證券從業(yè)資格考試試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題1.以下哪種不屬于證券市場(chǎng)的主體（）A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.中介機(jī)構(gòu)D.證券交易所的建筑設(shè)施答案：D2.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品。A.專業(yè)勝任B.投資人利益優(yōu)先C.誠實(shí)守信D.保守秘密答案：B3.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)不包括（）A.業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性B.證券經(jīng)紀(jì)商的中介性C.客戶指令的權(quán)威性D.交易行為的收益性答案：D4.以下關(guān)于公司型基金的說法，正確的是（）A.公司型基金不具有法人資格B.公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本C.公司型基金的投資者是基金公司的債權(quán)人D.公司型基金的運(yùn)作依據(jù)是基金合同答案：B5.股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指（）A.股票的發(fā)行價(jià)格B.股票在一級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格C.股票的賬面價(jià)值D.股票在二級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格答案：D6.下列關(guān)于債券票面要素的說法，正確的是（）A.為了彌補(bǔ)自己臨時(shí)性資金周轉(zhuǎn)之短缺，債務(wù)人可以發(fā)行中長(zhǎng)期債券B.當(dāng)未來市場(chǎng)利率趨于下降時(shí)，應(yīng)選擇發(fā)行期限較長(zhǎng)的債券C.一般來說，期限較長(zhǎng)的債券，流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大，票面利率應(yīng)該定得高一些D.流通市場(chǎng)發(fā)達(dá)，債券容易變現(xiàn)，長(zhǎng)期債券不能被投資者接受答案：C7.金融市場(chǎng)以（）為交易對(duì)象。A.實(shí)物資產(chǎn)B.貨幣資產(chǎn)C.金融資產(chǎn)D.無形資產(chǎn)答案：C8.以下不屬于證券公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系一般規(guī)定的是（）A.建立防火墻制度，確保自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)、資產(chǎn)管理、投資銀行等業(yè)務(wù)在人員、信息、賬戶、資金、會(huì)計(jì)核算上嚴(yán)格分離B.各證券公司應(yīng)按要求將全部自營(yíng)賬戶明細(xì)（含不規(guī)范賬戶）報(bào)送公司注冊(cè)地證監(jiān)局，由證監(jiān)局轉(zhuǎn)報(bào)上海、深圳證券交易所以及中國證券登記結(jié)算有限公司備案C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部門應(yīng)能夠正常履行職責(zé)，發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)運(yùn)作或風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)值存在風(fēng)險(xiǎn)隱患或不合規(guī)時(shí)，要立即向董事會(huì)和投資決策機(jī)構(gòu)報(bào)告并提出處理建議D.根據(jù)自身實(shí)際情況，引進(jìn)和開發(fā)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理工具，逐步建立完善的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、測(cè)量和監(jiān)控程序，使風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控走向科學(xué)化、規(guī)范化答案：B9.證券投資基金在投資組合管理過程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于（）A.市場(chǎng)定價(jià)的合理B.促進(jìn)信息的有效利用和傳播C.市場(chǎng)有效性的提高和資源的合理配置D.以上都是答案：D10.股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是以一定的（）計(jì)算出來的未來收入的現(xiàn)值。A.必要收益率B.定期存款利息率C.無風(fēng)險(xiǎn)利率D.存款準(zhǔn)備金率答案：A二、多項(xiàng)選擇題1.證券市場(chǎng)的基本功能包括（）A.籌資-投資功能B.資本定價(jià)功能C.資本配置功能D.宏觀調(diào)控功能答案：ABC2.下列屬于金融衍生工具的有（）A.股票B.期貨C.期權(quán)D.互換答案：BCD3.