第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試有免試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定，下列哪類人員無需取得基金從業(yè)資格即可從事基金銷售行為？（）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)總部合規(guī)負(fù)責(zé)人

B.基金代銷機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的基金銷售人員

C.商業(yè)銀行基金理財(cái)經(jīng)理

D.證券公司投資顧問

2.下列關(guān)于基金合同法律效力的表述，正確的是？（）

A.基金合同自基金管理人簽署之日起生效

B.基金合同需經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)審批后才具有法律效力

C.基金合同是基金募集、運(yùn)作和信息披露的基礎(chǔ)法律文件

D.基金合同僅對基金投資者具有約束力

3.下列哪種基金投資策略最可能受到宏觀經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)影響？（）

A.股票指數(shù)被動(dòng)投資策略

B.固定收益套利策略

C.跨行業(yè)套利策略

D.量化高頻交易策略

4.根據(jù)基金信息披露管理辦法，基金招募說明書需在基金份額發(fā)售前至少多少天公告？（）

A.5天

B.10天

C.15天

D.20天

5.下列哪種行為不屬于基金從業(yè)人員特定禁止行為？（）

A.利用基金份額持有人信息謀取不正當(dāng)利益

B.違規(guī)向他人透露基金未公開信息

C.買賣與所管理基金投資相關(guān)的證券

D.在基金份額發(fā)售過程中進(jìn)行合規(guī)的投資者教育宣傳

6.基金估值的基本原則中，“重要性原則”主要指？（）

A.估值方法必須高度精確

B.對影響基金凈值變動(dòng)的重大項(xiàng)目進(jìn)行重點(diǎn)估值

C.估值過程中可忽略微小差異

D.估值結(jié)果需與市場公允價(jià)值完全一致

7.下列關(guān)于QDII基金的表述，錯(cuò)誤的是？（）

A.QDII基金可投資境外證券市場

B.QDII基金的投資范圍僅限于股票和債券

C.QDII基金需遵守中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定

D.QDII基金的投資需通過合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者備案

8.基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的條款，主要明確？（）

A.基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)

B.基金的投資目標(biāo)、策略和限制條件

C.基金管理人的分紅政策

D.基金托管人的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

9.基金信息披露中，“附注”部分的主要內(nèi)容不包括？（）

A.基金投資組合報(bào)告

B.基金持有人結(jié)構(gòu)分析

C.基金管理人人員名單及變動(dòng)情況

D.基金財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)報(bào)告

10.下列哪種情形可能導(dǎo)致基金管理人被中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)暫停基金管理業(yè)務(wù)？（）

A.基金季度報(bào)告披露延遲1天

B.基金合同出現(xiàn)實(shí)質(zhì)性條款變更未披露

C.基金管理人內(nèi)部審計(jì)發(fā)現(xiàn)輕微操作瑕疵

D.基金未按期披露招募說明書

11.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，可能面臨的法律后果是？（）

A.責(zé)令限期改正

B.罰款

C.暫?；鹉技?/p>

D.以上都是

12.下列關(guān)于基金業(yè)績評(píng)價(jià)的表述，正確的是？（）

A.基金業(yè)績評(píng)價(jià)應(yīng)以短期收益率為主要指標(biāo)

