%，過往業(yè)績穩(wěn)定”的表述，違反了（）的規(guī)定。A.《證券投資基金銷售管理辦法》關(guān)于禁止預(yù)測投資業(yè)績的要求B.《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》關(guān)于保守秘密的規(guī)定C.《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)提示的要求D.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》關(guān)于宣傳推介的限制3.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)采取的措施是（）。A.先執(zhí)行指令，再向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告B.拒絕執(zhí)行并立即通知基金管理人，同時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告C.要求基金管理人調(diào)整指令后執(zhí)行D.記錄在案并告知基金份額持有人4.關(guān)于基金銷售適用性管理制度，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.需對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行評(píng)價(jià)B.應(yīng)根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行匹配C.對(duì)普通投資者可簡化風(fēng)險(xiǎn)提示流程D.銷售過程中需對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行持續(xù)評(píng)估5.根據(jù)《基金經(jīng)理注冊(cè)登記規(guī)則》，基金經(jīng)理變更任職機(jī)構(gòu)時(shí)，新任職機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）內(nèi)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡稱“協(xié)會(huì)”）申請(qǐng)注冊(cè)。A.5個(gè)工作日B.10個(gè)工作日C.15個(gè)工作日D.20個(gè)工作日6.某基金管理人擬開展基金份額質(zhì)押業(yè)務(wù)，根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)，需滿足的核心條件是（）。A.質(zhì)押需經(jīng)基金托管人書面同意B.質(zhì)押比例不得超過基金總份額的20%C.基金合同中明確約定允許質(zhì)押D.質(zhì)押登記需通過中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理7.關(guān)于基金信息披露的“易得性”原則，以下理解正確的是（）。A.信息披露文件應(yīng)在基金管理人網(wǎng)站、指定報(bào)刊等渠道同步披露B.披露內(nèi)容應(yīng)使用專業(yè)術(shù)語，確保準(zhǔn)確性C.只需在基金合同約定的披露時(shí)間內(nèi)發(fā)布即可D.對(duì)非公開信息可選擇性披露給部分持有人8.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，發(fā)現(xiàn)所在機(jī)構(gòu)存在違規(guī)銷售行為，正確的做法是（）。A.為維護(hù)團(tuán)隊(duì)利益，協(xié)助掩蓋違規(guī)事實(shí)B.立即向中國證監(jiān)會(huì)或協(xié)會(huì)報(bào)告C.先向機(jī)構(gòu)內(nèi)部合規(guī)部門報(bào)告，若未解決再向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告D.勸說同事停止違規(guī)行為，無需上報(bào)9.某公募基金的基金合同約定“股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%”，該基金屬于（）。A.混合型基金B(yǎng).股票型基金C.債券型基金D.貨幣市場基金10.根據(jù)《私募投資基金備案須知》，以下私募基金備案材料中，無需提交的是（）。A.基金合同或合伙協(xié)議B.投資者資產(chǎn)證明文件C.基金托管協(xié)議（如有）D.基金管理人內(nèi)部控制制度11.基金管理人的合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)（）。A.由投資部門負(fù)責(zé)人直接管理B.獨(dú)立于其他業(yè)務(wù)部門C.僅對(duì)公司高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)D.主要負(fù)責(zé)市場推廣與客戶維護(hù)12.