第1篇一、編制目的為提高我行外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理能力，確保在面臨外匯市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等突發(fā)事件時(shí)，能夠迅速、有效地采取措施，降低風(fēng)險(xiǎn)損失，保障業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行，特制定本預(yù)案。二、適用范圍本預(yù)案適用于我行所有涉及外匯業(yè)務(wù)的部門和個(gè)人，包括但不限于外匯存款、外匯貸款、外匯匯款、外匯結(jié)算、外匯衍生品交易等。三、應(yīng)急預(yù)案的組織架構(gòu)1.應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組由行長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)，分管外匯業(yè)務(wù)的副行長(zhǎng)擔(dān)任副組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)應(yīng)急預(yù)案的制定、修訂、實(shí)施和監(jiān)督。2.應(yīng)急工作組由風(fēng)險(xiǎn)管理部、運(yùn)營(yíng)部、合規(guī)部、信息技術(shù)部等部門負(fù)責(zé)人組成，負(fù)責(zé)具體應(yīng)急措施的實(shí)施和協(xié)調(diào)。3.應(yīng)急聯(lián)絡(luò)組由辦公室負(fù)責(zé)人擔(dān)任組長(zhǎng)，各部門指定專人擔(dān)任成員，負(fù)責(zé)應(yīng)急信息的收集、傳遞和發(fā)布。四、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別1.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（1）匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)：因匯率波動(dòng)導(dǎo)致的外匯資產(chǎn)或負(fù)債價(jià)值變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。（2）利率風(fēng)險(xiǎn)：因利率變動(dòng)導(dǎo)致的外匯資產(chǎn)或負(fù)債價(jià)值變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。2.操作風(fēng)險(xiǎn)（1）系統(tǒng)故障風(fēng)險(xiǎn)：因信息系統(tǒng)故障導(dǎo)致的外匯業(yè)務(wù)中斷或數(shù)據(jù)丟失風(fēng)險(xiǎn)。（2）人員操作風(fēng)險(xiǎn)：因人員操作失誤導(dǎo)致的外匯業(yè)務(wù)錯(cuò)誤或損失風(fēng)險(xiǎn)。3.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（1）政策法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：因政策法規(guī)變化導(dǎo)致的外匯業(yè)務(wù)違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（2）反洗錢風(fēng)險(xiǎn)：因違反反洗錢規(guī)定導(dǎo)致的外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。五、應(yīng)急響應(yīng)程序1.信息報(bào)告（1）發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件后，相關(guān)部門應(yīng)立即向應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告。（2）應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組接到報(bào)告后，應(yīng)在第一時(shí)間進(jìn)行調(diào)查核實(shí)。2.應(yīng)急啟動(dòng)（1）應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件的嚴(yán)重程度，決定是否啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。（2）應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案后，應(yīng)急工作組應(yīng)立即到位，開展應(yīng)急處置工作。3.應(yīng)急處置（1）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)處置：-加強(qiáng)市場(chǎng)分析，密切關(guān)注匯率和利率變動(dòng)；-調(diào)整外匯資產(chǎn)和負(fù)債結(jié)構(gòu)，降低風(fēng)險(xiǎn)敞口；-與客戶溝通，及時(shí)調(diào)整外匯交易策略。（2）操作風(fēng)險(xiǎn)處置：-立即排查系統(tǒng)故障，確保信息系統(tǒng)正常運(yùn)行；-暫停相關(guān)業(yè)務(wù)操作，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大；-對(duì)操作失誤人員進(jìn)行調(diào)查處理。（3）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)處置：-評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)合規(guī)的影響，采取措施糾正違規(guī)行為；-加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)，提高員工合規(guī)意識(shí)；-向監(jiān)管部門報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)事件。4.應(yīng)急結(jié)束（1）風(fēng)險(xiǎn)事件得到有效控制后，應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組決定結(jié)束應(yīng)急狀態(tài)。（2）應(yīng)急工作組對(duì)應(yīng)急處置工作進(jìn)行總結(jié)評(píng)估，提出改進(jìn)措施。六、應(yīng)急保障措施1.人力資源保障-加強(qiáng)應(yīng)急隊(duì)伍培訓(xùn)，提高應(yīng)急處置能力；-明確各部門職責(zé)，確保應(yīng)急工作有序開展。2.物資保障-配備必要的應(yīng)急物資，如備用設(shè)備、通訊設(shè)備等；-確保應(yīng)急物資的充足和可用。