第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試題崗及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當遵循的原則是：

A.客戶自愿原則

B.客戶資產(chǎn)隔離原則

C.客戶信用等級原則

D.客戶風險承受能力原則

2.下列關于證券公司融資融券業(yè)務信息披露的表述中，正確的是：

A.僅需披露融資融券業(yè)務的風險揭示書

B.僅需披露融資融券業(yè)務的業(yè)務規(guī)則

C.應當至少每年披露一次融資融券業(yè)務的信息，包括業(yè)務規(guī)模、風險控制指標等

D.披露信息無需經(jīng)證監(jiān)會審核

3.證券公司為客戶進行融資融券業(yè)務，可以接受的擔保物不包括：

A.上市公司的股票

B.證券投資基金份額

C.交易所認可的其他證券

D.投資基金的非上市股權

4.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當具備的條件不包括：

A.具有證券從業(yè)資格

B.具有良好的職業(yè)道德記錄

C.具有豐富的投資經(jīng)驗

D.具有中國證監(jiān)會認可的特定投資領域投資經(jīng)驗

5.下列關于證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務運作方式的表述中，錯誤的是：

A.可以采用定向資產(chǎn)管理、集合資產(chǎn)管理、專項資產(chǎn)管理等方式

B.定向資產(chǎn)管理業(yè)務應當遵循客戶的特定投資要求

C.集合資產(chǎn)管理業(yè)務應當面向不特定客戶

D.專項資產(chǎn)管理業(yè)務應當為特定目的設立

6.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的禁止性行為不包括：

A.使用客戶資產(chǎn)進行自營業(yè)務

B.利用內幕信息進行自營業(yè)務

C.違反規(guī)定委托他人代為買賣證券

D.持有自營證券未達到規(guī)定比例

7.證券公司從事證券承銷業(yè)務，在承銷過程中應當遵循的原則是：

A.公開原則

B.公平原則

C.公正原則

D.以上都是

8.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其投資咨詢人員應當具備的條件不包括：

A.具有證券從業(yè)資格

B.具有從業(yè)經(jīng)驗

C.具有良好的職業(yè)道德

D.具有大學本科以上學歷

9.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，其客戶交易結算資金應當：

A.存放在證券公司

B.存放在指定商業(yè)銀行

C.與證券公司自有資金混合使用

D.由客戶自行保管

10.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其客戶資產(chǎn)的托管機構應當是：

A.證券公司

B.證券投資基金托管機構

C.指定商業(yè)銀行

D.證監(jiān)會認可的機構

11.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的規(guī)模應當：

A.不得超過其凈資本的20%

B.不得超過其凈資本的30%

C.不得超過其凈資本的40%

D.不得超過其凈資本的50%

12.證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷團的組建應當：

A.由發(fā)行人自行決定

B.由證監(jiān)會指定

C.由主承銷商組織

D.由交易所組織

13.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其投資咨詢人員向客戶提供投資建議，應當：

A.遵循誠實信用原則

B.遵循利益回避原則

C.遵循客觀原則

D.以上都是

14.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，其客戶交易指令應當：

A.立即執(zhí)行

B.按照時間優(yōu)先原則執(zhí)行

C.按照價格優(yōu)先原則執(zhí)行

D.按照客戶要求執(zhí)行

15.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式應當：

A.遵循市場原則

B.遵循客戶原則

C.遵循風險控制原則

D.以上都是

16.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的禁止性行為不包括：

A.利用虛假信息進行自營業(yè)務

B.違反規(guī)定進行利益輸送

C.持有自營證券未達到規(guī)定比例

D.違反規(guī)定使用客戶資產(chǎn)

17.證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷團的成員應當：

A.具有相應的承銷資格

B.具有良好的職業(yè)道德

C.具有豐富的承銷經(jīng)驗

D.以上都是

18.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其投資咨詢人員向客戶提供投資建議，應當：

A.遵循誠實信用原則

B.遵循利益回避原則

C.遵循客觀原則

D.以上都是

19.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，其客戶交易結算資金應當：

A.存放在證券公司

B.存放在指定商業(yè)銀行

C.與證券公司自有資金混合使用

D.由客戶自行保管

20.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式應當：

A.遵循市場原則

B.遵循客戶原則

C.遵循風險控制原則

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司從事融資融券業(yè)務，其客戶信用評級應當考慮的因素包括：

