2025年大學(xué)國內(nèi)安全保衛(wèi)專業(yè)題庫——金融市場穩(wěn)定與國內(nèi)安全保衛(wèi)考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、名詞解釋（每小題3分，共15分）1.系統(tǒng)性風(fēng)險2.恐怖融資3.宏觀審慎政策4.金融監(jiān)管5.網(wǎng)絡(luò)金融犯罪二、簡答題（每小題5分，共25分）1.簡述金融市場穩(wěn)定對國家經(jīng)濟(jì)安全的重要意義。2.列舉并簡要說明金融領(lǐng)域常見的幾種系統(tǒng)性風(fēng)險。3.簡述反洗錢在維護(hù)金融安全保衛(wèi)中的重要作用。4.國內(nèi)安全保衛(wèi)專業(yè)力量在應(yīng)對金融市場風(fēng)險中可以發(fā)揮哪些方面的作用？5.簡述運用大數(shù)據(jù)技術(shù)提升金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警能力的思路。三、論述題（每小題10分，共20分）1.論述金融危機(jī)對國家安全，特別是社會穩(wěn)定可能造成的沖擊和影響。2.結(jié)合當(dāng)前金融科技發(fā)展趨勢，論述金融安全保衛(wèi)面臨的新挑戰(zhàn)及其應(yīng)對策略。四、案例分析題（15分）某市近期發(fā)生多起通過網(wǎng)絡(luò)平臺進(jìn)行的非法集資案件，涉案金額巨大，社會反響強(qiáng)烈，部分投資者情緒激動，出現(xiàn)群體性事件苗頭。請分析該事件中涉及的金融安全風(fēng)險，并闡述作為國內(nèi)安全保衛(wèi)相關(guān)部門應(yīng)如何介入處置，以維護(hù)金融秩序和社會穩(wěn)定。試卷答案一、名詞解釋1.系統(tǒng)性風(fēng)險：指在金融體系中，某個或某些機(jī)構(gòu)或市場的風(fēng)險事件引發(fā)連鎖反應(yīng)，導(dǎo)致整個金融體系或其大部分機(jī)構(gòu)出現(xiàn)功能紊亂甚至崩潰的可能性。其特點是影響范圍廣，難以通過分散化投資來規(guī)避。*解析思路：定義系統(tǒng)性風(fēng)險的關(guān)鍵在于理解其“系統(tǒng)性”、“連鎖反應(yīng)”、“整體影響”的特質(zhì)，區(qū)別于僅限于局部或個別機(jī)構(gòu)的非系統(tǒng)性風(fēng)險。需要說明其影響范圍和不可規(guī)避性。2.恐怖融資：指為恐怖組織、恐怖分子或恐怖活動提供或籌集任何形式的資金支持的行為。它通常通過隱蔽、復(fù)雜的金融交易進(jìn)行，是恐怖主義活動的重要支撐。*解析思路：定義恐怖融資需抓住“為恐怖組織/分子/活動”、“提供或籌集資金”、“支持行為”這幾個核心要素。強(qiáng)調(diào)其與恐怖主義的關(guān)聯(lián)性和金融交易的隱蔽性。3.宏觀審慎政策：指旨在維護(hù)金融體系整體穩(wěn)定，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險的公共政策。它關(guān)注整個金融系統(tǒng)的順周期性和累積風(fēng)險，通過一系列工具（如資本要求、杠桿率限制、壓力測試、逆周期資本緩沖等）來限制金融體系的過度冒險行為。*解析思路：定義宏觀審慎政策需明確其目標(biāo)（金融體系穩(wěn)定、防系統(tǒng)性風(fēng)險）、視角（整體而非個體）、與微觀審慎監(jiān)管的區(qū)別（關(guān)注順周期性、累積風(fēng)險），并簡單列舉其常用工具。4.金融監(jiān)管：指國家通過特定的機(jī)構(gòu)和制度，對金融市場主體（金融機(jī)構(gòu)、金融市場）的行為以及金融體系的運行進(jìn)行監(jiān)督、管理和規(guī)范，以維護(hù)金融秩序，保護(hù)金融消費者權(quán)益，防范金融風(fēng)險。*解析思路：定義金融監(jiān)管需包含主體（誰監(jiān)管）、對象（監(jiān)管什么）、手段（如何監(jiān)管）和目標(biāo)（為什么監(jiān)管）。強(qiáng)調(diào)其政府主導(dǎo)性、規(guī)范性和維護(hù)金融秩序、防范風(fēng)險的核心功能。5.