第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)的預(yù)約考試和及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請(qǐng)將答案填寫在括號(hào)內(nèi)）

1.基金從業(yè)資格考試預(yù)約可以通過以下哪個(gè)渠道進(jìn)行？（）

A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)

C.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

D.中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)

2.基金從業(yè)資格考試的科目設(shè)置包括哪些？（）

A.《基金法律法規(guī)》和《基金職業(yè)道德》

B.《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》和《證券投資基金》

C.《基金法律法規(guī)》《基金職業(yè)道德》《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》《證券投資基金》

D.《期貨法律法規(guī)》和《期貨投資分析》

3.基金從業(yè)資格考試的單科成績(jī)有效期是多久？（）

A.永久有效

B.1年

C.2年

D.3年

4.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪項(xiàng)行為是合規(guī)的？（）

A.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

B.未經(jīng)客戶同意，將客戶資金用于個(gè)人用途

C.向客戶承諾保本保息

D.按照基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資

5.基金募集過程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者披露哪些信息？（）

A.基金合同、基金招募說明書

B.基金產(chǎn)品資料概要

C.基金投資策略

D.以上所有

6.基金份額持有人大會(huì)的決議，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的多少以上通過？（）

A.1/2

B.2/3

C.3/4

D.以上都不是

7.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)如何處理？（）

A.立即停止基金投資

B.及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

C.要求基金管理人改正

D.以上都是

8.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.客戶適當(dāng)性原則

B.公開透明原則

C.收入最大化原則

D.客戶利益優(yōu)先原則

9.基金信息披露的禁止行為不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.虛假記載

B.誤導(dǎo)性陳述

C.隱瞞重要事實(shí)

D.按時(shí)披露

10.基金管理人聘請(qǐng)基金估值核算機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.公平、公正、公開原則

B.誠實(shí)信用原則

C.收入最大化原則

D.專業(yè)性原則

11.基金投資禁止行為不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.投資于股票

B.從事內(nèi)幕交易

C.違反基金合同約定的投資范圍

D.接受他人委托進(jìn)行投資管理

12.基金銷售費(fèi)用不得超過基金合同約定的（）比例。（）

A.基金資產(chǎn)凈值

B.基金份額總額

C.基金投資收益

D.基金管理費(fèi)

13.基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到法定最低募集數(shù)額的，基金管理人應(yīng)當(dāng)（）。（）

A.依法向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)

B.向投資者退還已募集的資金并加計(jì)銀行同期存款利息

C.重新辦理基金募集

D.以上都是

14.基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金運(yùn)作方式，下列哪項(xiàng)不屬于基金運(yùn)作方式？（）

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.混合型基金

D.股票型基金

15.基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)如何處理？（）

A.及時(shí)糾正并公告

B.向投資者退還差額

C.承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任

D.以上都是

16.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的（），明確基金投資運(yùn)作的基本原則和投資策略。（）

A.投資決策機(jī)制

B.風(fēng)險(xiǎn)控制制度

C.內(nèi)部控制制度

D.以上都是

17.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)保證其披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，下列哪項(xiàng)不屬于信息披露義務(wù)人？（）

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金投資者

18.基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，下列哪項(xiàng)不屬于基金當(dāng)事人的權(quán)利？（）

A.基金份額持有人轉(zhuǎn)讓基金份額

B.基金管理人自行辦理基金份額的申購和贖回

C.基金托管人要求基金管理人按照基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資

D.基金管理人要求基金托管人按照基金合同約定的估值方法進(jìn)行估值

19.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。（）

A.客戶適當(dāng)性原則

B.公開透明原則

C.收入最大化原則

D.客戶利益優(yōu)先原則

20.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的（），加強(qiáng)對(duì)基金投資運(yùn)作和基金份額交易活動(dòng)的監(jiān)督。（）

A.投資監(jiān)督機(jī)制

B.風(fēng)險(xiǎn)控制制度

C.內(nèi)部控制制度

D.以上都是

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選均不得分）

（請(qǐng)將答案填寫在括號(hào)內(nèi)）

21.基金從業(yè)資格考試的科目包括哪些？（）

A.《基金法律法規(guī)》

B.《基金職業(yè)道德》

C.《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》

D.《證券投資基金》

E.《期貨法律法規(guī)》

22.基金從業(yè)人員的禁止行為包括哪些？（）

A.從事內(nèi)幕交易

B.利用基金財(cái)產(chǎn)為本人或者他人牟取不正當(dāng)利益

C.泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息

D.侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)

E.向客戶承諾收益或者承擔(dān)損失

23.基金募集過程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者披露哪些信息？（）

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金產(chǎn)品資料概要

D.基金投資策略

E.基金管理人及基金托管人的基本情況

24.基金份額持有人大會(huì)的決議，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的多少以上通過？（）

A.1/2

B.2/3

C.3/4

D.以上都是

E.以上都不是

25.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)如何處理？（）

A.立即停止基金投資

B.及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

C.要求基金管理人改正

D.以上都是

E.以上都不是

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請(qǐng)將答案填寫在括號(hào)內(nèi)，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

26.基金從業(yè)資格考試的科目包括《基金法律法規(guī)》和《基金職業(yè)道德》。（）

27.基金從業(yè)資格考試的單科成績(jī)有效期是1年。（）

28.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以接受他人委托進(jìn)行投資管理。（）

29.基金募集過程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者披露基金合同、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要。（）

30.基金份額持有人大會(huì)的決議，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。（）

31.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。（）

32.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性原則。（）

33.基金信息披露的禁止行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、隱瞞重要事實(shí)。（）