A.客戶的資產(chǎn)狀況

B.客戶的風險承受能力

C.客戶的交易經(jīng)驗

D.客戶的信用記錄

22.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式應當遵循的原則包括：

A.風險控制原則

B.客戶原則

C.市場原則

D.誠實信用原則

23.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的禁止性行為包括：

A.使用客戶資產(chǎn)進行自營業(yè)務

B.利用內幕信息進行自營業(yè)務

C.違反規(guī)定進行利益輸送

D.持有自營證券未達到規(guī)定比例

24.證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷團的組建應當遵循的原則包括：

A.公平原則

B.公開原則

C.公正原則

D.效率原則

25.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其投資咨詢人員向客戶提供投資建議，應當遵循的原則包括：

A.誠實信用原則

B.利益回避原則

C.客戶原則

D.風險揭示原則

26.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，其客戶交易結算資金應當遵循的原則包括：

A.客戶資產(chǎn)隔離原則

B.安全完整原則

C.專用原則

D.自主可控原則

27.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式應當遵循的原則包括：

A.風險控制原則

B.客戶原則

C.市場原則

D.誠實信用原則

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

28.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當經(jīng)證監(jiān)會批準。

29.證券公司從事融資融券業(yè)務，其客戶信用評級分為五個等級。

30.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式可以由客戶自行決定。

31.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的規(guī)模不得超過其凈資本的50%。

32.證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷團的組建應當由主承銷商組織。

33.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其投資咨詢人員向客戶提供投資建議，應當遵循誠實信用原則。

34.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，其客戶交易結算資金應當存放在證券公司。

35.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式應當遵循客戶原則。

36.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的禁止性行為包括使用客戶資產(chǎn)進行自營業(yè)務。

37.證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷團的組建應當遵循公平原則。

38.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其投資咨詢人員向客戶提供投資建議，應當遵循利益回避原則。

39.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，其客戶交易結算資金應當遵循客戶資產(chǎn)隔離原則。

40.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式應當遵循風險控制原則。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從事融資融券業(yè)務，其客戶信用評級分為________個等級。

42.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式包括________、集合資產(chǎn)管理和專項資產(chǎn)管理。

43.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的禁止性行為包括________和利用內幕信息進行自營業(yè)務。

44.證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷團的組建應當遵循________、公平原則和公正原則。

45.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其投資咨詢人員向客戶提供投資建議，應當遵循________原則。

46.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，其客戶交易結算資金應當遵循________原則。

47.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式應當遵循________原則。

48.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的禁止性行為包括________和違反規(guī)定進行利益輸送。

49.證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷團的組建應當遵循________原則。

50.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其投資咨詢人員向客戶提供投資建議，應當遵循________原則。

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述證券公司從事融資融券業(yè)務，其客戶信用評級的依據(jù)。

52.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式。

53.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的禁止性行為。

54.簡述證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷團的組建方式。

55.簡述證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其投資咨詢人員向客戶提供投資建議的原則。

六、案例分析題（共10分）

56.某證券公司客戶A持有該證券公司發(fā)行的信用證券賬戶，該賬戶的授信額度為100萬元，目前該客戶的資金余額為50萬元，該客戶想購買某上市公司股票，該股票的市值為80萬元，請問該客戶是否可以購買該股票？為什么？

一、單選題（共20分）

1.A

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當遵循客戶自愿原則，這是證券公司的基本義務，也是保護客戶權益的重要體現(xiàn)。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十五條規(guī)定，證券公司應當至少每年披露一次融資融券業(yè)務的信息，包括業(yè)務規(guī)模、風險控制指標等，因此C選項正確。

3.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十七條規(guī)定，證券公司可以接受的擔保物包括上市公司的股票、證券投資基金份額、交易所認可的其他證券，但不包括投資基金的非上市股權，因此D選項錯誤。

4.A

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第十九條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當具備證券從業(yè)資格、良好的職業(yè)道德記錄、豐富的投資經(jīng)驗，以及中國證監(jiān)會認可的特定投資領域投資經(jīng)驗，因此A選項錯誤。

5.A

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第十六條規(guī)定，證券公司可以采用定向資產(chǎn)管理、集合資產(chǎn)管理、專項資產(chǎn)管理等方式從事資產(chǎn)管理業(yè)務，但定向資產(chǎn)管理業(yè)務應當遵循客戶的特定投資要求，集合資產(chǎn)管理業(yè)務應當面向不特定客戶，專項資產(chǎn)管理業(yè)務應當為特定目的設立，因此A選項錯誤。

6.D

解析：根據(jù)《證券公司自營業(yè)務管理辦法》第十八條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的禁止性行為包括使用客戶資產(chǎn)進行自營業(yè)務、利用內幕信息進行自營業(yè)務、違反規(guī)定進行利益輸送，但持有自營證券未達到規(guī)定比例不屬于禁止性行為，因此D選項正確。

