第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試在泰安及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，以下哪項(xiàng)不屬于證券從業(yè)人員禁止的行為？（）

A.未經(jīng)批準(zhǔn)，以個(gè)人名義接受客戶委托進(jìn)行證券交易

B.利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益

C.侵占、損害客戶合法權(quán)益

D.在執(zhí)業(yè)過程中故意提供虛假信息

2.泰安某證券公司在開展投資者教育時(shí)，向客戶宣傳其自營投資組合的年化收益率為15%。根據(jù)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》，若該公司未充分評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，該行為可能違反（）

A.《證券法》的禁止性規(guī)定

B.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的適當(dāng)性原則

C.《上市公司信息披露管理辦法》的公開透明要求

D.《證券公司內(nèi)部控制指引》的風(fēng)險(xiǎn)隔離規(guī)定

3.某投資者在泰安證券營業(yè)部委托證券公司代其持有某上市公司股票，該股票為無限售條件流通股。根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，若該投資者通過證券公司查詢公司公告，其獲取信息的時(shí)效性應(yīng)（）

A.滯后于交易所公告時(shí)間2個(gè)交易日

B.與交易所公告時(shí)間同步

C.滯后于交易所公告時(shí)間1個(gè)工作日

D.僅限于公司定期報(bào)告的披露

4.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，若客戶信用賬戶內(nèi)擔(dān)保品市值低于維持擔(dān)保比例的警戒線（如150%），根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司應(yīng)（）

A.立即強(qiáng)制平倉

B.向客戶發(fā)出追加擔(dān)保品的通知

C.暫?？蛻粜碌娜谫Y融券業(yè)務(wù)

D.降低客戶的融資額度

5.在泰安某證券公司投顧業(yè)務(wù)中，某客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果為穩(wěn)健型，投顧人員為其推薦了一款預(yù)期收益較高但波動較大的混合型基金。根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，該行為（）

A.完全符合適當(dāng)性要求

B.違反了“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”原則

C.需客戶提供額外風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)書即可合規(guī)

D.僅需投顧人員簽署合規(guī)承諾即可

6.根據(jù)中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司《證券登記規(guī)則》，證券公司營業(yè)部為客戶辦理證券賬戶開立手續(xù)時(shí)，若客戶提供的身份證明文件有效期限即將屆滿，應(yīng)（）

A.直接為客戶辦理賬戶變更手續(xù)

B.要求客戶在3個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)充新的身份證明文件

C.暫停開立賬戶，直至客戶提供更新證明

D.由證券公司代為辦理證明延期手續(xù)

7.某投資者在泰安證券營業(yè)部委托買入某股票，委托價(jià)格為10元/股，當(dāng)日該股票收盤價(jià)為9.8元。根據(jù)《上海證券交易所交易規(guī)則》，若該股票當(dāng)日不進(jìn)行集合競價(jià)，則該委托（）

A.視為無效委托

B.將以9.8元/股的價(jià)格成交

C.將以10元/股的價(jià)格成交

D.將被撤銷

8.證券公司內(nèi)部隔離墻制度的主要目的是（）

A.提高交易執(zhí)行效率

B.防止不同業(yè)務(wù)部門間利益沖突

C.降低運(yùn)營成本

D.增強(qiáng)客戶信任度

9.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)的通知》，證券公司對單一客戶的融資余額不得超過其凈資產(chǎn)（凈資本）的（）

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

10.某投資者在泰安某證券公司持有A公司股票1000股，A公司公告擬進(jìn)行10:1的股票分割。根據(jù)《上市公司收購管理辦法》，該投資者分割后的持股數(shù)量為（）

A.1000股

B.100股

C.1100股

D.900股

11.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，若產(chǎn)品規(guī)模超過2000萬元，根據(jù)《證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理辦法》，該產(chǎn)品應(yīng)（）

A.每季度向投資者披露凈值

B.每月向投資者披露凈值

C.每日向投資者披露凈值

D.僅在年度報(bào)告披露凈值

12.在泰安某證券公司營業(yè)部，客戶要求查詢其信用賬戶的維持擔(dān)保比例。根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，該比例的計(jì)算公式為（）

A.（擔(dān)保品市值+融資余額）/融資余額

B.（擔(dān)保品市值+融資余額）/信用賬戶總資產(chǎn)