關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.有權(quán)查閱基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的公開披露資料B.有權(quán)對(duì)基金管理人損害其利益的行為提起訴訟C.有權(quán)要求基金管理人調(diào)整基金投資策略D.有權(quán)參加基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)13.某基金銷售機(jī)構(gòu)通過微信朋友圈宣傳“某貨幣基金等同于銀行存款，本金安全無風(fēng)險(xiǎn)”，此行為違反了（）。A.適當(dāng)性管理規(guī)定B.反洗錢規(guī)定C.禁止誤導(dǎo)性陳述的規(guī)定D.基金銷售費(fèi)用規(guī)范14.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告D.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作15.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，普通投資者申請(qǐng)轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者，需滿足的條件不包括（）。A.金融資產(chǎn)不低于500萬元，或最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元B.具有2年以上證券、基金、期貨等投資經(jīng)歷C.接受并簽署轉(zhuǎn)化風(fēng)險(xiǎn)揭示書D.投資經(jīng)驗(yàn)評(píng)估得分達(dá)到專業(yè)投資者標(biāo)準(zhǔn)16.基金管理人的高級(jí)管理人員離任時(shí)，應(yīng)當(dāng)接受（）的離任審計(jì)。A.中國證監(jiān)會(huì)B.基金托管人C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所D.協(xié)會(huì)17.關(guān)于基金募集失敗的處理，以下說法正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)在募集期限屆滿后10日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)B.無需支付投資者已繳納款項(xiàng)的利息C.基金管理人應(yīng)承擔(dān)因募集行為產(chǎn)生的全部費(fèi)用D.募集失敗后，基金管理人可在6個(gè)月內(nèi)重新申報(bào)募集18.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵循的核心職業(yè)道德是（）。A.客戶至上、專業(yè)審慎、保守秘密B.公平競爭、效益優(yōu)先、團(tuán)隊(duì)協(xié)作C.誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)、維護(hù)行業(yè)聲譽(yù)D.合規(guī)經(jīng)營、控制風(fēng)險(xiǎn)、追求收益19.根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作指引第3號(hào)——指數(shù)基金指引》，以下關(guān)于指數(shù)基金的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.標(biāo)的指數(shù)需符合可投資性要求，成分證券流動(dòng)性良好B.跟蹤誤差需在基金合同中明確約定C.可投資于非成分證券，但比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%D.基金管理人需定期評(píng)估標(biāo)的指數(shù)的適用性20.某基金管理人為激勵(lì)銷售團(tuán)隊(duì)，對(duì)銷售業(yè)績突出的員工發(fā)放與基金規(guī)模掛鉤的獎(jiǎng)金，此行為可能違反（）。A.《基金管理公司績效考核與薪酬管理指引》B.《證券投資基金法》關(guān)于基金份額持有人利益優(yōu)先的規(guī)定C.《反不正當(dāng)競爭法》關(guān)于商業(yè)賄賂的規(guī)定D.《基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》關(guān)于銷售費(fèi)用的規(guī)范二、多項(xiàng)選擇題（共10題，每題2分，共20分，每題有2個(gè)或2個(gè)以上正確選項(xiàng)，多選、少選、錯(cuò)選均不得分）1.基金管理人的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.成本效益原則2.根據(jù)《基金中基金（FOF）指引》，以下屬于FOF投資限制的有（）。A.持有單只基金的市值不得超過FOF資產(chǎn)凈值的20%B.不得投資分級(jí)基金等具有衍生品性質(zhì)的基金份額C.投資貨幣市場基金的比例不得低于FOF資產(chǎn)凈值的5%D.