網(wǎng)絡(luò)金融犯罪：指利用互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)，通過互聯(lián)網(wǎng)實施的金融領(lǐng)域犯罪行為。主要包括網(wǎng)絡(luò)詐騙、非法集資、洗錢、竊取金融信息、操縱金融市場等。*解析思路：定義網(wǎng)絡(luò)金融犯罪需突出“利用互聯(lián)網(wǎng)”、“實施金融領(lǐng)域犯罪”兩個關(guān)鍵特征。并可以列舉幾種主要的犯罪形式，以示具體。二、簡答題1.金融市場穩(wěn)定對國家經(jīng)濟(jì)安全的重要意義：*金融市場是配置資源的重要樞紐，其穩(wěn)定運行能確保資金有效流動，支持實體經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展，維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)競爭力。*金融市場穩(wěn)定有助于增強(qiáng)投資者信心，吸引國內(nèi)外投資，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。*金融市場劇烈波動或崩潰會引發(fā)連鎖反應(yīng)，導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)衰退，甚至引發(fā)社會危機(jī)，嚴(yán)重威脅國家經(jīng)濟(jì)安全和社會穩(wěn)定。*維護(hù)金融市場穩(wěn)定是防范化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險、保障國家經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)。*金融體系的穩(wěn)定運行也是國家主權(quán)和經(jīng)濟(jì)獨立性的重要體現(xiàn)。*解析思路：從資源配置、投資信心、經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定、風(fēng)險防范、國家主權(quán)等多個維度闡述金融穩(wěn)定對經(jīng)濟(jì)安全的重要性。邏輯層次應(yīng)清晰，涵蓋宏觀和微觀層面。2.列舉并簡要說明金融領(lǐng)域常見的幾種系統(tǒng)性風(fēng)險：*銀行擠兌風(fēng)險：指大量存款人因恐慌或其他原因同時提取存款，導(dǎo)致銀行支付能力不足甚至破產(chǎn)的風(fēng)險，可能引發(fā)連鎖倒閉。*股市崩盤風(fēng)險：指股票市場價格突然、持續(xù)、大幅度下跌，導(dǎo)致投資者巨大損失，可能引發(fā)財富效應(yīng)逆轉(zhuǎn)、企業(yè)融資困難，甚至拖累實體經(jīng)濟(jì)。*流動性風(fēng)險：指金融體系或機(jī)構(gòu)無法及時獲得充足資金以償付到期債務(wù)或履行其他支付義務(wù)的風(fēng)險，嚴(yán)重時會導(dǎo)致機(jī)構(gòu)倒閉和市場凍結(jié)。*支付清算系統(tǒng)風(fēng)險：指支付系統(tǒng)或清算機(jī)制出現(xiàn)故障、被攻擊或管理不善，導(dǎo)致支付中斷或失敗，影響經(jīng)濟(jì)交易正常運行的風(fēng)險。*傳染風(fēng)險：指一個金融市場或機(jī)構(gòu)的危機(jī)通過金融聯(lián)系（如交易對手風(fēng)險、信息傳遞）蔓延到其他市場或機(jī)構(gòu)的風(fēng)險，可能導(dǎo)致系統(tǒng)性危機(jī)。*解析思路：列舉風(fēng)險種類時，應(yīng)選擇典型的系統(tǒng)性風(fēng)險。對每種風(fēng)險進(jìn)行簡要說明，重點在于解釋其可能導(dǎo)致系統(tǒng)崩潰或廣泛影響的機(jī)制。3.簡述反洗錢在維護(hù)金融安全保衛(wèi)中的重要作用：*反洗錢有助于切斷恐怖組織、犯罪集團(tuán)等非法活動的資金來源，遏制恐怖主義和有組織犯罪的蔓延，維護(hù)國家安全和社會治安。*通過識別和監(jiān)控大額及可疑交易，可以防范洗錢活動對金融體系的侵蝕，維護(hù)金融市場的純凈和信譽。*反洗錢有助于揭示和打擊利用金融系統(tǒng)進(jìn)行的其他犯罪活動（如貪污賄賂、販毒、走私等），凈化社會環(huán)境。