企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估與處理模板一、模板適用場(chǎng)景與價(jià)值本模板適用于各類企業(yè)（涵蓋制造業(yè)、服務(wù)業(yè)、金融業(yè)等多行業(yè)）開展系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估與處理工作，具體場(chǎng)景包括：年度風(fēng)險(xiǎn)管理復(fù)盤：企業(yè)每年定期梳理風(fēng)險(xiǎn)狀況，優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理體系；新項(xiàng)目/新業(yè)務(wù)啟動(dòng)前評(píng)估：在拓展市場(chǎng)、推出新產(chǎn)品或進(jìn)入新領(lǐng)域前，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)并制定應(yīng)對(duì)預(yù)案；監(jiān)管合規(guī)檢查應(yīng)對(duì)：滿足銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的要求；重大決策支撐：如并購重組、戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型等關(guān)鍵決策前，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)影響并制定管控方案。通過標(biāo)準(zhǔn)化流程和工具，幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的“早識(shí)別、早評(píng)估、早處理”，降低不確定性對(duì)經(jīng)營目標(biāo)的負(fù)面影響，保障企業(yè)穩(wěn)健運(yùn)營。二、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估全流程操作指南（一）準(zhǔn)備階段：明確目標(biāo)與分工成立評(píng)估小組由企業(yè)高層（如*總）牽頭，成員包括各部門負(fù)責(zé)人（財(cái)務(wù)、運(yùn)營、法務(wù)、人力資源等）及外部專業(yè)顧問（如需）；明確小組職責(zé)：統(tǒng)籌評(píng)估工作、協(xié)調(diào)資源、審核評(píng)估結(jié)果、推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)處理。制定評(píng)估計(jì)劃確定評(píng)估范圍（如全企業(yè)/特定部門/特定業(yè)務(wù)線）、時(shí)間節(jié)點(diǎn)（如啟動(dòng)時(shí)間、各階段截止日期）、輸出成果（如風(fēng)險(xiǎn)清單、應(yīng)對(duì)計(jì)劃）；準(zhǔn)備評(píng)估工具：歷史風(fēng)險(xiǎn)事件臺(tái)賬、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)案例、內(nèi)部制度文件等基礎(chǔ)資料。（二）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：全面梳理潛在風(fēng)險(xiǎn)源通過“自上而下+自下而上”結(jié)合的方式，識(shí)別企業(yè)面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)，保證無遺漏：方法1：高層訪談與*總、各部門負(fù)責(zé)人訪談，聚焦戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營壓力、外部環(huán)境變化，識(shí)別宏觀層面的風(fēng)險(xiǎn)（如政策調(diào)整、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加?。?。方法2：流程梳理按業(yè)務(wù)流程（如采購、生產(chǎn)、銷售、財(cái)務(wù)）逐環(huán)節(jié)分析，識(shí)別操作層面的風(fēng)險(xiǎn)（如供應(yīng)商違約、生產(chǎn)安全、數(shù)據(jù)泄露）。方法3：?jiǎn)柧碚{(diào)查向基層員工發(fā)放問卷，收集一線操作中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患（如流程漏洞、合規(guī)意識(shí)不足）。方法4：案例對(duì)標(biāo)參考同行業(yè)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件（如某企業(yè)因供應(yīng)鏈中斷導(dǎo)致停產(chǎn)），結(jié)合自身情況類比識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)。（三）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：量化風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)，從“可能性”和“影響程度”兩個(gè)維度進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級(jí)：1.定義評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)維度等級(jí)描述可能性5級(jí)（極高）：預(yù)計(jì)1年內(nèi)發(fā)生；4級(jí)（高）：1-3年發(fā)生；3級(jí)（中）：3-5年發(fā)生；2級(jí)（低）：5年以上發(fā)生；1級(jí)（極低）：幾乎不可能發(fā)生影響程度5級(jí)（災(zāi)難性）：導(dǎo)致企業(yè)重大損失（如倒閉、核心業(yè)務(wù)停滯）；4級(jí)（嚴(yán)重）：影響年度經(jīng)營目標(biāo)完成；3級(jí)（中等）：造成一定經(jīng)濟(jì)損失；2級(jí)（輕微）：影響較小可快速恢復(fù)；1級(jí)（可忽略）：幾乎無影響2.計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采用“風(fēng)險(xiǎn)值=可能性×影響程度”公式，將風(fēng)險(xiǎn)劃分為三個(gè)等級(jí)：高風(fēng)險(xiǎn)：風(fēng)險(xiǎn)值≥15（需優(yōu)先處理）；中風(fēng)險(xiǎn)：風(fēng)險(xiǎn)值8-14（需關(guān)注并制定應(yīng)對(duì)措施）；低風(fēng)險(xiǎn)：風(fēng)險(xiǎn)值≤7（可暫緩處理，定期監(jiān)控）。（四）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：制定處理方案針對(duì)不同等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，制定差異化的應(yīng)對(duì)策略：風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)對(duì)策略說明高風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避/降低規(guī)避：終止可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)（如退出高風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)）；降低：采取措施減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率或影響（如建立備用供應(yīng)商）中風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移/承受轉(zhuǎn)移：通過保險(xiǎn)、外包等方式轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)（如購買財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)）；承受：不采取額外措施，但需準(zhǔn)備應(yīng)急預(yù)案低風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控/接受定期跟蹤風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)，接受風(fēng)險(xiǎn)留存（如日常辦公設(shè)備損耗）輸出成果：形成《風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃表》，明確風(fēng)險(xiǎn)描述、應(yīng)對(duì)策略、具體措施、責(zé)任部門、完成時(shí)間及所需資源。