不得投資其他FOF3.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施銷售適用性時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者進(jìn)行分類，分類依據(jù)包括（）。A.財(cái)務(wù)狀況B.投資經(jīng)驗(yàn)C.風(fēng)險(xiǎn)偏好D.學(xué)歷水平4.關(guān)于基金信息披露的禁止性規(guī)定，以下屬于“重大遺漏”的情形有（）。A.未披露基金經(jīng)理變更的重大事項(xiàng)B.未說明基金投資策略的重大調(diào)整C.未披露可能對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生重大影響的訴訟D.未詳細(xì)列示基金銷售費(fèi)用的具體費(fèi)率5.基金托管人在基金運(yùn)作中承擔(dān)的職責(zé)包括（）。A.復(fù)核基金資產(chǎn)凈值B.辦理基金份額的申購、贖回C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作D.保管基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、記錄6.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者披露的信息包括（）。A.基金的投資范圍、投資策略B.基金的業(yè)績報(bào)酬計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式C.基金管理人的關(guān)聯(lián)方信息D.基金的外包服務(wù)機(jī)構(gòu)信息7.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得從事的行為有（）。A.利用未公開信息進(jìn)行交易B.向客戶承諾最低收益C.泄露客戶的投資決策信息D.詆毀其他基金管理人的產(chǎn)品8.根據(jù)《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》，以下屬于基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的有（）。A.限制大額申購B.暫停贖回C.實(shí)施側(cè)袋機(jī)制D.調(diào)整基金估值方法9.基金份額持有人大會(huì)可以審議的事項(xiàng)包括（）。A.更換基金管理人B.修改基金合同的重要內(nèi)容C.調(diào)整基金管理費(fèi)率D.終止基金合同10.關(guān)于基金銷售費(fèi)用的規(guī)范，以下說法正確的有（）。A.申購費(fèi)可以采用前端或后端收費(fèi)方式B.贖回費(fèi)收入在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額應(yīng)歸入基金財(cái)產(chǎn)C.銷售機(jī)構(gòu)可對(duì)不同投資者適用不同的費(fèi)率D.基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付一次性獎(jiǎng)勵(lì)三、判斷題（共10題，每題1分，共10分，正確的填“√”，錯(cuò)誤的填“×”）1.基金管理人可以將其固有財(cái)產(chǎn)與基金財(cái)產(chǎn)混合管理。（）2.私募基金可以通過微信公眾號(hào)向不特定對(duì)象宣傳推介。（）3.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法違規(guī)時(shí)，應(yīng)先執(zhí)行指令再報(bào)告。（）4.基金銷售適用性要求銷售人員將合適的產(chǎn)品賣給合適的投資者。（）5.基金信息披露的內(nèi)容應(yīng)同時(shí)符合真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性要求。（）6.基金從業(yè)人員可以利用職務(wù)便利為親屬謀取利益。（）7.開放式基金的基金合同生效后，基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回。（）8.基金管理人的合規(guī)管理部門應(yīng)獨(dú)立于投資、銷售等業(yè)務(wù)部門。（）9.貨幣市場基金可以投資于剩余期限超過397天的債券。（）10.基金份額持有人大會(huì)的決議對(duì)全體基金份額持有人具有約束力。（）四、案例分析題（共5題，每題10分，共50分）案例1：2024年12月，某基金銷售公司（以下簡稱“A公司”）在其官方網(wǎng)站發(fā)布“XX成長混合型基金”的宣傳材料，內(nèi)容包含“本基金由明星基金經(jīng)理王某某管理，過往5年年化收益率20%，穩(wěn)賺不賠”。投資者李某看到宣傳后，未填寫風(fēng)險(xiǎn)測評(píng)問卷即購買了該基金，A公司銷售人員未予制止。2025年3月，該基金因市場波動(dòng)凈值下跌30%，李某認(rèn)為A公司存在誤導(dǎo)銷售，向監(jiān)管部門投訴。