*完善的反洗錢體系是國際金融合作的基礎(chǔ)，有助于提升國家金融形象和國際競爭力。*解析思路：從打擊恐怖融資、防范金融體系風(fēng)險、打擊其他犯罪、促進(jìn)國際合作等多個角度說明反洗錢的重要性，強(qiáng)調(diào)其與維護(hù)金融安全、國家安全和社會穩(wěn)定的直接聯(lián)系。4.國內(nèi)安全保衛(wèi)專業(yè)力量在應(yīng)對金融市場風(fēng)險中可以發(fā)揮哪些方面的作用？*情報信息收集與分析：搜集涉及金融市場安全的情報信息，如潛在的金融風(fēng)險點、非法金融活動線索、境外勢力滲透顛覆活動等，進(jìn)行分析研判，為決策提供依據(jù)。*風(fēng)險評估與預(yù)警：參與或協(xié)助對金融市場可能出現(xiàn)的系統(tǒng)性風(fēng)險、重大金融犯罪風(fēng)險進(jìn)行評估，建立預(yù)警機(jī)制，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險苗頭。*安全保衛(wèi)指導(dǎo)與監(jiān)督：對金融機(jī)構(gòu)、金融市場關(guān)鍵基礎(chǔ)設(shè)施的安全保衛(wèi)工作提供指導(dǎo)，監(jiān)督安全防范措施的落實，預(yù)防安全事故和外部攻擊。*應(yīng)急處突與協(xié)調(diào)：在發(fā)生重大金融風(fēng)險事件或金融犯罪案件時，參與應(yīng)急處置，協(xié)調(diào)相關(guān)部門（如金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、公安、司法等）聯(lián)合行動。*宣傳教育與風(fēng)險提示：開展面向社會公眾和金融從業(yè)人員的金融安全知識宣傳教育，提升風(fēng)險防范意識和能力。*反間諜與反滲透：關(guān)注并防范境外勢力利用金融市場進(jìn)行情報收集、滲透顛覆等安全威脅。*解析思路：從情報分析、風(fēng)險評估、安全防范、應(yīng)急協(xié)調(diào)、宣傳教育、反間諜等多個維度，闡述國內(nèi)安全保衛(wèi)專業(yè)力量在金融領(lǐng)域的職能和作用，體現(xiàn)其綜合性和專業(yè)性。5.簡述運用大數(shù)據(jù)技術(shù)提升金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警能力的思路：*海量數(shù)據(jù)采集與整合：利用大數(shù)據(jù)技術(shù)，廣泛采集金融交易數(shù)據(jù)、社交媒體數(shù)據(jù)、新聞輿情數(shù)據(jù)、宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)等多源異構(gòu)數(shù)據(jù)。*實時分析與處理：通過大數(shù)據(jù)平臺對海量數(shù)據(jù)進(jìn)行實時或近實時的處理和分析，利用分布式計算、流處理等技術(shù)提高處理效率。*風(fēng)險特征挖掘與建模：運用數(shù)據(jù)挖掘、機(jī)器學(xué)習(xí)算法，從海量數(shù)據(jù)中識別異常模式、關(guān)聯(lián)關(guān)系和潛在風(fēng)險因子，構(gòu)建智能風(fēng)險預(yù)警模型。*早期風(fēng)險信號識別：基于模型分析，實現(xiàn)對潛在風(fēng)險（如信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、欺詐風(fēng)險）的早期識別和預(yù)警。*可視化與決策支持：將分析結(jié)果和預(yù)警信息通過可視化界面呈現(xiàn)，為監(jiān)管機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)提供直觀的風(fēng)險態(tài)勢感知和決策支持。*解析思路：闡述運用大數(shù)據(jù)提升風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警能力的步驟和關(guān)鍵技術(shù)環(huán)節(jié)，包括數(shù)據(jù)采集、處理、分析建模、預(yù)警識別和決策支持，體現(xiàn)技術(shù)應(yīng)用的邏輯流程。三、論述題1.