新疆銀行從業(yè)資格考試題

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀行最主要的資金來(lái)源是（）A.存款B.貸款C.債券D.中間業(yè)務(wù)收入2.下列屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的是（）A.存款業(yè)務(wù)B.貸款業(yè)務(wù)C.支付結(jié)算業(yè)務(wù)D.債券投資業(yè)務(wù)3.我國(guó)商業(yè)銀行的核心資本不包括（）A.實(shí)收資本B.資本公積C.一般準(zhǔn)備D.少數(shù)股權(quán)4.衡量銀行資產(chǎn)質(zhì)量的最重要指標(biāo)是（）A.資本利潤(rùn)率B.資本充足率C.不良貸款率D.資產(chǎn)負(fù)債率5.下列不屬于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管目標(biāo)的是（）A.保護(hù)廣大存款人和消費(fèi)者的利益B.增進(jìn)市場(chǎng)信心C.促進(jìn)金融穩(wěn)定和金融創(chuàng)新共同發(fā)展D.維護(hù)銀行市場(chǎng)秩序6.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的流程是（）A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)控制B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)控制C.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)控制7.下列關(guān)于商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，正確的是（）A.只能采用擔(dān)保的方式發(fā)放貸款B.不得向事業(yè)單位發(fā)放貸款C.我國(guó)銀行借貸管理一般實(shí)行集中授權(quán)、統(tǒng)一授信管理D.向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件可以優(yōu)于其他貸款人同類貸款的條件8.銀行面臨的最主要風(fēng)險(xiǎn)是（）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)9.下列關(guān)于金融市場(chǎng)分類錯(cuò)誤的是（）A.按照交易的階段劃分可以分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)B.按照交易活動(dòng)是否在固定場(chǎng)所進(jìn)行可以分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)C.按照金融工具的具體類型可分為債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)等D.按照金融工具上所約定的期限長(zhǎng)短劃分可以分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)10.下列不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制原則的是（）A.全面性原則B.審慎性原則C.獨(dú)立性原則D.盈利性原則答案：1.A2.C3.C4.C5.D6.B7.C8.B9.D10.D多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)包括（）A.票據(jù)貼現(xiàn)B.貸款業(yè)務(wù)C.結(jié)算業(yè)務(wù)D.投資業(yè)務(wù)2.下列屬于商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的有（）A.吸收存款B.發(fā)放貸款C.同業(yè)拆借D.發(fā)行金融債券3.下列關(guān)于銀行資本作用的敘述正確的是（）A.提供融資B.使銀行免受損失C.維持市場(chǎng)信心D.限制銀行業(yè)務(wù)過(guò)度擴(kuò)張4.下列屬于銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的有（）A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)D.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)5.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的三道防線包括（）A.前臺(tái)業(yè)務(wù)人員B.風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門C.內(nèi)部審計(jì)部門D.后臺(tái)業(yè)務(wù)人員6.商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)流程包括（）A.受理與調(diào)查B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)C.貸款審批D.合同簽訂7.根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》，銀行資本監(jiān)管的“三大支柱”是（）A.最低資本要求B.外部監(jiān)管C.市場(chǎng)約束D.內(nèi)部審計(jì)8.下列關(guān)于金融市場(chǎng)的功能說(shuō)法正確的有（）A.資金融通集聚功能B.財(cái)富投資和避險(xiǎn)功能C.交易功能D.優(yōu)化資源配置功能9.下列屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的有（）A.代收業(yè)務(wù)B.托管業(yè)務(wù)C.貸款承諾D.銀行卡業(yè)務(wù)10.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制措施包括（）A.內(nèi)控制度B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別C.信息系統(tǒng)D.崗位設(shè)置答案：1.ABD2.ACD3.ACD4.ABCD5.ABC6.ABCD7.ABC8.ABCD9.ABD10.ABCD判斷題（每題2分，共1０題）1.商業(yè)銀行是指能夠吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等多種業(yè)務(wù)，并以盈利為主要經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的金融機(jī)構(gòu)。（）2.我國(guó)商業(yè)銀行既可以投資于公司債券，也可以投資于金融債券。（）3.銀行資本的關(guān)鍵作用是吸收損失。（）4.信用風(fēng)險(xiǎn)只存在于傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)中。（）5.風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。（）6.銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門承擔(dān)了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制的重要職責(zé)。（）7.商業(yè)銀行的貸款審批可以實(shí)行單人審批制。（）8.金融市場(chǎng)的參與者通過(guò)買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險(xiǎn)，利用組合投資可以分散投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。（）9.商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負(fù)債。（）10.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、獨(dú)立的原則。（）答案：1.√2.×3.√4.×5.×6.√7.×8.√9.√10.√簡(jiǎn)答題（總4題，每題5分）1.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行的主要職能。答案：信用中介、支付中介、信用創(chuàng)造。2.簡(jiǎn)述銀行資本的構(gòu)成。答案：核心資本（實(shí)收資本、資本公積、盈余公積、未分配利潤(rùn)等）和附屬資本（一般準(zhǔn)備、優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券、長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)等）。3.簡(jiǎn)述銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)類型。答案：信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。4.簡(jiǎn)述金融市場(chǎng)的功能。答案：資金融通、資源配置、風(fēng)險(xiǎn)分散與管理、經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)、定價(jià)等功能。討論題（總4題，每題5分）1.如何加強(qiáng)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理？答案：完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制能力，加強(qiáng)內(nèi)外部監(jiān)管等。2.分析金融市場(chǎng)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用。答案：促進(jìn)資金流動(dòng)，優(yōu)化資源配置，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)增