B.業(yè)績評(píng)價(jià)需考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

C.基金業(yè)績評(píng)價(jià)不能與市場基準(zhǔn)進(jìn)行比較

D.基金業(yè)績評(píng)價(jià)僅由基金管理人進(jìn)行

13.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，下列哪項(xiàng)表述正確？（）

A.重大事項(xiàng)需代表50%以上基金份額通過

B.日常事項(xiàng)需代表1/3以上基金份額通過

C.重大事項(xiàng)需代表2/3以上基金份額通過

D.表決權(quán)不按基金份額計(jì)算

14.下列哪種行為屬于基金管理人內(nèi)部控制的“不相容職務(wù)分離”原則？（）

A.基金會(huì)計(jì)與投資經(jīng)理兼任

B.基金交易員與風(fēng)控專員兼任

C.基金投資經(jīng)理與基金經(jīng)理兼任

D.基金信息披露負(fù)責(zé)人與合規(guī)負(fù)責(zé)人兼任

15.基金信息披露的“及時(shí)性原則”主要強(qiáng)調(diào)？（）

A.信息披露內(nèi)容必須完整

B.信息披露不得延遲

C.信息披露格式需統(tǒng)一

D.信息披露需經(jīng)證監(jiān)會(huì)審批

16.下列關(guān)于基金費(fèi)用的表述，錯(cuò)誤的是？（）

A.基金管理費(fèi)通常按日計(jì)提

B.基金托管費(fèi)通常按月計(jì)提

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)通常在基金申購時(shí)收取

D.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)屬于基金運(yùn)營費(fèi)用

17.基金合同中關(guān)于基金托管人的條款，主要明確？（）

A.基金托管人的權(quán)利義務(wù)

B.基金托管人的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

C.基金托管人的選任程序

D.基金托管人的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

18.基金定期報(bào)告中，不包括？（）

A.基金投資組合報(bào)告

B.基金持有人結(jié)構(gòu)報(bào)告

C.基金管理人高級(jí)管理人員薪酬報(bào)告

D.基金份額持有人大會(huì)決議

19.下列哪種情形可能導(dǎo)致基金被中國證監(jiān)會(huì)責(zé)令改正？（）

A.基金季度報(bào)告披露延遲3天

B.基金未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示

C.基金管理人內(nèi)部審計(jì)發(fā)現(xiàn)一般性操作瑕疵

D.基金未按期披露凈值信息

20.基金信息披露的“準(zhǔn)確性原則”主要指？（）

A.信息披露內(nèi)容必須高度精確

B.信息披露不得含有誤導(dǎo)性陳述

C.信息披露格式需規(guī)范

D.信息披露需經(jīng)證監(jiān)會(huì)審核

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金合同的主要內(nèi)容通常包括？（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資范圍

C.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法

D.基金管理人的信息披露義務(wù)

E.基金份額的申購與贖回安排

22.下列哪些行為屬于基金從業(yè)人員的特定禁止行為？（）

A.利用基金份額持有人信息謀取不正當(dāng)利益

B.違規(guī)向他人透露基金未公開信息

C.買賣與所管理基金投資相關(guān)的證券

D.在基金份額發(fā)售過程中進(jìn)行合規(guī)的投資者教育宣傳

E.接受非公開承諾的收益分成或提供其他利益輸送

23.基金信息披露的“完整性原則”主要強(qiáng)調(diào)？（）

A.信息披露不得有遺漏

B.信息披露需全面反映基金運(yùn)作情況

C.信息披露內(nèi)容需經(jīng)證監(jiān)會(huì)審核

D.信息披露格式需統(tǒng)一

E.信息披露不得含有誤導(dǎo)性陳述

24.基金投資組合報(bào)告的主要內(nèi)容通常包括？（）

A.基金資產(chǎn)組合構(gòu)成

B.基金投資策略回顧

C.基金業(yè)績表現(xiàn)分析

D.基金管理人人員名單

E.基金未投資資產(chǎn)明細(xì)

25.下列哪些情形可能導(dǎo)致基金管理人被中國證監(jiān)會(huì)暫?；鸸芾順I(yè)務(wù)？（）

A.基金季度報(bào)告披露延遲5天

B.基金合同出現(xiàn)實(shí)質(zhì)性條款變更未披露

C.基金管理人內(nèi)部審計(jì)發(fā)現(xiàn)重大操作風(fēng)險(xiǎn)

D.基金未按期披露凈值信息

E.基金管理人高級(jí)管理人員發(fā)生重大變動(dòng)未披露

26.基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的條款，主要明確？（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資策略

C.基金的投資限制

D.基金的估值方法

E.基金的分紅政策

27.基金信息披露的“公平性原則”主要指？（）

A.信息披露內(nèi)容對所有投資者公平

B.信息披露不得含有誤導(dǎo)性陳述

C.信息披露需全面反映基金運(yùn)作情況

D.信息披露不得有遺漏

E.信息披露格式需統(tǒng)一

28.基金募集期間，基金管理人需進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容通常包括？（）

A.基金投資風(fēng)險(xiǎn)