C.（擔(dān)保品市值-融資余額）/融資余額

D.（擔(dān)保品市值+融資余額）/（擔(dān)保品市值+融資余額+融券市值）

13.某投資者在泰安某證券公司通過融資融券賬戶買入某股票，該股票當(dāng)日發(fā)生跌停。根據(jù)《上海證券交易所交易規(guī)則》，該投資者的賣出委托（）

A.必須以跌停價(jià)成交

B.將被取消

C.可選擇以跌停價(jià)或更高價(jià)格成交

D.僅能以跌停價(jià)成交

14.證券公司從業(yè)人員在離職后（）年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)同業(yè)競爭的業(yè)務(wù)。（）

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

15.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立（）機(jī)制，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)和內(nèi)部制度。（）

A.風(fēng)險(xiǎn)評估與控制

B.財(cái)務(wù)審批與監(jiān)督

C.業(yè)務(wù)隔離與制衡

D.以上都是

16.某投資者在泰安某證券公司辦理證券賬戶時(shí)，因身份證丟失需要補(bǔ)辦。根據(jù)《證券登記規(guī)則》，其應(yīng)向（）申請辦理證券賬戶注銷手續(xù)。（）

A.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

B.證券公司營業(yè)部

C.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)出入境管理部門

D.中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

17.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，若建議客戶投資某上市公司股票，根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，該投顧人員（）

A.無需事先獲得客戶同意

B.應(yīng)向客戶說明投資建議的依據(jù)及風(fēng)險(xiǎn)

C.僅需在報(bào)告期內(nèi)履行適當(dāng)性匹配義務(wù)

D.可以收取傭金以外的額外報(bào)酬

18.在泰安某證券公司營業(yè)部，客戶要求查詢其創(chuàng)業(yè)板股票的漲跌幅限制。根據(jù)《深圳證券交易所交易規(guī)則》，該股票的漲跌幅限制為（）

A.5%

B.10%

C.20%

D.30%

19.某投資者在泰安某證券公司持有某上市公司股票，該股票公告擬實(shí)施現(xiàn)金分紅。根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，若該公司決定每10股派發(fā)現(xiàn)金紅利10元（含稅），則該投資者的實(shí)際到賬金額為（）

A.100元

B.100元×(1-20%)=80元

C.100元×(1-10%)=90元

D.100元×(1-5%)=95元

20.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因工作需要知悉上市公司尚未公開的重大信息，根據(jù)《證券法》，該人員（）

A.可以自行決策是否泄露

B.應(yīng)按公司規(guī)定履行保密義務(wù)

C.可以在內(nèi)部討論該信息

D.應(yīng)立即向中國證監(jiān)會報(bào)告

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)，不得從事的行為包括（）

A.代理原任職機(jī)構(gòu)客戶買賣證券

B.為原任職機(jī)構(gòu)提供咨詢服務(wù)

C.在原任職機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)方從事證券業(yè)務(wù)

D.以個(gè)人名義接受原任職機(jī)構(gòu)客戶委托進(jìn)行證券交易

22.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司必須持續(xù)符合的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括（）

A.凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%

B.凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40%

C.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于100%

D.資本杠桿率不得低于8%

23.某投資者在泰安某證券公司通過融資融券賬戶買入某股票，該股票當(dāng)日發(fā)生向上跳空高開。根據(jù)《深圳證券交易所交易規(guī)則》，該投資者的買入委托（）

A.可以以開盤價(jià)或更高價(jià)格成交

B.必須以開盤價(jià)成交

C.可以以漲停價(jià)或更高價(jià)格成交

D.僅能以漲停價(jià)成交

24.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，若產(chǎn)品投資于股票，根據(jù)《證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理辦法》，其投資比例限制包括（）

A.投資于股票的市值不得超過資產(chǎn)凈值的30%

B.投資于股票的市值不得超過資產(chǎn)凈值的60%

C.同一股票的投資比例不得超過資產(chǎn)凈值的10%

D.同一股票的投資比例不得超過資產(chǎn)凈值的15%

25.某投資者在泰安某證券公司持有某上市公司股票，該股票公告擬實(shí)施股票回購。根據(jù)《上市公司收購管理辦法》，若該公司決定以每股20元的價(jià)格回購不超過總股本的10%，則該投資者的持股比例可能（）

A.增加

B.減少

C.不變

D.無法確定

26.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌利用虛假信息交易，根據(jù)《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，該人員應(yīng)（）

A.立即向公司合規(guī)部門報(bào)告

B.嘗試勸阻客戶繼續(xù)交易

C.保留相關(guān)證據(jù)并記錄在案

D.向公安機(jī)關(guān)報(bào)案

27.根據(jù)中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司《證券登記規(guī)則》，證券公司營業(yè)部為客戶辦理證券賬戶注銷手續(xù)時(shí)，應(yīng)（）

