第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試視屏及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（）。

A.基金銷售機構(gòu)只需確?；甬a(chǎn)品符合投資者風險承受能力等級即可

B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立投資者適當性管理制度，包括投資者調(diào)查和產(chǎn)品風險評級

C.投資者風險承受能力評估問卷只需每年填寫一次即可

D.基金產(chǎn)品風險評級由基金發(fā)行人自行決定，銷售機構(gòu)無需參與

2.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)考核應(yīng)至少（）進行一次。

A.每天

B.每月

C.每季度

D.每年

3.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，錯誤的是（）。

A.基金份額凈值公告應(yīng)在每個交易日結(jié)束后2小時內(nèi)發(fā)布

B.基金招募說明書需在基金合同生效前進行披露

C.基金定期報告中的“管理層討論與分析”部分需由基金托管人撰寫

D.基金宣傳材料需與基金合同、招募說明書等法律文件一致

4.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，不得采取下列哪種行為？（）

A.向投資者提供基金產(chǎn)品宣傳材料

B.未經(jīng)基金管理人同意，擅自修改基金產(chǎn)品信息

C.向符合風險承受能力等級的投資者推薦基金產(chǎn)品

D.建立基金銷售信息管理系統(tǒng)，記錄基金銷售過程

5.下列關(guān)于QDII基金的表述中，錯誤的是（）。

A.QDII基金可以投資于境外股票、債券等有價證券

B.QDII基金的投資范圍受限于中國證監(jiān)會的規(guī)定

C.QDII基金的投資需要通過合格境內(nèi)機構(gòu)投資者備案

D.QDII基金的投資需要繳納境外所得稅

6.基金銷售機構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品宣傳材料時，下列哪種表述是禁止的？（）

A.“本基金過往業(yè)績優(yōu)秀，未來收益可期”

B.“本基金由經(jīng)驗豐富的基金經(jīng)理管理”

C.“本基金風險較低，適合保守型投資者”

D.“本基金投資于多個行業(yè)，分散風險”

7.下列關(guān)于基金份額轉(zhuǎn)換的表述中，錯誤的是（）。

A.基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者在同一個基金銷售機構(gòu)內(nèi)，將一種基金份額轉(zhuǎn)換為另一種基金份額