B.基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

D.基金費(fèi)率結(jié)構(gòu)

E.基金的歷史業(yè)績

29.下列哪些行為屬于基金從業(yè)人員的特定禁止行為？（）

A.利用基金份額持有人信息謀取不正當(dāng)利益

B.違規(guī)向他人透露基金未公開信息

C.買賣與所管理基金投資相關(guān)的證券

D.在基金份額發(fā)售過程中進(jìn)行合規(guī)的投資者教育宣傳

E.接受非公開承諾的收益分成或提供其他利益輸送

30.基金定期報(bào)告中，不包括？（）

A.基金投資組合報(bào)告

B.基金持有人結(jié)構(gòu)報(bào)告

C.基金管理人高級(jí)管理人員薪酬報(bào)告

D.基金份額持有人大會(huì)決議

E.基金管理人內(nèi)部審計(jì)報(bào)告

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金合同自中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)之日起生效。（）

32.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，不承擔(dān)任何法律責(zé)任。（）

33.基金業(yè)績評(píng)價(jià)應(yīng)以長期收益率為主要指標(biāo)。（）

34.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，普通事項(xiàng)需代表1/2以上基金份額通過。（）

35.基金信息披露的“及時(shí)性原則”主要強(qiáng)調(diào)信息披露不得延遲。（）

36.基金管理費(fèi)通常按日計(jì)提，按月支付。（）

37.基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的條款，主要明確基金的投資目標(biāo)、策略和限制條件。（）

38.基金定期報(bào)告中，不包括基金管理人高級(jí)管理人員薪酬報(bào)告。（）

39.基金信息披露的“完整性原則”主要強(qiáng)調(diào)信息披露不得有遺漏。（）

40.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，重大事項(xiàng)需代表2/3以上基金份額通過。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金合同是基金募集、__________和__________的基礎(chǔ)法律文件。

42.基金信息披露管理辦法規(guī)定，基金招募說明書需在基金份額發(fā)售前至少__________天公告。

43.基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的條款，主要明確基金的投資__________、__________和__________。

44.基金信息披露的“及時(shí)性原則”主要強(qiáng)調(diào)信息披露__________。

45.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，__________事項(xiàng)需代表1/2以上基金份額通過。

46.基金合同中關(guān)于基金托管人的條款，主要明確基金托管人的__________和__________。

47.基金募集期間，基金管理人需進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容通常包括基金投資__________、基金流動(dòng)性__________和基金管理人的__________措施。

48.基金信息披露的“完整性原則”主要強(qiáng)調(diào)信息披露__________。

49.基金管理費(fèi)通常按__________計(jì)提，按__________支付。

50.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，__________事項(xiàng)需代表2/3以上基金份額通過。

五、簡答題（共30分）

51.簡述基金合同的主要內(nèi)容。（10分）

52.基金信息披露需遵循哪些基本原則？請分別解釋。（10分）

53.基金從業(yè)人員有哪些特定禁止行為？請列舉至少3項(xiàng)。（10分）

六、案例分析題（共15分）

54.某基金管理人A在基金募集期間，未按規(guī)定進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示，僅簡單告知投資者“基金投資可能存在風(fēng)險(xiǎn)，但本基金歷史上業(yè)績表現(xiàn)良好”。隨后，該基金凈值大幅下跌，部分投資者投訴A公司欺詐銷售。

（1）分析A公司可能面臨的法律責(zé)任。（5分）

（2）A公司應(yīng)如何改進(jìn)其風(fēng)險(xiǎn)揭示工作？（5分）

（3）總結(jié)基金募集期間風(fēng)險(xiǎn)揭示的重要性。（5分）

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售人員資格管理暫行規(guī)定》，基金代銷機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的基金銷售人員無需取得基金從業(yè)資格即可從事基金銷售行為，但需通過基金銷售人員從業(yè)考試。A、C、D選項(xiàng)均需取得基金從業(yè)資格。

