天一銀行從業(yè)資格考試?yán)碡?cái)

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.下列不屬于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的是（）A.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)B.綜合理財(cái)服務(wù)C.理財(cái)計(jì)劃D.貸款業(yè)務(wù)ABCD2.理財(cái)規(guī)劃的第一步是（）A.建立客戶(hù)關(guān)系B.收集客戶(hù)信息C.分析客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況D.制定理財(cái)方案ABCD3.以下哪種投資工具風(fēng)險(xiǎn)最低（）A.股票B.基金C.債券D.期貨ABCD4.個(gè)人理財(cái)?shù)暮诵氖牵ǎ〢.資產(chǎn)配置B.風(fēng)險(xiǎn)管理C.收益最大化D.流動(dòng)性管理ABCD5.銀行理財(cái)產(chǎn)品按收益類(lèi)型可分為（）A.固定收益類(lèi)B.浮動(dòng)收益類(lèi)C.保本浮動(dòng)收益類(lèi)D.以上都是ABCD6.以下不屬于商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是（）A.需求的分散性與高風(fēng)險(xiǎn)性B.需求的廣泛性與動(dòng)態(tài)性C.需求的交融性與開(kāi)放性D.需求的差異性與層次性ABCD7.理財(cái)師在與客戶(hù)溝通時(shí)應(yīng)注意（）A.語(yǔ)速適中B.表達(dá)清晰C.尊重客戶(hù)D.以上都對(duì)ABCD8.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)最早在美國(guó)興起，原因不包括（）A.居民收入大幅增長(zhǎng)B.金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)加劇C.金融市場(chǎng)發(fā)展緩慢D.稅收制度改革ABCD9.以下哪種保險(xiǎn)產(chǎn)品具有強(qiáng)制儲(chǔ)蓄功能（）A.意外險(xiǎn)B.醫(yī)療險(xiǎn)C.教育金保險(xiǎn)D.重疾險(xiǎn)ABCD10.理財(cái)規(guī)劃書(shū)的核心內(nèi)容是（）A.客戶(hù)基本信息B.財(cái)務(wù)狀況分析C.理財(cái)目標(biāo)設(shè)定D.理財(cái)方案制定ABCD答案：1.D2.B3.C4.A5.D6.A7.D8.C9.C10.D多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.個(gè)人理財(cái)?shù)哪繕?biāo)包括（）A.財(cái)務(wù)安全B.財(cái)務(wù)自由C.資產(chǎn)增值D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避ABCD2.理財(cái)規(guī)劃的原則有（）A.整體規(guī)劃B.現(xiàn)金保障優(yōu)先C.風(fēng)險(xiǎn)管理優(yōu)于追求收益D.提早規(guī)劃ABCD3.常見(jiàn)的個(gè)人理財(cái)工具包括（）A.銀行存款B.債券C.股票D.基金ABCD4.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)面臨的風(fēng)險(xiǎn)有（）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)ABCD5.理財(cái)師的職業(yè)素養(yǎng)包括（）A.專(zhuān)業(yè)知識(shí)B.溝通能力C.職業(yè)道德D.創(chuàng)新能力ABCD6.銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的分類(lèi)有（）A.自營(yíng)理財(cái)B.代銷(xiāo)理財(cái)C.私人銀行理財(cái)D.對(duì)公理財(cái)ABCD7.影響個(gè)人理財(cái)?shù)暮暧^因素有（）A.經(jīng)濟(jì)環(huán)境B.政策法規(guī)C.社會(huì)文化D.技術(shù)發(fā)展ABCD8.個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的流程包括（）A.接觸客戶(hù)，建立信任關(guān)系B.收集、整理和分析客戶(hù)的家庭財(cái)務(wù)狀況C.明確客戶(hù)的理財(cái)目標(biāo)D.制定理財(cái)規(guī)劃方案ABCD9.保險(xiǎn)規(guī)劃的原則有（）A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移B.量力而行C.分析客戶(hù)保險(xiǎn)需要D.合理規(guī)劃ABCD10.投資規(guī)劃的步驟包括（）A.確定投資目標(biāo)B.進(jìn)行投資分析C.構(gòu)建投資組合D.投資組合的調(diào)整ABCD答案：1.ABC2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABC6.ABC7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD判斷題（每題2分，共10題）1.理財(cái)就是投資，二者沒(méi)有區(qū)別。（）對(duì)錯(cuò)2.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)主要是為高收入人群服務(wù)的。（）對(duì)錯(cuò)3.銀行理財(cái)產(chǎn)品都能保證本金和收益。（）對(duì)錯(cuò)4.理財(cái)規(guī)劃是一次性的，不需要調(diào)整。（）對(duì)錯(cuò)5.投資股票比投資債券風(fēng)險(xiǎn)小。（）對(duì)錯(cuò)6.在理財(cái)中，流動(dòng)性和收益性通常成正比。（）對(duì)錯(cuò)7.理財(cái)師不需要為客戶(hù)保守秘密。（）對(duì)錯(cuò)8.個(gè)人理財(cái)只關(guān)注當(dāng)前收益，不考慮長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃。（）對(duì)錯(cuò)9.保險(xiǎn)是一種風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的工具。（）對(duì)錯(cuò)10.理財(cái)規(guī)劃書(shū)只要自己能看懂就行。（）對(duì)錯(cuò)答案：1.錯(cuò)2.錯(cuò)3.錯(cuò)4.錯(cuò)5.錯(cuò)6.錯(cuò)7.錯(cuò)8.錯(cuò)9.對(duì)10.錯(cuò)簡(jiǎn)答題（總4題，每題5分）1.簡(jiǎn)述個(gè)人理財(cái)?shù)幕玖鞒獭４穑合冉⒖蛻?hù)關(guān)系收集信息，再分析財(cái)務(wù)狀況，明確理財(cái)目標(biāo)，制定方案并實(shí)施，最后持續(xù)監(jiān)控調(diào)整。2.銀行理財(cái)業(yè)務(wù)有哪些風(fēng)險(xiǎn)？答：包含市場(chǎng)、信用、流動(dòng)性、操作、法律等風(fēng)險(xiǎn)。3.理財(cái)規(guī)劃的重要性是什么？答：助于實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)，合理規(guī)劃收支，有效管理風(fēng)險(xiǎn)，保障生活穩(wěn)定。4.如何選擇適合自己的理財(cái)產(chǎn)品？答：考慮風(fēng)險(xiǎn)承受力、理財(cái)目標(biāo)、資金流動(dòng)性等，評(píng)估產(chǎn)品收益、風(fēng)險(xiǎn)等因素。討論題（總4題，每題5分）1.談?wù)劺碡?cái)在生活中的作用。答：實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)安全自由，規(guī)劃收支，抵御風(fēng)險(xiǎn)，合理配置資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。2.怎樣提高理財(cái)意識(shí)？答：學(xué)習(xí)理財(cái)知識(shí)，關(guān)注財(cái)經(jīng)信息，實(shí)