基金從業(yè)資格考試題目及答案

一、單項(xiàng)選擇題1.以下不屬于基金與其他金融工具比較的差異是（）A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B.所籌資金的投向不同C.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同D.投資主體不同答案：D2.證券投資基金的主要投資方向是（）A.實(shí)業(yè)B.上市公司的投資項(xiàng)目C.信貸D.有價(jià)證券答案：D3.基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.召開(kāi)基金投資者大會(huì)D.查閱全部基金投資資料答案：D4.關(guān)于契約型基金和公司型基金，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.契約型基金不具有法人資格B.公司型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的C.契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金D.公司型基金的投資者是基金公司的股東答案：B5.以下關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的說(shuō)法正確的是（）A.封閉式基金一般有固定的存續(xù)期B.開(kāi)放式基金一般有固定的存續(xù)期C.封閉式基金份額不固定D.開(kāi)放式基金份額固定答案：A6.基金的募集一般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、（）四個(gè)步驟。A.認(rèn)購(gòu)B.注冊(cè)C.基金合同生效D.公告答案：C7.基金管理人的最主要職責(zé)是（）A.安全保管基金的全部資產(chǎn)B.執(zhí)行基金持有人的投資指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來(lái)C.基金資產(chǎn)的清算D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作答案：D8.以下不屬于基金托管人職責(zé)的是（）A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.基金銷(xiāo)售D.會(huì)計(jì)復(fù)核答案：C9.以下關(guān)于基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的核心是客戶需求的滿足B.基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)主要是指封閉式基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)C.基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)D.基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)是圍繞投資人需要而展開(kāi)的答案：B10.以下關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)包括計(jì)算并評(píng)價(jià)各種績(jī)效指標(biāo)B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)可以為投資者提供決策依據(jù)C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)只需要考慮基金的收益D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需要考慮風(fēng)險(xiǎn)因素答案：C二、多項(xiàng)選擇題1.證券投資基金具有（）等特點(diǎn)。A.集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明答案：ABCD2.基金與股票、債券的差異主要表現(xiàn)在（）A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B.所籌資金的投向不同C.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同D.信息披露程度不同答案：ABC3.契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要在于（）A.法律主體資格不同B.投資者的地位不同C.基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同D.投資對(duì)象不同答案：ABC4.開(kāi)放式基金與封閉式基金的區(qū)別主要表現(xiàn)在（）A.期限不同B.份額限制不同C.交易場(chǎng)所不同D.價(jià)格形成方式不同答案：ABCD5.基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為（）A.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)B.基金的投資管理C.基金的后臺(tái)管理D.基金的登記托管答案：ABC6.基金托管人的職責(zé)包括（）A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶D.保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料答案：ABCD7.基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的特征包括（）A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專(zhuān)業(yè)性D.持續(xù)性答案：ABCD8.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)注重（）A.審慎調(diào)查B.客戶身份識(shí)別C.客戶身份資料和交易記錄保存D.反洗錢(qián)答案：ABCD9.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮的因素包括（）A.投資目標(biāo)與范圍B.基金風(fēng)險(xiǎn)水平C.基金規(guī)模D.時(shí)期選擇答案：ABCD10.以下屬于基金信息披露的作用的是（）A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.能有效防止信息濫用答案：ABCD三、判斷題1.基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證。（）答案：對(duì)2.公司型基金的投資者是基金公司的股東，對(duì)基金公司的重大經(jīng)營(yíng)決策享有表決權(quán)。（）答案：對(duì)3.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回。（）答案：對(duì)4.開(kāi)放式基金的基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回。（）答案：對(duì)5.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管。（）答案：對(duì)6.基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，同時(shí)負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管。（）答案：對(duì)7.基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的目標(biāo)是將基金產(chǎn)品銷(xiāo)售出去并獲取收益。