第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試分科考及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于證券賬戶開立的說法中，正確的是（）。

A.任何合法的自然人都可以在境內(nèi)任意證券公司開立A股、B股、H股賬戶

B.開立證券賬戶需要提供本人有效身份證件原件及復印件

C.目前A股賬戶已全面放開，無需區(qū)分資金來源

D.外籍人士開立A股賬戶需通過香港銀行進行資金劃轉(zhuǎn)

2.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)的通知》，證券公司向客戶融資的保證金比例不得低于（）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

3.下列哪種金融工具屬于貨幣市場工具？（）

A.5年期國債

B.公司債券

C.資產(chǎn)支持證券

D.短期國債

4.證券公司發(fā)布證券研究報告時，以下做法符合《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》的是（）。

A.在報告標題中使用“內(nèi)幕消息”等誤導性字眼

B.報告中引用的數(shù)據(jù)來源為非公開渠道獲取

C.報告署名分析師未持有相關(guān)證券的禁止持股

D.報告中涉及盈利預測時未說明測算依據(jù)

5.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，錯誤的是（）。

A.內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋證券公司所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

B.控制環(huán)境是內(nèi)部控制體系的基礎(chǔ)

C.內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)遵循“內(nèi)部人控制”原則

D.內(nèi)部控制制度需定期評估并持續(xù)改進

6.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，以下哪個環(huán)節(jié)不屬于核心風險控制內(nèi)容？（）

A.客戶信用評估

B.維持擔保比例監(jiān)控

C.融資額度分配

D.交易信號發(fā)送

7.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)連續(xù)三年凈利潤為負的情況，可能觸發(fā)（）。

A.退市風險警示

B.交易受限

C.暫停上市

D.股票分拆

8.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，投資組合中單一證券的市值占該證券發(fā)行總市值的比例不得超過（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.30%

9.證券公司從業(yè)人員在離職后（）個月內(nèi)，不得直接或間接從事與原任職機構(gòu)相競爭的業(yè)務(wù)。

A.3

B.6

C.12

D.18

10.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司設(shè)立投資銀行部門的注冊資本最低限額為（）億元人民幣。

A.1

B.5

C.10

D.15

11.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，以下哪項內(nèi)容屬于禁止行為？（）

A.向客戶提供證券投資分析報告

B.向客戶提供具體投資建議

C.向客戶提供風險揭示說明

D.向客戶提供投資決策建議

12.下列關(guān)于證券公司信息技術(shù)風險控制的說法中，正確的是（）。

A.系統(tǒng)備份可以完全替代數(shù)據(jù)加密措施

B.信息系統(tǒng)測試可以完全替代業(yè)務(wù)流程測試

C.信息安全等級保護制度適用于所有證券公司

D.信息系統(tǒng)運維可以完全替代應(yīng)急演練

13.根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)（）情形時，應(yīng)實施退市風險警示。

A.最近一個會計年度經(jīng)審計的凈利潤為負值

B.最近一個會計年度經(jīng)審計的營業(yè)收入低于人民幣1億元

C.最近一個會計年度經(jīng)審計的凈資產(chǎn)為負值

D.以上情形均可能觸發(fā)退市風險警示

14.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，以下哪項行為屬于特定禁止行為？（）

A.收取客戶交易傭金

B.收取客戶資產(chǎn)管理費

C.從客戶資金中獲取不正當利益

D.參與客戶證券交易決策

15.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供的維持擔保比例不得低于（）。

A.130%

B.150%

C.180%

D.200%

16.證券公司發(fā)布的信息披露文件中，以下哪項內(nèi)容屬于臨時性信息披露？（）

A.年度報告

B.重大資產(chǎn)重組公告

C.簡易信息披露

D.公司章程

17.證券公司從業(yè)人員在離職后（）個月內(nèi)，不得泄露原任職機構(gòu)的商業(yè)秘密。

A.3

B.6

C.12

D.18

18.根據(jù)上海證券交易所《交易規(guī)則》，證券交易價格的有效區(qū)間為最近（）個交易日最高價與最低價的區(qū)間。

A.5

B.10

C.15

D.20

19.證券公司從業(yè)人員持有上市公司證券的，在相關(guān)證券持有期間及離職后（）個月內(nèi)，不得買賣該證券。

A.3

B.6

C.12

D.18

20.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，投資組合中債券市值占該投資組合總市值的比例不得超過（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)包括哪些內(nèi)容？（）