2.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金合同是基金募集、運(yùn)作和信息披露的基礎(chǔ)法律文件，自基金份額發(fā)售之日起生效，無需中國證監(jiān)會(huì)審批。

3.A

解析：股票指數(shù)被動(dòng)投資策略完全跟蹤市場指數(shù)，受宏觀經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)影響較大。B、C、D選項(xiàng)的策略可通過風(fēng)險(xiǎn)管理或市場擇時(shí)降低周期性影響。

4.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，基金招募說明書需在基金份額發(fā)售前至少10天公告。

5.D

解析：A、B、C選項(xiàng)均屬于基金從業(yè)人員特定禁止行為，D選項(xiàng)屬于合規(guī)的投資者教育宣傳。

6.B

解析：基金估值的基本原則中，“重要性原則”指對影響基金凈值變動(dòng)的重大項(xiàng)目進(jìn)行重點(diǎn)估值，而非追求絕對精確或忽略微小差異。

7.B

解析：QDII基金的投資范圍不僅限于股票和債券，還可投資境外證券市場的其他資產(chǎn)，如房地產(chǎn)、一籃子貨幣等。

8.B

解析：基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的條款，主要明確基金的投資目標(biāo)、策略和限制條件，是基金運(yùn)作的核心依據(jù)。

9.D

解析：基金財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)報(bào)告通常作為附件，而非“附注”部分的主要內(nèi)容。

10.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金合同出現(xiàn)實(shí)質(zhì)性條款變更未披露可能被中國證監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，嚴(yán)重者可暫停基金管理業(yè)務(wù)。A、C、D選項(xiàng)的情形較輕微。

11.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期間未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，可能面臨責(zé)令改正、罰款、暫?；鹉技确珊蠊?。

12.B

解析：基金業(yè)績評(píng)價(jià)需考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益，如夏普比率、索提諾比率等，而非僅以短期收益率衡量。

13.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，重大事項(xiàng)需代表2/3以上基金份額通過。

14.B

解析：基金管理人內(nèi)部控制的“不相容職務(wù)分離”原則指交易操作與風(fēng)險(xiǎn)控制職務(wù)應(yīng)分離，A、C、D選項(xiàng)的職務(wù)可兼任。

15.B

解析：基金信息披露的“及時(shí)性原則”主要強(qiáng)調(diào)信息披露不得延遲，如定期報(bào)告需按期披露。

16.C

解析：基金銷售服務(wù)費(fèi)通常在基金申購時(shí)按比例收取，而非在贖回時(shí)收取。

17.A

解析：基金合同中關(guān)于基金托管人的條款，主要明確基金托管人的權(quán)利義務(wù)，如財(cái)產(chǎn)保管、資金清算、監(jiān)督基金運(yùn)作等。

18.C

解析：基金管理人高級(jí)管理人員薪酬報(bào)告通常作為年報(bào)的附件或補(bǔ)充披露，而非定期報(bào)告的必報(bào)內(nèi)容。

19.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示可能被中國證監(jiān)會(huì)責(zé)令改正。A、C、D選項(xiàng)的情形較輕微。

20.B

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性原則”主要強(qiáng)調(diào)信息披露不得含有誤導(dǎo)性陳述，需真實(shí)、準(zhǔn)確反映基金運(yùn)作情況。

二、多選題

21.ABCDE

解析：基金合同的主要內(nèi)容通常包括基金運(yùn)作方式、投資范圍、資產(chǎn)凈值計(jì)算方法、信息披露義務(wù)、申購贖回安排等。

22.ABCE

解析：A、B、C、E選項(xiàng)均屬于基金從業(yè)人員的特定禁止行為，D選項(xiàng)屬于合規(guī)行為。

23.AB

解析：基金信息披露的“完整性原則”主要強(qiáng)調(diào)信息披露不得有遺漏，需全面反映基金運(yùn)作情況。

24.ABC

解析：基金投資組合報(bào)告的主要內(nèi)容通常包括基金資產(chǎn)組合構(gòu)成、投資策略回顧、業(yè)績表現(xiàn)分析等。D、E選項(xiàng)不屬于投資組合報(bào)告的必報(bào)內(nèi)容。