（）答案：錯(cuò)（核心是客戶需求的滿足）8.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，不需要對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查。（）答案：錯(cuò)（需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查）9.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)只需要關(guān)注基金的凈值增長(zhǎng)情況。（）答案：錯(cuò)（需要考慮投資目標(biāo)與范圍、風(fēng)險(xiǎn)水平、基金規(guī)模、時(shí)期選擇等因素）10.基金信息披露可以有效防止信息濫用。（）答案：對(duì)四、簡(jiǎn)答題1.簡(jiǎn)述證券投資基金的特點(diǎn)。證券投資基金具有集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理的特點(diǎn)，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，由專(zhuān)業(yè)投資管理人員進(jìn)行管理。具有組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，通過(guò)投資多種資產(chǎn)分散非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。具有利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的特點(diǎn)，基金投資者按投資比例分享收益、共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。還具有嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明以及獨(dú)立托管、保障安全的特點(diǎn)。2.簡(jiǎn)述契約型基金和公司型基金的區(qū)別。契約型基金和公司型基金在多方面存在區(qū)別。首先，法律主體資格不同，契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。其次，投資者地位不同，契約型基金投資者是受益人，權(quán)利相對(duì)有限；公司型基金投資者是股東，享有股東權(quán)利。最后，基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同，契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)，公司型基金依據(jù)公司章程營(yíng)運(yùn)。3.簡(jiǎn)述開(kāi)放式基金和封閉式基金在交易場(chǎng)所方面的差異。開(kāi)放式基金的交易場(chǎng)所與封閉式基金不同。封閉式基金份額固定，在證券交易所上市交易，投資者買(mǎi)賣(mài)封閉式基金份額，只能在證券交易所進(jìn)行，交易在投資者之間完成。而開(kāi)放式基金份額不固定，投資者可以在基金管理人及其代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，根據(jù)基金凈值進(jìn)行基金份額的申購(gòu)或贖回，交易是投資者與基金管理人之間進(jìn)行。4.簡(jiǎn)述基金托管人的職責(zé)?；鹜泄苋顺袚?dān)多項(xiàng)重要職責(zé)。要安全保管基金財(cái)產(chǎn)，確?；鹳Y產(chǎn)的安全。按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，進(jìn)行獨(dú)立核算。負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的資金清算，監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作是否合法合規(guī)。同時(shí)，保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料，以備查詢和審計(jì)。五、討論題1.討論基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)與傳統(tǒng)產(chǎn)品市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的異同?；鹗袌?chǎng)營(yíng)銷(xiāo)與傳統(tǒng)產(chǎn)品市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)有相同之處也有不同點(diǎn)。相同點(diǎn)在于都需要進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研，了解消費(fèi)者需求，制定營(yíng)銷(xiāo)策略以促進(jìn)銷(xiāo)售。都注重品牌建設(shè)和客戶關(guān)系維護(hù)。不同點(diǎn)在于，基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)業(yè)性更強(qiáng)，涉及金融知識(shí)和投資理念的傳播。產(chǎn)品的無(wú)形性特征更突出，投資者購(gòu)買(mǎi)的是一種預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)組合。而且受監(jiān)管程度更高，必須遵循嚴(yán)格的法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。傳統(tǒng)產(chǎn)品市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)則相對(duì)更注重產(chǎn)品的實(shí)體特征和功能展示等。2.分析基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)在投資決策中的重要性及局限性?；饦I(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)在投資決策中具有重要性。它能幫助投資者了解基金過(guò)往的表現(xiàn)，為投資選擇提供參考，通過(guò)比較不同基金業(yè)績(jī)，挑選出表現(xiàn)優(yōu)秀的基金。還能反映基金管理人的投資管理能力，輔助判斷其投資策略是否有效。然而，它也有局限性?；饦I(yè)績(jī)具有一定的偶然性，短期業(yè)績(jī)不能完全代表未來(lái)表現(xiàn)。而且不同基金投資目標(biāo)、范圍、風(fēng)險(xiǎn)水平不同，單純比較業(yè)績(jī)可能有失公允。業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)還可能受市場(chǎng)環(huán)境等不可控因素影響，不能全面反映基金真實(shí)價(jià)值。3.探討基金信息披露對(duì)基金市場(chǎng)健康發(fā)展的意義?；鹦畔⑴秾?duì)基金市場(chǎng)健康發(fā)展意義重大。對(duì)于投資者而言，充分的信息披露有利于投資者進(jìn)行價(jià)值判斷，根據(jù)披露信息了解基金投資組合、風(fēng)險(xiǎn)狀況等，從而做出合理投資決策。對(duì)市場(chǎng)來(lái)說(shuō)，能提高證券市場(chǎng)效率，使資金流向更合理。同時(shí)，信息披露有利于防止利益沖突與利益輸送，監(jiān)督基金管理人、托管人等的行為。還能有效防止信息濫用，維護(hù)市場(chǎng)公平、公正、公開(kāi)的環(huán)境，增強(qiáng)投資者信心，促進(jìn)基金市場(chǎng)長(zhǎng)期穩(wěn)定健康發(fā)展。4.論述基金管理人、基金托管人和基金投資者在基金運(yùn)作中的關(guān)系。基金管理人、基金托管人和基金投資者在基金運(yùn)作中相互依存又相互制約?；鹜顿Y者是基金的