A.核實(shí)客戶身份證明文件原件

B.確認(rèn)客戶賬戶內(nèi)資產(chǎn)已全部清算

C.在系統(tǒng)中辦理賬戶注銷手續(xù)

D.向客戶出具書面確認(rèn)憑證

28.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，若客戶信用賬戶內(nèi)擔(dān)保品市值波動較大，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司應(yīng)（）

A.提高客戶的維持擔(dān)保比例要求

B.要求客戶追加擔(dān)保品

C.暫停客戶的融資買入操作

D.降低客戶的融資額度

29.某投資者在泰安某證券公司持有某上市公司股票，該股票公告擬實(shí)施配股。根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，若該公司決定每10股配1股（含權(quán)），配股價(jià)為每股10元，則該投資者的配股權(quán)數(shù)為（）

A.100股

B.10股

C.11股

D.110股

30.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若違反職業(yè)道德規(guī)范，根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，該人員可能面臨的紀(jì)律處分包括（）

A.警告

B.罰款

C.暫停執(zhí)業(yè)

D.注銷從業(yè)資格

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以私下與客戶約定利益分成或虧損分擔(dān)。（）

32.某投資者在泰安某證券公司通過融資融券賬戶買入某股票，該股票當(dāng)日發(fā)生跌停，則該投資者的賣出委托必須以跌停價(jià)成交。（）

33.證券公司從業(yè)人員在離職后，可以以個(gè)人名義代理原任職機(jī)構(gòu)客戶買賣證券。（）

34.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。（）

35.某投資者在泰安某證券公司持有某上市公司股票，該股票公告擬實(shí)施股票分割。根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，該股票的股價(jià)將相應(yīng)下調(diào)。（）

36.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，若建議客戶投資某上市公司股票，該投顧人員可以收取傭金以外的額外報(bào)酬。（）

37.根據(jù)中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司《證券登記規(guī)則》，證券公司營業(yè)部為客戶辦理證券賬戶開立手續(xù)時(shí)，應(yīng)核實(shí)客戶身份證明文件原件。（）

38.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌內(nèi)幕交易，應(yīng)立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。（）

39.某投資者在泰安某證券公司持有某上市公司股票，該股票公告擬實(shí)施現(xiàn)金分紅。根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，若該公司決定每10股派發(fā)現(xiàn)金紅利10元（含稅），則該投資者的實(shí)際到賬金額為100元。（）

40.證券公司從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)，不得在原任職機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)方從事證券業(yè)務(wù)。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守______________和______________的職業(yè)道德規(guī)范。

42.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司的______________不得低于100%。

43.某投資者在泰安某證券公司持有某上市公司股票，該股票公告擬實(shí)施股票回購。若該公司決定以每股______________的價(jià)格回購不超過總股本的10%，則該股票的股價(jià)將相應(yīng)下調(diào)。

44.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，客戶的______________是衡量其信用風(fēng)險(xiǎn)的重要指標(biāo)。

45.根據(jù)中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司《證券登記規(guī)則》，證券公司營業(yè)部為客戶辦理證券賬戶開立手續(xù)時(shí)，應(yīng)核實(shí)客戶______________的原件。

46.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)______________，不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益。

47.某投資者在泰安某證券公司通過融資融券賬戶買入某股票，該股票當(dāng)日發(fā)生漲停。根據(jù)《上海證券交易所交易規(guī)則》，該投資者的買入委托______________。

48.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循______________原則，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者。

49.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全______________制度，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)和內(nèi)部制度。

50.證券公司從業(yè)人員在離職后______________內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)同業(yè)競爭的業(yè)務(wù)。

五、簡答題（共5題，每題5分，共25分）

51.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

52.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司必須持續(xù)符合哪些主要風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)？

53.某投資者在泰安某證券公司持有某上市公司股票，該股票公告擬實(shí)施現(xiàn)金分紅。簡述現(xiàn)金分紅的流程及注意事項(xiàng)。

54.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，客戶的維持擔(dān)保比例是如何計(jì)算的？若該比例低于警戒線，證券公司應(yīng)采取哪些措施？

