第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試考生回憶版及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司經營證券經紀業(yè)務，其注冊資本最低限額為人民幣（）萬元。

A.5000

B.1萬

C.5000萬

D.1億

答：_________

2.下列關于股票質押式回購業(yè)務的說法中，正確的是（）。

A.質押率越高，融資成本越低

B.質押券可以是公司債券

C.回購期限最長不超過1年

D.質押率越高，融資風險越低

答：_________

3.證券投資者參與融資融券交易前，需在證券公司開立信用證券賬戶，其初始保證金比例不得低于（）%。

A.50

B.100

C.150

D.200

答：_________

4.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，其負債總規(guī)模不得超過凈資本的（）倍。

A.4

B.6

C.8

D.10

答：_________

5.下列關于證券公司內部控制制度的說法中，錯誤的是（）。

A.應建立健全全面風險管理體系

B.業(yè)務操作與風險管理職能應相互獨立

C.可適當放松對關鍵崗位人員的監(jiān)督

D.應定期開展內部審計

答：_________

6.根據《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司從事融資融券業(yè)務，其高級管理人員應當具備（）年以上證券從業(yè)經驗。

A.1

B.2

C.3

D.5

答：_________

7.證券公司為客戶提供的證券研究報告，其內容應真實、準確、完整，下列做法中不符合規(guī)定的是（）。

A.使用已公開的信息進行預測分析

B.未經合規(guī)部門審核直接發(fā)布

C.明確提示報告的風險揭示

D.對投資建議進行業(yè)績歸因

答：_________

8.證券公司申請融資融券業(yè)務資格，其凈資本不得低于人民幣（）萬元。

A.5000萬

B.1億

C.2億

D.5億

答：_________

9.證券投資者信用賬戶的維持擔保比例不得低于（）%。

A.150

B.130

C.120

D.100

答：_________

10.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的（）%。

A.50

B.100

C.200

D.300

答：_________

11.證券公司開展資產管理業(yè)務，其投資專戶的規(guī)模不得超過凈資本的（）倍。

A.1

B.2

C.3

D.5

答：_________

12.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務，下列行為中屬于禁止性行為的是（）。

A.依據客戶風險偏好提供投資建議

B.未經客戶同意代為操作證券賬戶

C.使用已公開的信息進行市場分析

D.對投資業(yè)績進行客觀評估

答：_________

13.證券公司申請資產管理業(yè)務資格，其注冊資本最低限額為人民幣（）萬元。

A.5000萬

B.1億

C.2億

D.5億

答：_________

14.證券公司為客戶提供的證券研究報告，其內容應獨立、客觀、公正，下列做法中不符合規(guī)定的是（）。

A.使用未公開的信息進行內幕交易

B.明確提示報告的免責聲明

C.確保研究結論的可靠性

D.對投資建議進行風險揭示

答：_________

15.證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模不得超過其凈資本的（）倍。

A.4

B.6

C.8

D.10

答：_________

16.證券投資者參與融資融券交易前，需在證券公司簽署風險揭示書，其內容應包括（）。

A.融資融券的風險特征

B.信用賬戶的維持擔保比例

C.違約處置措施

D.以上都是

答：_________

17.證券公司開展證券自營業(yè)務，其自營投資禁止（）行為。

A.使用自有資金進行投資

B.違反規(guī)定使用客戶資金

C.遵守合規(guī)風控要求

D.以上都不是

答：_________

18.證券公司申請融資融券業(yè)務資格，其最近2年內無重大違法違規(guī)記錄，下列說法中正確的是（）。

A.僅指公司層面無處罰

B.包括董事、監(jiān)事、高管無重大違法

C.僅指業(yè)務層面無違規(guī)

D.不包括受到監(jiān)管警告的情況

答：_________

19.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務，其內容應（）。

A.真實、準確、完整

B.獨立、客觀、公正

C.遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求

D.以上都是

答：_________

20.證券公司從事資產管理業(yè)務，其投資專戶的運作應（）。

A.遵守合同約定

B.遵守監(jiān)管要求

C.風險隔離

D.以上都是

答：_________

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司經營證券經紀業(yè)務，其業(yè)務范圍包括（）。

