第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)新疆專場考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)我國《證券法》，下列哪類證券公司可以從事證券承銷業(yè)務(wù)？

A.經(jīng)紀業(yè)務(wù)為主的證券公司

B.僅從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券公司

C.符合《證券公司分類管理辦法》規(guī)定的A類證券公司

D.注冊資本金低于1億元人民幣的證券公司

2.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的表述，哪項是正確的？

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋公司關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

B.內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)由公司管理層單獨負責

C.內(nèi)部控制制度應(yīng)與公司經(jīng)營目標、風險狀況相適應(yīng)

D.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行效果無需定期評估

3.投資者在參與科創(chuàng)板股票交易時，以下哪項不屬于其必須滿足的條件？

A.開戶證券賬戶及資金賬戶資產(chǎn)不低于人民幣50萬元

B.最近24個月無違約記錄

C.通過科創(chuàng)板投資者風險承受能力評估，且風險等級為穩(wěn)健型及以上

D.具備一定的股票投資經(jīng)驗，但無需通過相關(guān)知識測試

4.下列哪種金融工具屬于我國《企業(yè)會計準則第22號——金融工具確認和計量》中的衍生金融工具？

A.上市公司發(fā)行的五年期公司債券

B.企業(yè)持有的以公允價值計量且其變動計入當期損益的黃金期貨合約

C.銀行吸收的定期儲蓄存款

D.企業(yè)發(fā)放的三年期無息貸款

5.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司發(fā)生以下哪種情形時，應(yīng)暫停上市？

A.最近一個會計年度經(jīng)審計的凈利潤為負值

B.公司總資產(chǎn)低于凈資產(chǎn)

C.公司股票交易價格連續(xù)20個交易日低于1元人民幣

D.公司董事會成員中獨立董事占比不足三分之一

6.證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，應(yīng)采取何種措施了解客戶的信用風險狀況？

A.要求客戶簽署《信用交易風險揭示書》即可

B.僅評估客戶的財務(wù)報表數(shù)據(jù)

C.結(jié)合客戶征信記錄、資產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗等多維度信息

D.由客戶自行提供信用證明文件

7.下列關(guān)于證券投資顧問業(yè)務(wù)的表述，哪項符合《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定？

A.證券投資顧問可以向客戶承諾投資收益

B.證券投資顧問只能提供分析、預測或建議

C.證券投資顧問與證券公司、基金管理公司可以建立利益分成或轉(zhuǎn)委托關(guān)系

D.證券投資顧問可以為特定客戶提供單獨的證券交易賬戶

8.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司向客戶融資買入證券時，以下哪項不屬于其應(yīng)遵守的風險控制指標要求？

A.融資規(guī)模不得超過其凈資本的4倍

B.融資余額與擔保物價值比例不得超過300%

C.客戶信用賬戶的擔保物市值不得低于其融資余額

D.融資利率不得低于中國證監(jiān)會規(guī)定的最低標準

9.投資者通過互聯(lián)網(wǎng)參與證券交易時，證券公司應(yīng)采取何種措施保障其交易安全？

A.僅對投資者進行口頭安全提示

B.要求投資者使用手機動態(tài)驗證碼進行身份驗證

C.提供加密傳輸通道，但無需驗證交易密碼

D.由投資者自行安裝安全防護軟件

10.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制缺陷等級的劃分，哪項是正確的？

A.一般缺陷、重要缺陷、重大缺陷（按嚴重程度排序）

B.輕微缺陷、嚴重缺陷、特別嚴重缺陷（按整改期限排序）

C.操作風險、合規(guī)風險、財務(wù)風險（按風險類型排序）

D.內(nèi)部控制缺陷、內(nèi)部控制問題、內(nèi)部控制事件（按報告層級排序）

11.根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》，上市公司發(fā)生重大虧損時，應(yīng)采取何種措施保護投資者利益？

A.立即實施股權(quán)分置改革

B.向全體股東配送紅股

C.依法披露相關(guān)信息，并按規(guī)定暫?；蚪K止上市

D.降低公司上市保薦機構(gòu)責任期限

12.證券公司在開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪項行為違反了《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定？

