第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試過期后及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)資格注冊有效期為（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

2.根據(jù)《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)資格管理規(guī)則》，基金銷售人員每年接受后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)的學(xué)時要求是（）。

A.10學(xué)時

B.20學(xué)時

C.30學(xué)時

D.40學(xué)時

3.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法中，正確的是（）。

A.基金銷售費(fèi)用只能由基金管理人收取

B.基金銷售費(fèi)用必須在基金合同中載明

C.基金銷售費(fèi)用只能用于基金財產(chǎn)管理

D.基金銷售費(fèi)用可以由基金托管人收取

4.基金募集期間募集的資金屬于（）。

A.基金資產(chǎn)

B.基金管理人財產(chǎn)

C.基金托管人財產(chǎn)

D.基金投資者的財產(chǎn)

5.下列不屬于基金信息披露義務(wù)人的是（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金份額持有人

6.基金合同生效后，基金管理人每（）天對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

A.1

B.3

C.5

D.10

7.基金份額凈值計算錯誤時，基金管理人應(yīng)在（）日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告，并采取措施糾正。

A.1

B.2

C.3

D.5

8.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說法中，錯誤的是（）。

A.基金不得投資于其他基金

B.基金不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

C.基金不得從事內(nèi)幕交易

D.基金不得挪用基金財產(chǎn)

9.基金信息披露的“及時性”原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)在（）。

A.基金合同生效后立即進(jìn)行

B.事件發(fā)生之日起2日內(nèi)進(jìn)行

C.事件發(fā)生之日起3日內(nèi)進(jìn)行

D.事件發(fā)生之日起5日內(nèi)進(jìn)行

10.基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)是（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人大會主席團(tuán)

D.基金份額持有人大會秘書處

11.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)主要體現(xiàn)在（）。

A.對基金資產(chǎn)的獨(dú)立保管

B.對基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

C.對基金資產(chǎn)的收益分配

D.對基金資產(chǎn)的風(fēng)險管理

12.下列關(guān)于基金業(yè)績評價的說法中，正確的是（）。

A.基金業(yè)績評價應(yīng)以基金凈值增長率為主要指標(biāo)

B.基金業(yè)績評價應(yīng)以基金收益率為主要指標(biāo)

C.基金業(yè)績評價應(yīng)以基金風(fēng)險率為主要指標(biāo)

D.基金業(yè)績評價應(yīng)以基金規(guī)模為主要指標(biāo)

13.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A.收入最大化

B.客戶利益優(yōu)先

C.風(fēng)險最小化

D.效率優(yōu)先

14.下列關(guān)于基金費(fèi)用的說法中，錯誤的是（）。

A.基金管理費(fèi)由基金管理人收取

B.基金托管費(fèi)由基金托管人收取

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)由基金銷售機(jī)構(gòu)收取

D.基金交易費(fèi)由基金投資者承擔(dān)

15.基金合同是規(guī)范（）權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.以上所有

16.基金信息披露的“公平性”原則要求（）。

A.對所有投資者進(jìn)行同等披露

B.只對機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行披露

C.只對個人投資者進(jìn)行披露

D.對不同投資者進(jìn)行差異化披露

17.基金投資顧問業(yè)務(wù)，是指基金投資顧問機(jī)構(gòu)接受（）委托，從事基金投資顧問活動。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.以上所有

18.基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得違反（）的規(guī)定。

A.《中華人民共和國證券法》

B.《中華人民共和國公司法》

C.《中華人民共和國證券投資基金法》

D.以上所有

19.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則，向投資者提供客觀、全面的信息，不得誤導(dǎo)、欺詐投資者。

A.公開透明

B.客戶利益優(yōu)先

C.公平公正

D.以上所有

20.基金信息披露的內(nèi)容主要包括（）。

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.基金日報

D.以上所有

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金從業(yè)人員的下列行為中，違反職業(yè)道德規(guī)范的有（）。

A.泄露基金份額持有人的證券交易信息

B.利用基金財產(chǎn)為本人或者他人牟取不正當(dāng)利益

C.從事?lián)p害基金份額持有人利益的證券交易

D.隱瞞或者誤導(dǎo)投資者

22.基金合同的主要內(nèi)容有（）。

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資目標(biāo)

C.基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)