55.簡述證券公司從業(yè)人員在離職后不得從事的行為及其依據(jù)。

六、案例分析題（共1題，共25分）

案例：某投資者在泰安某證券公司持有A公司股票1000股，A公司公告擬進(jìn)行10:1的股票分割，同時(shí)每10股派發(fā)現(xiàn)金紅利10元（含稅），股權(quán)登記日為2023年12月15日，除權(quán)除息日為2023年12月16日，派息日為2023年12月20日。該投資者于2023年12月14日以每股20元的價(jià)格買入B公司股票1000股，當(dāng)日B公司股票的收盤價(jià)為22元。若該投資者在2023年12月15日賣出全部A公司股票，則其可獲得的現(xiàn)金紅利及賣出所得為多少？請計(jì)算并說明計(jì)算依據(jù)。

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》第15條，證券從業(yè)人員禁止未經(jīng)批準(zhǔn)，以個(gè)人名義接受客戶委托進(jìn)行證券交易，A選項(xiàng)錯(cuò)誤；B、C、D選項(xiàng)均屬于禁止行為。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》第10條，證券公司向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，不得向風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的客戶銷售產(chǎn)品，B選項(xiàng)正確。

3.B

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第22條，投資者可以通過證券公司查詢公司公告，其獲取信息的時(shí)效性應(yīng)與交易所公告時(shí)間同步，B選項(xiàng)正確。

4.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第38條，若客戶信用賬戶內(nèi)擔(dān)保品市值低于維持擔(dān)保比例的警戒線（如150%），證券公司應(yīng)向客戶發(fā)出追加擔(dān)保品的通知，B選項(xiàng)正確。

5.B

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第9條，證券公司應(yīng)將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者，C選項(xiàng)錯(cuò)誤；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，僅需投顧人員簽署合規(guī)承諾不能完全合規(guī)；A選項(xiàng)錯(cuò)誤，穩(wěn)健型客戶不應(yīng)推薦高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。

6.B

解析：根據(jù)《證券登記規(guī)則》第15條，證券公司營業(yè)部為客戶辦理證券賬戶開立手續(xù)時(shí)，若客戶提供的身份證明文件有效期限即將屆滿，應(yīng)要求客戶在3個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)充新的身份證明文件，B選項(xiàng)正確。

7.C

解析：根據(jù)《上海證券交易所交易規(guī)則》第108條，若該股票當(dāng)日不進(jìn)行集合競價(jià)，則該委托將以10元/股的價(jià)格成交，C選項(xiàng)正確。

8.B

解析：證券公司內(nèi)部隔離墻制度的主要目的是防止不同業(yè)務(wù)部門間利益沖突，B選項(xiàng)正確。

9.A

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)的通知》第3條，證券公司對單一客戶的融資余額不得超過其凈資產(chǎn)（凈資本）的5%，A選項(xiàng)正確。

10.B

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第26條，股票分割不影響投資者的持股比例，分割后的持股數(shù)量為100股，B選項(xiàng)正確。

11.B

解析：根據(jù)《證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理辦法》第12條，產(chǎn)品規(guī)模超過2000萬元的，應(yīng)每月向投資者披露凈值，B選項(xiàng)正確。

12.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第20條，維持擔(dān)保比例的計(jì)算公式為（擔(dān)保品市值+融資余額）/（擔(dān)保品市值+融資余額+融券市值），D選項(xiàng)正確。

13.D

解析：根據(jù)《上海證券交易所交易規(guī)則》第109條，若該股票當(dāng)日不進(jìn)行集合競價(jià)，則該投資者的賣出委托僅能以跌停價(jià)成交，D選項(xiàng)正確。

14.C

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》第16條，證券從業(yè)人員在離職后5年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)同業(yè)競爭的業(yè)務(wù)，C選項(xiàng)正確。

15.D

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司內(nèi)部控制指引》第8條，證券公司應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)評估與控制、財(cái)務(wù)審批與監(jiān)督、業(yè)務(wù)隔離與制衡等機(jī)制，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)和內(nèi)部制度，D選項(xiàng)正確。

16.B

解析：根據(jù)《證券登記規(guī)則》第10條，證券公司營業(yè)部為客戶辦理證券賬戶注銷手續(xù)，B選項(xiàng)正確。

17.B

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第19條，證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)向客戶說明投資建議的依據(jù)及風(fēng)險(xiǎn)，B選項(xiàng)正確。

18.C

解析：根據(jù)《深圳證券交易所交易規(guī)則》第109條，創(chuàng)業(yè)板股票的漲跌幅限制為20%，C選項(xiàng)正確。

19.B

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第28條，若該公司決定每10股派發(fā)現(xiàn)金紅利10元（含稅），則該投資者的實(shí)際到賬金額為100元×(1-20%)=80元，B選項(xiàng)正確。

