2025年監(jiān)獄學(xué)專業(yè)題庫——非法交易與金融犯罪考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、名詞解釋（每小題3分，共15分）1.非法經(jīng)營罪2.洗錢罪3.集資詐騙罪4.信用卡詐騙罪5.監(jiān)獄內(nèi)非法交易二、簡答題（每小題5分，共20分）1.簡述走私犯罪的主要特征及其對國家安全的危害。2.比較集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪的主要區(qū)別。3.分析金融犯罪對監(jiān)獄管理秩序可能構(gòu)成的威脅。4.簡述監(jiān)獄系統(tǒng)預(yù)防洗錢犯罪的主要措施。三、論述題（每小題10分，共30分）1.論述網(wǎng)絡(luò)金融犯罪對傳統(tǒng)金融犯罪偵查的挑戰(zhàn)，并提出相應(yīng)的應(yīng)對策略。2.結(jié)合監(jiān)獄學(xué)專業(yè)知識，論述如何加強對在押人員涉及金融犯罪行為的識別、預(yù)防與處置。3.談?wù)勀銓Α敖鹑诒O(jiān)管與打擊金融犯罪需要多部門協(xié)作”的理解，并分析相關(guān)部門在其中的職責(zé)。四、案例分析題（25分）案情摘要：犯罪嫌疑人張某，某監(jiān)獄在押人員。期間，張某利用其社會關(guān)系，通過地下錢莊頻繁匯兌大量資金至其家人賬戶，用于炒期貨投資。其家人辯稱資金來源合法，但無法提供合理解釋。張某在監(jiān)獄內(nèi)曾流露獲取不義之財?shù)难哉?，并試圖向其他在押人員傳授規(guī)避監(jiān)管、進行小額非法資金流轉(zhuǎn)的方法。監(jiān)獄民警在日常排查中發(fā)現(xiàn)了相關(guān)線索。請根據(jù)上述案情，回答以下問題：1.張某的行為可能觸犯哪些具體的金融犯罪或非法交易罪名？請結(jié)合相關(guān)法律條文和案情進行分析。（10分）2.分析張某在監(jiān)獄內(nèi)進行此類活動的風(fēng)險點及其可能對監(jiān)獄安全造成的危害。（8分）3.如果你是監(jiān)獄管理人員，將如何識別、預(yù)防和處置在押人員類似的行為？（7分）試卷答案一、名詞解釋1.非法經(jīng)營罪：指違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的行為：未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品；買賣進出口許可證、進出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準文件；其他嚴重擾亂市場秩序的非法經(jīng)營行為。解析：此罪核心在于違反國家規(guī)定，從事法律禁止或限制的經(jīng)營活動，并達到情節(jié)嚴重程度。2.洗錢罪：指明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列行為之一，情節(jié)嚴重的，構(gòu)成洗錢罪：提供資金賬戶；協(xié)助轉(zhuǎn)換財物形式；協(xié)助轉(zhuǎn)移資金；其他掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益來源和性質(zhì)的行為。解析：此罪關(guān)鍵在于明知來源非法，仍實施掩飾、隱瞞行為，目的是使非法所得“洗白”并合法化。3.集資詐騙罪：指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。詐騙方法包括虛構(gòu)事實、隱瞞真相等。解析：此罪核心在于以非法占有為目的，通過欺騙手段聚攏不特定公眾的資金，數(shù)額達到較大標準。