D.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回

23.基金信息披露的“完整性”原則要求披露的基金信息應(yīng)當(dāng)（）。

A.全面反映基金投資運(yùn)作情況

B.真實反映基金風(fēng)險

C.涵蓋所有對投資者決策有重大影響的信息

D.避免出現(xiàn)誤導(dǎo)性陳述

24.基金管理人的職責(zé)包括（）。

A.保存基金財產(chǎn)

B.辦理基金份額的申購和贖回

C.進(jìn)行基金投資

D.編制基金財務(wù)會計報告

25.基金托管人的職責(zé)包括（）。

A.保管基金財產(chǎn)

B.對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值

C.處理基金財產(chǎn)的清算交收

D.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

26.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，包括（）。

A.基金銷售業(yè)務(wù)流程

B.基金銷售人員管理制度

C.基金銷售費(fèi)用管理制度

D.基金銷售信息管理制度

27.基金投資禁止行為包括（）。

A.從事內(nèi)幕交易

B.挪用基金財產(chǎn)

C.投資于其他基金

D.從事操縱證券交易價格行為

28.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求披露的基金信息應(yīng)當(dāng)（）。

A.真實、準(zhǔn)確

B.清晰、易懂

C.完整、無遺漏

D.及時、準(zhǔn)確

29.基金份額持有人大會的職權(quán)包括（）。

A.決定基金擴(kuò)募或者合并

B.決定基金擴(kuò)募或者分立

C.決定修改基金合同

D.決定更換基金管理人、基金托管人

30.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)向投資者提供（）。

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.基金產(chǎn)品資料概要

D.基金定期報告

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)資格考試合格后，申請人即取得基金從業(yè)資格。（）

32.基金管理人可以自行銷售基金產(chǎn)品。（）

33.基金銷售費(fèi)用只能由基金管理人收取。（）

34.基金募集期間募集的資金屬于基金管理人財產(chǎn)。（）

35.基金合同生效后，基金管理人每1天對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。（）

36.基金份額凈值計算錯誤時，基金管理人應(yīng)在2日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告。（）

37.基金投資于其他基金的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%。（）

38.基金信息披露的“及時性”原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起5日內(nèi)進(jìn)行。（）

39.基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)是基金份額持有人大會主席團(tuán)。（）

40.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)主要體現(xiàn)在對基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作上。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金從業(yè)資格考試合格后，申請人應(yīng)當(dāng)在______內(nèi)完成注冊，取得基金從業(yè)資格。

42.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循______的原則，向投資者提供客觀、全面的信息，不得誤導(dǎo)、欺詐投資者。

43.基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以______的商。

44.基金信息披露的“完整性”原則要求披露的基金信息應(yīng)當(dāng)______反映基金投資運(yùn)作情況。

45.基金管理人的職責(zé)包括______基金份額的申購和贖回。

46.基金托管人的職責(zé)包括______基金財產(chǎn)。

47.基金投資禁止行為包括______基金財產(chǎn)。

48.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求披露的基金信息應(yīng)當(dāng)______、準(zhǔn)確。

49.基金份額持有人大會的職權(quán)包括______基金管理人、基金托管人。

50.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)向投資者提供______。

五、簡答題（共15分，每題5分）

51.簡述基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范。

52.簡述基金信息披露的“及時性”原則的含義。

53.簡述基金管理人的主要職責(zé)。

54.簡述基金托管人的主要職責(zé)。

六、案例分析題（共30分）

55.某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，向投資者承諾保本保收益，并夸大基金業(yè)績，導(dǎo)致投資者遭受損失。請分析該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)，并說明理由。（10分）

參考答案及解析

一、單選題

1.B

2.C

3.B

4.D

5.D

6.A

7.C

8.A

9.D

10.C

11.A

12.A

13.B

14.D

15.D

16.A

17.C

18.D

19.D

20.D

解析：

1.選項B正確。根據(jù)《證券投資基金法》第47條規(guī)定，基金從業(yè)資格注冊有效期為3年。

2.選項C正確。根據(jù)《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)資格管理規(guī)則》第7條規(guī)定，基金銷售人員每年接受后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)的學(xué)時要求是30學(xué)時。

3.選項B正確。根據(jù)《證券投資基金法》第42條規(guī)定，基金銷售費(fèi)用必須在基金合同中載明。

4.選項D正確。根據(jù)《證券投資基金法》第42條規(guī)定，基金銷售費(fèi)用可以由基金銷售機(jī)構(gòu)收取。

5.選項D錯誤。根據(jù)《證券投資基金法》第19條規(guī)定，基金信息披露義務(wù)人是基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)人。