7.D

解析：根據(jù)《證券法》第三十二條規(guī)定，證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當遵循公開原則、公平原則和公正原則，因此D選項正確。

8.D

解析：根據(jù)《證券公司投資咨詢業(yè)務管理辦法》第十八條規(guī)定，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其投資咨詢人員應當具備證券從業(yè)資格、從業(yè)經(jīng)驗、良好的職業(yè)道德，但大學本科以上學歷并非必須條件，因此D選項錯誤。

9.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十八條規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，其客戶交易結算資金應當存放在指定商業(yè)銀行，因此B選項正確。

10.B

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第二十四條規(guī)定，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其客戶資產(chǎn)的托管機構應當是證券投資基金托管機構，因此B選項正確。

11.B

解析：根據(jù)《證券公司自營業(yè)務管理辦法》第十九條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的規(guī)模不得超過其凈資本的30%，因此B選項正確。

12.C

解析：根據(jù)《證券法》第三十四條規(guī)定，證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷團的組建應當由主承銷商組織，因此C選項正確。

13.D

解析：根據(jù)《證券公司投資咨詢業(yè)務管理辦法》第十九條規(guī)定，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其投資咨詢人員向客戶提供投資建議，應當遵循誠實信用原則、利益回避原則、客觀原則，因此D選項正確。

14.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十七條規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，其客戶交易指令應當按照時間優(yōu)先原則執(zhí)行，因此B選項正確。

15.D

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第十六條規(guī)定，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式應當遵循市場原則、客戶原則、風險控制原則，因此D選項正確。

16.C

解析：根據(jù)《證券公司自營業(yè)務管理辦法》第十八條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的禁止性行為包括使用客戶資產(chǎn)進行自營業(yè)務、利用內幕信息進行自營業(yè)務、違反規(guī)定進行利益輸送，但持有自營證券未達到規(guī)定比例不屬于禁止性行為，因此C選項正確。

17.D

解析：根據(jù)《證券法》第三十四條規(guī)定，證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷團的成員應當具有相應的承銷資格、良好的職業(yè)道德、豐富的承銷經(jīng)驗，因此D選項正確。

18.D

解析：根據(jù)《證券公司投資咨詢業(yè)務管理辦法》第十九條規(guī)定，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其投資咨詢人員向客戶提供投資建議，應當遵循誠實信用原則、利益回避原則、客觀原則，因此D選項正確。

19.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十八條規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，其客戶交易結算資金應當存放在指定商業(yè)銀行，因此B選項正確。

20.D

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第十六條規(guī)定，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式應當遵循市場原則、客戶原則、風險控制原則，因此D選項正確。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十八條規(guī)定，證券公司從事融資融券業(yè)務，其客戶信用評級應當考慮客戶的資產(chǎn)狀況、風險承受能力、交易經(jīng)驗、信用記錄等因素，因此ABCD選項均正確。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第十六條規(guī)定，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式應當遵循市場原則、客戶原則、風險控制原則、誠實信用原則，因此ABCD選項均正確。

23.ABC

解析：根據(jù)《證券公司自營業(yè)務管理辦法》第十八條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的禁止性行為包括使用客戶資產(chǎn)進行自營業(yè)務、利用內幕信息進行自營業(yè)務、違反規(guī)定進行利益輸送，因此ABC選項均正確。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券法》第三十四條規(guī)定，證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷團的組建應當遵循公平原則、公開原則、公正原則和效率原則，因此ABCD選項均正確。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司投資咨詢業(yè)務管理辦法》第十九條規(guī)定，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其投資咨詢人員向客戶提供投資建議，應當遵循誠實信用原則、利益回避原則、客戶原則、風險揭示原則，因此ABCD選項均正確。

26.ABC

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十八條規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，其客戶交易結算資金應當遵循客戶資產(chǎn)隔離原則、安全完整原則、專用原則，因此ABC選項均正確。

27.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第十六條規(guī)定，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式應當遵循市場原則、客戶原則、風險控制原則、誠實信用原則，因此ABCD選項均正確。

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

28.錯誤

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十四條規(guī)定，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當經(jīng)證券交易所批準，而非證監(jiān)會，因此本題說法錯誤。

29.正確

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十八條規(guī)定，證券公司從事融資融券業(yè)務，其客戶信用評級分為五個等級，因此本題說法正確。

30.錯誤

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第十六條規(guī)定，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式應當遵循市場原則、客戶原則、風險控制原則、誠實信用原則，由客戶自行決定的說法錯誤，因此本題說法錯誤。

31.錯誤

解析：根據(jù)《證券公司自營業(yè)務管理辦法》第十九條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的規(guī)模不得超過其凈資本的50%，因此本題說法錯誤。