債券的基本性質(zhì)有（）A.債券屬于有價(jià)證券B.債券是一種虛擬資本C.債券是債權(quán)的表現(xiàn)D.債券是債務(wù)的表現(xiàn)答案：ABC4.以下關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，說法正確的有（）A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明答案：ABCD5.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的要素包括（）A.委托人B.證券經(jīng)紀(jì)商C.證券交易所D.證券交易的對(duì)象答案：ABCD6.下列屬于證券市場(chǎng)監(jiān)管原則的有（）A.依法監(jiān)管原則B.保護(hù)投資者利益原則C.“三公”原則D.監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則答案：ABCD7.以下關(guān)于股票的說法，正確的有（）A.股票是股份公司發(fā)行的，用以證明投資者的股東身份和權(quán)益B.股票一經(jīng)發(fā)行，購買股票的投資者就成為公司的股東C.股票作為一種所有權(quán)憑證，有一定的格式D.股票的實(shí)質(zhì)是公司的產(chǎn)權(quán)證明書答案：ABCD8.影響債券利率的因素有（）A.借貸資金市場(chǎng)利率水平B.籌資者的資信C.債券期限長(zhǎng)短D.宏觀經(jīng)濟(jì)因素答案：ABC9.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員有權(quán)拒絕媒體對(duì)其所提供的稿件進(jìn)行斷章取義、做有損原意的刪節(jié)和修改，并自提供之日起將其稿件以書面形式保存（）A.1年B.2年C.3年D.5年答案：C10.證券業(yè)從業(yè)人員誠信信息的用途有（）A.作為中國證監(jiān)會(huì)對(duì)有關(guān)人員進(jìn)行任職資格審核的依據(jù)B.作為境內(nèi)外其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)有關(guān)人員進(jìn)行任職資格審核的參考C.作為中國證券業(yè)協(xié)會(huì)審核證券業(yè)執(zhí)業(yè)注冊(cè)或變更申請(qǐng)的依據(jù)D.作為中國證券業(yè)協(xié)會(huì)推薦有關(guān)人選或組織行業(yè)評(píng)比的依據(jù)答案：ABCD三、判斷題1.金融市場(chǎng)的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險(xiǎn)，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：錯(cuò)誤。利用組合投資可以分散的是非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不能通過組合投資分散。2.股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響其中最直接的影響因素是供求關(guān)系。（）答案：正確3.債券是一種間接融資的工具。（）答案：錯(cuò)誤。債券是直接融資工具，資金供求雙方直接建立債權(quán)債務(wù)關(guān)系。4.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回。（）答案：正確5.證券經(jīng)紀(jì)商是證券市場(chǎng)的中堅(jiān)力量，其作用主要表現(xiàn)在充當(dāng)證券買賣的媒介和提供信息服務(wù)兩個(gè)方面。（）答案：正確6.金融期貨交易雙方在成交時(shí)不發(fā)生現(xiàn)金收付關(guān)系，但在成交后，由于實(shí)行逐日結(jié)算制度，交易雙方將因價(jià)格的變動(dòng)而發(fā)生現(xiàn)金流轉(zhuǎn)。（）答案：正確7.證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)在于保護(hù)投資者權(quán)益、保障證券市場(chǎng)的公平、效率和透明、降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：正確8.公司型基金和契約型基金的投資者地位是相同的。（）答案：錯(cuò)誤。公司型基金投資者是公司股東，地位相對(duì)較高；契約型基金投資者是受益人，依據(jù)契約享有權(quán)益，地位不同。9.股票發(fā)行制度主要有三種，即審批制、核準(zhǔn)制和注冊(cè)制，目前我國對(duì)證券發(fā)行實(shí)行的是注冊(cè)制。（）答案：錯(cuò)誤。我國目前實(shí)行的是核準(zhǔn)制與注冊(cè)制相結(jié)合的制度，并非單純注冊(cè)制。10.債券票面利率越高，債券價(jià)格越容易受到市場(chǎng)利率變動(dòng)的影響。（）答案：錯(cuò)誤。債券票面利率越低，債券價(jià)格越容易受到市場(chǎng)利率變動(dòng)的影響。四、簡(jiǎn)答題1.簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)的功能。