（五）監(jiān)控與優(yōu)化：動(dòng)態(tài)管理風(fēng)險(xiǎn)建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制高風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)：每月跟蹤一次，由責(zé)任部門提交《風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控跟蹤表》；中風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)：每季度跟蹤一次；低風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)：每半年跟蹤一次。定期回顧與更新每年召開風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)審會(huì)，由評(píng)估小組復(fù)盤年度風(fēng)險(xiǎn)處理效果，更新風(fēng)險(xiǎn)清單（如新增風(fēng)險(xiǎn)、已關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)）；根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境變化（如政策調(diào)整、技術(shù)升級(jí)），及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)和應(yīng)對(duì)策略。三、核心工具：風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估與處理表單表1：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估表填表部門：_____________填表日期：_____________評(píng)估周期：□年度□半年度□季度風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)風(fēng)險(xiǎn)類別（戰(zhàn)略/財(cái)務(wù)/運(yùn)營/法律/市場(chǎng)/人力資源等）風(fēng)險(xiǎn)描述（具體事件+潛在影響）可能性（1-5級(jí)）影響程度（1-5級(jí)）風(fēng)險(xiǎn)值（可能性×影響程度）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（高/中/低）責(zé)任部門F001市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)核心產(chǎn)品因競(jìng)品降價(jià)導(dǎo)致市場(chǎng)份額下滑，影響年度營收目標(biāo)4416高銷售部F002運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵生產(chǎn)設(shè)備老化，可能導(dǎo)致停產(chǎn)3515高生產(chǎn)部F003財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)收賬款回收周期延長(zhǎng)，引發(fā)覺金流緊張339中財(cái)務(wù)部表2：風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃表風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)：_____________對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)描述：_____________應(yīng)對(duì)策略具體措施責(zé)任部門責(zé)任人計(jì)劃完成時(shí)間所需資源（人力/資金/技術(shù)等）預(yù)期效果降低1.開展競(jìng)品調(diào)研，優(yōu)化產(chǎn)品定價(jià)策略；2.加大新品研發(fā)，提升產(chǎn)品差異化優(yōu)勢(shì)銷售部*經(jīng)理2024-06-30市場(chǎng)調(diào)研費(fèi)5萬元，研發(fā)投入10萬元穩(wěn)定市場(chǎng)份額，降低價(jià)格戰(zhàn)影響轉(zhuǎn)移1.為關(guān)鍵設(shè)備購買財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)；2.與設(shè)備廠商簽訂維保協(xié)議，明確故障響應(yīng)時(shí)間生產(chǎn)部*主管2024-04-30保險(xiǎn)費(fèi)2萬元/年，維保費(fèi)3萬元/年降低設(shè)備故障損失表3：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控跟蹤表風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)：_____________風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：_____________監(jiān)控周期：_____________監(jiān)控時(shí)間當(dāng)前狀態(tài)（已解決/處理中/未處理）監(jiān)控指標(biāo)（如市場(chǎng)份額、設(shè)備故障率等）實(shí)際值預(yù)警閾值是否觸發(fā)預(yù)警（是/否）處理措施（如需）責(zé)任人2024-03處理中核心產(chǎn)品市場(chǎng)份額35%≤30%是啟動(dòng)新品推廣方案*經(jīng)理2024-04處理中設(shè)備故障率0.5%≤1%否按計(jì)劃執(zhí)行維保*主管四、實(shí)施關(guān)鍵注意事項(xiàng)與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避保證評(píng)估的獨(dú)立性與客觀性評(píng)估小組需直接向企業(yè)高層匯報(bào)，避免部門利益干擾；風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別階段鼓勵(lì)“匿名反饋”，減少員工因顧慮而不敢提出真實(shí)問題的情況。避免“重識(shí)別、輕處理”風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估后，必須明確責(zé)任部門和完成時(shí)間，保證應(yīng)對(duì)措施落地；將風(fēng)險(xiǎn)處理效果納入部門績(jī)效考核，推動(dòng)責(zé)任落實(shí)。動(dòng)態(tài)更新風(fēng)險(xiǎn)信息企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境變化（如政策調(diào)整、組織架構(gòu)變動(dòng)）可能引發(fā)新風(fēng)險(xiǎn)，需定期（至少每年）更新風(fēng)險(xiǎn)清單，避免“一評(píng)了之”。平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益并非所有風(fēng)險(xiǎn)都需要規(guī)避，對(duì)于可能帶來高回報(bào)的中低