第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁第五次證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當審核客戶提交的哪些材料？（）

A.證券賬戶卡和身份證明文件

B.信用證券賬戶申請表和身份證明文件

C.信用資金賬戶申請表和身份證明文件

D.證券賬戶卡和信用資金賬戶申請表

2.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務信息披露的表述，哪項是正確的？（）

A.證券公司應當在每個交易日開市前向其客戶披露融資融券業(yè)務風險揭示書

B.證券公司只需要在每月結(jié)束后向投資者披露融資融券業(yè)務信息

C.證券公司應當在每個交易日開市后向其客戶披露當日融資融券交易信息

D.證券公司只需要向監(jiān)管機構(gòu)披露融資融券業(yè)務信息

3.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資經(jīng)理的下列行為中，哪項違反了相關(guān)規(guī)定？（）

A.根據(jù)投資策略和投資組合需要，調(diào)整持倉

B.在規(guī)定范圍內(nèi)，自主決定投資方向和投資范圍

C.未按照基金合同約定的投資范圍和投資策略進行投資

D.定期向基金份額持有人報告基金投資運作情況

4.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的表述，哪項是錯誤的？（）

A.證券公司應當建立健全內(nèi)部控制制度，覆蓋所有業(yè)務環(huán)節(jié)和部門

B.內(nèi)部控制制度的制定應當符合相關(guān)法律法規(guī)的要求

C.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行應當由公司總經(jīng)理負責監(jiān)督

D.內(nèi)部控制制度的評估應當定期進行

5.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式不包括以下哪種？（）

A.私募模式

B.公募模式

C.定制模式

D.傘形模式

6.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當向客戶解釋融資融券業(yè)務的風險，并簽訂哪些文件？（）

A.融資融券合同和信用證券賬戶協(xié)議

B.融資融券合同和信用資金賬戶協(xié)議

C.信用證券賬戶協(xié)議和信用資金賬戶協(xié)議

D.融資融券合同、信用證券賬戶協(xié)議和信用資金賬戶協(xié)議

7.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的客戶數(shù)量限制是多少？（）

A.200人

B.300人

C.500人

D.1000人

8.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的運作期限是多久？（）

A.至少6個月

B.至少1年

C.至少2年

D.無固定期限

9.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，其保證金比例不得低于多少？（）

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

10.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的收益分配方式由哪些人約定？（）

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.基金管理人和基金托管人

11.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的費用收取方式不包括以下哪種？（）

A.業(yè)績報酬

B.管理費

C.托管費

D.交易手續(xù)費

12.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的費用收取標準應當在哪些文件中約定？（）

A.基金合同和基金招募說明書

B.基金合同和基金份額持有人大會決議

C.基金招募說明書和基金份額持有人大會決議

D.基金合同、基金招募說明書和基金份額持有人大會決議

13.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的收益分配方案應當在哪些文件中列明？（）

A.基金合同和基金招募說明書

B.基金合同和基金份額持有人大會決議

C.基金招募說明書和基金份額持有人大會決議

D.基金合同、基金招募說明書和基金份額持有人大會決議

14.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的投資風險等級應當如何劃分？（）

A.低風險、中風險、高風險

B.較低風險、中等風險、較高風險、高風險

C.風險較低、風險中等、風險較高、風險很高

D.輕微風險、一般風險、較大風險、重大風險

15.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的投資范圍不包括以下哪種？（）

A.股票

B.債券

C.期貨

D.房地產(chǎn)

16.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的投資策略應當如何制定？（）

A.根據(jù)基金管理人的投資經(jīng)驗制定

B.根據(jù)基金份額持有人的風險承受能力制定

C.根據(jù)基金合同約定的投資范圍和投資策略制定

D.根據(jù)基金管理人的市場判斷制定

17.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的投資運作應當如何進行？（）

A.由基金管理人獨立運作

B.由基金托管人獨立運作

C.由基金管理人和基金托管人共同運作

D.由基金管理人和證券公司共同運作

18.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的會計核算應當如何進行？（）

A.由基金管理人獨立核算

B.由基金托管人獨立核算

C.由基金管理人和基金托管人共同核算

D.由基金管理人和證券公司共同核算

19.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的稅務處理應當如何進行？（）

A.由基金管理人獨立處理

B.由基金托管人獨立處理

C.由基金管理人和基金托管人共同處理

D.由基金管理人和證券公司共同處理

20.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的檔案管理應當如何進行？（）

A.由基金管理人獨立管理

B.由基金托管人獨立管理

C.由基金管理人和基金托管人共同管理

D.由基金管理人和證券公司共同管理

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當具備哪些條件？（）

A.具有健全的內(nèi)部控制制度

B.具有合格的高級管理人員和從業(yè)人員

C.具有必要的辦公場所和設施

D.具有完善的投資業(yè)績考核和激勵制度

22.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式包括哪些？（）

A.私募模式

B.公募模式

C.定制模式

D.傘形模式

23.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的客戶數(shù)量限制是多少？（）

A.200人

B.300人

C.500人

D.1000人

24.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的運作期限是多久？（）

A.至少6個月

B.至少1年

C.至少2年

D.無固定期限

25.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的費用收取方式包括哪些？（）

A.業(yè)績報酬

B.管理費

C.托管費

D.交易手續(xù)費

26.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的收益分配方案應當如何制定？（）

A.根據(jù)基金管理人的投資經(jīng)驗制定

B.根據(jù)基金份額持有人的風險承受能力制定

C.根據(jù)基金合同約定的投資范圍和投資策略制定

D.根據(jù)基金管理人的市場判斷制定

27.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的投資風險等級應當如何劃分？（）

A.低風險、中風險、高風險

B.較低風險、中等風險、較高風險、高風險

C.風險較低、風險中等、風險較高、風險很高

D.輕微風險、一般風險、較大風險、重大風險

28.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的投資范圍包括哪些？（）

A.股票

B.債券

C.期貨

D.房地產(chǎn)

