第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試補貼及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，以下哪項不屬于證券從業(yè)人員禁止的行為？（）

A.未經(jīng)批準(zhǔn)，以個人名義接受客戶委托進行證券投資

B.利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益

C.侵占、損害客戶合法權(quán)益

D.在執(zhí)業(yè)活動中充分披露其身份和所從事的業(yè)務(wù)活動

2.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于多少？（）

A.10億元

B.15億元

C.20億元

D.30億元

3.下列哪種金融工具屬于結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品？（）

A.普通股票

B.公司債券

C.資產(chǎn)支持證券

D.貨幣市場基金

4.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進一步規(guī)范債券市場參與者債券交易行為的通知》，以下哪項行為可能構(gòu)成違規(guī)？（）

A.在交易所債券交易中，以低于對手方的最優(yōu)價格申報并成交

B.在全國銀行間市場進行債券回購交易時，未按照規(guī)定進行質(zhì)押登記

C.通過多次申報、撤銷申報等方式影響債券交易價格

D.在債券做市報價中，按照市場合理價格進行報價

5.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)規(guī)模不得低于多少？（）

A.5000萬元

B.1億元

C.2億元

D.5億元

6.下列關(guān)于證券公司私募資產(chǎn)管理計劃的表述，正確的是？（）

A.私募資產(chǎn)管理計劃的投資范圍僅限于股票和債券

B.私募資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)上限為200人

C.私募資產(chǎn)管理計劃的運作方式與公募基金完全一致

D.私募資產(chǎn)管理計劃的投資風(fēng)險低于公募基金

7.根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其風(fēng)險覆蓋率不得低于多少？（）

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

8.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用等級分為幾級？（）

A.3級

B.4級

C.5級

D.6級

9.下列哪種行為不屬于證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋的內(nèi)容？（）

A.對客戶交易指令的審核和執(zhí)行

B.對員工行為的監(jiān)督和約束

C.對公司財務(wù)狀況的定期審計

D.對客戶投訴的及時處理

10.證券公司申請證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，其公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)滿足什么要求？（）

A.董事會成員中，非獨立董事不得少于2/3

B.獨立董事人數(shù)不得少于3人

C.監(jiān)事會成員中，獨立監(jiān)事不得少于1/2

D.董事會秘書不得兼任公司財務(wù)負(fù)責(zé)人

11.證券公司開展債券承銷業(yè)務(wù)，其承銷金額不得低于多少？（）

A.5000萬元

B.1億元

C.2億元

D.5億元

12.下列關(guān)于證券公司合規(guī)風(fēng)控部門的表述，正確的是？（）

A.合規(guī)風(fēng)控部門負(fù)責(zé)人應(yīng)由公司總經(jīng)理兼任

B.合規(guī)風(fēng)控部門直接向公司董事會負(fù)責(zé)

C.合規(guī)風(fēng)控部門的工作報告應(yīng)提交公司股東大會審議

D.合規(guī)風(fēng)控部門的人員配置應(yīng)占公司員工總數(shù)的5%以上

13.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資組合的最低剩余期限應(yīng)不低于多少？（）

A.1個月

B.3個月

C.6個月

D.12個月

14.證券公司申請保薦機構(gòu)資格，其公司注冊資本不得低于多少？（）

A.1億元

B.5億元

C.10億元

D.15億元

15.下列哪種金融工具屬于衍生金融工具？（）

A.貨幣市場基金

B.資產(chǎn)支持證券

C.期貨合約

D.國庫券

16.證券公司開展私募基金業(yè)務(wù)，其私募基金管理人登記應(yīng)向哪個機構(gòu)申請？（）

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.中國銀保監(jiān)會

D.中國證券交易所

17.證券公司開展股票承銷業(yè)務(wù)，其承銷團的組成方式不包括？（）

A.證券公司自行組織承銷團

B.證券公司聯(lián)合其他證券公司組成承銷團

C.證券公司委托其他證券公司單獨承銷

D.證券公司邀請非證券公司機構(gòu)參與承銷

18.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用額度不得超過多少？（）

A.客戶總資產(chǎn)價值的50%

B.客戶總資產(chǎn)價值的100%

C.客戶總資產(chǎn)價值的150%

D.客戶總資產(chǎn)價值的200%

19.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資組合的流動性覆蓋率應(yīng)不低于多少？（）

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

20.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶委托財產(chǎn)的最低規(guī)模應(yīng)不低于多少？（）

A.100萬元

B.500萬元

C.1000萬元

D.5000萬元

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)具備哪些條件？（）

A.凈資本不低于12億元

B.具有健全的內(nèi)部控制制度

C.具有完善的風(fēng)險管理制度

D.具有足夠的專業(yè)人員從事融資融券業(yè)務(wù)

22.下列哪些行為屬于證券公司禁止的行為？（）

A.利用客戶賬戶進行虛假申報

B.在證券交易中，以非公開信息為自己或他人謀取利益

C.侵占、挪用客戶資產(chǎn)

D.未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立資產(chǎn)管理計劃

23.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資范圍包括哪些？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.期權(quán)合約