證券市場(chǎng)具有籌資-投資功能，企業(yè)能通過發(fā)行證券籌集資金，投資者可借此投資獲利；具備資本定價(jià)功能，能為資本合理定價(jià)；還有資本配置功能，引導(dǎo)資本流向效益好的部門和企業(yè)，實(shí)現(xiàn)資源優(yōu)化配置，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整與升級(jí)，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。2.簡(jiǎn)述債券與股票的區(qū)別。債券與股票在很多方面有區(qū)別。性質(zhì)上，債券是債權(quán)憑證，股票是所有權(quán)憑證。收益方面，債券收益相對(duì)固定，股票收益隨公司經(jīng)營(yíng)及市場(chǎng)波動(dòng)。風(fēng)險(xiǎn)上，債券風(fēng)險(xiǎn)較低，股票風(fēng)險(xiǎn)較高。期限方面，債券有固定期限，股票一般無到期日。發(fā)行主體上，債券各類經(jīng)濟(jì)主體均可發(fā)行，股票只有股份公司能發(fā)行。3.簡(jiǎn)述證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性，交易對(duì)象種類多；證券經(jīng)紀(jì)商的中介性，為客戶提供交易中介服務(wù)；客戶指令的權(quán)威性，經(jīng)紀(jì)商須按客戶指令操作；客戶資料的保密性，要對(duì)客戶信息嚴(yán)格保密。這些特點(diǎn)使得證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)在證券交易中扮演重要角色，保障交易順利進(jìn)行。4.簡(jiǎn)述證券投資基金的特點(diǎn)。證券投資基金具有集合理財(cái)、專業(yè)管理的特點(diǎn)，將眾多投資者資金集中，由專業(yè)基金管理人運(yùn)作；組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)，通過投資多種資產(chǎn)分散風(fēng)險(xiǎn)；利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)，投資者按份額分享收益與承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)；嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明，受嚴(yán)格監(jiān)管且定期披露信息；獨(dú)立托管、保障安全，基金資產(chǎn)獨(dú)立托管。五、討論題1.討論金融市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的重要作用。金融市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中作用重大。它能實(shí)現(xiàn)資金的融通，將閑置資金引導(dǎo)到資金需求方，提高資金使用效率。提供了價(jià)格發(fā)現(xiàn)機(jī)制，為金融資產(chǎn)合理定價(jià)。還能分散和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，投資者可通過資產(chǎn)組合降低風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)促進(jìn)資本的合理配置，使資源流向效益高的行業(yè)和企業(yè)。另外，金融市場(chǎng)的發(fā)展推動(dòng)了金融創(chuàng)新，豐富金融產(chǎn)品與服務(wù)，也為宏觀經(jīng)濟(jì)政策的實(shí)施提供了平臺(tái)，助力經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)發(fā)展。2.討論證券投資基金與直接投資股票的優(yōu)劣。證券投資基金的優(yōu)勢(shì)在于，由專業(yè)基金經(jīng)理管理，投資者無需具備專業(yè)知識(shí)。通過組合投資分散風(fēng)險(xiǎn)，收益相對(duì)穩(wěn)定。而且流動(dòng)性較好，可隨時(shí)買賣。但缺點(diǎn)是可能存在管理風(fēng)險(xiǎn)，且收益可能低于部分優(yōu)質(zhì)股票。直接投資股票，若判斷準(zhǔn)確可獲高額收益，投資者還能自主決策。然而，股票風(fēng)險(xiǎn)大，需要投資者具備專業(yè)知識(shí)和時(shí)間精力去分析研究，受市場(chǎng)波動(dòng)影響大，可能面臨較大損失。3.討論證券市場(chǎng)監(jiān)管的必要性。證券市場(chǎng)監(jiān)管非常必要。首先，保護(hù)投資者權(quán)益是關(guān)鍵，防止其受欺詐、內(nèi)幕交易等侵害。其次，維護(hù)市場(chǎng)秩序，保證公平、公正、公開，使市場(chǎng)有效運(yùn)行。再者，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，防止系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散，維護(hù)金融穩(wěn)定。另外，監(jiān)管能促進(jìn)證券市場(chǎng)健康發(fā)展，引導(dǎo)資金合理流動(dòng)，促進(jìn)資源優(yōu)化配置，保障證券市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)體系中發(fā)揮積極作用，保障經(jīng)濟(jì)