2025年大學(xué)經(jīng)濟(jì)犯罪偵查專業(yè)題庫(kù)——防范互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙的偵查對(duì)策考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、選擇題（每題2分，共20分）1.下列哪一項(xiàng)不屬于互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙的常見手法？（）2.互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙犯罪主體通常呈現(xiàn)哪些特點(diǎn)？（）3.下列哪一項(xiàng)不是互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙的證據(jù)類型？（）4.在辦理互聯(lián)網(wǎng)貸款過程中，以下哪項(xiàng)行為可能表明存在詐騙風(fēng)險(xiǎn)？（）5.偵查人員調(diào)查取證時(shí)，以下哪項(xiàng)做法不符合法律規(guī)定？（）6.互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙案件的偵查難點(diǎn)主要體現(xiàn)在哪些方面？（）7.以下哪一項(xiàng)不是防范互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙的有效措施？（）8.針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙，公安機(jī)關(guān)可以采取哪些偵查措施？（）9.互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙的被害人主要有哪些群體？（）10.下列哪一項(xiàng)不是互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙的社會(huì)危害？（）二、判斷題（每題1分，共10分）1.互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙是一種新型的經(jīng)濟(jì)犯罪，其犯罪手法與傳統(tǒng)貸款詐騙沒有區(qū)別。()2.任何形式的互聯(lián)網(wǎng)貸款廣告都可能是詐騙，消費(fèi)者應(yīng)提高警惕。()3.只要下載了不明來源的貸款A(yù)PP，就一定存在詐騙風(fēng)險(xiǎn)。()4.互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙的犯罪鏈條通常較為復(fù)雜，涉及多個(gè)環(huán)節(jié)和人員。()5.互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙的作案地點(diǎn)具有隱蔽性，給偵查工作帶來很大難度。()6.通過正規(guī)金融機(jī)構(gòu)辦理貸款是防范互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙的唯一途徑。()7.互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙的涉案金額通常較大，社會(huì)危害性嚴(yán)重。()8.偵查人員可以通過大數(shù)據(jù)分析等技術(shù)手段追蹤互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙的犯罪嫌疑人和資金流向。()9.預(yù)防互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙需要個(gè)人、金融機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門等多方共同努力。()10.互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙的偵查工作與傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)犯罪的偵查工作沒有本質(zhì)區(qū)別。()三、簡(jiǎn)答題（每題5分，共20分）1.簡(jiǎn)述互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙的概念及其主要特征。2.簡(jiǎn)述互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙案件的主要偵查流程。3.簡(jiǎn)述防范互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙的個(gè)人措施。4.簡(jiǎn)述互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙的社會(huì)危害。四、論述題（15分）結(jié)合當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙的實(shí)際情況，論述如何構(gòu)建完善的互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙防范體系。五、案例分析題（25分）某市近期發(fā)生多起互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙案件，犯罪分子通過虛假貸款平臺(tái)，以低門檻、快速放款為誘餌，騙取被害人貸款并卷款逃竄。作為負(fù)責(zé)該案件的偵查人員，請(qǐng)結(jié)合案情，提出具體的偵查對(duì)策和防范建議。試卷答案一、選擇題1.D解析：互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙的常見手法包括虛假?gòu)V告、釣魚網(wǎng)站、身份冒用、合同陷阱等。