24.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶委托財產(chǎn)的運用方式包括哪些？（）

A.買賣股票

B.買賣債券

C.買賣期貨合約

D.買賣期權(quán)合約

25.證券公司開展私募基金業(yè)務(wù)，其私募基金管理人應(yīng)具備哪些條件？（）

A.具有健全的內(nèi)部控制制度

B.具有完善的風(fēng)險管理制度

C.具有足夠的專業(yè)人員從事私募基金業(yè)務(wù)

D.具有良好的業(yè)績記錄

26.證券公司開展股票承銷業(yè)務(wù)，其承銷團的組成方式包括哪些？（）

A.證券公司自行組織承銷團

B.證券公司聯(lián)合其他證券公司組成承銷團

C.證券公司委托其他證券公司單獨承銷

D.證券公司邀請非證券公司機構(gòu)參與承銷

27.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評估應(yīng)考慮哪些因素？（）

A.客戶的資產(chǎn)狀況

B.客戶的收入水平

C.客戶的信用記錄

D.客戶的投資經(jīng)驗

28.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資組合的流動性覆蓋率應(yīng)考慮哪些因素？（）

A.投資組合的平均剩余期限

B.投資組合的變現(xiàn)壓力

C.投資組合的風(fēng)險水平

D.投資組合的業(yè)績表現(xiàn)

29.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶委托財產(chǎn)的運用方式不包括哪些？（）

A.買賣股票

B.買賣債券

C.買賣期貨合約

D.買賣外匯

30.證券公司開展私募基金業(yè)務(wù)，其私募基金管理人應(yīng)遵守哪些規(guī)定？（）

A.不得虛假宣傳

B.不得挪用客戶資產(chǎn)

C.不得利用非公開信息為自己或他人謀取利益

D.不得泄露客戶信息

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券從業(yè)人員可以接受客戶的全權(quán)委托，代客戶決定證券投資策略。（）

32.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于10億元。（）

33.結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品是指本金和收益與基礎(chǔ)資產(chǎn)收益相關(guān)聯(lián)的金融工具。（）

34.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶委托財產(chǎn)的最低規(guī)模應(yīng)不低于1000萬元。（）

35.證券公司開展私募基金業(yè)務(wù)，其私募基金管理人登記應(yīng)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請。（）

36.證券公司申請證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，其公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)滿足獨立董事人數(shù)不得少于3人。（）

37.證券公司開展債券承銷業(yè)務(wù)，其承銷金額不得低于5000萬元。（）

38.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用額度不得超過客戶總資產(chǎn)價值的100%。（）

39.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資組合的流動性覆蓋率應(yīng)不低于200%。（）

40.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶委托財產(chǎn)的運用方式不包括買賣外匯。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券從業(yè)人員不得以任何形式________客戶資產(chǎn)。

42.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于________億元。

43.結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品是指本金和收益與________收益相關(guān)聯(lián)的金融工具。

44.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶委托財產(chǎn)的最低規(guī)模應(yīng)不低于________萬元。

45.證券公司開展私募基金業(yè)務(wù)，其私募基金管理人登記應(yīng)向________申請。

46.證券公司申請證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，其公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)滿足________人數(shù)不得少于3人。

47.證券公司開展債券承銷業(yè)務(wù)，其承銷金額不得低于________萬元。

48.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用額度不得超過________。

49.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資組合的流動性覆蓋率應(yīng)不低于________%。

50.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶委托財產(chǎn)的運用方式不包括________。

五、簡答題（共15分，每題5分）

51.簡述證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格需滿足的條件。

52.簡述證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則。

53.簡述證券公司開展私募基金業(yè)務(wù)應(yīng)遵守的規(guī)定。

六、案例分析題（共25分）

54.案例背景：某證券公司員工張某，利用職務(wù)便利獲取了客戶的內(nèi)幕信息，并建議客戶在信息披露前賣出股票，為客戶避免了100萬元的損失。張某的行為是否合規(guī)？請說明理由。

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》第15條，證券從業(yè)人員禁止未經(jīng)批準(zhǔn)，以個人名義接受客戶委托進行證券投資。B、C、D選項均屬于合規(guī)行為。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于15億元。

3.C

解析：結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品是指本金和收益與基礎(chǔ)資產(chǎn)收益相關(guān)聯(lián)的金融工具，資產(chǎn)支持證券屬于此類。A、B、D選項均不屬于結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品。

4.C

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進一步規(guī)范債券市場參與者債券交易行為的通知》，禁止通過多次申報、撤銷申報等方式影響債券交易價格。A、B、D選項均屬于合規(guī)行為。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)規(guī)模不得低于1億元。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第5條，私募資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)上限為200人。A、C、D選項均錯誤。

7.A

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》第10條，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其風(fēng)險覆蓋率不得低于100%。

8.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用等級分為5級。

9.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋A、B、C選項的內(nèi)容，但不包括對客戶投訴的及時處理。

10.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第44條，證券公司申請證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，其公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)滿足獨立董事人數(shù)不得少于3人。