32.正確

解析：根據(jù)《證券法》第三十四條規(guī)定，證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷團的組建應當由主承銷商組織，因此本題說法正確。

33.正確

解析：根據(jù)《證券公司投資咨詢業(yè)務管理辦法》第十九條規(guī)定，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其投資咨詢人員向客戶提供投資建議，應當遵循誠實信用原則，因此本題說法正確。

34.錯誤

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十八條規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，其客戶交易結算資金應當存放在指定商業(yè)銀行，因此本題說法錯誤。

35.正確

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第十六條規(guī)定，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式應當遵循客戶原則，因此本題說法正確。

36.正確

解析：根據(jù)《證券公司自營業(yè)務管理辦法》第十八條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的禁止性行為包括使用客戶資產(chǎn)進行自營業(yè)務，因此本題說法正確。

37.正確

解析：根據(jù)《證券法》第三十四條規(guī)定，證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷團的組建應當遵循公平原則，因此本題說法正確。

38.正確

解析：根據(jù)《證券公司投資咨詢業(yè)務管理辦法》第十九條規(guī)定，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其投資咨詢人員向客戶提供投資建議，應當遵循利益回避原則，因此本題說法正確。

39.正確

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十八條規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，其客戶交易結算資金應當遵循客戶資產(chǎn)隔離原則，因此本題說法正確。

40.正確

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第十六條規(guī)定，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式應當遵循風險控制原則，因此本題說法正確。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.五

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十八條規(guī)定，證券公司從事融資融券業(yè)務，其客戶信用評級分為五個等級，因此答案為五。

42.定向資產(chǎn)管理

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第十六條規(guī)定，證券公司可以采用定向資產(chǎn)管理、集合資產(chǎn)管理、專項資產(chǎn)管理等方式從事資產(chǎn)管理業(yè)務，因此答案為定向資產(chǎn)管理。

43.使用客戶資產(chǎn)進行自營業(yè)務

解析：根據(jù)《證券公司自營業(yè)務管理辦法》第十八條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的禁止性行為包括使用客戶資產(chǎn)進行自營業(yè)務，因此答案為使用客戶資產(chǎn)進行自營業(yè)務。

44.公開

解析：根據(jù)《證券法》第三十四條規(guī)定，證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷團的組建應當遵循公開原則、公平原則和公正原則，因此答案為公開。

45.誠實信用

解析：根據(jù)《證券公司投資咨詢業(yè)務管理辦法》第十九條規(guī)定，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其投資咨詢人員向客戶提供投資建議，應當遵循誠實信用原則，因此答案為誠實信用。

46.客戶資產(chǎn)隔離

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十八條規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，其客戶交易結算資金應當遵循客戶資產(chǎn)隔離原則，因此答案為客戶資產(chǎn)隔離。

47.風險控制

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第十六條規(guī)定，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式應當遵循風險控制原則，因此答案為風險控制。

48.利用內幕信息進行自營業(yè)務

解析：根據(jù)《證券公司自營業(yè)務管理辦法》第十八條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的禁止性行為包括利用內幕信息進行自營業(yè)務，因此答案為利用內幕信息進行自營業(yè)務。

49.公平

解析：根據(jù)《證券法》第三十四條規(guī)定，證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷團的組建應當遵循公開原則、公平原則和公正原則，因此答案為公平。

50.利益回避

解析：根據(jù)《證券公司投資咨詢業(yè)務管理辦法》第十九條規(guī)定，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其投資咨詢人員向客戶提供投資建議，應當遵循利益回避原則，因此答案為利益回避。

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.證券公司從事融資融券業(yè)務，其客戶信用評級的依據(jù)包括客戶的資產(chǎn)狀況、風險承受能力、交易經(jīng)驗、信用記錄等因素。根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十八條規(guī)定，證券公司從事融資融券業(yè)務，其客戶信用評級應當考慮客戶的資產(chǎn)狀況、風險承受能力、交易經(jīng)驗、信用記錄等因素，因此答案為客戶資產(chǎn)狀況、風險承受能力、交易經(jīng)驗、信用記錄。

52.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式包括定向資產(chǎn)管理、集合資產(chǎn)管理和專項資產(chǎn)管理。根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第十六條規(guī)定，證券公司可以采用定向資產(chǎn)管理、集合資產(chǎn)管理、專項資產(chǎn)管理等方式從事資產(chǎn)管理業(yè)務，因此答案為定向資產(chǎn)管理、集合資產(chǎn)管理和專項資產(chǎn)管理。

53.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的禁止性行為包括使用客戶資產(chǎn)進行自營業(yè)務、利用內幕信息進行自營業(yè)務、違反規(guī)定進行利益輸