29.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的投資運作應當如何進行？（）

A.由基金管理人獨立運作

B.由基金托管人獨立運作

C.由基金管理人和基金托管人共同運作

D.由基金管理人和證券公司共同運作

30.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的會計核算應當如何進行？（）

A.由基金管理人獨立核算

B.由基金托管人獨立核算

C.由基金管理人和基金托管人共同核算

D.由基金管理人和證券公司共同核算

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當審核客戶提交的證券賬戶卡和身份證明文件。（）

32.證券公司只需要在每月結(jié)束后向投資者披露融資融券業(yè)務信息。（）

33.證券公司應當在每個交易日開市前向其客戶披露融資融券業(yè)務風險揭示書。（）

34.證券公司只需要向監(jiān)管機構(gòu)披露融資融券業(yè)務信息。（）

35.證券公司應當建立健全內(nèi)部控制制度，覆蓋所有業(yè)務環(huán)節(jié)和部門。（）

36.證券公司內(nèi)部控制制度的制定應當符合相關(guān)法律法規(guī)的要求。（）

37.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行應當由公司總經(jīng)理負責監(jiān)督。（）

38.內(nèi)部控制制度的評估應當定期進行。（）

39.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式包括私募模式、公募模式、定制模式和傘形模式。（）

40.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的客戶數(shù)量限制是200人。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當向客戶解釋融資融券業(yè)務的______和______。（）

42.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的收益分配方案應當在______和______中列明。（）

43.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的投資風險等級應當根據(jù)______和______劃分。（）

44.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的投資范圍應當符合______和______的規(guī)定。（）

45.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的會計核算應當由______和______負責。（）

五、簡答題（共20分，每題5分）

46.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務應當具備哪些條件。

47.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式包括哪些。

48.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的客戶數(shù)量限制是多少。

49.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的運作期限是多久。

六、案例分析題（共25分）

50.某證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，客戶張某在簽訂融資融券合同時，證券公司未向其充分解釋融資融券業(yè)務的風險。后張某因市場波動，無法按時償還融資款項，導致其信用證券賬戶被強制平倉，張某損失慘重。請問：

（1）證券公司在為客戶辦理融資融券業(yè)務時，應當履行哪些義務？（）

（2）本案中，證券公司是否存在違規(guī)行為？為什么？（）

（3）張某在該事件中可以采取哪些補救措施？（）

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十二條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當審核客戶提交的信用證券賬戶申請表和身份證明文件。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第三十五條，證券公司應當在每個交易日開市后向其客戶披露當日融資融券交易信息。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第二十八條，證券公司應當按照基金合同約定的投資范圍和投資策略進行投資，不得違反規(guī)定，未按照基金合同約定的投資范圍和投資策略進行投資。

4.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第三條，內(nèi)部控制制度的執(zhí)行應當由公司董事會負責監(jiān)督。

5.D

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式包括私募模式、公募模式、定制模式和專項計劃模式，不包括傘形模式。

6.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十一條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當向客戶解釋融資融券業(yè)務的風險，并簽訂融資融券合同、信用證券賬戶協(xié)議和信用資金賬戶協(xié)議。

7.A

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第二十五條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的客戶數(shù)量不得超過200人。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第二十六條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的運作期限不得少于1年。

9.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十八條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，其保證金比例不得低于100%。

10.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第三十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的收益分配方式由基金份額持有人約定。

11.D

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的費用收取方式包括業(yè)績報酬、管理費和托管費，不包括交易手續(xù)費。

12.D

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第三十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的費用收取標準應當在基金合同、基金招募說明書和基金份額持有人大會決議中約定。

13.D

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第三十三條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的收益分配方案應當在基金合同、基金招募說明書和基金份額持有人大會決議中列明。

14.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第二十九條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的投資風險等級應當劃分為較低風險、中等風險、較高風險、高風險。

15.D

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的投資范圍包括股票、債券、期貨等，不包括房地產(chǎn)。

16.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第二十七條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的投資策略應當根據(jù)基金合同約定的投資范圍和投資策略制定。

17.A

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第二十六條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的投資運作應當由基金管理人獨立運作。

18.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第三十條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的會計核算應當由基金管理人和基金托管人共同核算。

19.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第三十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的稅務處理應當由基金管理人和基金托管人共同處理。

20.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第三十四條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的檔案管理應當由基金管理人和基金托管人共同管理。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第六條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當具備健全的內(nèi)部控制制度、合格的高級管理人員和從業(yè)人員、必要的辦公場所和設施、完善的投資業(yè)績考核和激勵制度。

22.ABCD

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式包括私募模式、公募模式、定制模式和傘形模式。

23.ABC

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第二十五條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的客戶數(shù)量不得超過200人。

24.AB

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第二十六條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的運作期限不得少于1年。

25.ABC

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的費用收取方式包括業(yè)績報酬、管理費和托管費。

26.BC

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第二十七條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的投資策略應當根據(jù)基金合同約定的投資范圍和投資策略制定，根據(jù)基金份額持有人的風險承受能力制定。

27.ABC

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第二十九條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的投資風險等級應當劃分為較低風險、中等風險、較高風險、高風險。

28.ABC

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的投資范圍包括股票、債券、期貨等。

29.A

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第二十六條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的投資運作應當由基金管理人獨立運作。

30.BC

解析：根據(jù)《證券公司客