4.信用卡詐騙罪：指以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，利用信用卡惡意透支或者使用偽造的、作廢的信用卡、冒用他人信用卡進行詐騙活動，數(shù)額較大的行為。解析：此罪表現(xiàn)為多種方式利用信用卡進行欺詐，核心是非法占有，且數(shù)額需達到較大。5.監(jiān)獄內(nèi)非法交易：指在監(jiān)獄范圍內(nèi)，罪犯之間、罪犯與外界人員之間，違反監(jiān)獄管理規(guī)定，進行的買賣、交換、走私違禁品、傳遞現(xiàn)金等違反法律法規(guī)和監(jiān)管紀律的經(jīng)濟活動。解析：此概念特指發(fā)生在監(jiān)獄這一特定環(huán)境下的非法經(jīng)濟行為，形式多樣，違反了監(jiān)管規(guī)定。二、簡答題1.簡述走私犯罪的主要特征及其對國家安全的危害。走私犯罪的主要特征：①違反海關(guān)法規(guī)，逃避海關(guān)監(jiān)管。②對象是涉及國家限制進出口或禁止進出口的貨物、物品，如武器、彈藥、珍稀動植物、毒品、違禁品等。③行為方式多樣，包括運輸、攜帶、郵寄等。④具有跨國性或跨境性。⑤主觀上出于故意，且通常具有營利目的。危害：嚴重破壞國家對外貿(mào)易秩序；損害國家稅收利益；助長國內(nèi)犯罪活動（如販毒、走私武器）；威脅國家安全（如走私武器、情報）；破壞生態(tài)環(huán)境（如走私瀕危動植物）。解析：回答需涵蓋走私的定義、核心違法對象、常見行為方式、主觀意圖及對國家經(jīng)濟、社會、政治、生態(tài)等多方面的危害。2.比較集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪的主要區(qū)別。主要區(qū)別在于：①主觀目的不同：集資詐騙罪以非法占有為目的，將集資款據(jù)為己有；非法吸收公眾存款罪主觀上不具有非法占有目的，只是違反金融管理法規(guī)，想吸收存款用于生產(chǎn)經(jīng)營等，意圖是返還本息。②行為方式略有不同：集資詐騙常采用虛構(gòu)項目、編造謊言等欺詐手段；非法吸收公眾存款主要是違反規(guī)定，不按法定程序吸收存款，但不一定虛構(gòu)事實。③客體側(cè)重不同：集資詐騙主要侵犯的是公私財產(chǎn)所有權(quán)和金融管理秩序，且以非法占有為最終結(jié)果；非法吸收公眾存款主要侵犯的是金融管理秩序。④法律責(zé)任不同：集資詐騙罪是刑事犯罪，可能判處較重刑罰；非法吸收公眾存款罪通常是行政處罰，情節(jié)嚴重構(gòu)成犯罪的，以非法吸收公眾存款罪論處。解析：抓住兩罪最核心的區(qū)別——非法占有目的的有無，并由此衍生出其他方面的差異。3.分析金融犯罪對監(jiān)獄管理秩序可能構(gòu)成的威脅。金融犯罪對監(jiān)獄管理秩序的威脅主要體現(xiàn)在：①增加監(jiān)管難度：金融犯罪手段隱蔽，資金流動性強，罪犯可能利用技術(shù)手段或人際關(guān)系進行洗錢、轉(zhuǎn)移資金等，給監(jiān)獄內(nèi)外監(jiān)管帶來挑戰(zhàn)。②引發(fā)安全風(fēng)險：涉及金融犯罪的罪犯可能與其他犯罪分子勾結(jié)，策劃越獄或暴力事件；利用非法資金購買違禁品，威脅獄內(nèi)安全。③破壞改造秩序：部分罪犯因金融犯罪入獄，可能心存怨恨，抗拒改造，甚至拉攏腐蝕監(jiān)獄工作人員。④誘發(fā)獄內(nèi)犯罪：金融犯罪的蔓延可能刺激其他在押人員從事類似非法活動，形成犯罪亞文化。⑤損害監(jiān)獄聲譽：監(jiān)獄內(nèi)發(fā)生金融犯罪案件，會嚴重損害監(jiān)獄乃至司法系統(tǒng)的形象。