3.信息保障-建立應(yīng)急信息平臺(tái)，確保信息傳遞及時(shí)、準(zhǔn)確；-加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)，防止信息泄露。七、應(yīng)急演練1.演練目的檢驗(yàn)應(yīng)急預(yù)案的有效性，提高應(yīng)急處置能力。2.演練內(nèi)容-模擬市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)事件；-模擬操作風(fēng)險(xiǎn)事件；-模擬合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件。3.演練組織由應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)組織，各部門配合。4.演練評(píng)估演練結(jié)束后，應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)演練進(jìn)行評(píng)估，提出改進(jìn)措施。八、附則1.本預(yù)案由應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)解釋。2.本預(yù)案自發(fā)布之日起實(shí)施。3.本預(yù)案如有未盡事宜，由應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)修訂。九、附件1.應(yīng)急預(yù)案流程圖2.應(yīng)急物資清單3.應(yīng)急聯(lián)絡(luò)名單4.應(yīng)急演練方案（注：以上模板僅供參考，具體內(nèi)容需根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。）第2篇一、總則1.1編制目的為有效應(yīng)對(duì)外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，確保外匯業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)定運(yùn)行，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，制定本預(yù)案。1.2適用范圍本預(yù)案適用于我行所有外匯業(yè)務(wù)，包括但不限于外匯存款、外匯貸款、外匯匯款、外匯兌換、外匯衍生品等。1.3工作原則（1）預(yù)防為主，防治結(jié)合；（2）統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，分級(jí)負(fù)責(zé)；（3）快速反應(yīng)，協(xié)同處置；（4）信息暢通，責(zé)任明確。二、組織機(jī)構(gòu)及職責(zé)2.1領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)成立外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急工作的組織、協(xié)調(diào)和指揮。2.2小組成員外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組由以下人員組成：（1）組長(zhǎng)：由行長(zhǎng)或其授權(quán)副行長(zhǎng)擔(dān)任；（2）副組長(zhǎng)：由相關(guān)部門負(fù)責(zé)人擔(dān)任；（3）成員：由相關(guān)部門業(yè)務(wù)骨干組成。2.3職責(zé)（1）組長(zhǎng)：負(fù)責(zé)外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急工作的全面領(lǐng)導(dǎo)，協(xié)調(diào)各部門開展工作；（2）副組長(zhǎng)：協(xié)助組長(zhǎng)開展工作，負(fù)責(zé)具體業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)；（3）成員：負(fù)責(zé)各自職責(zé)范圍內(nèi)的外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急工作。三、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估3.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別（1）政策風(fēng)險(xiǎn)：國(guó)家外匯政策調(diào)整、匯率波動(dòng)等；（2）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：外匯市場(chǎng)波動(dòng)、利率變動(dòng)等；（3）操作風(fēng)險(xiǎn)：業(yè)務(wù)流程不規(guī)范、人員操作失誤等；（4）信用風(fēng)險(xiǎn)：客戶違約、欺詐等；（5）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：資金流動(dòng)性不足、外匯儲(chǔ)備不足等。3.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（1）評(píng)估方法：采用定性分析、定量分析等方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度進(jìn)行評(píng)估；（2）評(píng)估結(jié)果：根據(jù)評(píng)估結(jié)果，將風(fēng)險(xiǎn)分為低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)等級(jí)。四、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與報(bào)告4.1風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警（1）建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)；（2）根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，采取相應(yīng)措施，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度。4.2風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告（1）風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)，及時(shí)向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告；（2）報(bào)告內(nèi)容包括：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、原因、影響程度、已采取的措施等；（3）風(fēng)險(xiǎn)處理后，向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告處理結(jié)果。