基金考試題庫(kù)大全及答案

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金的主要特點(diǎn)不包括（）A.集合投資B.專業(yè)管理C.分散風(fēng)險(xiǎn)D.無風(fēng)險(xiǎn)ABCD2.以下哪種不屬于基金的分類方式（）A.按投資對(duì)象B.按規(guī)模大小C.按運(yùn)作方式D.按投資目標(biāo)ABCD3.基金份額持有人大會(huì)由（）召集。A.基金托管人B.基金管理人C.基金主要持有人D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)ABCD4.開放式基金的交易價(jià)格主要取決于（）。A.基金總資產(chǎn)B.基金負(fù)債C.基金份額凈值D.基金份額總數(shù)ABCD5.基金管理人的最主要職責(zé)是（）。A.基金資產(chǎn)保管B.基金資金清算C.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作D.基金會(huì)計(jì)核算ABCD6.基金托管人的首要職責(zé)是（）。A.保證基金資產(chǎn)的安全B.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算C.編制基金財(cái)務(wù)報(bào)告D.監(jiān)督基金管理人ABCD7.契約型基金依據(jù)（）營(yíng)運(yùn)基金。A.基金公司章程B.托管協(xié)議C.基金合同D.招募說明書ABCD8.以下關(guān)于封閉式基金的說法正確的是（）。A.可以隨時(shí)贖回B.規(guī)模固定C.交易價(jià)格等于凈值D.沒有存續(xù)期ABCD9.基金的收益分配方式不包括（）。A.現(xiàn)金分紅B.分紅再投資C.轉(zhuǎn)增股本D.份額拆分ABCD10.貨幣市場(chǎng)基金的特點(diǎn)不包括（）。A.流動(dòng)性強(qiáng)B.和期收益較高C.安全性高D.投資風(fēng)險(xiǎn)大ABCD答案：1.D2.B3.B4.C5.C6.A7.C8.B9.D10.D多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金的功能有（）A.為中小投資者拓寬投資渠道B.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)C.有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展D.完善金融體系和社會(huì)保障體系A(chǔ)BCD2.基金按投資對(duì)象可分為（）A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.混合基金ABCD3.基金銷售機(jī)構(gòu)包括（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)ABCD4.基金管理人的內(nèi)部控制包括（）A.內(nèi)部控制機(jī)制B.內(nèi)部控制制度C.內(nèi)部控制流程D.內(nèi)部控制監(jiān)督ABCD5.基金的費(fèi)用包括（）A.管理費(fèi)B.托管費(fèi)C.銷售服務(wù)費(fèi)D.交易費(fèi)用ABCD6.基金的投資風(fēng)險(xiǎn)包括（）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.管理風(fēng)險(xiǎn)C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)ABCD7.基金信息披露的原則包括（）A.真實(shí)性B.準(zhǔn)確性C.完整性D.及時(shí)性ABCD8.基金合同的主要內(nèi)容包括（）A.基金的基本情況B.基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資限制C.基金的收益分配原則、執(zhí)行方式D.基金的費(fèi)用與稅收承擔(dān)ABCD9.基金托管人的職責(zé)包括（）A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶C.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶D.編制中期和年度基金報(bào)告ABCD10.基金份額持有人的權(quán)利包括（）A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額D.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)ABCD答案：1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.AB5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABC10.ABCD判斷題（每題2分，共10題）1.基金是一種間接投資工具。（）2.開放式基金的規(guī)模是固定不變的。（）3.基金托管人可以由基金管理人擔(dān)任。（）4.基金份額持有人大會(huì)決議須經(jīng)出席會(huì)議的基金份額持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過。（）5.貨幣市場(chǎng)基金可以投資于股票。（）6.基金管理公司的主要股東應(yīng)具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近三年沒有違法記錄。（）7.基金的收益一定高于銀行存款利息。（）8.封閉式基金的交易價(jià)格可以高于或低于基金份額凈值。（）9.基金信息披露義務(wù)人可以不公開披露影響投資者決策的信息。（）10.基金份額持有人可以直接參與基金的投資管理。（）答案：1.√2.×3.×4.√5.×6.√7.×8.√9.×10.×簡(jiǎn)答題（總4題，每題5分）1.簡(jiǎn)述基金的概念。基金是由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)的金融工具。2.基金有哪些主要分類？按投資對(duì)象分股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金；按運(yùn)作方式分開放式基金、封閉式基金；按投資目標(biāo)分成長(zhǎng)型基金、收入型基金、平衡型基金等。3.基金管理人的職責(zé)有哪些？進(jìn)行基金資產(chǎn)投資運(yùn)作，包括研究、決策、交易等；制定并執(zhí)行投資策略；管理基金運(yùn)營(yíng)事務(wù)；編制基金財(cái)務(wù)報(bào)告等。4.基金托管人的職責(zé)有哪些？安全保管基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)所托管基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶；按規(guī)定開設(shè)資金和證券賬戶；監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作等。討論題（總4題，每題5分）1.如何選擇適合自己的基金？考慮風(fēng)險(xiǎn)承受能力，風(fēng)險(xiǎn)低可選債券基金等，風(fēng)險(xiǎn)高可選股票基金等；關(guān)注基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)，如歷史收益、排名；了解基金經(jīng)理經(jīng)驗(yàn)和能力等。2.基金投資的風(fēng)險(xiǎn)如何控制？合理配置資產(chǎn)，分散投資；了解基金投資方向和風(fēng)險(xiǎn)特征；根據(jù)市場(chǎng)變化調(diào)整投資組合；設(shè)置止損止盈點(diǎn)。3.基金信息披露的重要性體現(xiàn)在哪些方面？讓投資者