解析：從監(jiān)管執(zhí)行、場所安全、罪犯改造、內(nèi)部廉潔、外部形象等多個維度分析金融犯罪對監(jiān)獄管理造成的負面影響。4.簡述監(jiān)獄系統(tǒng)預(yù)防洗錢犯罪的主要措施。監(jiān)獄系統(tǒng)預(yù)防洗錢犯罪的主要措施包括：①加強出入監(jiān)管理：嚴格審查罪犯入監(jiān)時的財務(wù)狀況，監(jiān)控其出監(jiān)時的資金提取和物品攜帶。②強化日常監(jiān)管：對罪犯進行反洗錢、反詐騙教育，密切關(guān)注其異常行為（如頻繁與外界聯(lián)系討論金融事務(wù)、試圖傳遞現(xiàn)金或違禁品）。③嚴格財物管理：限制罪犯財產(chǎn)性權(quán)利，監(jiān)控監(jiān)獄內(nèi)部小額資金流轉(zhuǎn)。④加強信息共享：與海關(guān)、銀行、公安等監(jiān)管部門建立信息溝通機制，及時獲取可疑信息。⑤開展風(fēng)險評估：對罪犯進行風(fēng)險等級評估，對高風(fēng)險罪犯加強監(jiān)控。⑥加強獄警培訓(xùn)：提高獄警識別洗錢風(fēng)險和可疑行為的能力。解析：從管理環(huán)節(jié)（入監(jiān)、日常、出監(jiān)）、教育環(huán)節(jié)、財物管控、信息聯(lián)動、風(fēng)險評估、人員能力提升等方面提出預(yù)防措施。三、論述題1.論述網(wǎng)絡(luò)金融犯罪對傳統(tǒng)金融犯罪偵查的挑戰(zhàn)，并提出相應(yīng)的應(yīng)對策略。網(wǎng)絡(luò)金融犯罪對傳統(tǒng)偵查的挑戰(zhàn)：①犯罪行為虛擬化、無地域性：犯罪分子利用網(wǎng)絡(luò)匿名性和虛擬性，難以追蹤身份和確定犯罪地點。②技術(shù)對抗性強：犯罪分子利用高級技術(shù)手段進行加密、暗網(wǎng)交易，偵查機關(guān)技術(shù)手段可能滯后。③證據(jù)獲取難：電子證據(jù)易被篡改、刪除，且分布分散，固定和提取困難。④跨境犯罪突出：網(wǎng)絡(luò)犯罪的server和用戶可能分布在多個國家，跨區(qū)域司法協(xié)作復(fù)雜。⑤偵查人才缺乏：需要既懂法律又懂網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的復(fù)合型人才。應(yīng)對策略：①完善法律法規(guī)：及時修訂法律，明確網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的法律定性、管轄權(quán)和刑罰標準。②加強技術(shù)偵查能力：投入資源研發(fā)和應(yīng)用先進的網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控、數(shù)據(jù)挖掘、電子取證技術(shù)。③構(gòu)建跨部門協(xié)作機制：整合公安、銀行、網(wǎng)信、市場監(jiān)管等部門力量，建立信息共享和聯(lián)動打擊機制。④推動國際合作：積極參與國際公約，加強與其他國家的司法協(xié)助，打擊跨國網(wǎng)絡(luò)金融犯罪。⑤加強源頭治理和宣傳教育：加強對金融機構(gòu)、支付平臺的風(fēng)險防控要求，同時提高公眾防范網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的意識。⑥培養(yǎng)專業(yè)人才：加強偵查人員的專業(yè)培訓(xùn)，提升其網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和金融知識水平。解析：需先深刻分析網(wǎng)絡(luò)金融犯罪帶來的具體挑戰(zhàn)，然后針對性地提出法律、技術(shù)、協(xié)作、國際、教育、人才等多方面的應(yīng)對策略，論證要充分。