五、應(yīng)急響應(yīng)5.1應(yīng)急響應(yīng)程序（1）啟動(dòng)應(yīng)急響應(yīng)：當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)，立即啟動(dòng)應(yīng)急響應(yīng)程序；（2）應(yīng)急響應(yīng)措施：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，采取相應(yīng)措施，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度；（3）應(yīng)急響應(yīng)結(jié)束：風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制后，結(jié)束應(yīng)急響應(yīng)。5.2應(yīng)急響應(yīng)措施（1）政策風(fēng)險(xiǎn)：密切關(guān)注國(guó)家外匯政策調(diào)整，及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)策略；（2）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：加強(qiáng)市場(chǎng)分析，合理配置外匯資產(chǎn)，降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；（3）操作風(fēng)險(xiǎn)：加強(qiáng)業(yè)務(wù)流程管理，提高員工操作技能，降低操作風(fēng)險(xiǎn)；（4）信用風(fēng)險(xiǎn)：加強(qiáng)客戶信用評(píng)估，嚴(yán)格控制信貸風(fēng)險(xiǎn)；（5）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：優(yōu)化資金配置，確保外匯儲(chǔ)備充足。六、應(yīng)急恢復(fù)與重建6.1應(yīng)急恢復(fù)（1）恢復(fù)正常業(yè)務(wù)：在風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制后，逐步恢復(fù)正常業(yè)務(wù)；（2）評(píng)估損失：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)造成的損失進(jìn)行評(píng)估，制定恢復(fù)計(jì)劃。6.2應(yīng)急重建（1）完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因，完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系；（2）加強(qiáng)員工培訓(xùn)：提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力；（3）優(yōu)化業(yè)務(wù)流程：優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，降低操作風(fēng)險(xiǎn)。七、應(yīng)急演練7.1演練目的（1）檢驗(yàn)應(yīng)急響應(yīng)程序的有效性；（2）提高員工應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的能力；（3）完善應(yīng)急預(yù)案。7.2演練內(nèi)容（1）政策風(fēng)險(xiǎn)演練；（2）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)演練；（3）操作風(fēng)險(xiǎn)演練；（4）信用風(fēng)險(xiǎn)演練；（5）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)演練。七、附則8.1本預(yù)案由外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)解釋。8.2本預(yù)案自發(fā)布之日起實(shí)施。8.3本預(yù)案如與國(guó)家法律法規(guī)、政策相抵觸，以國(guó)家法律法規(guī)、政策為準(zhǔn)。8.4本預(yù)案如有未盡事宜，由外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)修訂。注：本預(yù)案模板僅供參考，具體內(nèi)容可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。第3篇一、總則1.1編制目的為提高我行外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理能力，確保在突發(fā)事件發(fā)生時(shí)能夠迅速、有效地應(yīng)對(duì)，最大限度地減少損失，特制定本預(yù)案。1.2適用范圍本預(yù)案適用于我行所有外匯業(yè)務(wù)，包括但不限于外匯存款、外匯貸款、外匯結(jié)算、外匯衍生品交易等。1.3工作原則（1）預(yù)防為主，防治結(jié)合；（2）統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，分級(jí)負(fù)責(zé)；（3）快速反應(yīng)，協(xié)同應(yīng)對(duì)；（4）信息共享，及時(shí)報(bào)告。二、組織架構(gòu)及職責(zé)2.1組織架構(gòu)成立外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急工作的組織、協(xié)調(diào)和指揮。2.2職責(zé)分工（1）外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組：負(fù)責(zé)制定外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，組織應(yīng)急演練，協(xié)調(diào)各部門應(yīng)對(duì)突發(fā)事件。（2）外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急辦公室：負(fù)責(zé)應(yīng)急預(yù)案的日常管理，組織應(yīng)急演練，收集、整理和報(bào)告應(yīng)急信息。（3）業(yè)務(wù)部門：負(fù)責(zé)本部門外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急工作的組織實(shí)施，確保應(yīng)急預(yù)案的有效執(zhí)行。（4）信息技術(shù)部門：負(fù)責(zé)保障應(yīng)急通信、信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，提供技術(shù)支持。