客戶數(shù)據(jù)管理與隱私保護條例第一章總則第一條目的與依據(jù)為規(guī)范公司客戶數(shù)據(jù)的收集、存儲、使用、加工、傳輸、共享、披露和銷毀等全生命周期管理活動，保護客戶合法權(quán)益，維護公司聲譽，確保業(yè)務(wù)合規(guī)運營，依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)通行準(zhǔn)則，結(jié)合公司實際情況，特制定本條例。第二條適用范圍本條例適用于公司及所屬各部門、分支機構(gòu)（以下統(tǒng)稱“各單位”）在所有業(yè)務(wù)活動中涉及的客戶數(shù)據(jù)管理與隱私保護工作。公司員工、合作伙伴及其他經(jīng)授權(quán)處理公司客戶數(shù)據(jù)的相關(guān)方，均須遵守本條例規(guī)定。第三條核心定義1.客戶數(shù)據(jù)：指公司在業(yè)務(wù)活動中收集的，能夠直接或間接識別特定客戶身份的信息，以及與客戶相關(guān)的行為、交易等數(shù)據(jù)。2.個人信息：指以電子或者其他方式記錄的能夠單獨或者與其他信息結(jié)合識別特定自然人身份或者反映特定自然人活動情況的各種信息，客戶數(shù)據(jù)中涉及個人信息的部分，適用更嚴(yán)格的保護要求。3.敏感個人信息：指一旦泄露、非法提供或濫用可能危害人身、財產(chǎn)安全，或?qū)е旅u、身心健康受損等的個人信息，如身份證件信息、銀行賬戶信息、行蹤軌跡等。此類信息的處理需遵循更為審慎的原則。第四條基本原則1.合法正當(dāng)：客戶數(shù)據(jù)的獲取與使用必須遵循法律法規(guī)，出于合法、正當(dāng)?shù)臉I(yè)務(wù)目的，不得通過欺詐、脅迫等不正當(dāng)手段獲取數(shù)據(jù)。2.最小必要：僅收集與業(yè)務(wù)目的直接相關(guān)且為實現(xiàn)該目的所必需的最少客戶數(shù)據(jù)，避免過度收集。3.明確告知：在收集客戶數(shù)據(jù)前，應(yīng)以清晰、易懂的方式向客戶明示數(shù)據(jù)收集的目的、范圍、方式及使用規(guī)則，征得客戶同意。4.安全保障：建立健全客戶數(shù)據(jù)安全保障體系，采取必要的技術(shù)措施和管理措施，防止數(shù)據(jù)泄露、丟失、篡改或被非法訪問、使用。5.權(quán)責(zé)統(tǒng)一：各單位及相關(guān)人員對其職責(zé)范圍內(nèi)的客戶數(shù)據(jù)管理與保護工作負責(zé)，確保權(quán)責(zé)清晰、落實到人。6.主體權(quán)利保障：尊重并保障客戶對其個人數(shù)據(jù)享有的知情權(quán)、訪問權(quán)、更正權(quán)、刪除權(quán)、撤回同意權(quán)以及拒絕自動化決策等權(quán)利。第二章數(shù)據(jù)收集與獲取第五條收集原則與范圍各單位在收集客戶數(shù)據(jù)時，必須具有明確、具體的業(yè)務(wù)目的，并嚴(yán)格限定在實現(xiàn)該目的所必需的最小范圍內(nèi)。禁止收集與業(yè)務(wù)無關(guān)的客戶數(shù)據(jù)，或采取誘導(dǎo)、欺騙等方式獲取客戶數(shù)據(jù)。第六條告知同意機制1.在收集客戶數(shù)據(jù)前，應(yīng)通過隱私政策、用戶協(xié)議或其他書面/電子形式，向客戶充分告知以下事項：*數(shù)據(jù)收集的主體身份；*收集數(shù)據(jù)的具體種類、用途；*數(shù)據(jù)保留的期限；*數(shù)據(jù)將向哪些第三方共享（如有）及其共享目的；*客戶享有的權(quán)利及行使途徑；*數(shù)據(jù)安全保護措施。2.客戶的同意應(yīng)是具體、清晰、自愿作出的。對于敏感個人信息的收集，應(yīng)取得客戶的單獨同意。不得通過捆綁服務(wù)、默認勾選等方式變相強制客戶同意。3.如后續(xù)需變更數(shù)據(jù)使用目的或范圍，應(yīng)再次征得客戶同意。第七條數(shù)據(jù)來源規(guī)范優(yōu)先從客戶本人處直接獲取數(shù)據(jù)。如確需從第三方間接獲取客戶數(shù)據(jù)，必須確保第三方已獲得客戶合法授權(quán)，并核實第三方數(shù)據(jù)來源的合法性及數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。嚴(yán)禁從非法渠道購買或獲取客戶數(shù)據(jù)。第三章數(shù)據(jù)存儲與保管第八條存儲安全要求1.建立符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的客戶數(shù)據(jù)存儲系統(tǒng)，采用加密、訪問控制等技術(shù)措施，保障數(shù)據(jù)在存儲過程中的機密性和完整性。2.對敏感個人信息，應(yīng)采取更為嚴(yán)格的加密存儲和隔離措施。3.定期對存儲的客戶數(shù)據(jù)進行備份，并對備份數(shù)據(jù)進行妥善保管和定期測試，確保數(shù)據(jù)可恢復(fù)性。第九條數(shù)據(jù)保留期限客戶數(shù)據(jù)的保留期限應(yīng)與收集時聲明的業(yè)務(wù)目的相匹配，遵循“最小必要”和“期限最短”原則。超出保留期限的客戶數(shù)據(jù)，應(yīng)及時、徹底地予以刪除或進行匿名化處理，使其無法再識別特定客戶。