第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)可以分開考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)資格考試科目包括《基金法律法規(guī)》和《基金職業(yè)道德》，考生需一次性通過兩科，以下說法正確的是（______）。

A.兩科可同時報考，成績有效期不限

B.兩科需先后報考，成績有效期均為2年

C.兩科可同時報考，成績有效期均為3年

D.兩科需先后報考，成績有效期不限

2.根據中國證券投資基金業(yè)協(xié)會規(guī)定，基金從業(yè)人員在從事基金業(yè)務前，需通過以下哪個機構的資格認證（______）。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.中國證券登記結算有限責任公司

D.中國銀行間市場交易商協(xié)會

3.基金募集期間，基金管理人不得自行銷售基金份額，以下行為合規(guī)的是（______）。

A.通過公司官網直接銷售基金份額

B.委托第三方支付機構代銷基金份額

C.在證券公司營業(yè)部柜臺銷售基金份額

D.以上行為均不合規(guī)

4.基金合同中，關于基金運作方式的描述，以下說法錯誤的是（______）。

A.基金運作方式分為股票型、債券型、混合型等

B.基金運作方式需在基金合同中明確約定

C.基金運作方式可隨時變更無需披露

D.基金運作方式需符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定

5.基金信息披露中，關于“重要合同”的披露要求，以下說法正確的是（______）。

A.僅需披露基金合同的主要內容

B.需披露所有與基金運作相關的合同

C.僅需披露與基金管理人簽訂的合同

D.不需披露任何合同

6.基金銷售機構在向投資者宣傳基金產品時，以下行為合規(guī)的是（______）。

A.承諾基金業(yè)績不低于同期市場平均水平

B.夸大基金過往業(yè)績

C.明確告知基金風險等級與投資者風險承受能力匹配

D.以“保本保收益”為噱頭吸引投資者

7.基金管理人召開基金份額持有人大會，需滿足的條件不包括（______）。

A.持有人大會需提前30日通知全體持有人

B.召開持有人大會需經1/2以上持有人同意

C.持有人大會需有1/3以上持有人參加

D.基金合同約定的其他條件

8.基金托管人對基金財產的保管責任，不包括（______）。

A.監(jiān)督基金管理人的投資運作

B.保管基金財產的憑證

C.執(zhí)行基金管理人的投資指令

D.定期編制基金資產凈值報告

9.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布涉及基金產品的信息，以下行為合規(guī)的是（______）。

A.分享個人投資心得并推薦具體基金產品

B.以“內部消息”為由預測基金短期走勢

C.僅發(fā)布基金產品宣傳材料供參考

D.引導投資者進行短期頻繁交易

10.基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數不足200人的，基金管理人應（______）。

A.自動延長募集期限

B.停止募集并返還已募集資金

C.重新辦理基金募集手續(xù)

D.按基金合同約定處理

11.基金合同中，關于基金費用的約定，以下說法錯誤的是（______）。

A.基金費用需在基金合同中明確列示

B.基金費用需經基金份額持有人大會審議通過

C.基金費用不得高于中國證監(jiān)會規(guī)定的上限

D.基金費用可直接從基金資產中扣除

12.基金信息披露中，關于“重大事項臨時報告”的披露要求，以下說法正確的是（______）。

A.僅需披露對基金份額持有人權益有重大影響的事項

B.臨時報告需在事件發(fā)生后的2日內披露

C.臨時報告只需披露事件結果，無需披露原因

D.臨時報告可由基金管理人自行決定是否披露

13.基金從業(yè)人員與基金份額持有人進行交易時，以下行為合規(guī)的是（______）。

A.在基金份額持有人未賣出前，自行買入同類基金產品

B.在基金份額持有人賣出后3個月內，自行買入同類基金產品

C.在基金份額持有人賣出后6個月內，以不高于市價的價格買入同類基金產品

D.以上行為均不合規(guī)

14.基金合同中，關于基金托管人的更換，以下說法錯誤的是（______）。

A.更換基金托管人需經基金份額持有人大會審議通過

B.新任托管人需具備中國證監(jiān)會認可的資質

C.更換基金托管人前需提前30日通知全體持有人

D.更換基金托管人無需披露具體原因

15.基金銷售機構在銷售基金產品時，以下行為合規(guī)的是（______）。

A.以“保證收益”為噱頭吸引投資者

B.向投資者承諾最低收益

C.在銷售過程中充分揭示基金風險

D.以“內部消息”為由誘導投資者進行投資

16.基金管理人召開基金份額持有人大會，需滿足的條件不包括（______）。

A.持有人大會需提前30日通知全體持有人

B.召開持有人大會需經1/2以上持有人同意

C.持有人大會需有1/3以上持有人參加

D.基金合同約定的其他條件

17.基金托管人對基金財產的保管責任，不包括（______）。

A.監(jiān)督基金管理人的投資運作

B.保管基金財產的憑證

C.執(zhí)行基金管理人的投資指令

D.定期編制基金資產凈值報告

18.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布涉及基金產品的信息，以下行為合規(guī)的是（______）。

