2025年金融投資合同協(xié)議鑒于甲方希望將其合法擁有的資金委托給乙方進(jìn)行金融投資管理，以實(shí)現(xiàn)投資回報(bào)；乙方具有相應(yīng)的投資管理能力和資質(zhì)，愿意接受甲方的委托并按照約定的條件和要求進(jìn)行投資管理。根據(jù)《中華人民共和國民法典》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方在平等、自愿、公平和誠實(shí)信用的基礎(chǔ)上，經(jīng)友好協(xié)商，就甲方委托乙方進(jìn)行金融投資管理事宜，達(dá)成如下協(xié)議，以資共同遵守。第一條投資標(biāo)的乙方接受甲方委托，將甲方委托投資的資金用于投資于符合中國證券監(jiān)督管理委員會及其他相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的、具有良好流動(dòng)性的金融產(chǎn)品或領(lǐng)域，包括但不限于股票、債券、貨幣市場工具、證券投資基金（包括公募基金、私募基金）、期貨、期權(quán)、掉期等衍生金融工具、資產(chǎn)支持證券、其他固定收益產(chǎn)品、以及法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的其他領(lǐng)域。具體投資標(biāo)的、行業(yè)、地域等范圍以乙方按照本協(xié)議約定的投資策略和原則進(jìn)行實(shí)際投資為準(zhǔn)。第二條投資金額與方式2.1甲方初始委托投資金額為人民幣______元（大寫：____________元整），幣種為人民幣。2.2甲方可以選擇追加投資。追加投資應(yīng)另行書面通知乙方，并應(yīng)按乙方規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)和程序執(zhí)行。追加投資金額暫定為人民幣______元（大寫：____________元整），具體金額以雙方書面確認(rèn)為準(zhǔn)。2.3甲方應(yīng)將本協(xié)議項(xiàng)下的投資款項(xiàng)劃入乙方指定的銀行賬戶。賬戶信息如下：開戶名稱：________________________開戶銀行：________________________銀行賬號：________________________2.4資金劃轉(zhuǎn)應(yīng)遵循相關(guān)法律規(guī)定及銀行結(jié)算制度。甲方應(yīng)在收到乙方關(guān)于資金劃轉(zhuǎn)要求的合理通知后______日內(nèi)完成資金劃轉(zhuǎn)。第三條投資策略與原則3.1乙方應(yīng)遵循審慎、專業(yè)、合規(guī)的原則進(jìn)行投資管理，投資策略應(yīng)旨在實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。3.2乙方可根據(jù)市場情況、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢及投資目標(biāo)，制定并調(diào)整具體的投資策略，包括但不限于價(jià)值投資、成長投資、收入投資、指數(shù)化投資、多策略組合等。乙方的投資決策應(yīng)基于充分的研究和分析。3.3乙方的投資應(yīng)符合本協(xié)議約定的投資范圍，并遵守所有適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和證券交易所規(guī)則。3.4乙方應(yīng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，識別、評估、監(jiān)控和管理投資過程中可能面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，并定期向甲方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)狀況說明。第四條雙方的權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利與義務(wù)：4.1.1權(quán)利：（1）有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定進(jìn)行投資管理，并有權(quán)了解投資運(yùn)作情況，包括查閱相關(guān)投資賬簿、記錄和報(bào)告（符合法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定的前提下）。（2）有權(quán)獲得本協(xié)議項(xiàng)下的投資收益。（3）有權(quán)要求乙方定期（至少每______個(gè)月）提供詳細(xì)的投資業(yè)績報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)揭示報(bào)告。（4）在投資期限屆滿或雙方約定的其他退出條件下，有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定分配投資本金和收益。（5）對乙方的違約行為，有權(quán)依法尋求救濟(jì)，包括要求賠償損失。