A.向特定客戶非公開募集資金進行投資

B.與客戶簽訂風險揭示書，明確告知風險

C.將客戶資產(chǎn)交由具有證券期貨投資咨詢業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)托管

D.未經(jīng)客戶同意，將不同客戶的資產(chǎn)合并運作

13.根據(jù)我國《證券公司凈資本管理辦法》，證券公司計算凈資本時，以下哪項屬于扣減項？

A.資本市場業(yè)務(wù)風險準備金

B.對股東的非經(jīng)營性債權(quán)

C.證券公司自有資金

D.證券公司資本公積

14.投資者在參與債券質(zhì)押式回購交易時，以下哪種情況可能導致其實際收益與預期收益不符？

A.交易期限選擇過長

B.回購利率低于市場平均水平

C.交易對手方信用風險突然升高

D.交易所調(diào)整質(zhì)押券折算率

15.證券公司內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)遵循的原則不包括以下哪項？

A.全面性原則

B.重要性原則

C.及時性原則

D.復雜性原則

16.根據(jù)上海證券交易所《信息披露辦法》，上市公司發(fā)生可能對投資者決策產(chǎn)生重大影響的重大事件時，應(yīng)如何披露？

A.僅在年度報告中進行概述

B.及時依法披露，并保證披露內(nèi)容真實、準確、完整

C.可選擇是否披露，由公司管理層決定

D.披露后無需說明事件的具體影響

17.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，以下哪項行為違反了《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定？

A.基于客戶的風險承受能力進行個性化建議

B.向客戶承諾最低收益

C.提供符合客戶投資目標的投資方案

D.在提供投資建議前，已了解客戶的適當性需求

18.根據(jù)我國《證券公司分類管理辦法》，證券公司分類指標體系不包括以下哪項？

A.資本充足水平

B.風險控制能力

C.市場占有率

D.營業(yè)收入規(guī)模

19.證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪項措施不屬于其應(yīng)采取的風險控制措施？

A.設(shè)定客戶信用額度上限

B.對擔保物進行充分評估

C.要求客戶繳納一定比例的保證金

D.允許客戶使用信用賬戶進行融資買入后立即賣出

20.證券公司內(nèi)部控制評價報告應(yīng)如何披露？

A.僅在內(nèi)部存檔，無需對外披露

B.作為年度報告的附件披露

C.僅向監(jiān)管機構(gòu)報送

D.僅在公司內(nèi)部會議上通報

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋哪些方面？

A.公司治理結(jié)構(gòu)

B.關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程

C.信息系統(tǒng)安全

D.員工行為規(guī)范

E.財務(wù)報告編制

22.投資者在參與科創(chuàng)板股票交易時，應(yīng)關(guān)注哪些風險？

A.市場波動風險

B.退市風險

C.研究報告依賴風險

D.交易系統(tǒng)風險

E.信用交易風險

23.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵守哪些原則？

A.客戶利益至上原則

B.公開透明原則

C.自負盈虧原則

D.風險匹配原則

E.合規(guī)經(jīng)營原則

24.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風險控制指標包括哪些？

A.融資規(guī)模與凈資本的比例

B.融資余額與擔保物價值的比例

C.客戶信用賬戶的擔保物市值與融資余額的比例

D.融資利率水平

E.客戶數(shù)量

25.證券公司內(nèi)部控制缺陷的整改措施包括哪些？

A.制定整改計劃

B.采取補救措施

C.調(diào)整內(nèi)部控制制度

D.加強內(nèi)部控制評價

E.解聘相關(guān)責任人

三、判斷題（共10分，每題1分）

26.證券公司可以將其持有的客戶資產(chǎn)交由非銀行類金融機構(gòu)托管。（×）

27.上市公司發(fā)生重大虧損時，應(yīng)立即實施退市風險警示。（√）

28.證券投資顧問可以向客戶承諾投資收益。（×）

29.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的融資利率不得低于中國證監(jiān)會規(guī)定的最低標準。（√）