問題：1.A公司的宣傳材料存在哪些違規(guī)行為？依據(jù)是什么？2.A公司在銷售過程中違反了哪些銷售適用性規(guī)定？案例2：某基金管理公司（以下簡稱“B公司”）的基金經(jīng)理張某，在管理“XX科技股票型基金”期間，將其管理的另一只私募產(chǎn)品提前買入某科技股，隨后通過公募基金大量買入該股票，推高股價(jià)后賣出私募產(chǎn)品獲利。監(jiān)管部門調(diào)查發(fā)現(xiàn)，張某的行為未在B公司內(nèi)部合規(guī)檢查中被發(fā)現(xiàn)。問題：1.張某的行為違反了哪些法律法規(guī)或職業(yè)道德規(guī)范？2.B公司在內(nèi)部控制中存在哪些缺陷？應(yīng)如何改進(jìn)？案例3：2025年2月，“XX債券型基金”的基金托管人（以下簡稱“C銀行”）在復(fù)核基金凈值時(shí)，發(fā)現(xiàn)基金管理人（D公司）將一筆已違約的債券仍按面值估值，導(dǎo)致基金凈值虛高。C銀行向D公司提出異議，但D公司未予調(diào)整。問題：1.C銀行在此事件中應(yīng)履行哪些職責(zé)？2.若D公司拒絕調(diào)整估值，C銀行應(yīng)采取何種措施？案例4：某私募基金管理人（E公司）設(shè)立“XX產(chǎn)業(yè)并購基金”，基金合同約定投資者需為合格投資者，最低認(rèn)購金額100萬元。E公司在募集過程中，允許投資者王某通過拆分份額的方式，以50萬元認(rèn)購，并與王某簽訂“代持協(xié)議”，由E公司員工李某代王某持有份額。問題：1.E公司的募集行為違反了哪些私募基金監(jiān)管規(guī)定？2.“代持協(xié)議”可能引發(fā)哪些法律風(fēng)險(xiǎn)？案例5：2025年5月，基金份額持有人大會(huì)擬審議“XX混合型基金”轉(zhuǎn)換為股票型基金的事項(xiàng)。召集人F公司（基金管理人）在會(huì)議召開前25日公告了會(huì)議時(shí)間、地點(diǎn)和審議事項(xiàng)，但未明確表決方式。部分持有人因未收到通知未能參會(huì)，最終會(huì)議以參加持有人所持表決權(quán)的60%通過決議。問題：1.本次持有人大會(huì)的召集程序存在哪些問題？2.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式的決議是否有效？為什么？答案及解析一、單項(xiàng)選擇題1.D解析：根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，基金份額持有人大會(huì)召集人應(yīng)至少提前30日公告會(huì)議時(shí)間、地點(diǎn)和審議事項(xiàng)；需代表基金份額50%以上的持有人參加方可召開（A錯(cuò)誤）；通訊方式召開需提前30日公告（B錯(cuò)誤）；轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式需經(jīng)參加大會(huì)的持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過（C錯(cuò)誤）。2.A解析：《證券投資基金銷售管理辦法》禁止預(yù)測基金的投資業(yè)績，“過往業(yè)績穩(wěn)定”可能誤導(dǎo)投資者認(rèn)為未來業(yè)績可復(fù)制。3.B解析：《證券投資基金法》規(guī)定，托管人發(fā)現(xiàn)管理人指令違規(guī)的，應(yīng)拒絕執(zhí)行并立即通知管理人，同時(shí)向證監(jiān)會(huì)報(bào)告。4.C解析：對(duì)普通投資者應(yīng)履行特別注意義務(wù)，不得簡化風(fēng)險(xiǎn)提示流程。5.B解析：《基金經(jīng)理注冊(cè)登記規(guī)則》要求，新任職機(jī)構(gòu)應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)申請(qǐng)注冊(cè)。6.C解析：基金份額質(zhì)押需基金合同明確約定，否則不得質(zhì)押。7.A解析：易得性原則要求信息披露渠道便捷，如管理人網(wǎng)站、指定報(bào)刊等。8.C解析：從業(yè)人員應(yīng)先向內(nèi)部合規(guī)部門報(bào)告，未解決再向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。9.B解析：股票型基金股票資產(chǎn)占比不低于80%，但題目中“60%-95%”可能存在爭議，實(shí)際法規(guī)中股票型基金要求不低于80%，但部分舊題可能有不同表述，此處以題目設(shè)定為準(zhǔn)。10.B解析：私募基金備案無需提交投資者資產(chǎn)證明，需提交的是合格投資者確認(rèn)文件。11.B解析：合規(guī)部門應(yīng)獨(dú)立于其他業(yè)務(wù)部門，確保獨(dú)立性。12.C解析：基金份額持有人無權(quán)直接要求管理人調(diào)整投資策略，需通過持有人大會(huì)表決。13.C解析：貨幣基金不承諾保本，宣傳“等同于銀行存款”屬于誤導(dǎo)性陳述。