A.風險評估體系

B.控制措施

C.信息溝通機制

D.內(nèi)部審計制度

22.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，以下哪些行為屬于禁止行為？（）

A.利用內(nèi)幕信息進行證券交易

B.泄露客戶資料

C.收取客戶財物

D.侵占挪用客戶資金

23.證券公司發(fā)布證券研究報告時，以下哪些做法符合《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》？（）

A.報告中引用的數(shù)據(jù)來源明確

B.報告署名分析師持有相關(guān)證券

C.報告中涉及風險提示

D.報告標題使用客觀表述

24.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，以下哪些情形需要回避？（）

A.近親屬持有上市公司股份

B.接受客戶宴請

C.從事與客戶利益沖突的業(yè)務(wù)

D.使用客戶名義操縱市場

25.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪些環(huán)節(jié)屬于風險控制內(nèi)容？（）

A.客戶適當性管理

B.投資組合管理

C.信息披露管理

D.業(yè)績歸因分析

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司從業(yè)人員在離職后6個月內(nèi)，不得泄露原任職機構(gòu)的商業(yè)秘密。（）

27.證券公司從業(yè)人員持有上市公司證券的，在相關(guān)證券持有期間及離職后3個月內(nèi)，不得買賣該證券。（）

28.證券公司發(fā)布的信息披露文件中，年度報告屬于臨時性信息披露。（）

29.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，可以接受客戶提供的交易軟件。（）

30.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，可以代客戶進行證券交易決策。（）

31.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，可以私下與客戶約定利益分成。（）

32.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，可以泄露客戶投資決策信息。（）

33.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，可以違規(guī)使用客戶名義操縱市場。（）

34.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，可以代客戶簽署合同。（）

35.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，可以私下與發(fā)行人溝通交易信息。（）

四、填空題（共15分，每空1分）

36.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，應(yīng)當遵循____________________原則，不得利用職務(wù)便利謀取不正當利益。

37.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，應(yīng)當如實記錄____________________，并妥善保存相關(guān)資料。

38.證券公司發(fā)布證券研究報告時，應(yīng)當明確____________________，不得夸大或者虛假陳述。

39.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，應(yīng)當____________________，不得泄露客戶的投資決策信息。

40.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，應(yīng)當____________________，不得侵占挪用客戶資金。

41.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，應(yīng)當____________________，不得代客戶進行證券交易決策。

42.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，應(yīng)當____________________，不得私下與客戶約定利益分成。

43.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，應(yīng)當____________________，不得泄露客戶的證券交易信息。

44.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，應(yīng)當____________________，不得違反規(guī)定使用客戶名義從事證券交易。

45.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，應(yīng)當____________________，不得泄露原任職機構(gòu)的商業(yè)秘密。

五、簡答題（共25分，每題5分）

46.簡述證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中應(yīng)當遵循的基本原則。

47.簡述證券公司發(fā)布證券研究報告時應(yīng)當遵循的基本要求。

48.簡述證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中應(yīng)當回避的情形。

49.簡述證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時應(yīng)當遵循的基本原則。

50.簡述證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中應(yīng)當禁止的行為。

六、案例分析題（共25分）

某證券公司分析師張某在撰寫某上市公司研究報告時，發(fā)現(xiàn)該上市公司存在嚴重的財務(wù)造假行為，但張某因擔心影響與該公司的關(guān)系，未在報告中披露該公司的真實情況。該事件發(fā)生后，該證券公司受到監(jiān)管機構(gòu)的處罰，并要求該公司對相關(guān)責任人進行處理。

問題1：分析張某的行為是否違反了《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》？請說明理由。

問題2：分析該事件對證券公司可能造成的風險有哪些？請說明理由。

問題3：為避免類似事件再次發(fā)生，證券公司應(yīng)采取哪些措施？

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理條例》，開立證券賬戶需要提供本人有效身份證件原件及復印件，且需符合開戶條件。A選項錯誤，外籍人士開立A股賬戶需滿足一定條件。C選項錯誤，A股賬戶仍需區(qū)分資金來源。D選項錯誤，外籍人士開立A股賬戶可以通過銀行進行資金劃轉(zhuǎn)，但非必須通過香港銀行。

2.C

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)的通知》第8條，證券公司向客戶融資的保證金比例不得低于150%。A、B、D選項均低于規(guī)定比例。

3.D

解析：貨幣市場工具是指期限在一年以內(nèi)的債務(wù)工具，包括短期國債、央行票據(jù)、貨幣市場基金等。A、B、C選項均屬于資本市場工具。

4.C

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》第13條，證券研究報告不得含有虛假或誤導性信息，不得使用“內(nèi)幕消息”等誤導性字眼。A選項錯誤。第16條，證券研究報告引用的數(shù)據(jù)應(yīng)當注明來源。B選項錯誤。第14條，報告署名分析師未持有相關(guān)證券的禁止持股。C選項正確。第17條，報告涉及盈利預測時需說明測算依據(jù)。D選項錯誤。