30.證券公司內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)由公司董事會負責。（×）

31.上市公司披露的信息可以部分披露，部分不披露，由公司管理層決定。（×）

32.證券投資顧問提供投資建議前，無需了解客戶的適當性需求。（×）

33.證券公司分類管理辦法將證券公司分為A、B、C、D四類。（×）

34.證券公司可以允許客戶使用信用賬戶進行融資買入后立即賣出。（×）

35.證券公司內(nèi)部控制評價報告無需對外披露。（×）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司內(nèi)部控制制度的核心目標是__________________________。

37.投資者在參與科創(chuàng)板股票交易時，應(yīng)具備__________________________的風險承受能力。

38.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵循__________________________原則。

39.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風險控制指標包括__________________________和__________________________。

40.證券公司內(nèi)部控制缺陷的整改措施包括__________________________、__________________________和__________________________。

五、簡答題（共3題，每題10分，共30分）

41.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

42.結(jié)合實際案例，分析證券投資顧問業(yè)務(wù)中容易出現(xiàn)的問題及解決措施。

43.根據(jù)我國《證券公司分類管理辦法》，簡述證券公司分類指標體系的主要構(gòu)成。

六、案例分析題（共1題，25分）

44.某證券公司A部門員工張某，在未了解客戶適當性需求的情況下，向風險承受能力較低的客戶B推薦了一只高風險股票，導致客戶B損失了大部分投資本金。請結(jié)合《證券法》《證券公司監(jiān)督管理條例》及《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，分析張某的行為是否違規(guī)？證券公司A應(yīng)如何防范類似事件的發(fā)生？并說明證券公司A在內(nèi)部控制方面應(yīng)采取哪些措施？

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.C

3.D

4.B

5.C

6.C

7.B

8.A

9.B

10.A

11.C

12.D

13.B

14.C

15.D

16.B

17.B

18.C

19.D

20.B

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選均不得分）

21.ABCDE

22.ABCD

23.ABCDE

24.ABC

25.ABC

三、判斷題（共10分，每題1分）

26.×

27.√

28.×

29.√

30.×

31.×

32.×

33.×

34.×

35.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.確保公司經(jīng)營合法合規(guī)

37.較高

38.客戶利益至上

39.融資規(guī)模與凈資本的比例

40.制定整改計劃；采取補救措施；調(diào)整內(nèi)部控制制度

五、簡答題（共3題，每題10分，共30分）

41.答：

①公司治理結(jié)構(gòu)；

②關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程；

③信息系統(tǒng)安全；

④員工行為規(guī)范；

⑤財務(wù)報告編制；

⑥內(nèi)部控制評價；

⑦內(nèi)部控制缺陷整改。

（每個要點1分，答對6個要點及以上得滿分）

42.答：

問題：證券投資顧問業(yè)務(wù)中容易出現(xiàn)的問題包括：

①未了解客戶適當性需求；

②承諾投資收益；

③提供不實或誤導性信息；

④違規(guī)代客操作；

⑤內(nèi)部控制不完善。

解決措施：

①嚴格客戶適當性管理；

②禁止承諾投資收益；

③提供真實、準確、完整的投資建議；

④加強員工培訓，禁止代客操作；

⑤建立健全內(nèi)部控制制度。

（問題4分，措施6分，答對要點且邏輯清晰得滿分）

43.答：

①資本充足水平；

②風險控制能力；

③營業(yè)收入；

④市場占有率；

⑤公司治理與合規(guī)管理；

⑥股東背景。

（每個要點1分，答對6個要點及以上得滿分）

六、案例分析題（共1題，25分）

案例背景分析：張某在未了解客戶B風險承受能力的情況下，推薦高風險股票，違反了《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，屬于違規(guī)行為。證券公司A應(yīng)加強內(nèi)部控制，防范類似事件發(fā)生。

問題解答：

問題1：張某的行為是否違規(guī)？

答：①張某的行為違反了《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條的規(guī)定，該辦法規(guī)定證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當了解客戶的證券投資經(jīng)驗、風險承受能力，并評估其投資建議適當性。②張某在未了解客戶B風險承受能力的情況下，向其推薦高風險股票，屬于未了解客戶適當性需求的行為，因此張某的行為違規(guī)。

問題2：證券