20.B

解析：根據(jù)《證券法》第73條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌內(nèi)幕交易，應(yīng)按公司規(guī)定履行保密義務(wù)，B選項(xiàng)正確。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》第16條，證券從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)同業(yè)競爭的業(yè)務(wù)，包括代理原任職機(jī)構(gòu)客戶買賣證券、為原任職機(jī)構(gòu)提供咨詢服務(wù)、在原任職機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)方從事證券業(yè)務(wù)、以個(gè)人名義接受原任職機(jī)構(gòu)客戶委托進(jìn)行證券交易，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

22.ABCD

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第4條，證券公司必須持續(xù)符合的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%、凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40%、風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于100%、資本杠桿率不得低于8%，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

23.A

解析：根據(jù)《深圳證券交易所交易規(guī)則》第109條，若該股票當(dāng)日不進(jìn)行集合競價(jià)，則該投資者的買入委托可以以開盤價(jià)或更高價(jià)格成交，A選項(xiàng)正確。

24.CD

解析：根據(jù)《證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理辦法》第14條，若產(chǎn)品投資于股票，其投資比例限制包括同一股票的投資比例不得超過資產(chǎn)凈值的15%，D選項(xiàng)正確；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資于股票的市值不得超過資產(chǎn)凈值的60%；A選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資于股票的市值不得超過資產(chǎn)凈值的30%；C選項(xiàng)正確。

25.ABC

解析：根據(jù)《上市公司收購管理辦法》第23條，若該公司決定以每股20元的價(jià)格回購不超過總股本的10%，則該投資者的持股比例可能增加（若未賣出股票）、減少（若賣出股票）、不變（若不賣出股票且股價(jià)相應(yīng)下調(diào)），A、B、C選項(xiàng)均可能。

26.ABC

解析：根據(jù)《證券法》第73條和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第38條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌內(nèi)幕交易，應(yīng)立即向公司合規(guī)部門報(bào)告、嘗試勸阻客戶繼續(xù)交易、保留相關(guān)證據(jù)并記錄在案，A、B、C選項(xiàng)正確；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，應(yīng)向中國證監(jiān)會或公安機(jī)關(guān)報(bào)告，而非直接向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

27.ABCD

解析：根據(jù)《證券登記規(guī)則》第10條，證券公司營業(yè)部為客戶辦理證券賬戶注銷手續(xù)時(shí)，應(yīng)核實(shí)客戶身份證明文件原件、確認(rèn)客戶賬戶內(nèi)資產(chǎn)已全部清算、在系統(tǒng)中辦理賬戶注銷手續(xù)、向客戶出具書面確認(rèn)憑證，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

28.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第38條，若客戶信用賬戶內(nèi)擔(dān)保品市值波動較大，證券公司應(yīng)提高客戶的維持擔(dān)保比例要求、要求客戶追加擔(dān)保品、暫?？蛻舻娜谫Y買入操作、降低客戶的融資額度，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

29.AB

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第26條，若該公司決定每10股配1股（含權(quán)），則該投資者的配股權(quán)數(shù)為100股，A選項(xiàng)正確；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，配股權(quán)數(shù)為10股，C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

30.ABCD

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第12條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若違反職業(yè)道德規(guī)范，可能面臨的紀(jì)律處分包括警告、罰款、暫停執(zhí)業(yè)、注銷從業(yè)資格，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》第15條，證券從業(yè)人員禁止私下與客戶約定利益分成或虧損分擔(dān)，因此本題說法錯(cuò)誤。

32.×

解析：根據(jù)《上海證券交易所交易規(guī)則》第109條，若該股票當(dāng)日不進(jìn)行集合競價(jià)，則該投資者的賣出委托將以10元/股的價(jià)格成交，而非必須以跌停價(jià)成交，因此本題說法錯(cuò)誤。

33.×

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》第16條，證券從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)同業(yè)競爭的業(yè)務(wù)，包括以個(gè)人名義代理原任職機(jī)構(gòu)客戶買賣證券，因此本題說法錯(cuò)誤。

34.√

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司內(nèi)部控制指引》第2條，證券公司應(yīng)建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，因此本題說法正確。

35.√

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第26條，股票分割不影響投資者的持股比例，但股價(jià)將相應(yīng)下調(diào)，因此本題說法正確。

36.×

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第19條，證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，不得收取傭金以外的額外報(bào)酬，因此本題說法錯(cuò)誤。