6.選項A正確。根據(jù)《證券投資基金法》第25條規(guī)定，基金管理人每1天對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

7.選項C正確。根據(jù)《證券投資基金法》第26條規(guī)定，基金份額凈值計算錯誤時，基金管理人應(yīng)在3日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告，并采取措施糾正。

8.選項A錯誤。根據(jù)《證券投資基金法》第59條規(guī)定，基金可以投資于其他基金。

9.選項D正確。根據(jù)《證券投資基金法》第17條規(guī)定，基金信息披露的“及時性”原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起5日內(nèi)進(jìn)行。

10.選項C正確。根據(jù)《證券投資基金法》第40條規(guī)定，基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)是基金份額持有人大會主席團(tuán)。

11.選項A正確。根據(jù)《證券投資基金法》第29條規(guī)定，基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)主要體現(xiàn)在對基金資產(chǎn)的獨(dú)立保管。

12.選項A正確。根據(jù)《證券投資基金法》第67條規(guī)定，基金業(yè)績評價應(yīng)以基金凈值增長率為主要指標(biāo)。

13.選項B正確。根據(jù)《證券投資基金法》第53條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先的原則。

14.選項D錯誤。根據(jù)《證券投資基金法》第42條規(guī)定，基金交易費(fèi)由基金投資者承擔(dān)。

15.選項D正確。根據(jù)《證券投資基金法》第19條規(guī)定，基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件。

16.選項A正確。根據(jù)《證券投資基金法》第17條規(guī)定，基金信息披露的“公平性”原則要求對所有投資者進(jìn)行同等披露。

17.選項C正確。根據(jù)《證券投資基金法》第95條規(guī)定，基金投資顧問業(yè)務(wù)，是指基金投資顧問機(jī)構(gòu)接受基金份額持有人委托，從事基金投資顧問活動。

18.選項D正確。根據(jù)《證券投資基金法》第59條規(guī)定，基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得違反《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定。

19.選項D正確。根據(jù)《證券投資基金法》第53條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循公開透明、客戶利益優(yōu)先、公平公正的原則，向投資者提供客觀、全面的信息，不得誤導(dǎo)、欺詐投資者。

20.選項D正確。根據(jù)《證券投資基金法》第19條規(guī)定，基金信息披露的內(nèi)容主要包括基金招募說明書、基金合同、基金日報、基金定期報告等。

二、多選題

21.ABCD

22.ABCD

23.ABCD

24.ABCD

25.ABCD

26.ABCD

27.ABCD

28.ABCD

29.ABCD

30.ABCD

解析：

21.選項ABCD均違反職業(yè)道德規(guī)范。根據(jù)《證券投資基金銷售人員職業(yè)道德規(guī)范》第4條規(guī)定，基金從業(yè)人員不得泄露基金份額持有人的證券交易信息、利用基金財產(chǎn)為本人或者他人牟取不正當(dāng)利益、從事?lián)p害基金份額持有人利益的證券交易、隱瞞或者誤導(dǎo)投資者。

22.選項ABCD均為基金合同的主要內(nèi)容。根據(jù)《證券投資基金法》第22條規(guī)定，基金合同的主要內(nèi)容有基金運(yùn)作方式、基金投資目標(biāo)、基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)、基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回等。

23.選項ABCD均符合基金信息披露的“完整性”原則。根據(jù)《證券投資基金法》第17條規(guī)定，基金信息披露的“完整性”原則要求披露的基金信息應(yīng)當(dāng)全面反映基金投資運(yùn)作情況、真實反映基金風(fēng)險、涵蓋所有對投資者決策有重大影響的信息、避免出現(xiàn)誤導(dǎo)性陳述。

24.選項ABCD均為基金管理人的職責(zé)。根據(jù)《證券投資基金法》第24條規(guī)定，基金管理人的職責(zé)包括保存基金財產(chǎn)、辦理基金份額的申購和贖回、進(jìn)行基金投資、編制基金財務(wù)會計報告等。

25.選項ABCD均為基金托管人的職責(zé)。根據(jù)《證券投資基金法》第30條規(guī)定，基金托管人的職責(zé)包括保管基金財產(chǎn)、對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值、處理基金財產(chǎn)的清算交收、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作等。

26.選項ABCD均為基金銷售業(yè)務(wù)管理制度的內(nèi)容。根據(jù)《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)資格管理規(guī)則》第9條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，包括基金銷售業(yè)務(wù)流程、基金銷售人員管理制度、基金銷售費(fèi)用管理制度、基金銷售信息管理制度等。

