學(xué)銀行從業(yè)資格考試

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀行最主要的資金來源是（）A.貸款B.存款C.債券D.中間業(yè)務(wù)收入2.商業(yè)銀行的“三性”原則不包括（）A.安全性B.效益性C.流動(dòng)性D.穩(wěn)定性3.下列屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的是（）A.存款業(yè)務(wù)B.貸款業(yè)務(wù)C.支付結(jié)算業(yè)務(wù)D.票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)4.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的流程是（）A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)控制B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)控制C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)控制5.我國商業(yè)銀行的核心資本不包括（）A.實(shí)收資本B.資本公積C.盈余公積D.貸款損失準(zhǔn)備6.銀行資產(chǎn)保全的措施不包括（）A.資產(chǎn)重組B.貸款重組C.債券轉(zhuǎn)股權(quán)D.以資抵債7.金融市場最主要、最基本的功能是（）A.貨幣資金融通功能B.優(yōu)化資源配置功能C.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能D.定價(jià)功能8.下列不屬于貨幣市場的是（）A.同業(yè)拆借市場B.票據(jù)市場C.股票市場D.短期債券市場9.商業(yè)銀行提高資本充足率的“分子對(duì)策”是（）A.增加核心資本B.降低風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總資產(chǎn)C.銀行并購D.貸款出售10.銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守的基本行為準(zhǔn)則不包括（）A.誠實(shí)信用B.守法合規(guī)C.專業(yè)勝任D.客戶至上答案：1.B2.D3.C4.B5.D6.A7.A8.C9.A10.D多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.商業(yè)銀行的職能有（）A.信用中介B.支付中介C.信用創(chuàng)造D.金融服務(wù)2.銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有（）A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)3.我國的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)有（）A.中國人民銀行B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)4.商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)包括（）A.現(xiàn)金資產(chǎn)B.貸款業(yè)務(wù)C.票據(jù)貼現(xiàn)D.投資業(yè)務(wù)5.金融市場的構(gòu)成要素包括（）A.市場主體B.市場客體C.市場中介D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)6.銀行理財(cái)產(chǎn)品按照投資性質(zhì)可分為（）A.固定收益類理財(cái)產(chǎn)品B.權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品C.商品及金融衍生品類理財(cái)產(chǎn)品D.混合類理財(cái)產(chǎn)品7.商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)包括（）A.存款業(yè)務(wù)B.借款業(yè)務(wù)C.同業(yè)拆借D.債券回購8.下列屬于銀行代理業(yè)務(wù)的有（）A.代收代付業(yè)務(wù)B.代理銀行業(yè)務(wù)C.代理證券業(yè)務(wù)D.代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)9.銀行從業(yè)人員的職業(yè)操守包括（）A.愛崗敬業(yè)B.誠實(shí)守信C.辦事公道D.服務(wù)群眾10.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制措施包括（）A.內(nèi)控制度B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別C.信息系統(tǒng)D.崗位設(shè)置答案：1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABC6.ABCD7.AB8.ABCD9.ABCD10.ABCD判斷題（每題2分，共10題）1.商業(yè)銀行是企業(yè)法人，是市場經(jīng)營活動(dòng)主體。（）2.銀行資本的作用主要體現(xiàn)在為銀行提供融資、吸收和消化損失、限制業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張等方面。（）3.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步。（）4.金融市場的參與者包括政府、企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、居民個(gè)人等。（）5.商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)不會(huì)形成銀行的非利息收入。（）6.銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)只與資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)有關(guān)。（）7.銀行從業(yè)人員可以根據(jù)客戶需求提供適當(dāng)?shù)睦碡?cái)建議。（）8.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、獨(dú)立的原則。（）9.金融市場的經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能是指金融市場對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的調(diào)節(jié)作用。（）10.銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門可以直接向董事會(huì)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。（）答案：1.√2.√3.√4.√5.×6.×7.√8.√9.√10.√簡答題（總4題，每題5分）1.簡述銀行信用風(fēng)險(xiǎn)的含義。答：信用風(fēng)險(xiǎn)指借款人或交易對(duì)手不能按照事先達(dá)成的協(xié)議履行義務(wù)的可能性。2.銀行的市場風(fēng)險(xiǎn)包括哪些方面？答：包括利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)等。3.簡述商業(yè)銀行提高資本充足率的途徑。答：分子對(duì)策增加核心資本；分母對(duì)策降低風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總資產(chǎn)，如貸款出售、貸款證券化等，還可通過銀行并購。4.銀行從業(yè)人員應(yīng)具備哪些職業(yè)素養(yǎng)？答：應(yīng)具備專業(yè)知識(shí)、技能，有良好職業(yè)道德，如誠實(shí)守信、守法合規(guī)、勤勉盡職、保護(hù)客戶利益等。討論題（總4題，每題5分）1.如何加強(qiáng)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理？答：完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制。提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督，利用先進(jìn)技術(shù)手段，及時(shí)應(yīng)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)。2.談?wù)劷鹑谑袌鰧?duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要性。答：融通資金，優(yōu)化資源配置，調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)，反映經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況，為經(jīng)濟(jì)主體提供風(fēng)險(xiǎn)管理工具，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和結(jié)構(gòu)調(diào)整。3.怎樣提升銀行服務(wù)質(zhì)量？答：加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)能力和服務(wù)意識(shí)。優(yōu)化業(yè)務(wù)