A.證券經紀

B.融資融券

C.證券投資咨詢

D.資產管理

答：_________

22.證券公司申請融資融券業(yè)務資格，需滿足的條件包括（）。

A.注冊資本不低于人民幣1億

B.凈資本不低于人民幣5000萬

C.具備完善的內部控制制度

D.最近2年無重大違法違規(guī)記錄

答：_________

23.證券投資者參與融資融券交易，其信用賬戶的維持擔保比例（）。

A.不得低于150%

B.低于130%時，證券公司應強制平倉

C.高于300%時，可解除部分警戒線

D.由證券公司自行決定

答：_________

24.證券公司開展資產管理業(yè)務，其投資范圍包括（）。

A.上市股票

B.未上市企業(yè)股權

C.債券

D.接受客戶委托的資產

答：_________

25.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資禁止（）行為。

A.違反規(guī)定使用客戶資金

B.違反規(guī)定進行內幕交易

C.使用自有資金進行投資

D.違反規(guī)定進行利益輸送

答：_________

26.證券公司為客戶提供的證券研究報告，其內容應包括（）。

A.市場分析

B.投資建議

C.風險提示

D.免責聲明

答：_________

27.證券投資者參與融資融券交易，其可融資買入的證券（）。

A.必須是標的證券

B.可以是公司債券

C.必須是上市證券

D.由證券公司自行決定

答：_________

28.證券公司申請資產管理業(yè)務資格，其高級管理人員需具備（）年以上證券從業(yè)經驗。

A.1

B.2

C.3

D.5

答：_________

29.證券公司開展證券承銷業(yè)務，其承銷方式包括（）。

A.代銷

B.包銷

C.余額包銷

D.無償代銷

答：_________

30.證券投資者參與融資融券交易，其可融券賣出的證券（）。

A.必須是標的證券

B.可以是公司債券

C.必須是上市證券

D.由證券公司自行決定

答：_________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司經營證券經紀業(yè)務，其注冊資本最低限額為人民幣1億。（）

答：_________

32.證券投資者參與融資融券交易前，需在證券公司簽署風險揭示書。（）

答：_________

33.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的300%。（）

答：_________

34.證券公司申請資產管理業(yè)務資格，其注冊資本最低限額為人民幣2億。（）

答：_________

35.證券投資者信用賬戶的維持擔保比例不得低于150%。（）

答：_________

36.證券公司開展證券承銷業(yè)務，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模不得超過其凈資本的6倍。（）

答：_________

37.證券公司為客戶提供的證券研究報告，其內容應真實、準確、完整。（）

答：_________

38.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資禁止使用客戶資金。（）

答：_________

39.證券投資者參與融資融券交易，其可融資買入的證券必須是標的證券。（）

答：_________

40.證券公司申請融資融券業(yè)務資格，其最近2年內無重大違法違規(guī)記錄。（）

答：_________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司經營證券經紀業(yè)務，其注冊資本最低限額為人民幣_________萬元。

答：_________

42.證券投資者參與融資融券交易前，需在證券公司開立_________賬戶。

答：_________

43.證券公司為客戶提供的證券研究報告，其內容應獨立、客觀、_________。

答：_________

44.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的_________%。

答：_________

45.證券投資者信用賬戶的維持擔保比例不得低于_________%。

答：_________

46.證券公司申請資產管理業(yè)務資格，其注冊資本最低限額為人民幣_________萬元。

答：_________

47.證券公司開展證券承銷業(yè)務，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模不得超過其凈資本的_________倍。

答：_________

48.證券投資者參與融資融券交易，其可融資買入的證券必須是_________證券。

答：_________

49.證券公司申請融資融券業(yè)務資格，其凈資本不得低于人民幣_________萬元。

答：_________

50.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務，其內容應真實、準確、_________。

答：_________

五、簡答題（共4題，每題5分，共20分）

51.簡述證券公司申請融資融券業(yè)務資格需滿足的條件。

答：_________

52.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務的禁止性行為。

答：_________

53.簡述證券投資者參與融資融券交易的風險。

答：_________

54.簡述證券公司開展資產管理業(yè)務的業(yè)務范圍。

答：_________

六、案例分析題（共1題，共25分）

某證券公司A開設了融資融券業(yè)務，其客戶B在信用賬戶中持有標的證券C，維持擔保比例為160%。隨后，市場出現大幅波動，證券C價格下跌20%，導致客戶B的維持擔保比例降至130%。證券公司A采取了以下措施：