A.分享個人投資心得并推薦具體基金產品

B.以“內部消息”為由預測基金短期走勢

C.僅發(fā)布基金產品宣傳材料供參考

D.引導投資者進行短期頻繁交易

19.基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數不足200人的，基金管理人應（______）。

A.自動延長募集期限

B.停止募集并返還已募集資金

C.重新辦理基金募集手續(xù)

D.按基金合同約定處理

20.基金合同中，關于基金費用的約定，以下說法錯誤的是（______）。

A.基金費用需在基金合同中明確列示

B.基金費用需經基金份額持有人大會審議通過

C.基金費用不得高于中國證監(jiān)會規(guī)定的上限

D.基金費用可直接從基金資產中扣除

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金從業(yè)資格考試的科目包括（______）。

A.《基金法律法規(guī)》

B.《基金職業(yè)道德》

C.《證券投資分析》

D.《基金銷售基礎知識》

22.基金合同中，關于基金運作方式的約定，包括（______）。

A.基金投資范圍

B.基金投資策略

C.基金風險等級

D.基金費用標準

23.基金信息披露中，關于“定期報告”的披露要求，包括（______）。

A.基金招募說明書摘要

B.基金資產凈值報告

C.基金財務會計報告

D.基金投資組合報告

24.基金銷售機構在銷售基金產品時，需遵循的原則包括（______）。

A.勤勉盡責

B.客戶適當性管理

C.公開透明

D.風險揭示

25.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括（______）。

A.誠實守信

B.客戶利益優(yōu)先

C.避免利益沖突

D.保持獨立客觀

26.基金管理人召開基金份額持有人大會，需滿足的條件包括（______）。

A.持有人大會需提前30日通知全體持有人

B.召開持有人大會需經1/2以上持有人同意

C.持有人大會需有1/3以上持有人參加

D.基金合同約定的其他條件

27.基金托管人對基金財產的保管責任包括（______）。

A.監(jiān)督基金管理人的投資運作

B.保管基金財產的憑證

C.執(zhí)行基金管理人的投資指令

D.定期編制基金資產凈值報告

28.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布涉及基金產品的信息，需遵循的規(guī)定包括（______）。

A.不得夸大宣傳

B.不得誤導投資者

C.需經基金管理人授權

D.需披露相關信息來源

29.基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數不足200人的，基金管理人可采取的措施包括（______）。

A.自動延長募集期限

B.停止募集并返還已募集資金

C.重新辦理基金募集手續(xù)

D.按基金合同約定處理

30.基金合同中，關于基金費用的約定包括（______）。

A.基金費用需在基金合同中明確列示

B.基金費用需經基金份額持有人大會審議通過

C.基金費用不得高于中國證監(jiān)會規(guī)定的上限

D.基金費用可直接從基金資產中扣除

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)資格考試科目包括《基金法律法規(guī)》和《基金職業(yè)道德》，考生需一次性通過兩科。

32.基金募集期間，基金管理人不得自行銷售基金份額。

33.基金合同中，關于基金運作方式的描述，需在基金合同中明確約定。

34.基金信息披露中，關于“重要合同”的披露要求，僅需披露基金合同的主要內容。

35.基金銷售機構在向投資者宣傳基金產品時，可承諾基金業(yè)績不低于同期市場平均水平。

36.基金管理人召開基金份額持有人大會，需滿足持有人大會需提前30日通知全體持有人。

37.基金托管人對基金財產的保管責任，包括監(jiān)督基金管理人的投資運作。

38.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布涉及基金產品的信息，可分享個人投資心得并推薦具體基金產品。

39.基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數不足200人的，基金管理人應停止募集并返還已募集資金。

40.基金合同中，關于基金費用的約定，基金費用可直接從基金資產中扣除。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金從業(yè)資格考試科目包括______和______，考生需一次性通過兩科。

42.基金合同中，關于基金運作方式的描述，需在______中明確約定。

43.基金信息披露中，關于“重要合同”的披露要求，需披露______與基金運作相關的合同。

44.基金銷售機構在向投資者宣傳基金產品時，需遵循______原則。

45.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應遵守______職業(yè)道德規(guī)范。