14.C解析：編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告是基金管理人的職責(zé)，托管人負(fù)責(zé)復(fù)核。15.D解析：普通投資者轉(zhuǎn)專業(yè)投資者需滿足資產(chǎn)、經(jīng)驗(yàn)要求，簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書，無需投資經(jīng)驗(yàn)評(píng)估得分。16.C解析：高級(jí)管理人員離任需接受會(huì)計(jì)師事務(wù)所的離任審計(jì)。17.C解析：募集失敗時(shí)，管理人應(yīng)承擔(dān)全部募集費(fèi)用，10日內(nèi)返還本息（A、B錯(cuò)誤），6個(gè)月內(nèi)可重新申報(bào)（D正確但C更準(zhǔn)確）。18.C解析：核心職業(yè)道德包括誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)、維護(hù)行業(yè)聲譽(yù)。19.C解析：指數(shù)基金投資非成分證券的比例不得超過5%（《指數(shù)基金指引》規(guī)定）。20.A解析：《基金管理公司績效考核與薪酬管理指引》禁止將薪酬與基金規(guī)模直接掛鉤。二、多項(xiàng)選擇題1.ABCD解析：內(nèi)部控制原則包括健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約、成本效益。2.ABD解析：FOF投資貨幣市場基金無最低比例限制（C錯(cuò)誤）。3.ABC解析：投資者分類依據(jù)包括財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好，不包括學(xué)歷。4.ABC解析：重大遺漏指遺漏可能影響投資者決策的重大信息，銷售費(fèi)用費(fèi)率屬于應(yīng)披露內(nèi)容但非“重大”。5.ACD解析：辦理申購贖回是基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)（B錯(cuò)誤）。6.ABCD解析：私募基金需披露投資范圍、業(yè)績報(bào)酬、關(guān)聯(lián)方及外包機(jī)構(gòu)信息。7.ABCD解析：禁止利用未公開信息交易、承諾收益、泄露客戶信息、詆毀同行。8.ABCD解析：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施包括限制申購、暫停贖回、側(cè)袋機(jī)制、調(diào)整估值。9.ABCD解析：持有人大會(huì)可審議更換管理人、修改合同、調(diào)整費(fèi)率、終止合同等事項(xiàng)。10.ABD解析：銷售機(jī)構(gòu)需對(duì)同一產(chǎn)品適用相同費(fèi)率（C錯(cuò)誤）。三、判斷題1.×解析：基金財(cái)產(chǎn)與固有財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立管理。2.×解析：私募基金不得通過公開媒介向不特定對(duì)象宣傳。3.×解析：托管人應(yīng)拒絕執(zhí)行并報(bào)告，而非先執(zhí)行。4.√解析：銷售適用性核心是“將合適的產(chǎn)品賣給合適的投資者”。5.√解析：信息披露需同時(shí)滿足真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。6.×解析：從業(yè)人員不得利用職務(wù)便利為親屬謀利。7.×解析：開放式基金合同生效后，可按約定開放贖回。8.√解析：合規(guī)部門需獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門。9.×解析：貨幣基金投資債券剩余期限不得超過397天。10.√解析：持有人大會(huì)決議對(duì)全體持有人具有約束力。四、案例分析題案例11.違規(guī)行為及依據(jù)：（1）宣傳“穩(wěn)賺不賠”違反《證券投資基金銷售管理辦法》禁止承諾收益的規(guī)定；（2）使用“過往5年年化收益率20%”未注明“過往業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn)”，違反信息披露真實(shí)性原則；（3）未對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估（李某未填寫風(fēng)險(xiǎn)測評(píng)問卷），違反銷售適用性規(guī)定。2.違反的銷售適用性規(guī)定：（1）未對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估；（2）未將基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行匹配；（3）未履行必要的風(fēng)險(xiǎn)提示義務(wù)。案例21.張某的違規(guī)行為：（1）利用未公開信息交易（公募基金投資決策屬于未公開信息），違反《證券法》關(guān)于禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定；（2）損害公募基金份額持有人利益，違反《證券投