D選項(xiàng)若為“提供真實(shí)身份信息”，則不屬于詐騙手法。2.B解析：互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙犯罪主體通常呈現(xiàn)團(tuán)伙化、專業(yè)化、跨地域等特點(diǎn)，且多以年輕人為主。3.C解析：互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙的證據(jù)類型主要包括電子數(shù)據(jù)、書證、證人證言、被害人陳述等。C選項(xiàng)若為“證人照片”，則不屬于證據(jù)類型。4.A解析：在辦理互聯(lián)網(wǎng)貸款過程中，若平臺(tái)要求先支付保證金、手續(xù)費(fèi)、解凍金等，則可能表明存在詐騙風(fēng)險(xiǎn)。5.B解析：偵查人員調(diào)查取證時(shí)，應(yīng)依法進(jìn)行，B選項(xiàng)若為“非法搜查”，則做法不符合法律規(guī)定。6.C解析：互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙案件的偵查難點(diǎn)主要體現(xiàn)在證據(jù)獲取難、技術(shù)偵查要求高、犯罪鏈條復(fù)雜、跨地域作案等方面。C選項(xiàng)若為“被害人報(bào)案意識(shí)不強(qiáng)”，則不是偵查難點(diǎn)。7.D解析：防范互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙的有效措施包括加強(qiáng)宣傳教育、完善監(jiān)管機(jī)制、提升技術(shù)防范能力、加強(qiáng)行業(yè)自律等。D選項(xiàng)若為“隨意泄露個(gè)人信息”，則不是有效措施。8.A解析：針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙，公安機(jī)關(guān)可以采取的技術(shù)偵查措施包括網(wǎng)絡(luò)追蹤、數(shù)據(jù)查詢、電子數(shù)據(jù)取證等。A選項(xiàng)若為“公開張貼通緝令”，則不是技術(shù)偵查措施。9.B解析：互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙的被害人主要包括急需資金周轉(zhuǎn)的個(gè)人、企業(yè)主等。B選項(xiàng)若為“老年人”，則不是主要群體。10.D解析：互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙的社會(huì)危害主要體現(xiàn)在侵犯公民財(cái)產(chǎn)權(quán)利、破壞金融市場(chǎng)秩序、擾亂社會(huì)治安等方面。D選項(xiàng)若為“促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展”，則不是社會(huì)危害。二、判斷題1.錯(cuò)解析：互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙是一種新型的經(jīng)濟(jì)犯罪，其犯罪手法與傳統(tǒng)貸款詐騙存在區(qū)別，例如更依賴網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和虛假平臺(tái)。2.對(duì)解析：任何形式的互聯(lián)網(wǎng)貸款廣告都可能是詐騙，消費(fèi)者應(yīng)提高警惕，仔細(xì)甄別。3.錯(cuò)解析：只有下載了不明來源且要求提供大量個(gè)人敏感信息的貸款A(yù)PP，才可能存在詐騙風(fēng)險(xiǎn)。4.對(duì)解析：互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙的犯罪鏈條通常較為復(fù)雜，涉及平臺(tái)運(yùn)營(yíng)者、推廣人員、貸款審核人員、放款人員等多個(gè)環(huán)節(jié)和人員。5.對(duì)解析：互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙的作案地點(diǎn)具有隱蔽性，多通過網(wǎng)絡(luò)遠(yuǎn)程操作，給偵查工作帶來很大難度。6.錯(cuò)解析：通過正規(guī)金融機(jī)構(gòu)辦理貸款是防范互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙的重要途徑，但并非唯一途徑，個(gè)人還需提高防范意識(shí)。7.對(duì)解析：互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙的涉案金額通常較大，且往往涉及多個(gè)被害人，社會(huì)危害性嚴(yán)重。8.對(duì)解析：偵查人員可以通過大數(shù)據(jù)分析等技術(shù)手段追蹤互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙的犯罪嫌疑人和資金流向。9.對(duì)解析：預(yù)防互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙需要個(gè)人、金融機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門等多方共同努力，形成合力。10.錯(cuò)解析：互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙的偵查工作與傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)犯罪的偵查工作存在本質(zhì)區(qū)別，例如更依賴網(wǎng)絡(luò)偵查技術(shù)和電子數(shù)據(jù)取證。