11.B

解析：根據(jù)《證券公司債券承銷業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，證券公司開展債券承銷業(yè)務(wù)，其承銷金額不得低于1億元。

12.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第45條，合規(guī)風(fēng)控部門直接向公司董事會負(fù)責(zé)。

13.C

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資組合的最低剩余期限應(yīng)不低于6個月。

14.B

解析：根據(jù)《證券公司保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第4條，證券公司申請保薦機構(gòu)資格，其公司注冊資本不得低于5億元。

15.C

解析：期貨合約屬于衍生金融工具，A、B、D選項均不屬于衍生金融工具。

16.B

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第3條，私募基金管理人登記應(yīng)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請。

17.D

解析：證券公司開展股票承銷業(yè)務(wù)，其承銷團的組成方式包括A、B、C選項，但不包括邀請非證券公司機構(gòu)參與承銷。

18.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用額度不得超過客戶總資產(chǎn)價值的100%。

19.C

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》第14條，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資組合的流動性覆蓋率應(yīng)不低于200%。

20.C

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶委托財產(chǎn)的最低規(guī)模應(yīng)不低于1000萬元。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)具備凈資本不低于12億元、健全的內(nèi)部控制制度、完善的風(fēng)險管理制度、足夠的專業(yè)人員從事融資融券業(yè)務(wù)等條件。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券法》第188條，證券公司禁止利用客戶賬戶進行虛假申報、在證券交易中，以非公開信息為自己或他人謀取利益、侵占、挪用客戶資產(chǎn)、未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立資產(chǎn)管理計劃等行為。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資范圍包括股票、債券、期貨合約、期權(quán)合約等。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶委托財產(chǎn)的運用方式包括買賣股票、債券、期貨合約、期權(quán)合約等。

25.ABCD

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第4條，私募基金管理人應(yīng)具備健全的內(nèi)部控制制度、完善的風(fēng)險管理制度、足夠的專業(yè)人員從事私募基金業(yè)務(wù)、良好的業(yè)績記錄等條件。

26.ABC

解析：根據(jù)《證券公司債券承銷業(yè)務(wù)管理辦法》第5條，證券公司開展股票承銷業(yè)務(wù)，其承銷團的組成方式包括證券公司自行組織承銷團、證券公司聯(lián)合其他證券公司組成承銷團、證券公司委托其他證券公司單獨承銷，但不包括邀請非證券公司機構(gòu)參與承銷。

27.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評估應(yīng)考慮客戶的資產(chǎn)狀況、收入水平、信用記錄、投資經(jīng)驗等因素。

28.ABC

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》第14條，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資組合的流動性覆蓋率應(yīng)考慮投資組合的平均剩余期限、變現(xiàn)壓力、風(fēng)險水平等因素。

29.D

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶委托財產(chǎn)的運用方式包括買賣股票、債券、期貨合約，但不包括買賣外匯。

30.ABCD

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第5條，私募基金管理人應(yīng)遵守不得虛假宣傳、不得挪用客戶資產(chǎn)、不得利用非公開信息為自己或他人謀取利益、不得泄露客戶信息等規(guī)定。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》第15條，證券從業(yè)人員不得以任何形式接受客戶的全權(quán)委托，代客戶決定證券投資策略。

32.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于15億元。

33.√

解析：結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品是指本金和收益與基礎(chǔ)資產(chǎn)收益相關(guān)聯(lián)的金融工具。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶委托財產(chǎn)的最低規(guī)模應(yīng)不低于1000萬元。

35.√

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第3條，私募基金管理人登記應(yīng)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請。

36.√

解析：根據(jù)《證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第4條，證券公司申請證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，其公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)滿足獨立董事人數(shù)不得少于3人。

37.√

解析：根據(jù)《證券公司債券承銷業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，證券公司開展債券承銷業(yè)務(wù)，其承銷金額不得低于5000萬元。

38.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用額度不得超過客戶總資產(chǎn)價值的100%。

39.√

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》第14條，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資組合的流動性覆蓋率應(yīng)不低于200%。

40.√

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶委托財產(chǎn)的運用方式不包括買賣外匯。

四、填空題

41.侵占

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》第15條，證券從業(yè)人員不得以任何形式侵占客戶資產(chǎn)。

42.15

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于15億元。

43.基礎(chǔ)資產(chǎn)

解析：結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品是指本金和收益與基礎(chǔ)資產(chǎn)收益相關(guān)聯(lián)的金融工具。

44.1000

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶委托財產(chǎn)的最低規(guī)模應(yīng)不低于1000萬元。

45.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第3條，私募基金管理人登記應(yīng)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請。

46.獨立董事

解析：根據(jù)《證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第4條，證券公司申請證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，其公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)滿足獨立董事人數(shù)不得少于3人。

47.5000

解析：根據(jù)《證券公司債券承銷業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，證券公司開展債券承銷業(yè)務(wù)，其承銷金額不得低于5000萬元。

48.客戶總資產(chǎn)價值的100%

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用額度不得超過客戶總資產(chǎn)價值的100%。

49.200

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管