論述金融危機(jī)對國家安全，特別是社會穩(wěn)定可能造成的沖擊和影響：*經(jīng)濟(jì)層面沖擊：金融危機(jī)導(dǎo)致資產(chǎn)大幅縮水，企業(yè)倒閉，失業(yè)率飆升，居民收入銳減，嚴(yán)重?fù)p害國家經(jīng)濟(jì)實力和民眾生活水平，可能引發(fā)嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)衰退甚至蕭條。*社會層面沖擊：大規(guī)模失業(yè)和貧困導(dǎo)致社會不滿情緒加劇，貧富差距擴(kuò)大，社會矛盾激化，可能引發(fā)群體性事件、社會騷亂甚至動亂，嚴(yán)重威脅社會和諧穩(wěn)定。*政治層面影響：嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)危機(jī)和社會動蕩會嚴(yán)重削弱政府的公信力和執(zhí)政基礎(chǔ)，可能導(dǎo)致政治危機(jī)，甚至政權(quán)更迭。政府可能面臨巨大的政治壓力，需要在穩(wěn)定與發(fā)展之間做出艱難抉擇。*心理層面影響：金融危機(jī)造成的普遍性財富損失和未來預(yù)期悲觀，會導(dǎo)致社會整體焦慮感、不安全感增強(qiáng)，影響社會信心和凝聚力。*國際關(guān)系層面影響：金融危機(jī)可能引發(fā)國際金融動蕩，加劇國家間的經(jīng)濟(jì)競爭和摩擦，影響國際合作，甚至可能被外部勢力利用，加劇國際安全風(fēng)險。*維護(hù)國家安全角度：金融危機(jī)破壞了國家經(jīng)濟(jì)和社會的基本穩(wěn)定，是實現(xiàn)國家長遠(yuǎn)發(fā)展目標(biāo)（發(fā)展、穩(wěn)定、安全）的最大威脅之一。維護(hù)金融市場穩(wěn)定，防范化解金融危機(jī)，是保障國家安全的重要任務(wù)。*解析思路：從經(jīng)濟(jì)、社會、政治、心理、國際關(guān)系等多個維度深入分析金融危機(jī)可能帶來的廣泛而深刻的沖擊。重點論述其對社會穩(wěn)定和國家長治久安的直接威脅，強(qiáng)調(diào)其系統(tǒng)性風(fēng)險和連鎖反應(yīng)特性。2.結(jié)合當(dāng)前金融科技發(fā)展趨勢，論述金融安全保衛(wèi)面臨的新挑戰(zhàn)及其應(yīng)對策略：*新挑戰(zhàn)：*技術(shù)濫用風(fēng)險加劇：金融科技在提升效率的同時，也為網(wǎng)絡(luò)金融犯罪（如詐騙、洗錢、非法集資）、金融欺詐、黑客攻擊等提供了新的工具和手段，犯罪更具隱蔽性、智能化和跨地域性。*監(jiān)管滯后與邊界模糊：新興金融科技模式（如區(qū)塊鏈、加密貨幣、P2P借貸、第三方支付等）發(fā)展迅速，傳統(tǒng)監(jiān)管框架難以完全覆蓋，存在監(jiān)管真空或監(jiān)管套利空間，增加了風(fēng)險識別和防控難度。*數(shù)據(jù)安全與隱私保護(hù)壓力增大：金融科技依賴海量數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)泄露、濫用風(fēng)險突出，同時如何在保障數(shù)據(jù)安全的同時保護(hù)用戶隱私，對安全保衛(wèi)提出了更高要求。*系統(tǒng)性風(fēng)險傳染渠道新變化：金融科技（特別是數(shù)字貨幣、去中心化金融）可能創(chuàng)造新的金融聯(lián)系和風(fēng)險傳染路徑，傳統(tǒng)風(fēng)險監(jiān)測模型可能失效。*跨境金融活動監(jiān)管難題：金融科技的跨境特性使得跨境非法金融活動更難追蹤和打擊，對國際合作提出了新挑戰(zhàn)。*應(yīng)對策略：*完善法律法規(guī)體系：加快金融科技相關(guān)法律法規(guī)的制定和修訂，明確各方權(quán)責(zé)，規(guī)范市場行為，為金融安全保衛(wèi)提供法律依據(jù)。*提升監(jiān)管科技（RegTech）水平：運用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)提升監(jiān)管能力，實現(xiàn)對金融科技的實時監(jiān)測、風(fēng)險預(yù)警和智能處置。