25.BCDE

解析：B、C、D、E選項(xiàng)的情形可能導(dǎo)致基金管理人被中國證監(jiān)會(huì)暫停基金管理業(yè)務(wù)，A選項(xiàng)的延遲較輕微。

26.ABCE

解析：基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的條款，主要明確基金的投資目標(biāo)、策略、限制條件和估值方法。E選項(xiàng)的分紅政策也需明確。

27.ABD

解析：基金信息披露的“公平性原則”主要強(qiáng)調(diào)信息披露內(nèi)容對所有投資者公平，不得含有誤導(dǎo)性陳述或遺漏。

28.ABCD

解析：基金募集期間，基金管理人需進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容通常包括基金投資風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、管理人的風(fēng)險(xiǎn)控制措施和費(fèi)率結(jié)構(gòu)。E選項(xiàng)的歷史業(yè)績可披露，但非強(qiáng)制。

29.ABCE

解析：A、B、C、E選項(xiàng)均屬于基金從業(yè)人員的特定禁止行為，D選項(xiàng)屬于合規(guī)行為。

30.CD

解析：基金定期報(bào)告中，不包括基金管理人高級(jí)管理人員薪酬報(bào)告和基金管理人內(nèi)部審計(jì)報(bào)告。

三、判斷題

31.×

解析：基金合同自基金份額發(fā)售之日起生效，無需中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

32.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期間未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，基金管理人需承擔(dān)法律責(zé)任，可能被責(zé)令改正、罰款等。

33.√

解析：基金業(yè)績評(píng)價(jià)應(yīng)以長期收益率為主要指標(biāo)，同時(shí)考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益。

34.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，普通事項(xiàng)需代表1/2以上基金份額通過。

35.√

解析：基金信息披露的“及時(shí)性原則”主要強(qiáng)調(diào)信息披露不得延遲。

36.√

解析：基金管理費(fèi)通常按日計(jì)提，按月支付。

37.√

解析：基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的條款，主要明確基金的投資目標(biāo)、策略和限制條件。

38.×

解析：基金定期報(bào)告中包括基金管理人高級(jí)管理人員薪酬報(bào)告。

39.√

解析：基金信息披露的“完整性原則”主要強(qiáng)調(diào)信息披露不得有遺漏。

40.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，重大事項(xiàng)需代表2/3以上基金份額通過。

四、填空題

41.運(yùn)作；信息披露

解析：基金合同是基金募集、運(yùn)作和信息披露的基礎(chǔ)法律文件。

42.10

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，基金招募說明書需在基金份額發(fā)售前至少10天公告。

43.目標(biāo)；策略；限制條件

解析：基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的條款，主要明確基金的投資目標(biāo)、策略和限制條件。

44.不得延遲

解析：基金信息披露的“及時(shí)性原則”主要強(qiáng)調(diào)信息披露不得延遲。

45.普通

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，普通事項(xiàng)需代表1/2以上基金份額通過。

46.權(quán)利；義務(wù)

解析：基金合同中關(guān)于基金托管人的條款，主要明確基金托管人的權(quán)利義務(wù)。

47.風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)控制

解析：基金募集期間，基金管理人需進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容通常包括基金投資風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

48.不得有遺漏

解析：基金信息披露的“完整性原則”主要強(qiáng)調(diào)信息披露不得有遺漏。

49.日；月

解析：基金管理費(fèi)通常按日計(jì)提，按月支付。

50.重大

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，重大事項(xiàng)需代表2/3以上基金份額通過。

五、簡答題

51.基金合同的主要內(nèi)容通常包括：

①基金運(yùn)作方式；

②基金投資范圍；

③基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法；

④基金份額的申購與贖回安排；

⑤基金管理人的信息披露義務(wù)；

⑥基金托管人的權(quán)利義務(wù)；

⑦基金份額持有人大會(huì)的