B.基金份額轉(zhuǎn)換需要支付轉(zhuǎn)換費用

C.基金份額轉(zhuǎn)換的辦理時限為T+1日

D.基金份額轉(zhuǎn)換不涉及基金凈值的計算

8.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)遵循下列哪個原則？（）

A.收入優(yōu)先

B.客戶至上

C.利益沖突

D.優(yōu)先銷售

9.下列關(guān)于基金募集的表述中，錯誤的是（）。

A.基金募集是指基金管理公司向不特定投資者募集資金，設(shè)立基金的過程

B.基金募集需要中國證監(jiān)會審批

C.基金募集期限一般為2個月

D.基金募集期間可以暫?；鸱蓊~的認購

10.下列關(guān)于基金合同的表述中，錯誤的是（）。

A.基金合同是規(guī)范基金運作的法律文件

B.基金合同由基金管理人和基金托管人共同簽署

C.基金合同需經(jīng)中國證監(jiān)會核準

D.基金合同的內(nèi)容需包括基金的投資目標、投資范圍、風險收益特征等

11.基金信息披露的“及時性”原則要求基金信息披露（）。

A.在法定期限內(nèi)盡快完成

B.無需考慮投資者理解難度

C.只需對基金凈值進行披露

D.只需對重大事件進行披露

12.基金銷售機構(gòu)在向投資者進行風險揭示時，應(yīng)（）。

A.僅揭示基金的過往業(yè)績

B.僅揭示基金的風險等級

C.揭示基金的主要風險因素，并說明風險等級

D.不需要揭示基金的風險因素

13.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，錯誤的是（）。

A.基金份額贖回是指投資者將持有的基金份額賣給基金管理人，收回資金的行為

B.基金份額贖回需要支付贖回費用

C.基金份額贖回的辦理時限為T日

D.基金份額贖回不涉及基金凈值的計算

14.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)建立健全（）制度。

A.基金銷售行為規(guī)范

B.基金銷售費用管理

C.基金銷售信息管理

D.以上都是

15.下列關(guān)于基金管理人信息披露的表述中，錯誤的是（）。

A.基金管理人需定期披露基金運作報告

B.基金管理人需披露基金管理人的投資策略

C.基金管理人需披露基金管理人的關(guān)聯(lián)交易

D.基金管理人無需披露基金管理人的內(nèi)部控制制度

16.下列關(guān)于基金托管人信息披露的表述中，錯誤的是（）。

A.基金托管人需定期披露基金托管報告

B.基金托管人需披露基金托管人的托管費用

C.基金托管人需披露基金托管人的關(guān)聯(lián)交易

D.基金托管人無需披露基金托管人的內(nèi)部控制制度

17.基金銷售機構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品宣傳材料時，應(yīng)確保材料（）。

A.真實、準確、完整

B.簡潔、明了、易懂

C.美觀、大方、吸引人

D.以上都是

18.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)遵循（）原則。

A.公開、公平、公正

B.客戶利益優(yōu)先

C.合法合規(guī)

D.以上都是

19.下列關(guān)于基金銷售費用的表述中，錯誤的是（）。

A.基金銷售費用是指投資者在購買基金份額時支付的費用

B.基金銷售費用包括認購費、申購費、贖回費等

C.基金銷售費用需要按照規(guī)定進行披露

D.基金銷售費用可以隨意收取

20.下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制制度的表述中，錯誤的是（）。

A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度

B.基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋基金銷售的各個環(huán)節(jié)

C.基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制制度應(yīng)由基金管理人制定

D.基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制制度應(yīng)定期進行評估和修訂

二、多選題（共20分，多選、錯選不得分）

21.基金銷售適用性管理中，投資者適當性評估的內(nèi)容包括（）。

A.投資者的風險承受能力

B.投資者的投資經(jīng)驗

C.投資者的財務(wù)狀況

D.投資者的投資目標

22.基金信息披露的內(nèi)容包括（）。

A.基金招募說明書

B.基金份額凈值公告

C.基金定期報告

D.基金宣傳材料

23.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)遵循的原則包括（）。

A.客戶利益優(yōu)先

B.公開、公平、公正

C.合法合規(guī)

D.收入優(yōu)先

24.基金銷售機構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品宣傳材料時，應(yīng)避免（）。

A.夸大基金業(yè)績

B.操縱投資者情緒

C.誤導(dǎo)投資者

D.提供虛假信息

25.下列關(guān)于QDII基金的表述中，正確的包括（）。

A.QDII基金可以投資于境外股票、債券等有價證券

B.QDII基金的投資范圍受限于中國證監(jiān)會的規(guī)定

C.QDII基金的投資需要通過合格境內(nèi)機構(gòu)投資者備案

D.QDII基金的投資需要繳納境外所得稅

26.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)建立健全（）制度。

A.基金銷售行為規(guī)范

B.基金銷售費用管理

C.基金銷售信息管理

D.基金銷售人員管理制度

27.基金管理人信息披露的內(nèi)容包括（）。

A.基金運作報告

B.基金管理人的投資策略

C.基金管理人的關(guān)聯(lián)交易

D.基金管理人的內(nèi)部控制制度

28.基金托管人信息披露的內(nèi)容包括（）。

A.基金托管報告

B.基金托管人的托管費用

C.基金托管人的關(guān)聯(lián)交易

D.基金托管人的內(nèi)部控制制度

29.基金銷售費用包括（）。

A.認購費

B.申購費

C.贖回費

D.管理費

30.基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制制度的內(nèi)容包括（）。

A.基金銷售行為規(guī)范

B.基金銷售費用管理

C.基金銷售信息管理

D.基金銷售人員管理制度

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售機構(gòu)只需確?；甬a(chǎn)品符合投資者風險承受能力等級即可。（）

32.基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立投資者適當性管理制度，包括投資者調(diào)查和產(chǎn)品風險評級。（）

