項(xiàng)目內(nèi)部借款管理規(guī)定

一、借款的原則

（一）聯(lián)營項(xiàng)目不予借款的原則；

（二）借款用途專項(xiàng)使用的原則；

（三）逐級(jí)報(bào)審的原則；

（四）信用評(píng)級(jí)的原則。

二、借款的條件

（■）借款單位必須無不良借款行為汜錄；

（二）借款單位必須在資金結(jié)算中心有賬戶；

（三）項(xiàng)目資金歸公司統(tǒng)一管理，會(huì)計(jì)由單位委派，由合法的支

付憑證，完整的財(cái)務(wù)核算；

（四）借款項(xiàng)目為第一責(zé)任主體，要有個(gè)人有效資產(chǎn)作抵押，并

按法律程序辦理抵押手續(xù)；借款項(xiàng)目的責(zé)任單位作為借款項(xiàng)目的擔(dān)保

人，負(fù)有連帶擔(dān)保責(zé)任。

（五）重大借款事項(xiàng)須經(jīng)各單位董事會(huì)審議，形成決議，經(jīng)集團(tuán)

委派各單位監(jiān)事會(huì)主席簽署意見后，報(bào)集團(tuán)總公司董事會(huì)審批。

三、借款的辦理程序

（一）借款須提供如下資料：

1、借款申請(qǐng)報(bào)告（含借款事由、借款金額、借款期限、還款來

源及還款計(jì)劃等）；

2、項(xiàng)目借款可行性分析報(bào)告和相關(guān)承諾書;

3、抵押物權(quán)證原件；

4、施工合同及招標(biāo)文件；

5、價(jià)款責(zé)任人的誠信證明；

6、投資項(xiàng)目須提供公司董事會(huì)（黨委會(huì)）決議或會(huì)議紀(jì)要。

（二）借款審批程序如下：

1、借款項(xiàng)目提出借款報(bào)告，填報(bào)借款審批表，經(jīng)財(cái)務(wù)資產(chǎn)部一

總會(huì)計(jì)師f總經(jīng)理f董事長，逐級(jí)審批。重大借款事項(xiàng)，提交董事會(huì)

討論后，形成決議。

2、借款審批通過后，簽訂借款合同和擔(dān)保合同，各單位法律部

門配合完善抵押手續(xù)，由財(cái)務(wù)資產(chǎn)部發(fā)放/昔款。

四、借款期限和利率

（一）借款期限：投標(biāo)保證金按實(shí)際投標(biāo)占用時(shí)間，最長不超過

3個(gè)月，銀行承兌匯票借款最不超過6個(gè)月，流動(dòng)資金借款最長不超

過1年。

（二）借款利率：借款年利率原則上不低于15隊(duì)

五、借款的管理

（一）借款單位應(yīng)定期向各單位財(cái)務(wù)資產(chǎn)部匯報(bào)借款使用情況,

財(cái)務(wù)資產(chǎn)部負(fù)責(zé)審查項(xiàng)目部是否按借款合同規(guī)定的用途使用借款。

（二）借款的歸還。根據(jù)項(xiàng)目受到的工程進(jìn)度款分批扣回。

（三）項(xiàng)目在未歸還借款本息時(shí)，不確認(rèn)該項(xiàng)目在責(zé)任單位的考

核利潤。經(jīng)營責(zé)任單位應(yīng)優(yōu)先支付借款本息，其次才確認(rèn)自認(rèn)目標(biāo)上

交款項(xiàng)。

六、處罰

（一）借款項(xiàng)目須按借款合同規(guī)定的用途使用借款，不得挪作他

用。如發(fā)現(xiàn)借款單位未按照規(guī)定用途使用借款，將給予挪用資金部分

的10%—20%的罰款。

（二）借款到期末歸還的項(xiàng)目，一律不得新購小汽車、發(fā)放獎(jiǎng)金、

工資調(diào)級(jí)。借款到期，財(cái)務(wù)資產(chǎn)部有權(quán)從借款單位內(nèi)部賬戶中扣收。

如遇特殊情況不能暗示歸還借款，應(yīng)提前向財(cái)務(wù)資產(chǎn)部遞交延遲借款

報(bào)告，說明原因，并作出還款計(jì)劃，報(bào)經(jīng)公司同意后，可以適當(dāng)延期，

但最長不