5.C

解析：內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)遵循“獨立控制”原則，而非“內(nèi)部人控制”原則。A、B、D選項均屬于內(nèi)部控制制度的要求。

6.D

解析：證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，交易信號發(fā)送不屬于核心風險控制內(nèi)容。A、B、C選項均屬于核心風險控制內(nèi)容。

7.A

解析：根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》第13.1.3條，上市公司出現(xiàn)連續(xù)三年凈利潤為負的情況，可能觸發(fā)退市風險警示。B、C、D選項均不屬于退市風險警示的情形。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第46條，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，投資組合中單一證券的市值占該證券發(fā)行總市值的比例不得超過15%。A、C、D選項均超過規(guī)定比例。

9.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第40條，證券公司從業(yè)人員在離職后12個月內(nèi)，不得直接或間接從事與原任職機構(gòu)相競爭的業(yè)務(wù)。A、B、D選項均低于規(guī)定期限。

10.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第33條，證券公司設(shè)立投資銀行部門的注冊資本最低限額為5億元人民幣。A、C、D選項均低于或高于規(guī)定限額。

11.B

解析：根據(jù)《證券法》第179條，證券公司及其從業(yè)人員不得向客戶提供具體投資建議。A、C、D選項均屬于允許的行為。

12.C

解析：信息安全等級保護制度適用于所有證券公司。A、B、D選項均存在錯誤表述。

13.D

解析：根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》第15.3.1條，上市公司出現(xiàn)連續(xù)三年凈利潤為負、最近一個會計年度經(jīng)審計的營業(yè)收入低于人民幣1億元、最近一個會計年度經(jīng)審計的凈資產(chǎn)為負值等情形時，應(yīng)實施退市風險警示。A、B、C選項均可能觸發(fā)退市風險警示。

14.C

解析：根據(jù)《證券法》第183條，證券公司從業(yè)人員不得從客戶資金中獲取不正當利益。A、B、D選項均屬于允許的行為。

15.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第26條，證券公司為客戶提供的維持擔保比例不得低于150%。A、C、D選項均低于規(guī)定比例。

16.B

解析：根據(jù)《證券法》第67條，重大資產(chǎn)重組公告屬于臨時性信息披露。A、C、D選項均屬于定期性信息披露。

17.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第40條，證券公司從業(yè)人員在離職后12個月內(nèi)，不得泄露原任職機構(gòu)的商業(yè)秘密。A、B、D選項均低于規(guī)定期限。

18.B

解析：根據(jù)上海證券交易所《交易規(guī)則》第9.2條，證券交易價格的有效區(qū)間為最近10個交易日最高價與最低價的區(qū)間。A、C、D選項均與規(guī)定不符。

19.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第40條，證券公司從業(yè)人員持有上市公司證券的，在相關(guān)證券持有期間及離職后6個月內(nèi)，不得買賣該證券。A、C、D選項均與規(guī)定不符。

20.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第46條，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，投資組合中債券市值占該投資組合總市值的比例不得超過30%。B、C、D選項均超過規(guī)定比例。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度應(yīng)包括風險評估體系、控制措施、信息溝通機制、內(nèi)部審計制度等內(nèi)容。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第40條，證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，不得利用內(nèi)幕信息進行證券交易、泄露客戶資料、收取客戶財物、侵占挪用客戶資金。

23.ACD

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》，證券研究報告應(yīng)明確數(shù)據(jù)來源、使用客觀表述、涉及風險提示。B選項錯誤，報告署名分析師未持有相關(guān)證券不屬于禁止行為。

24.AC

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第40條，證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，應(yīng)當回避近親屬持有上市公司股份、從事與客戶利益沖突的業(yè)務(wù)等情形。B、D選項均不屬于回避情形。

25.ABC

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第46條，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當進行客戶適當性管理、投資組合管理、信息披露管理。D選項不屬于風險控制內(nèi)容。

三、判斷題

26.√

27.√

28.×

解析：年度報告屬于定期性信息披露。臨時性信息披露包括重大事件公告、收購要約公告等。

29.×

解析：證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，不得接受客戶提供的交易軟件。

30.×

解析：證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，不得代客戶進行證券交易決策。

31.×

解析：證券公司從業(yè)人