第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試23年及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，以下哪種情況屬于客戶信用風險的主要表現(xiàn)？（）

A.客戶未能按時支付利息

B.客戶擔保物價值因市場波動下降

C.客戶頻繁咨詢交易規(guī)則

D.客戶投訴客服服務態(tài)度

2.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其投資決策機構應當由多少名以上持證高級管理人員組成？（）

A.2名

B.3名

C.5名

D.7名

3.某投資者通過證券公司購買一只A股股票，該股票當日收盤價為10元，投資者以市價委托買入1000股，則其買入金額為多少元？（）

A.9500元

B.10000元

C.10500元

D.11000元

4.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項不屬于“不相容職務分離”原則的要求？（）

A.資金清算與交易執(zhí)行崗位分離

B.風險控制與業(yè)務拓展崗位分離

C.投資顧問與客戶經(jīng)理崗位分離

D.理財產(chǎn)品銷售與后臺運營崗位分離

5.下列哪種金融工具屬于衍生金融工具？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.活期存款

6.根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票采用定價發(fā)行的，其發(fā)行價格確定后，發(fā)行人不得變更，但以下哪種情況除外？（）

A.市場利率發(fā)生重大變化

B.發(fā)行規(guī)模發(fā)生重大調(diào)整

C.中介機構出具否定性意見

D.承銷商認為價格過高

7.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪個文件不屬于必須審核的？（）

A.客戶身份證明文件

B.客戶風險承受能力評估結果

C.客戶信用資金證明

D.客戶投資經(jīng)驗證明

8.某證券公司員工利用內(nèi)幕信息買賣股票，該行為違反了我國《證券法》的哪項規(guī)定？（）

A.禁止操縱證券市場

B.禁止內(nèi)幕交易

C.禁止虛假陳述

D.禁止欺詐客戶

9.證券公司從事證券自營業(yè)務時，其自營投資決策機構作出的投資決策，應當由多少名以上成員參與表決？（）

A.2名

B.3名

C.4名

D.5名

10.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)托管機構變更時，應當經(jīng)證券監(jiān)督管理機構批準，該批準屬于哪種監(jiān)管方式？（）

A.行政審批

B.審查批準

C.備案

D.注冊

11.某投資者通過證券公司賣出一只B股股票，該股票當日收盤價為6美元，投資者以限價委托賣出500股，限價設定為5.8美元，則其可能的成交金額為多少美元？（）

A.2800美元

B.3000美元

C.3600美元

D.4200美元

12.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項不屬于“授權批準”原則的要求？（）

A.業(yè)務操作權限的明確劃分

B.重要業(yè)務的集體決策

C.財務審批的分級授權

D.客戶投訴的及時處理

13.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司為客戶進行融資融券業(yè)務時，其融資比例不得超過多少？（）

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

14.某證券公司員工泄露公司未公開的重大財務信息，該行為違反了我國《證券法》的哪項規(guī)定？（）

A.禁止虛假陳述

B.禁止內(nèi)幕交易

C.禁止操縱證券市場

D.禁止欺詐客戶

15.證券公司從事證券自營業(yè)務時，其自營資金不得用于以下哪個用途？（）

A.買賣上市交易的股票

B.投資非上市企業(yè)股權

C.從事融資融券業(yè)務

D.資助關聯(lián)方

16.根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票采用詢價發(fā)行的，其發(fā)行價格應當由哪個機構確定？（）

A.發(fā)行人與主承銷商協(xié)商

B.證監(jiān)會

C.交易所

D.上市公司股東大會

17.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪個條件不屬于客戶申請融資融券業(yè)務的必備條件？（）

A.具有融資融券業(yè)務經(jīng)驗

B.具有相應的風險承受能力

C.具有足夠的擔保物價值

D.具有良好的信用記錄

18.某證券公司員工利用職務便利，為客戶謀取不正當利益，該行為違反了我國《證券法》的哪項規(guī)定？（）

A.禁止內(nèi)幕交易

B.禁止操縱證券市場

C.禁止虛假陳述

D.禁止欺詐客戶

19.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項不屬于“職責分離”原則的要求？（）

A.業(yè)務操作與風險控制崗位分離

B.客戶服務與后臺運營崗位分離

C.業(yè)務拓展與合規(guī)管理崗位分離

D.財務審批與業(yè)務執(zhí)行崗位分離

20.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務的，其投資經(jīng)理不得兼任以下哪個職務？（）