46.基金管理人召開基金份額持有人大會，需滿足______條件。

47.基金托管人對基金財產的保管責任，包括______基金財產的憑證。

48.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布涉及基金產品的信息，需遵循______規(guī)定。

49.基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數不足200人的，基金管理人可采取______措施。

50.基金合同中，關于基金費用的約定，基金費用需經______審議通過。

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述基金從業(yè)資格考試的科目及考試要求。

52.簡述基金合同中，關于基金運作方式的約定要點。

53.簡述基金信息披露中，關于“定期報告”的披露要求。

54.簡述基金銷售機構在銷售基金產品時，需遵循的原則。

55.簡述基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

六、案例分析題（共15分）

某基金銷售機構在銷售某只股票型基金時，宣傳材料中多次強調該基金“過往業(yè)績優(yōu)異，未來收益可期”，并承諾“保本保收益”，同時未充分揭示該基金的風險等級。后因市場波動，該基金凈值下跌，部分投資者投訴該銷售機構欺詐銷售。

問題：

（1）該銷售機構的行為是否存在違規(guī)？如存在，違反了哪些規(guī)定？

（2）如投資者投訴，該銷售機構應如何處理？

（3）從該案例中，基金銷售機構應吸取哪些教訓？

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據《證券投資基金銷售管理辦法》第9條，基金從業(yè)資格考試科目包括《基金法律法規(guī)》和《基金職業(yè)道德》，考生需一次性通過兩科，成績有效期均為2年。

2.B

解析：根據《證券投資基金從業(yè)人員資格管理辦法》第3條，基金從業(yè)人員需通過中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的資格認證。

3.B

解析：根據《證券投資基金銷售管理辦法》第8條，基金募集期間，基金管理人不得自行銷售基金份額，但可委托第三方支付機構代銷。

4.C

解析：根據《證券投資基金運作管理辦法》第10條，基金運作方式需在基金合同中明確約定，但不得隨意變更。

5.B

解析：根據《證券投資基金信息披露管理辦法》第12條，需披露所有與基金運作相關的合同。

6.C

解析：根據《證券投資基金銷售管理辦法》第15條，基金銷售機構需明確告知基金風險等級與投資者風險承受能力匹配。

7.B

解析：根據《證券投資基金法》第48條，召開持有人大會需經2/3以上持有人同意。

8.A

解析：根據《證券投資基金法》第34條，基金托管人對基金財產的保管責任不包括監(jiān)督基金管理人的投資運作。

9.C

解析：根據《證券投資基金從業(yè)人員行為規(guī)范》第5條，基金從業(yè)人員需遵守職業(yè)道德規(guī)范，不得誤導投資者。

10.B

解析：根據《證券投資基金運作管理辦法》第16條，基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數不足200人的，基金管理人應停止募集并返還已募集資金。

11.C

解析：根據《證券投資基金法》第29條，基金費用不得高于中國證監(jiān)會規(guī)定的上限，但需經基金份額持有人大會審議通過。

12.A

解析：根據《證券投資基金信息披露管理辦法》第8條，臨時報告需披露對基金份額持有人權益有重大影響的事項。

13.D

解析：根據《證券投資基金法》第46條，基金從業(yè)人員與基金份額持有人進行交易時，需遵守利益回避原則，以上行為均不合規(guī)。

14.D

解析：根據《證券投資基金法》第35條，更換基金托管人需披露具體原因。

15.C

解析：根據《證券投資基金銷售管理辦法》第15條，基金銷售機構需充分揭示基金風險。

16.B

解析：根據《證券投資基金法》第48條，召開持有人大會需經2/3以上持有人同意。

17.A

解析：根據《證券投資基金法》第34條，基金托管人對基金財產的保管責任不包括監(jiān)督基金管理人的投資運作。

18.C

解析：根據《證券投資基金從業(yè)人員行為規(guī)范》第5條，基金從業(yè)人員需遵守職業(yè)道德規(guī)范，不得誤導投資者。

19.B

解析：根據《證券投資基金運作管理辦法》第16條，基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數不足200人的，基金管理人應停止募集并返還已募集資金。