4.1.2義務(wù)：（1）保證其具備合法的投資主體資格和相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并已充分閱讀、理解本協(xié)議全部條款，特別是風(fēng)險(xiǎn)揭示部分，并自愿承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。（2）保證向乙方提供的所有資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。（3）按照本協(xié)議第二條約定的金額和方式及時(shí)足額繳納投資款項(xiàng)。（4）不得干預(yù)乙方的正常投資操作，但有權(quán)對乙方的重大投資決策提出建議。（5）配合乙方進(jìn)行必要的盡職調(diào)查和信息披露。4.2乙方的權(quán)利與義務(wù)：4.2.1權(quán)利：（1）按本協(xié)議約定收取管理費(fèi)、托管費(fèi)及其他合理費(fèi)用。（2）依據(jù)本協(xié)議約定和投資策略，自主進(jìn)行投資決策。（3）在甲方違反本協(xié)議約定時(shí)，有權(quán)采取合理措施，包括但不限于要求甲方補(bǔ)充資金、暫停部分或全部投資、直至解除本協(xié)議。（4）有權(quán)要求甲方提供履行本協(xié)議所必需的信息和配合。4.2.2義務(wù)：（1）在授權(quán)范圍內(nèi)，以專業(yè)的技能和勤勉盡責(zé)的態(tài)度管理甲方的投資資產(chǎn)，維護(hù)甲方利益。（2）按照本協(xié)議第三條約定的投資策略和原則進(jìn)行投資，并應(yīng)將投資決策的依據(jù)告知甲方。（3）建立并維護(hù)健全的投資研究、投資決策、交易執(zhí)行、風(fēng)險(xiǎn)控制和后續(xù)管理流程。（4）保存完整的投資管理記錄，并應(yīng)甲方合理要求提供查閱。（5）按照本協(xié)議約定的時(shí)間和方式向甲方提供投資業(yè)績報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)揭示報(bào)告及其他相關(guān)文件。（6）對甲方的個(gè)人信息和投資信息承擔(dān)保密義務(wù)，非經(jīng)甲方書面同意或法律法規(guī)規(guī)定，不得向任何第三方泄露。（7）遵守所有適用于其投資活動(dòng)的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和證券交易所規(guī)則，并確保其投資行為符合合規(guī)要求。第五條費(fèi)用與收益分配5.1乙方應(yīng)向甲方收取以下費(fèi)用：5.1.1管理費(fèi)：按資產(chǎn)管理規(guī)模（AUM）的______%年費(fèi)率收取。計(jì)算周期為______個(gè)月，在每個(gè)計(jì)算周期結(jié)束后______日內(nèi)結(jié)算，次月______日前收取。計(jì)算公式為：管理費(fèi)=（上一計(jì)算周期結(jié)束時(shí)的AUM+本計(jì)算周期內(nèi)新增AUM之和/2）×管理費(fèi)率×計(jì)算周期月數(shù)/12。5.1.2托管費(fèi)：按甲方委托投資資產(chǎn)凈值的______%年費(fèi)率收取，由托管銀行（如有）代為收取。5.1.3其他費(fèi)用：包括但不限于交易傭金、印花稅、過戶費(fèi)、盡調(diào)費(fèi)、信息披露費(fèi)等，由甲方承擔(dān)，實(shí)際發(fā)生時(shí)由乙方根據(jù)發(fā)票等憑證向甲方收取。5.2投資收益的分配：（1）甲方應(yīng)承擔(dān)因投資而產(chǎn)生的所有費(fèi)用后，投資凈收益歸甲方所有。（2）收益分配頻率為______（如：每日結(jié)轉(zhuǎn)，每月/季/年分配）。（3）收益分配時(shí)間：每月/季/年______日（遇法定節(jié)假日順延）。（4）收益分配幣種：人民幣。第六條合同期限與終止6.1本協(xié)議為______（固定期限，如：______年______月______日至______年______月______日；或開放式）。6.2除本協(xié)議另有約定外，任何一方有權(quán)在提前______日書面通知對方的情況下解除本協(xié)議。6.3以下情況發(fā)生時(shí)，本協(xié)議自動(dòng)終止：（1）本協(xié)議約定的投資期限屆滿。（2）甲方破產(chǎn)、清算或解散。（3）乙方破產(chǎn)、清算、解散或被監(jiān)管機(jī)構(gòu)吊銷業(yè)務(wù)資格。（4）發(fā)生不可抗力事件，且事件持續(xù)影響本協(xié)議履行超過______日。（5）雙方協(xié)商一致解除本協(xié)議。6.4合同終止或解除后，乙方應(yīng)在______日內(nèi)完成投資組合的清算、資產(chǎn)變現(xiàn)及分配事宜。乙方應(yīng)向甲方提供最終的投資業(yè)績報(bào)告和清算報(bào)告，并按以下順序分配剩余資產(chǎn)：（1）支付乙方未收取的管理費(fèi)、托管費(fèi)及其他應(yīng)付費(fèi)用。（2）支付業(yè)績報(bào)酬（如約定）。（3）返還甲方的投資本金。