34.基金管理人聘請(qǐng)基金估值核算機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、公開原則。（）

35.基金投資禁止行為包括從事內(nèi)幕交易、違反基金合同約定的投資范圍。（）

四、填空題（共10分，每空1分，請(qǐng)將答案填寫在橫線上）

36.基金從業(yè)資格考試的科目包括______和______。（）

37.基金從業(yè)資格考試的單科成績(jī)有效期是______。（）

38.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵循______原則。（）

39.基金募集過程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者披露______、______和______。（）

40.基金份額持有人大會(huì)的決議，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的______以上通過。（）

五、簡(jiǎn)答題（共25分，每題5分）

41.簡(jiǎn)述基金從業(yè)資格考試的科目設(shè)置及考試要求。

42.簡(jiǎn)述基金從業(yè)人員的禁止行為。

43.簡(jiǎn)述基金募集過程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者披露哪些信息。

44.簡(jiǎn)述基金份額持有人大會(huì)的決議通過比例。

45.簡(jiǎn)述基金托管人在發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等時(shí)的處理方式。

六、案例分析題（共25分）

某基金管理公司員工張某，在執(zhí)業(yè)過程中利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易，并從中獲利。公司發(fā)現(xiàn)后，立即停止了張某的工作，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告了此事。請(qǐng)問：

（1）張某的行為是否合規(guī)？為什么？

（2）公司應(yīng)當(dāng)如何處理張某的行為？

（3）從本案中，我們可以得到哪些啟示？

一、單選題（共20分）

1.A

解析：基金從業(yè)資格考試預(yù)約可以通過中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)進(jìn)行。

2.C

解析：基金從業(yè)資格考試的科目設(shè)置包括《基金法律法規(guī)》《基金職業(yè)道德》《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》《證券投資基金》。

3.C

解析：基金從業(yè)資格考試的單科成績(jī)有效期是2年。

4.D

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資，這是合規(guī)的行為。

5.D

解析：基金募集過程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者披露基金合同、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金投資策略等信息。

6.B

解析：基金份額持有人大會(huì)的決議，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。

7.D

解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)立即停止基金投資，及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，并要求基金管理人改正。

8.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性原則、公開透明原則、客戶利益優(yōu)先原則，而不是收入最大化原則。

9.D

解析：基金信息披露的禁止行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、隱瞞重要事實(shí)，而不是按時(shí)披露。

10.C

解析：基金管理人聘請(qǐng)基金估值核算機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、公開原則、誠實(shí)信用原則、專業(yè)性原則，而不是收入最大化原則。

11.A

解析：基金投資禁止行為包括從事內(nèi)幕交易、違反基金合同約定的投資范圍，但不包括投資于股票。

12.A

解析：基金銷售費(fèi)用不得超過基金合同約定的基金資產(chǎn)凈值比例。

13.A

解析：基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到法定最低募集數(shù)額的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)。

14.D

解析：基金運(yùn)作方式包括封閉式基金、開放式基金、混合型基金，但不包括股票型基金。

15.D

解析：基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)糾正并公告，向投資者退還差額，承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

16.D

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的投資決策機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)控制制度、內(nèi)部控制制度，明確基金投資運(yùn)作的基本原則和投資策略。

17.D

解析：基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)，而不是基金投資者。

18.D

解析：基金管理人要求基金托管人按照基金合同約定的估值方法進(jìn)行估值的權(quán)利不屬于基金當(dāng)事人的權(quán)利。

19.ABD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性原則、公開透明原則、客戶利益優(yōu)先原則。

20.D

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的投資監(jiān)督機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)控制制度、內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)對(duì)基金投資運(yùn)作和基金份額交易活動(dòng)的監(jiān)督。

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCD

解析：基金從業(yè)資格考試的科目包括《基金法律法規(guī)》《基金職業(yè)道德》《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》《證券投資基金》。

22.ABCD

解析：基金從業(yè)人員的禁止行為包括從事內(nèi)幕交易、利用基金財(cái)產(chǎn)為本人或者他人牟取不正當(dāng)利益、泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)。

23.ABC

解析：基金募集過程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者披露基金合同、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要。

24.AB

解析：基金份額持有人大會(huì)的決議，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過，或者2/3以上通過。

25.BD

解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，并要求基金管理人改正。

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請(qǐng)將答案填寫在括號(hào)內(nèi)，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

26.√

27.×

解析：基金從業(yè)資格考試的單科成績(jī)有效期是2年。

28.×

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得接受他人委托進(jìn)行投資管理。

29.√

30.√

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

四、填空題（共10分，每空1分，請(qǐng)將答案填寫在橫線上）

36.基金法律法規(guī)基金職業(yè)道德

37.2年

38.客戶適當(dāng)性

39.基金合同基金招募說明書基金產(chǎn)品資料概要

40.2/3

五、簡(jiǎn)答題（共25分，每題5分）

41.答：基金從業(yè)資格考試的科目包括《基金法律法規(guī)》和《基金職業(yè)道德》?？荚囈罂忌谝?guī)定時(shí)間內(nèi)完成答題，成績(jī)達(dá)到合格線即可。（3分）

42.答：基金從業(yè)人員的禁止行為包括從事內(nèi)幕交易、利用基金財(cái)產(chǎn)為本人或者他人牟取不正當(dāng)利益、泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)。（3分）

43.答：基金募集過程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者披露基金合同、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要。（3分）

44.答：基金份額持有人大會(huì)的決議，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。（3分）

45.答：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)立即停止基金投資，及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，并要求基金管理人改正。（3分）