三、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估3.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別（1）政策風(fēng)險(xiǎn)：政策調(diào)整、法規(guī)變化等對(duì)外匯業(yè)務(wù)產(chǎn)生的影響；（2）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：匯率波動(dòng)、利率變動(dòng)等對(duì)外匯業(yè)務(wù)產(chǎn)生的影響；（3）信用風(fēng)險(xiǎn)：客戶違約、交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)等對(duì)外匯業(yè)務(wù)產(chǎn)生的影響；（4）操作風(fēng)險(xiǎn)：內(nèi)部管理、信息系統(tǒng)等對(duì)外匯業(yè)務(wù)產(chǎn)生的影響；（5）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：資金流動(dòng)性不足，無(wú)法滿足客戶需求等對(duì)外匯業(yè)務(wù)產(chǎn)生的影響。3.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（1）根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果，對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量和定性分析；（2）評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度；（3）確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，制定相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施。四、應(yīng)急響應(yīng)4.1事件分級(jí)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和影響范圍，將突發(fā)事件分為四個(gè)等級(jí)：（1）一級(jí)事件：嚴(yán)重影響我行外匯業(yè)務(wù)，可能導(dǎo)致重大損失；（2）二級(jí)事件：影響我行外匯業(yè)務(wù)，可能導(dǎo)致較大損失；（3）三級(jí)事件：影響我行外匯業(yè)務(wù)，可能導(dǎo)致一般損失；（4）四級(jí)事件：影響我行外匯業(yè)務(wù)，可能導(dǎo)致輕微損失。4.2應(yīng)急響應(yīng)流程（1）信息報(bào)告：業(yè)務(wù)部門發(fā)現(xiàn)突發(fā)事件后，立即向外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急辦公室報(bào)告；（2）應(yīng)急啟動(dòng)：外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急辦公室根據(jù)事件等級(jí)，啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案；（3）應(yīng)急響應(yīng)：各部門按照預(yù)案要求，采取相應(yīng)措施，控制風(fēng)險(xiǎn)；（4）信息溝通：外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急辦公室負(fù)責(zé)與各部門、監(jiān)管部門、客戶等進(jìn)行信息溝通；（5）應(yīng)急結(jié)束：風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制，外匯業(yè)務(wù)恢復(fù)正常，應(yīng)急響應(yīng)結(jié)束。五、應(yīng)急措施5.1預(yù)防措施（1）加強(qiáng)政策法規(guī)學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)；（2）完善內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理；（3）加強(qiáng)信息系統(tǒng)建設(shè)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力；（4）加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高應(yīng)急處理能力。5.2應(yīng)急措施（1）一級(jí)事件：1.1采取緊急措施，確?？蛻糍Y金安全；1.2向監(jiān)管部門報(bào)告，尋求支持；1.3啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，全面應(yīng)對(duì)；1.4加強(qiáng)與客戶溝通，穩(wěn)定市場(chǎng)預(yù)期。（2）二級(jí)事件：2.1采取應(yīng)對(duì)措施，降低損失；2.2向監(jiān)管部門報(bào)告，尋求支持；2.3啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，局部應(yīng)對(duì)；2.4加強(qiáng)與客戶溝通，穩(wěn)定市場(chǎng)預(yù)期。（3）三級(jí)事件：3.1采取應(yīng)對(duì)措施，控制損失；3.2向監(jiān)管部門報(bào)告，尋求支持；3.3啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，局部應(yīng)對(duì)；3.4加強(qiáng)與客戶溝通，穩(wěn)定市場(chǎng)預(yù)期。（4）四級(jí)事件：4.1采取應(yīng)對(duì)措施，降低損失；4.2向監(jiān)管部門報(bào)告，尋求支持；4.3啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，局部應(yīng)對(duì)；4.4加強(qiáng)與客戶溝通，穩(wěn)定市場(chǎng)預(yù)期。六、應(yīng)急演練6.1演練目的提高各部門應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的能力，檢驗(yàn)應(yīng)急預(yù)案的有效性。6.2演練內(nèi)容（1）模擬各類突發(fā)事件，如政策風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等；（2）檢驗(yàn)應(yīng)急預(yù)案的啟動(dòng)、響應(yīng)、結(jié)束等環(huán)節(jié)；（3）評(píng)估各部門應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的能力。6.3演練組織外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)組織應(yīng)急演練，各