（1）向客戶B發(fā)出預警通知，要求其追加保證金；

（2）客戶B未在規(guī)定時間內追加保證金，證券公司A直接強制平倉，并要求客戶B承擔違約責任。

問題：

（1）分析客戶B維持擔保比例從160%降至130%的原因。

（2）證券公司A采取的措施是否符合規(guī)定？如不符合，應如何改進？

（3）總結本案的啟示。

答：_________

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第58條，證券公司經營證券經紀業(yè)務，其注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。

2.D

解析：質押率越高，融資成本越高，融資風險越大。質押券必須是上市公司股票，回購期限最長不超過6個月。

3.C

解析：根據《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第9條，初始保證金比例不得低于150%。

4.D

解析：根據《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第11條，負債總規(guī)模不得超過凈資本的10倍。

5.C

解析：證券公司內部控制制度應加強對關鍵崗位人員的監(jiān)督，不能放松。

6.C

解析：根據《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第6條，高級管理人員應當具備3年以上證券從業(yè)經驗。

7.B

解析：證券研究報告必須經過合規(guī)部門審核后方可發(fā)布。

8.B

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第58條，證券公司申請融資融券業(yè)務資格，其凈資本不得低于人民幣1億元。

9.A

解析：根據《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第10條，維持擔保比例不得低于150%。

10.C

解析：根據《證券公司證券自營投資業(yè)務管理辦法》第8條，自營投資規(guī)模不得超過凈資本的200%。

11.B

解析：根據《證券公司資產管理業(yè)務管理辦法》第6條，投資專戶的規(guī)模不得超過凈資本的2倍。

12.B

解析：證券公司不得未經客戶同意代為操作證券賬戶。

13.B

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第59條，申請資產管理業(yè)務資格，注冊資本最低限額為人民幣1億元。

14.A

解析：證券研究報告不得使用未公開的信息進行內幕交易。

15.D

解析：根據《證券公司證券承銷業(yè)務管理辦法》第7條，承銷的證券發(fā)行規(guī)模不得超過其凈資本的10倍。

16.D

解析：風險揭示書應包括融資融券的風險特征、維持擔保比例、違約處置措施等內容。

17.B

解析：證券公司自營投資禁止違反規(guī)定使用客戶資金。

18.B

解析：申請融資融券業(yè)務資格，董事、監(jiān)事、高管無重大違法記錄。

19.D

解析：投資咨詢服務應真實、準確、完整，獨立、客觀、公正，并遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求。

20.D

解析：投資專戶的運作應遵守合同約定、監(jiān)管要求，并進行風險隔離。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

解析：證券公司經營證券經紀業(yè)務，其業(yè)務范圍包括證券經紀、融資融券、證券投資咨詢、資產管理等。

22.ABCD

解析：申請融資融券業(yè)務資格，需滿足注冊資本、凈資本、內部控制制度、最近2年無重大違法違規(guī)記錄等條件。

23.ABC

解析：維持擔保比例不得低于150%，低于130%時應強制平倉，高于300%時可解除部分警戒線。

24.ACD

解析：資產管理業(yè)務的投資范圍包括上市股票、債券、接受客戶委托的資產，不包括未上市企業(yè)股權。

25.ABD

解析：自營投資禁止違反規(guī)定使用客戶資金、進行內幕交易、進行利益輸送。

26.ABCD

解析：證券研究報告應包括市場分析、投資建議、風險提示、免責聲明等內容。

27.AC

解析：可融資買入的證券必須是標的證券，必須是上市證券。

28.BCD

解析：申請資產管理業(yè)務資格，高級管理人員需具備2年以上證券從業(yè)經驗。

29.ABC

解析：證券承銷方式包括代銷、包銷、余額包銷，不包括無償代銷。

30.AC

解析：可融券賣出的證券必須是標的證券，必須是上市證券。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.×

解析：證券公司自營投資規(guī)模不得超過凈資本的300%。

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

四、