33.投資者風險承受能力評估問卷只需每年填寫一次即可。（）

34.基金產(chǎn)品風險評級由基金發(fā)行人自行決定，銷售機構(gòu)無需參與。（）

35.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)考核應(yīng)至少每年進行一次。（）

36.基金份額凈值公告應(yīng)在每個交易日結(jié)束后2小時內(nèi)發(fā)布。（）

37.基金招募說明書需在基金合同生效前進行披露。（）

38.基金定期報告中的“管理層討論與分析”部分需由基金托管人撰寫。（）

39.基金宣傳材料需與基金合同、招募說明書等法律文件一致。（）

40.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，不得采取任何形式的宣傳推介活動。（）

41.QDII基金可以投資于境外股票、債券等有價證券。（）

42.QDII基金的投資范圍受限于中國證監(jiān)會的規(guī)定。（）

43.QDII基金的投資需要通過合格境內(nèi)機構(gòu)投資者備案。（）

44.QDII基金的投資需要繳納境外所得稅。（）

45.基金銷售機構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品宣傳材料時，應(yīng)確保材料真實、準確、完整。（）

46.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。（）

47.基金銷售機構(gòu)在向投資者進行風險揭示時，應(yīng)揭示基金的主要風險因素，并說明風險等級。（）

48.基金份額贖回是指投資者將持有的基金份額賣給基金管理人，收回資金的行為。（）

49.基金份額贖回需要支付贖回費用。（）

50.基金份額贖回的辦理時限為T日。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)遵循________原則。

42.基金信息披露的“及時性”原則要求基金信息披露________。

43.基金銷售機構(gòu)在向投資者進行風險揭示時，應(yīng)________。

44.基金份額凈值公告應(yīng)在每個交易日結(jié)束后________內(nèi)發(fā)布。

45.基金管理人需定期披露________。

五、簡答題（共25分）

46.簡述基金銷售適用性管理的原則和內(nèi)容。

47.簡述基金信息披露的基本原則和要求。

48.簡述基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

49.簡述QDII基金的特點和投資范圍。

六、案例分析題（共10分）

50.某基金銷售機構(gòu)在推廣一款混合型基金時，宣傳該基金“過往業(yè)績優(yōu)秀，未來收益可期”，并承諾投資者“保本保息”。請分析該基金銷售機構(gòu)的宣傳行為是否存在違規(guī)？為什么？

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立投資者適當性管理制度，包括投資者調(diào)查和產(chǎn)品風險評級，確?；甬a(chǎn)品符合投資者風險承受能力等級。A選項錯誤，僅符合風險等級是不夠的；C選項錯誤，評估問卷需要定期填寫；D選項錯誤，銷售機構(gòu)需參與風險評級。

2.D

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)考核應(yīng)至少每年進行一次。A、B、C選項不符合規(guī)定。

3.C

解析：基金定期報告中的“管理層討論與分析”部分需由基金管理人撰寫，而非基金托管人。A、B、D選項表述正確。

4.B

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，不得未經(jīng)基金管理人同意，擅自修改基金產(chǎn)品信息。A、C、D選項行為合法。

5.D

解析：QDII基金的投資需要繳納境外所得稅，而非免稅。A、B、C選項表述正確。

6.A

解析：基金銷售機構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品宣傳材料時，不得承諾收益或保本保息。B、C、D選項表述合法。

7.D

解析：基金份額轉(zhuǎn)換涉及基金凈值的計算。A、B、C選項表述正確。

8.B

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。A、C、D選項原則錯誤。

9.D

解析：基金募集期間可以暫?；鸱蓊~的認購，但需提前公告。A、B、C選項表述正確。

10.C

解析：基金合同需經(jīng)中國證監(jiān)會核準，而非備案。A、B、D選項表述正確。

11.A

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求基金信息披露在法定期限內(nèi)盡快完成。B、C、D選項表述錯誤。

12.C

解析：基金銷售機構(gòu)在向投資者進行風險揭示時，應(yīng)揭示基金的主要風險因素，并說明風險等級。A、B、D選項表述錯誤。

13.D

解析：基金份額贖回涉及基金凈值的計算。A、B、C選項表述正確。

14.D

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)建立健全基金銷售行為規(guī)范、基金銷售費用管理、基金銷售信息管理制度。A、B、C選項均需建立。

15.D

解析：基金管理人需披露基金管理人的內(nèi)部控制制度。A、B、C選項表述正確。

16.D

解析：基金托管人需披露基金托管人的內(nèi)部控制制度。A、B、C選項表述正確。

17.A

解析：基金銷售機構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品宣傳材料時，應(yīng)確保材料真實、準確、完整。B、C、D選項表述不準確。