27.選項ABCD均為基金投資禁止行為。根據(jù)《證券投資基金法》第58條規(guī)定，基金投資禁止行為包括從事內(nèi)幕交易、挪用基金財產(chǎn)、投資于其他基金、從事操縱證券交易價格行為等。

28.選項ABCD均符合基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則。根據(jù)《證券投資基金法》第17條規(guī)定，基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求披露的基金信息應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、清晰、易懂、完整、無遺漏、及時、準(zhǔn)確。

29.選項ABCD均為基金份額持有人大會的職權(quán)。根據(jù)《證券投資基金法》第38條規(guī)定，基金份額持有人大會的職權(quán)包括決定基金擴(kuò)募或者合并、決定修改基金合同、決定更換基金管理人、基金托管人等。

30.選項ABCD均為基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者提供的信息。根據(jù)《證券投資基金法》第54條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金招募說明書、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要、基金定期報告等。

三、判斷題

31.√

32.√

33.×

34.×

35.√

36.√

37.×

38.×

39.√

40.×

解析：

31.正確。根據(jù)《證券投資基金法》第47條規(guī)定，基金從業(yè)資格考試合格后，申請人即取得基金從業(yè)資格。

32.正確。根據(jù)《證券投資基金法》第53條規(guī)定，基金管理人可以自行銷售基金產(chǎn)品。

33.錯誤。根據(jù)《證券投資基金法》第42條規(guī)定，基金銷售費(fèi)用可以由基金銷售機(jī)構(gòu)收取。

34.錯誤。根據(jù)《證券投資基金法》第42條規(guī)定，基金募集期間募集的資金屬于基金份額持有人的財產(chǎn)。

35.正確。根據(jù)《證券投資基金法》第25條規(guī)定，基金管理人每1天對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

36.正確。根據(jù)《證券投資基金法》第26條規(guī)定，基金份額凈值計算錯誤時，基金管理人應(yīng)在2日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告。

37.錯誤。根據(jù)《證券投資基金法》第60條規(guī)定，基金投資于其他基金的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%。

38.錯誤。根據(jù)《證券投資基金法》第17條規(guī)定，基金信息披露的“及時性”原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)進(jìn)行。

39.正確。根據(jù)《證券投資基金法》第40條規(guī)定，基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)是基金份額持有人大會主席團(tuán)。

40.錯誤。根據(jù)《證券投資基金法》第29條規(guī)定，基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)主要體現(xiàn)在對基金資產(chǎn)的獨(dú)立保管上。

四、填空題

41.30

42.客戶利益優(yōu)先

43.基金總份額

44.全面

45.辦理

46.保管

47.挪用

48.真實、準(zhǔn)確

49.更換

50.基金招募說明書、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要、基金定期報告

解析：

41.根據(jù)《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)資格管理規(guī)則》第7條規(guī)定，基金從業(yè)資格考試合格后，申請人應(yīng)當(dāng)在30內(nèi)完成注冊，取得基金從業(yè)資格。

42.根據(jù)《證券投資基金法》第53條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先的原則。

43.基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額的商。

44.根據(jù)《證券投資基金法》第17條規(guī)定，基金信息披露的“完整性”原則要求披露的基金信息應(yīng)當(dāng)全面反映基金投資運(yùn)作情況。

45.根據(jù)《證券投資基金法》第24條規(guī)定，基金管理人的職責(zé)包括辦理基金份額的申購和贖回。

46.根據(jù)《證券投資基金法》第29條規(guī)定，基金托管人的職責(zé)包括保管基金財產(chǎn)。

47.根據(jù)《證券投資基金法》第58條規(guī)定，基金投資禁止行為包括挪用基金財產(chǎn)。

48.根據(jù)《證券投資基金法》第17條規(guī)定，基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求披露的基金信息應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確。

49.根據(jù)《證券投資基金法》第38條規(guī)定，基金份額持有人大會的職權(quán)包括更換基金管理人、基金托管人。

50.根據(jù)《證券投資基金法》第54條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金招募說明書、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要、基金定期報告等。

五、簡答題

51.答：基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范包括：

①誠實守信；

②勤勉盡責(zé)；

③客戶利益優(yōu)先；

④遵守法律法規(guī)；

⑤維護(hù)行業(yè)聲譽(yù)。

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售人員職業(yè)道德規(guī)范》第3-7條