20.C

解析：根據《證券投資基金法》第29條，基金費用不得高于中國證監(jiān)會規(guī)定的上限，但需經基金份額持有人大會審議通過。

二、多選題

21.AB

解析：根據《證券投資基金從業(yè)人員資格管理辦法》第3條，基金從業(yè)資格考試科目包括《基金法律法規(guī)》和《基金職業(yè)道德》。

22.ABC

解析：根據《證券投資基金運作管理辦法》第10條，基金合同中，關于基金運作方式的約定包括基金投資范圍、基金投資策略、基金風險等級。

23.ABCD

解析：根據《證券投資基金信息披露管理辦法》第11條，定期報告需披露基金招募說明書摘要、基金資產凈值報告、基金財務會計報告、基金投資組合報告。

24.ABCD

解析：根據《證券投資基金銷售管理辦法》第15條，基金銷售機構在銷售基金產品時，需遵循勤勉盡責、客戶適當性管理、公開透明、風險揭示原則。

25.ABCD

解析：根據《證券投資基金從業(yè)人員行為規(guī)范》第5條，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應遵守誠實守信、客戶利益優(yōu)先、避免利益沖突、保持獨立客觀職業(yè)道德規(guī)范。

26.ABCD

解析：根據《證券投資基金法》第47條，基金管理人召開基金份額持有人大會，需滿足持有人大會需提前30日通知全體持有人、召開持有人大會需經2/3以上持有人同意、持有人大會需有1/3以上持有人參加、基金合同約定的其他條件。

27.ABCD

解析：根據《證券投資基金法》第34條，基金托管人對基金財產的保管責任包括監(jiān)督基金管理人的投資運作、保管基金財產的憑證、執(zhí)行基金管理人的投資指令、定期編制基金資產凈值報告。

28.ABCD

解析：根據《證券投資基金從業(yè)人員行為規(guī)范》第5條，基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布涉及基金產品的信息，需遵循不得夸大宣傳、不得誤導投資者、需經基金管理人授權、需披露相關信息來源規(guī)定。

29.BCD

解析：根據《證券投資基金運作管理辦法》第16條，基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數不足200人的，基金管理人可采取停止募集并返還已募集資金、重新辦理基金募集手續(xù)、按基金合同約定處理措施。

30.ABCD

解析：根據《證券投資基金法》第29條，基金合同中，關于基金費用的約定包括基金費用需在基金合同中明確列示、基金費用需經基金份額持有人大會審議通過、基金費用不得高于中國證監(jiān)會規(guī)定的上限、基金費用可直接從基金資產中扣除。

三、判斷題

31.√

32.√

33.√

34.×

解析：根據《證券投資基金信息披露管理辦法》第12條，需披露所有與基金運作相關的合同。

35.×

解析：根據《證券投資基金銷售管理辦法》第15條，基金銷售機構在向投資者宣傳基金產品時，不得承諾基金業(yè)績不低于同期市場平均水平。

36.√

37.√

38.×

解析：根據《證券投資基金從業(yè)人員行為規(guī)范》第5條，基金從業(yè)人員需遵守職業(yè)道德規(guī)范，不得誤導投資者。

39.√

40.×

解析：根據《證券投資基金法》第29條，基金費用需經基金份額持有人大會審議通過，不得直接從基金資產中扣除。

四、填空題

41.《基金法律法規(guī)》《基金職業(yè)道德》

解析：根據《證券投資基金從業(yè)人員資格管理辦法》第3條，基金從業(yè)資格考試科目包括《基金法律法規(guī)》和《基金職業(yè)道德》。

42.基金合同

解析：根據《證券投資基金運作管理辦法》第10條，基金運作方式需在基金合同中明確約定。

43.所有與基金運作相關的

解析：根據《證券投資基金信息披露管理辦法》第12條，需披露所有與基金運作相關的合同。

44.勤勉盡責、客戶適當性管理、公開透明、風險揭示

解析：根據《證券投資基金銷售管理辦法》第15條，基金銷售機構在銷售基金產品時，需遵循這些原則。

45.誠實守信、客戶利益優(yōu)先、避免利益沖突、保持獨立客觀

解析：根據《證券投資基金從業(yè)人員行為規(guī)范》第5條，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應遵守這些職業(yè)道德規(guī)范。

46.持有人大會需提前30日通知全體持有人、召開持有人大會需經2/3以上持有人同意、持有人大會需有1/3以上持有人參加、基金合同約定的其他條件

解析：根據《證券投資基金法》第47條，基金管理人召開基金份額持有人大會，需滿足這些條件。

47.保管

解析：根據《證券投資基金法》第34條，基金托管人對基金財產的保管責任包括保管基金財產的憑證。

48.不得夸大宣傳、不得誤導投資者、需經基金管理人授權、需披露相關信息來源

解析：根據《證券投資基金從業(yè)人員行為規(guī)范》第5條，基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布涉及基金產品的信