三、簡(jiǎn)答題1.互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙是指犯罪分子利用互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，以提供貸款服務(wù)為名，通過虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相等手段，騙取被害人貸款并卷款逃竄的犯罪行為。其主要特征包括：作案方式網(wǎng)絡(luò)化、犯罪主體團(tuán)伙化、詐騙手法多樣化、目標(biāo)群體廣泛化、社會(huì)危害嚴(yán)重化等。2.互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙案件的偵查流程主要包括：線索發(fā)現(xiàn)與受理、初步調(diào)查與核實(shí)、證據(jù)收集與固定、案件分析與研判、采取強(qiáng)制措施、偵查終結(jié)與移送等環(huán)節(jié)。3.防范互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙的個(gè)人措施包括：不輕信網(wǎng)絡(luò)貸款廣告、不隨意下載不明APP、不輕易提供個(gè)人敏感信息、不向陌生賬戶轉(zhuǎn)賬、選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)貸款、提高自身防范意識(shí)等。4.互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙的社會(huì)危害主要體現(xiàn)在：侵犯公民財(cái)產(chǎn)權(quán)利，造成被害人經(jīng)濟(jì)損失；破壞金融市場(chǎng)秩序，影響正常的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)；擾亂社會(huì)治安，增加社會(huì)不穩(wěn)定因素；敗壞社會(huì)風(fēng)氣，影響社會(huì)誠(chéng)信體系建設(shè)等。四、論述題構(gòu)建完善的互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙防范體系，需要個(gè)人、金融機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門、公安機(jī)關(guān)等多方共同努力，形成合力。首先，個(gè)人要提高防范意識(shí)，學(xué)習(xí)相關(guān)法律知識(shí)，了解常見的詐騙手法，不輕信網(wǎng)絡(luò)貸款廣告，不隨意下載不明APP，不輕易提供個(gè)人敏感信息，選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)貸款，遇到問題及時(shí)報(bào)警。其次，金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)行業(yè)自律，完善貸款審批流程，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，打擊虛假貸款平臺(tái)，共同維護(hù)良好的金融市場(chǎng)秩序。再次，監(jiān)管部門要加強(qiáng)監(jiān)管力度，完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對(duì)互聯(lián)網(wǎng)貸款平臺(tái)的監(jiān)管力度，打擊非法貸款活動(dòng)，營(yíng)造良好的網(wǎng)絡(luò)金融環(huán)境。最后，公安機(jī)關(guān)要提升偵查能力，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)偵查技術(shù)建設(shè)，提高電子數(shù)據(jù)取證能力，加強(qiáng)與相關(guān)部門的協(xié)作配合，嚴(yán)厲打擊互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙犯罪。五、案例分析題作為負(fù)責(zé)該案件的偵查人員，我會(huì)采取以下偵查對(duì)策和防范建議：偵查對(duì)策：1.線索摸排：對(duì)近期發(fā)生的互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙案件進(jìn)行梳理，分析犯罪手法、作案特點(diǎn)、資金流向等，查找共性規(guī)律，確定重點(diǎn)打擊目標(biāo)。2.偵查取證：通過調(diào)取被害人陳述、電子數(shù)據(jù)、犯罪現(xiàn)場(chǎng)痕跡物證等，收集犯罪證據(jù)，固定犯罪事實(shí)。3.技術(shù)偵查：運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)追蹤、數(shù)據(jù)查詢、電子數(shù)據(jù)取證等技術(shù)手段，追蹤犯罪嫌疑人的上網(wǎng)軌跡、資金流向等，鎖定犯罪嫌疑人身份。4.偵查破案：根據(jù)獲取的證據(jù)和線索，開展偵查破案工作，將犯罪嫌疑人抓捕歸案，并深挖犯罪團(tuán)伙其他成員。5.資金追繳：積極協(xié)調(diào)相關(guān)部門，對(duì)涉案資金進(jìn)行追繳，挽回被害人的經(jīng)濟(jì)損失。防范建議：1.加強(qiáng)宣傳教育：通過多種渠道，向公眾宣傳互聯(lián)網(wǎng)貸款詐騙的危害性和常見手法，提高公眾的防范意識(shí)。2.完善監(jiān)管機(jī)制：監(jiān)管部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)貸款平臺(tái)的監(jiān)管，完善相關(guān)法律法規(guī)，打擊非