2.結(jié)合監(jiān)獄學(xué)專業(yè)知識，論述如何加強對在押人員涉及金融犯罪行為的識別、預(yù)防與處置。加強對在押人員涉及金融犯罪行為的識別、預(yù)防與處置，應(yīng)從以下幾方面入手：①強化識別能力：加強對獄警的培訓(xùn)，使其能識別涉及金融犯罪的言行舉止，如頻繁討論投資理財、異常資金流動跡象、與外界人員進行可疑通訊等。利用智能監(jiān)控系統(tǒng)分析行為模式異常。定期排查罪犯的財產(chǎn)狀況，注意其來源不明的資金。②落實預(yù)防措施：加強對所有罪犯的反金融犯罪、反詐騙教育，特別是針對網(wǎng)絡(luò)金融詐騙的識別和防范。嚴格限制罪犯與外界的通訊內(nèi)容，特別是涉及金融交易的信息。加強監(jiān)獄內(nèi)部小額資金和物品的管理，防止利用隱蔽方式傳遞現(xiàn)金或進行非法交易。加強對高風(fēng)險人群（如曾有金融犯罪前科、與社會不法分子有聯(lián)系者）的重點監(jiān)控。③規(guī)范處置程序：一旦發(fā)現(xiàn)可疑行為或確認涉及金融犯罪，應(yīng)立即啟動內(nèi)部核查程序，收集證據(jù)，并迅速向司法機關(guān)移送。同時，在罪犯改造期間，針對其涉及的金融犯罪進行針對性的心理矯治和法治教育，促使其認識錯誤，回歸正途。加強與司法機關(guān)的溝通協(xié)調(diào)，確保案件得到及時處理。解析：需結(jié)合監(jiān)獄管理的實際環(huán)境和流程，從識別的敏銳性、預(yù)防的嚴密性、處置的規(guī)范性以及后續(xù)改造教育等方面進行論述，體現(xiàn)監(jiān)獄學(xué)的專業(yè)視角。3.談?wù)勀銓Α敖鹑诒O(jiān)管與打擊金融犯罪需要多部門協(xié)作”的理解，并分析相關(guān)部門在其中的職責(zé)。金融監(jiān)管與打擊金融犯罪需要多部門協(xié)作的理解：金融體系復(fù)雜，金融犯罪手段多樣且具有跨領(lǐng)域、跨國界特點，單一部門的資源和能力難以應(yīng)對。有效的金融監(jiān)管和犯罪打擊依賴于不同部門根據(jù)各自職能，進行信息共享、資源整合、聯(lián)合行動、協(xié)同執(zhí)法，形成合力，才能有效防范風(fēng)險、發(fā)現(xiàn)線索、打擊犯罪、維護金融秩序穩(wěn)定。這種協(xié)作是系統(tǒng)性金融風(fēng)險防范和金融安全治理的必然要求。相關(guān)部門職責(zé)分析：①中國人民銀行（PBOC）：作為中央銀行，負責(zé)宏觀審慎管理，制定和執(zhí)行貨幣政策，維護金融穩(wěn)定，負責(zé)反洗錢工作的組織協(xié)調(diào)，對金融機構(gòu)進行宏觀監(jiān)管。②國家金融監(jiān)督管理總局（NFRA）：負責(zé)除證券業(yè)之外的金融業(yè)監(jiān)管，包括銀行、保險、信托等，直接監(jiān)管金融機構(gòu)的合規(guī)運營，是金融風(fēng)險的重要防范者。③中國證券監(jiān)督管理委員會（CSRC）：負責(zé)證券期貨市場的監(jiān)管，防范和打擊證券期貨領(lǐng)域的金融犯罪。④公安部經(jīng)濟犯罪偵查局：負責(zé)偵辦重大經(jīng)濟犯罪案件，包括涉眾型金融犯罪、金融詐騙犯罪、洗錢犯罪等，是打擊金融犯罪的主力軍。⑤國家外匯管理局（SAFE）：負責(zé)外匯市場的監(jiān)管和外匯收支管理，打擊利用跨境資金流動進行的金融犯罪。⑥國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室（CAC）：負責(zé)網(wǎng)絡(luò)金融秩序的監(jiān)管，打擊網(wǎng)絡(luò)金融犯罪。