A.財務總監(jiān)

B.風險總監(jiān)

C.合規(guī)總監(jiān)

D.業(yè)務總監(jiān)

（答題區(qū)：1-20題請?zhí)钔窟x項）

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些原則屬于其核心原則？（）

A.全面性原則

B.重要性原則

C.制衡性原則

D.及時性原則

E.合理性原則

22.證券公司從事證券自營業(yè)務時，其自營投資決策機構作出的投資決策，應當包括哪些內(nèi)容？（）

A.投資品種和投資金額

B.投資時機和投資期限

C.風險控制措施

D.投資組合的構建

E.投資收益的分配

23.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，以下哪些情況屬于客戶信用風險的主要表現(xiàn)？（）

A.客戶未能按時支付利息

B.客戶擔保物價值因市場波動下降

C.客戶頻繁咨詢交易規(guī)則

D.客戶投訴客服服務態(tài)度

E.客戶違規(guī)使用信用資金

24.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其投資決策機構應當履行哪些職責？（）

A.制定投資策略

B.評估投資風險

C.決策投資品種和金額

D.監(jiān)控投資運作

E.決策費用收取標準

25.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些崗位屬于不相容職務？（）

A.資金清算與交易執(zhí)行

B.風險控制與業(yè)務拓展

C.投資顧問與客戶經(jīng)理

D.財務審批與業(yè)務執(zhí)行

E.理財產(chǎn)品銷售與后臺運營

26.證券公司從事證券自營業(yè)務時，其自營資金不得用于以下哪些用途？（）

A.買賣上市交易的股票

B.投資非上市企業(yè)股權

C.從事融資融券業(yè)務

D.資助關聯(lián)方

E.從事內(nèi)幕交易

27.根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票采用詢價發(fā)行的，其詢價對象應當符合哪些條件？（）

A.具有較強的研究能力和風險承受能力

B.具有相應的投資經(jīng)驗

C.能夠獨立判斷投資價值

D.具有較高的資產(chǎn)規(guī)模

E.具有良好的信用記錄

28.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪些文件屬于必須審核的？（）

A.客戶身份證明文件

B.客戶風險承受能力評估結果

C.客戶信用資金證明

D.客戶投資經(jīng)驗證明

E.客戶財務狀況證明

29.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些原則屬于其核心原則？（）

A.全面性原則

B.重要性原則

C.制衡性原則

D.及時性原則

E.合理性原則

30.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務的，其投資經(jīng)理不得兼任以下哪些職務？（）

A.財務總監(jiān)

B.風險總監(jiān)

C.合規(guī)總監(jiān)

D.業(yè)務總監(jiān)

E.投資總監(jiān)

（答題區(qū)：21-30題請?zhí)钔窟x項）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從事證券自營業(yè)務時，其自營投資決策機構作出的投資決策，應當由5名以上成員參與表決。（）

32.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)托管機構變更時，應當經(jīng)證券監(jiān)督管理機構批準。（）

33.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，其融資比例不得超過70%。（）

34.證券公司內(nèi)部控制制度中，“不相容職務分離”原則要求資金清算與交易執(zhí)行崗位分離。（）

35.證券公司從事證券自營業(yè)務時，其自營資金不得用于資助關聯(lián)方。（）

36.根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票采用定價發(fā)行的，其發(fā)行價格確定后，發(fā)行人不得變更。（）

37.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪個條件不屬于客戶申請融資融券業(yè)務的必備條件：具有融資融券業(yè)務經(jīng)驗。（）

38.證券公司員工利用職務便利，為客戶謀取不正當利益，該行為違反了我國《證券法》的“禁止內(nèi)幕交易”規(guī)定。（）

39.證券公司內(nèi)部控制制度中，“職責分離”原則要求業(yè)務拓展與合規(guī)管理崗位分離。（）

40.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務的，其投資經(jīng)理可以兼任業(yè)務總監(jiān)。（）