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第十條存儲介質(zhì)管理對承載客戶數(shù)據(jù)的存儲介質(zhì)（如服務(wù)器、硬盤、U盤等）進行嚴(yán)格管理，建立登記、使用、報廢制度。存儲介質(zhì)報廢前，必須進行數(shù)據(jù)徹底清除或物理銷毀，防止數(shù)據(jù)泄露。第四章數(shù)據(jù)使用與加工第十一條使用限制客戶數(shù)據(jù)的使用不得超出收集時聲明的范圍。如需用于聲明范圍外的其他目的，必須重新獲得客戶明確同意。第十二條數(shù)據(jù)加工規(guī)范在對客戶數(shù)據(jù)進行分析、挖掘、建模等加工活動時，應(yīng)確保加工過程的合規(guī)性，不得利用加工后的數(shù)據(jù)從事危害國家安全、損害社會公共利益或侵犯客戶合法權(quán)益的活動。第十三條自動化決策如使用客戶數(shù)據(jù)進行自動化決策（如信用評估、個性化推薦等），應(yīng)保證決策過程的透明度和公平性。對于可能對客戶權(quán)益產(chǎn)生重大影響的自動化決策結(jié)果，應(yīng)向客戶提供解釋，并賦予客戶拒絕僅依據(jù)自動化決策作出決定的權(quán)利。第五章數(shù)據(jù)傳輸與共享第十四條內(nèi)部傳輸管理公司內(nèi)部各部門之間傳輸客戶數(shù)據(jù)，應(yīng)基于業(yè)務(wù)必要性，并嚴(yán)格控制數(shù)據(jù)的訪問權(quán)限?？绮块T數(shù)據(jù)傳輸前，需由數(shù)據(jù)管理部門進行合規(guī)性審核。第十五條外部共享原則1.未經(jīng)客戶明確同意，不得向任何外部第三方共享客戶數(shù)據(jù)，法律法規(guī)另有規(guī)定或為保護公司、客戶合法權(quán)益所必需的除外。2.如確需共享，應(yīng)與接收方簽訂數(shù)據(jù)共享協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)、數(shù)據(jù)使用范圍、保密責(zé)任及安全保障措施。3.對接收方的數(shù)據(jù)使用情況進行監(jiān)督，確保其按照協(xié)議約定使用數(shù)據(jù)。第十六條跨境傳輸規(guī)則第六章數(shù)據(jù)安全與技術(shù)保障第十七條安全管理體系建立健全客戶數(shù)據(jù)安全管理制度，明確各部門及崗位的安全職責(zé)，定期開展數(shù)據(jù)安全意識培訓(xùn)和應(yīng)急演練。第十八條技術(shù)防護措施1.采取防火墻、入侵檢測、病毒防護、數(shù)據(jù)加密（傳輸和存儲）、訪問控制、安全審計等技術(shù)手段，構(gòu)建多層次安全防護體系。2.對系統(tǒng)和應(yīng)用程序進行定期安全漏洞掃描和滲透測試，及時修復(fù)安全隱患。3.建立客戶數(shù)據(jù)訪問日志，記錄訪問人員、時間、內(nèi)容及操作，日志保存期限不少于安全事件追溯所需的合理期限。第十九條安全事件響應(yīng)1.制定客戶數(shù)據(jù)安全事件應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置流程和責(zé)任分工。2.發(fā)生或可能發(fā)生客戶數(shù)據(jù)泄露、丟失、篡改等安全事件時，應(yīng)立即啟動應(yīng)急預(yù)案，采取補救措施，防止事態(tài)擴大，并按照相關(guān)法律法規(guī)要求及時向監(jiān)管部門報告，同時通知受影響的客戶。第七章客戶權(quán)利保障第二十條權(quán)利告知通過隱私政策、官方網(wǎng)站或客服渠道，清晰告知客戶依法享有的查閱、復(fù)制、更正、補充、刪除其個人數(shù)據(jù)，以及撤回同意、限制處理等權(quán)利及其行使方式。第二十一條權(quán)利響應(yīng)1.建立便捷的客戶權(quán)利申請受理渠道，對客戶提出的權(quán)利請求，在法定期限內(nèi)予以核查和響應(yīng)。2.對合理的請求，應(yīng)及時采取措施予以滿足；對不能滿足的請求，應(yīng)向客戶說明理由。處理請求過程中，可要求客戶提供必要的身份驗證信息，但不得以此為由故意刁難或拒絕客戶請求。第八章責(zé)任與監(jiān)督第二十二條部門職責(zé)1.數(shù)據(jù)管理部門負責(zé)本條例的組織實施、監(jiān)督檢查和解釋工作，協(xié)調(diào)處理客戶數(shù)據(jù)管理與隱私保護相關(guān)事宜。2.各業(yè)務(wù)部門是其業(yè)務(wù)活動中產(chǎn)生和管理的客戶數(shù)據(jù)的直接責(zé)任主體，負責(zé)確保數(shù)據(jù)處理活動的合規(guī)性。3.技術(shù)部門負責(zé)提供數(shù)據(jù)安全技術(shù)支持和保障，落實數(shù)據(jù)安全防護措施。第二十三條內(nèi)部審計與合規(guī)檢查定期組織對客戶數(shù)據(jù)管理與隱私保護工作的內(nèi)部審計和合規(guī)檢查，對發(fā)現(xiàn)的問題及時通報并督促整改。第二十四條責(zé)任追究對于違反本條例規(guī)定，造成客戶數(shù)據(jù)泄露、丟失或濫用，或引發(fā)客戶投訴、監(jiān)管處罰等不良后果的，將視情節(jié)輕重對相關(guān)責(zé)任人進行處理，