18.D

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)遵循公開、公平、公正、客戶利益優(yōu)先、合法合規(guī)原則。A、B、C選項均需遵循。

19.D

解析：基金銷售費用需要按照規(guī)定進行收取，不能隨意收取。A、B、C選項表述正確。

20.C

解析：基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制制度應(yīng)由基金銷售機構(gòu)自身制定，而非基金管理人。A、B、D選項表述正確。

二、多選題

21.ABCD

解析：投資者適當性評估的內(nèi)容包括投資者的風險承受能力、投資經(jīng)驗、財務(wù)狀況、投資目標等。A、B、C、D選項均正確。

22.ABCD

解析：基金信息披露的內(nèi)容包括基金招募說明書、基金份額凈值公告、基金定期報告、基金宣傳材料等。A、B、C、D選項均正確。

23.ABC

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先、公開、公平、公正原則。A、B、C選項均正確。

24.ABCD

解析：基金銷售機構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品宣傳材料時，應(yīng)避免夸大基金業(yè)績、操縱投資者情緒、誤導(dǎo)投資者、提供虛假信息等行為。A、B、C、D選項均需避免。

25.ABC

解析：QDII基金可以投資于境外股票、債券等有價證券，投資范圍受限于中國證監(jiān)會的規(guī)定，投資需要通過合格境內(nèi)機構(gòu)投資者備案。D選項錯誤，投資需要繳納境外所得稅，但并非所得稅都需繳納。

26.ABCD

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)建立健全基金銷售行為規(guī)范、基金銷售費用管理、基金銷售信息管理、基金銷售人員管理制度等制度。A、B、C、D選項均需建立。

27.ABCD

解析：基金管理人信息披露的內(nèi)容包括基金運作報告、基金管理人的投資策略、基金管理人的關(guān)聯(lián)交易、基金管理人的內(nèi)部控制制度等。A、B、C、D選項均正確。

28.ABCD

解析：基金托管人信息披露的內(nèi)容包括基金托管報告、基金托管人的托管費用、基金托管人的關(guān)聯(lián)交易、基金托管人的內(nèi)部控制制度等。A、B、C、D選項均正確。

29.ABC

解析：基金銷售費用包括認購費、申購費、贖回費等。D選項管理費屬于基金管理費，而非銷售費用。

30.ABCD

解析：基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制制度的內(nèi)容包括基金銷售行為規(guī)范、基金銷售費用管理、基金銷售信息管理、基金銷售人員管理制度等。A、B、C、D選項均正確。

三、判斷題

31.×

解析：基金銷售機構(gòu)不僅要確?；甬a(chǎn)品符合投資者風險承受能力等級，還需要建立投資者適當性管理制度，包括投資者調(diào)查和產(chǎn)品風險評級。

32.√

解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立投資者適當性管理制度，包括投資者調(diào)查和產(chǎn)品風險評級，確?；甬a(chǎn)品適合投資者。

33.×

解析：投資者風險承受能力評估問卷需要定期填寫，而非每年填寫一次。

34.×

解析：基金產(chǎn)品風險評級由基金銷售機構(gòu)參與，而非基金發(fā)行人自行決定。

35.√

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)考核應(yīng)至少每年進行一次。

36.√

解析：基金份額凈值公告應(yīng)在每個交易日結(jié)束后2小時內(nèi)發(fā)布。

37.√

解析：基金招募說明書需在基金合同生效前進行披露。

38.×

解析：基金定期報告中的“管理層討論與分析”部分需由基金管理人撰寫，而非基金托管人。

39.√

解析：基金宣傳材料需與基金合同、招募說明書等法律文件一致。

40.×

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，可以采取合法合規(guī)的宣傳推介活動。

41.√

解析：QDII基金可以投資于境外股票、債券等有價證券。

42.√

解析：QDII基金的投資范圍受限于中國證監(jiān)會的規(guī)定。

43.√

解析：QDII基金的投資需要通過合格境內(nèi)機構(gòu)投資者備案。

44.×

解析：QDII基金的投資需要繳納境外所得稅，而非免稅。

45.√

解析：基金銷售機構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品宣傳材料時，應(yīng)確保材料真實、準確、完整。

46.√

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。

47.√

解析：基金銷售機構(gòu)在向投資者進行風險揭示時，應(yīng)揭示基金的主要風險因素，并說明風險等級。

48.√

解析