銀行合規(guī)試題及答案

單項選擇題（每題2分，共10題）1.銀行合規(guī)管理的核心是？A.風險控制B.業(yè)務(wù)發(fā)展C.客戶服務(wù)D.員工培訓(xùn)2.合規(guī)風險是指？A.操作風險B.信用風險C.因違反合規(guī)規(guī)定引發(fā)的風險D.市場風險3.銀行合規(guī)管理的主體是？A.董事會B.監(jiān)事會C.全體員工D.高級管理層4.合規(guī)檢查的主要目的是？A.發(fā)現(xiàn)問題B.處罰違規(guī)C.促進業(yè)務(wù)創(chuàng)新D.提升服務(wù)質(zhì)量5.以下哪項不屬于合規(guī)文化的內(nèi)容？A.誠信B.創(chuàng)新C.正直D.守法6.銀行合規(guī)管理的基本原則不包括？A.獨立性原則B.全面性原則C.盈利性原則D.強制性原則7.合規(guī)風險評估的頻率一般是？A.每月一次B.每季度一次C.每年一次D.視情況而定8.銀行合規(guī)管理工作的牽頭部門通常是？A.風險管理部門B.財務(wù)部門C.人力資源部門D.審計部門9.合規(guī)培訓(xùn)的對象主要是？A.新員工B.老員工C.管理層D.全體員工10.合規(guī)管理的最終目標是？A.避免監(jiān)管處罰B.保障銀行穩(wěn)健運營C.提高市場份額D.增加利潤答案：1.A2.C3.C4.A5.B6.C7.D8.A9.D10.B多項選擇題（每題2分，共10題）1.銀行合規(guī)管理的主要內(nèi)容包括？A.合規(guī)制度建設(shè)B.合規(guī)檢查C.合規(guī)培訓(xùn)D.合規(guī)風險監(jiān)測2.合規(guī)風險的特點有？A.內(nèi)生性B.不對稱性C.系統(tǒng)性D.傳染性3.銀行合規(guī)管理的三道防線是？A.業(yè)務(wù)部門B.合規(guī)管理部門C.內(nèi)部審計部門D.風險管理部門4.以下哪些屬于合規(guī)文化的特點？A.導(dǎo)向性B.規(guī)范性C.約束性D.凝聚性5.合規(guī)管理的流程包括？A.合規(guī)目標設(shè)定B.合規(guī)風險識別C.合規(guī)措施制定D.合規(guī)效果評估6.銀行合規(guī)管理與風險管理的關(guān)系是？A.相互獨立B.相互關(guān)聯(lián)C.合規(guī)管理是風險管理的一部分D.風險管理是合規(guī)管理的一部分7.合規(guī)檢查的方法有？A.現(xiàn)場檢查B.非現(xiàn)場檢查C.專項檢查D.定期檢查8.合規(guī)培訓(xùn)的方式有？A.內(nèi)部培訓(xùn)B.外部培訓(xùn)C.在線學(xué)習D.案例分析9.銀行合規(guī)管理面臨的挑戰(zhàn)有？A.監(jiān)管要求不斷變化B.業(yè)務(wù)創(chuàng)新帶來新風險C.員工合規(guī)意識淡薄D.合規(guī)成本較高10.合規(guī)管理對銀行的重要性體現(xiàn)在？A.保障銀行穩(wěn)健運營B.提升銀行聲譽C.避免法律風險D.促進業(yè)務(wù)健康發(fā)展答案：1.ABCD2.ABCD3.ABC4.ABCD5.ABCD6.BC7.AB8.ABCD9.ABCD10.ABCD判斷題（每題2分，共10題）1.合規(guī)管理就是對違規(guī)行為的事后處理。（）2.銀行合規(guī)管理只需要關(guān)注監(jiān)管要求。（）3.合規(guī)文化建設(shè)是銀行合規(guī)管理的重要內(nèi)容。（）4.合規(guī)風險評估不需要定期進行。（）5.業(yè)務(wù)部門是合規(guī)管理的第一道防線。（）6.合規(guī)管理與銀行的盈利目標相沖突。（）7.合規(guī)培訓(xùn)對新員工更重要，老員工不需要培訓(xùn)。（）8.合規(guī)檢查主要是為了發(fā)現(xiàn)問題，不需要提出改進建議。（）9.銀行合規(guī)管理的范圍只包括業(yè)務(wù)操作層面。（）10.合規(guī)管理有助于銀行提升市場競爭力。（）答案：1.×2.×3.√4.×5.√6.×7.×8.×9.×10.√簡答題（總4題，每題5分）1.簡述銀行合規(guī)管理的目標。保障銀行穩(wěn)健運營，防范合規(guī)風險，確保各項業(yè)務(wù)活動符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求和內(nèi)部規(guī)章制度。2.合規(guī)文化建設(shè)包含哪些方面？包括樹立合規(guī)意識、營造合規(guī)氛圍、完善合規(guī)制度、加強合規(guī)培訓(xùn)等。3.銀行合規(guī)管理的三道防線各自職責是什么？業(yè)務(wù)部門負責第一道防線，把控業(yè)務(wù)合規(guī)風險；合規(guī)管理部門負責第二道防線，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)；內(nèi)部審計部門負責第三道防線，監(jiān)督評價。4.如何加強銀行員工的合規(guī)意識？通過培訓(xùn)、案例教育、建立激勵約束機制等方式，讓員工認識合規(guī)重要性，自覺遵守合規(guī)規(guī)定。討論題（總4題，每題5分）1.談?wù)勀銓弦?guī)風險與操作風險關(guān)系的理解。合規(guī)風險側(cè)重違反規(guī)定引發(fā)風險，操作風險范圍更廣，合規(guī)風險是操作風險一部分，操作風險可能因合規(guī)問題引發(fā)，二者相互關(guān)聯(lián)又有區(qū)別。2.怎樣提高銀行合規(guī)管理的有效性？完善制度、加強培訓(xùn)、強化監(jiān)督檢查、建立有效溝通機制、合理配置資源并持續(xù)優(yōu)化流程。3.分析當前銀行合規(guī)管理面臨的主要問題及解決措施。問題有監(jiān)管變化快、業(yè)務(wù)創(chuàng)新風險、員工意識不