（答題區(qū)：31-40題請?zhí)钔俊啊獭被颉啊痢保?/p>

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從事證券自營業(yè)務時，其自營投資決策機構作出的投資決策，應當由______名以上成員參與表決。

42.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)托管機構變更時，應當經(jīng)______批準。

43.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，其融資比例不得超過______。

44.證券公司內(nèi)部控制制度中，“不相容職務分離”原則要求______與______崗位分離。

45.證券公司從事證券自營業(yè)務時，其自營資金不得用于______。

46.根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票采用______發(fā)行的，其發(fā)行價格應當由發(fā)行人與主承銷商協(xié)商確定。

47.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪個條件不屬于客戶申請融資融券業(yè)務的必備條件：______。

48.證券公司員工利用職務便利，為客戶謀取不正當利益，該行為違反了我國《證券法》的______規(guī)定。

49.證券公司內(nèi)部控制制度中，“職責分離”原則要求______與______崗位分離。

50.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務的，其投資經(jīng)理不得兼任______。

（答題區(qū)：41-50題請?zhí)羁眨?/p>

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的核心原則及其主要內(nèi)容。

52.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務時，其自營投資決策機構應當履行的職責。

53.簡述證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，需要審核的客戶條件。

（答題區(qū)：請直接作答）

六、案例分析題（共1題，共25分）

某證券公司員工張某，利用職務便利，獲取了公司未公開的重大財務信息，并在信息公布前，將其泄露給客戶李某，李某據(jù)此買入該公司股票，獲利10萬元。后該事件被公司發(fā)現(xiàn)，經(jīng)調(diào)查核實，張某的行為已構成內(nèi)幕交易。請結合案例，分析以下問題：

（1）張某的行為違反了我國《證券法》的哪項規(guī)定？其行為屬于什么性質(zhì)？

（2）證券公司應如何處理張某的行為？依據(jù)是什么？

（3）為防止類似事件再次發(fā)生，證券公司應采取哪些措施加強內(nèi)幕信息管理？

（答題區(qū)：請直接作答）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.B

3.B

4.D

5.C

6.A

7.C

8.B

9.B

10.A

11.A

12.D

13.C

14.B

15.B

16.A

17.A

18.D

19.B

20.D

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABC

22.ABCD

23.ABDE

24.ABCD

25.ADE

26.BCD

27.ABCE

28.ABC

29.ABC

30.ABD

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.×

39.√

40.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.3

42.證券監(jiān)督管理機構

43.70%

44.資金清算；交易執(zhí)行

45.資助關聯(lián)方

46.定價

47.具有融資融券業(yè)務經(jīng)驗

48.禁止內(nèi)幕交易

49.業(yè)務拓展；合規(guī)管理

50.業(yè)務總監(jiān)

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.答：

①全面性原則：內(nèi)部控制制度應當覆蓋公司所有業(yè)務環(huán)節(jié)和部門，確保不存在漏洞。

②重要性原則：內(nèi)部控制制度應當重點關注對公司財務狀況、經(jīng)營成果和合規(guī)性有重大影響的業(yè)務環(huán)節(jié)。

③制衡性原則：內(nèi)部控制制度應當確保各部門和崗位之間相互制約、相互監(jiān)督。

④及時性原則：內(nèi)部控制制度應當及時更新，以適應公司業(yè)務發(fā)展和外部環(huán)境變化。

⑤合理性原則：內(nèi)部控制制度應當符合公司實際情況，具有可操作性。

52.答：

①制定投資策略：根據(jù)公司風險偏好和市場情況，制定自營投資策略。

②評估投資風險：對自營投資進行風險評估，制定風險控制措施。

③決策投資品種和金額：根據(jù)投資策略，決策自營投資的品種和金額。

④監(jiān)控投資運作：對自營投資進行實時監(jiān)控，確保投資運作符合公司制度要求。

53.答：

①客戶身份證明文件：客戶必須提供有效的身份證明文件。

②客戶風險承受能力評估結果：客戶必須具有相應的風險承受能力。

③客戶信用資金證明：客戶必須提供足夠的信用資金證明。

④客戶投資經(jīng)驗證明：客戶必須具有一定的投資經(jīng)驗。

⑤客戶