⑦司法部：負責(zé)監(jiān)獄管理，預(yù)防在押人員涉及金融犯罪，配合司法機關(guān)處理相關(guān)案件。⑧海關(guān)總署：負責(zé)邊境地區(qū)的金融監(jiān)管和走私犯罪打擊。各部門需明確分工，協(xié)同配合，形成監(jiān)管合力。解析：首先闡述協(xié)作的必要性和意義，然后明確各主要金融監(jiān)管部門、執(zhí)法部門、司法部門及相關(guān)部門在金融監(jiān)管和打擊金融犯罪中的具體職責(zé)分工，強調(diào)協(xié)同的重要性。四、案例分析題1.張某的行為可能觸犯《刑法》中的洗錢罪和非法經(jīng)營罪。觸犯洗錢罪依據(jù)在于：其利用地下錢莊頻繁匯兌大量資金，主觀上可能明知或應(yīng)知這些資金來源于其進行的非法活動（如炒期貨投資，若該投資本身非法或資金來源非法），客觀上實施了提供資金賬戶等洗錢行為。這符合洗錢罪的構(gòu)成要件。觸犯非法經(jīng)營罪依據(jù)在于：利用地下錢莊進行大額資金跨境（或跨區(qū)域）匯兌，可能違反了國家關(guān)于外匯管理或資金流通的規(guī)定，屬于未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他限制買賣或經(jīng)營的項目，情節(jié)嚴重時構(gòu)成非法經(jīng)營罪。此外，其向其他在押人員傳授規(guī)避監(jiān)管、進行非法資金流轉(zhuǎn)的方法，可能涉嫌教唆犯罪。解析：分析需結(jié)合具體案情描述和張某的行為，對照洗錢罪和非法經(jīng)營罪的法律構(gòu)成要件（特別是客觀行為和主觀明知/應(yīng)知），指出可能涉及的罪名及法律依據(jù)。2.張某在監(jiān)獄內(nèi)進行此類活動的風(fēng)險點及其可能對監(jiān)獄安全造成的危害：風(fēng)險點主要包括：①自身暴露風(fēng)險：其行為可能被監(jiān)獄民警通過日常監(jiān)管發(fā)現(xiàn)。②被利用風(fēng)險：其社會關(guān)系可能被外部不法分子利用，作為監(jiān)獄內(nèi)外非法活動的資金通道。③引發(fā)獄內(nèi)模仿風(fēng)險：其行為可能被其他在押人員效仿，導(dǎo)致監(jiān)獄內(nèi)非法資金流轉(zhuǎn)現(xiàn)象蔓延?？赡軐ΡO(jiān)獄安全造成的危害：①增加監(jiān)管壓力：此類活動隱蔽性強，給監(jiān)獄資金監(jiān)控和異常行為排查帶來更大難度。②可能引發(fā)安全事故：若其資金涉及暴力犯罪或其他嚴重犯罪，可能加劇獄內(nèi)矛盾或為外部犯罪提供支持。③破壞改造秩序：其行為可能被視為“聰明”的表現(xiàn)，引發(fā)不良風(fēng)氣，影響其他罪犯改造積極性。④損害監(jiān)獄聲譽：若案件被社會曝光，將嚴重損害監(jiān)獄乃至司法系統(tǒng)的公信力。解析：從行為本身暴露的可能性、被外部勢力利用的可能性、對獄內(nèi)其他人員的影響以及對社會和監(jiān)獄內(nèi)部安全秩序的潛在破壞等多個角度分析風(fēng)險點和危害。3.如果你是監(jiān)獄管理人員，將如何識別、預(yù)防和處置在押人員類似的行為：識別：①加強日常巡查和談話，特別關(guān)注有社會關(guān)系復(fù)雜、經(jīng)濟來源不明或在金融領(lǐng)域有異常接觸記錄的罪犯。②監(jiān)控罪犯與外界的通信，留意涉及資金、投資、地下錢莊等敏感詞匯。③利用技防手段，監(jiān)控異常的資金流動或物品傳遞跡象。預(yù)防：①加強對所有罪犯的反洗錢、反詐騙法治教育和警示教育，提高其風(fēng)險防范意識。②嚴格落實監(jiān)獄財務(wù)和現(xiàn)金