*加強(qiáng)數(shù)據(jù)安全保護(hù)與隱私治理：建立健全金融數(shù)據(jù)安全管理制度和技術(shù)防護(hù)體系，明確數(shù)據(jù)使用邊界，強(qiáng)化用戶隱私保護(hù)。*強(qiáng)化金融網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)：提升金融機(jī)構(gòu)和關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施的網(wǎng)絡(luò)安全水平，防范網(wǎng)絡(luò)攻擊和數(shù)據(jù)泄露。*推動監(jiān)管創(chuàng)新與合作：探索適應(yīng)金融科技發(fā)展的監(jiān)管模式（如功能監(jiān)管、行為監(jiān)管），加強(qiáng)跨部門、跨區(qū)域的監(jiān)管協(xié)調(diào)，深化國際金融監(jiān)管合作。*加強(qiáng)人才培養(yǎng)與公眾教育：培養(yǎng)既懂金融又懂科技的復(fù)合型人才，加強(qiáng)金融知識普及和風(fēng)險教育，提升社會整體防范意識和能力。*鼓勵行業(yè)自律與技術(shù)創(chuàng)新：引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)行業(yè)自律，鼓勵運用技術(shù)創(chuàng)新解決安全問題（如利用區(qū)塊鏈提升交易透明度，利用AI識別異常交易）。*解析思路：先清晰地識別出金融科技發(fā)展帶來的具體新挑戰(zhàn)，然后針對這些挑戰(zhàn)提出具有針對性和可行性的應(yīng)對策略。論述應(yīng)邏輯清晰，挑戰(zhàn)與策略對應(yīng)，體現(xiàn)對問題的深刻理解和解決方案的系統(tǒng)性思考。四、案例分析題某市近期發(fā)生多起通過網(wǎng)絡(luò)平臺進(jìn)行的非法集資案件，涉案金額巨大，社會反響強(qiáng)烈，部分投資者情緒激動，出現(xiàn)群體性事件苗頭。請分析該事件中涉及的金融安全風(fēng)險，并闡述作為國內(nèi)安全保衛(wèi)相關(guān)部門應(yīng)如何介入處置，以維護(hù)金融秩序和社會穩(wěn)定。涉及的金融安全風(fēng)險分析：1.金融秩序風(fēng)險：非法集資嚴(yán)重擾亂了正常的金融秩序，破壞了金融市場環(huán)境的公平性，損害了合法金融機(jī)構(gòu)的聲譽。2.經(jīng)濟(jì)安全風(fēng)險：大量民眾資金被非法吸收，不僅使投資者遭受重大經(jīng)濟(jì)損失，也可能影響當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)的正常運轉(zhuǎn)，造成一定的經(jīng)濟(jì)動蕩。3.社會穩(wěn)定風(fēng)險：涉案金額巨大、受害者眾多，極易引發(fā)投資者大規(guī)模聚集、上訪、甚至群體性事件，嚴(yán)重影響社會和諧穩(wěn)定。投資者因損失慘重可能產(chǎn)生極端情緒，存在一定的社會治安隱患。4.政權(quán)安全風(fēng)險（潛在）：若事件處理不當(dāng)，引發(fā)嚴(yán)重的社會動蕩，可能對地方政府的公信力和執(zhí)政穩(wěn)定構(gòu)成挑戰(zhàn)。5.網(wǎng)絡(luò)與信息安全風(fēng)險：非法集資活動常利用網(wǎng)絡(luò)平臺進(jìn)行宣傳、吸資和轉(zhuǎn)移資金，可能涉及網(wǎng)絡(luò)詐騙、信息泄露、非法支付結(jié)算等問題，帶來網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險。6.情報信息風(fēng)險：需要及時準(zhǔn)確地掌握非法集資組織的運作模式、資金流向、組織架構(gòu)、頭目信息以及潛在的境內(nèi)外勾連等情報，以有效打擊。國內(nèi)安全保衛(wèi)相關(guān)部門的介入處置思路：1.情報主導(dǎo)，及時預(yù)警：加強(qiáng)對轄區(qū)內(nèi)網(wǎng)絡(luò)金融活動的監(jiān)測，特別是對涉嫌非法集資的線索進(jìn)行情報收集、分析和研判。一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險苗頭或群體性事件征兆，及時