37.√

解析：根據(jù)《證券登記規(guī)則》第10條，證券公司營業(yè)部為客戶辦理證券賬戶開立手續(xù)時(shí)，應(yīng)核實(shí)客戶身份證明文件原件，因此本題說法正確。

38.×

解析：根據(jù)《證券法》第73條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌內(nèi)幕交易，應(yīng)立即向公司合規(guī)部門報(bào)告，而非直接向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，因此本題說法錯(cuò)誤。

39.×

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第28條，若該公司決定每10股派發(fā)現(xiàn)金紅利10元（含稅），則該投資者的實(shí)際到賬金額為100元×(1-20%)=80元，因此本題說法錯(cuò)誤。

40.√

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》第16條，證券從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)，不得在原任職機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)方從事證券業(yè)務(wù)，因此本題說法正確。

四、填空題

41.遵紀(jì)守法；誠實(shí)守信

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第3條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守遵紀(jì)守法和誠實(shí)守信的職業(yè)道德規(guī)范。

42.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第4條，證券公司的風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于100%。

43.20元

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第26條，股票分割不影響投資者的持股比例，但股價(jià)將相應(yīng)下調(diào)，若該公司決定以每股20元的價(jià)格回購不超過總股本的10%，則該股票的股價(jià)將相應(yīng)下調(diào)。

44.維持擔(dān)保比例

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第20條，客戶的維持擔(dān)保比例是衡量其信用風(fēng)險(xiǎn)的重要指標(biāo)。

45.身份證明文件

解析：根據(jù)《證券登記規(guī)則》第10條，證券公司營業(yè)部為客戶辦理證券賬戶開立手續(xù)時(shí)，應(yīng)核實(shí)客戶身份證明文件的原件。

46.誠實(shí)守信

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第3條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)誠實(shí)守信，不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益。

47.可以以漲停價(jià)或更高價(jià)格成交

解析：根據(jù)《上海證券交易所交易規(guī)則》第109條，若該股票當(dāng)日不進(jìn)行集合競價(jià)，則該投資者的買入委托可以以漲停價(jià)或更高價(jià)格成交。

48.適當(dāng)性

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第9條，證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循適當(dāng)性原則，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者。

49.內(nèi)部控制

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第22條，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)和內(nèi)部制度。

50.3年

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》第16條，證券從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)同業(yè)競爭的業(yè)務(wù)。

五、簡答題

51.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

答：①遵紀(jì)守法：遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)定；②誠實(shí)守信：真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地提供信息，不得欺詐客戶；③專業(yè)審慎：具備專業(yè)能力，審慎履行職責(zé)；④保守秘密：保護(hù)客戶信息和公司商業(yè)秘密；⑤公平公正：公平對待客戶，不偏袒任何一方；⑥客戶至上：以客戶利益為先，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

52.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司必須持續(xù)符合哪些主要風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)？

答：①凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%；②凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40%；③風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于100%；④資本杠桿率不得低于8%；⑤流動性覆蓋率不得低于100%；⑥凈穩(wěn)定資金比率不得低于100%。

53.某投資者在泰安某證券公司持有某上市公司股票，該股票公告擬實(shí)施現(xiàn)金分紅。簡述現(xiàn)金分紅的流程及注意事項(xiàng)。

答：流程：①公司股東大會或董事會決議分紅方案；②公司公告分紅方案，包括股權(quán)登記日、除權(quán)除息日、派息日等；③證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)執(zhí)行分紅派息操作；④投資者在派息日獲得現(xiàn)金紅利。注意事項(xiàng)：①投資者需在股權(quán)登記日持有股票才能獲得分紅；②現(xiàn)金紅利需繳納個(gè)人所得稅；③分紅派息操作存在一定的時(shí)滯。

54.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，客戶的維持擔(dān)保比例是如何計(jì)算的？若該比例低于警戒線，證券公司應(yīng)采取哪些措施？

答：維持擔(dān)保比例的計(jì)算公式為（擔(dān)保品市值+融資余額）/（擔(dān)保品市值+融資余額+融券市值）。若該比例低于警戒線（如150%），證券公司應(yīng)采取以下措施：①向客戶發(fā)出追加擔(dān)保品的通知；②要求客戶追加擔(dān)保品；③暫?？蛻舻娜谫Y買入操作；④降低客戶的融資額度；⑤若比例持續(xù)低于平倉線（如130%），證券公司可強(qiáng)制平倉。

55.簡述證券公司從業(yè)人員在離職后不