分配方式及時(shí)間另行約定或按屆時(shí)規(guī)定執(zhí)行。第七條風(fēng)險(xiǎn)揭示乙方已向甲方充分揭示本協(xié)議項(xiàng)下的投資風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場風(fēng)險(xiǎn)（如市場波動(dòng)導(dǎo)致投資損失）、信用風(fēng)險(xiǎn)（如債券發(fā)行人違約）、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（如無法及時(shí)變現(xiàn)）、操作風(fēng)險(xiǎn)（如交易錯(cuò)誤、系統(tǒng)故障）、法律與監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)（如政策變化）、策略風(fēng)險(xiǎn)（如投資策略未能達(dá)到預(yù)期）、集中度風(fēng)險(xiǎn)、跨境投資風(fēng)險(xiǎn)（如涉及）等。甲方確認(rèn)已充分理解并知悉上述風(fēng)險(xiǎn)，并自愿承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資損失。甲方簽署本協(xié)議前已獲得《投資者適當(dāng)性匹配意見書》，確認(rèn)該投資產(chǎn)品適合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級。第八條違約責(zé)任8.1若甲方未按本協(xié)議約定及時(shí)足額繳納投資款項(xiàng)，每逾期一日，應(yīng)向乙方支付逾期款項(xiàng)______%的違約金。逾期超過______日的，乙方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。8.2若乙方違反本協(xié)議約定，未按策略進(jìn)行投資或造成甲方財(cái)產(chǎn)損失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。若因乙方重大過失或故意行為導(dǎo)致甲方損失的，乙方應(yīng)賠償甲方全部損失。8.3任何一方違反保密義務(wù)，給對方造成損失的，應(yīng)賠償對方因此遭受的全部損失。8.4因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法履行的，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時(shí)通知對方，并采取措施減少損失。第九條爭議解決因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交至______（例如：乙方所在地有管轄權(quán)的人民法院）通過訴訟解決。第十條法律適用本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。第十一條不可分割性本協(xié)議各條款應(yīng)被視為一個(gè)整體。若任何條款被認(rèn)定為無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。第十二條保密雙方對于因簽署和履行本協(xié)議而獲悉的對方未公開的、具有商業(yè)價(jià)值的信息（包括但不限于財(cái)務(wù)信息、客戶信息、投資策略、經(jīng)營數(shù)據(jù)等）承擔(dān)保密義務(wù)。未經(jīng)對方書面同意，不得向任何第三方披露，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的除外。此保密義務(wù)不因本協(xié)議的終止而解除。第十三條通知雙方在本協(xié)議首頁載明的地址、聯(lián)系人及聯(lián)系方式為有效聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前______日書面通知對方。任何根據(jù)本協(xié)議作出的通知，均應(yīng)采用書面形式，通過專人遞送、掛號信、傳真或電子郵件等方式送達(dá)上述地址或聯(lián)系方式。以專人遞送方式發(fā)出的通知，在送達(dá)人將通知交付對方時(shí)視為送達(dá)；以掛號信方式發(fā)出的通知，在寄出后______日視為送達(dá)；以傳真或電子郵件方式發(fā)出的通知，在成功發(fā)送后視為送達(dá)。以郵局掛號信方式發(fā)出的通知，以郵戳日期為準(zhǔn)視為送達(dá)。第十四條生效、變更與補(bǔ)充14.1本協(xié)議自雙方授權(quán)代表簽字并加蓋公章（或合同專用章）之日起生效。14.2對本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方書面同意，并作為本協(xié)議不可分割的一部分。補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。第十五條其他15.1本協(xié)議構(gòu)成雙方就本協(xié)議標(biāo)的達(dá)成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達(dá)成的所有口頭