第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)證考試多選題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、多選題（共20分，每題4分，多選、錯選不得分，少選得2分）

21.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，以下哪些行為符合《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定？

A.依據(jù)客戶的投資目標(biāo)和風(fēng)險承受能力，推薦合適的投資產(chǎn)品

B.未經(jīng)客戶同意，將客戶的個人信息用于其他商業(yè)目的

C.向客戶提供投資風(fēng)險警示，并說明投資可能存在的損失

D.與客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失

22.根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的詢價過程中，以下哪些行為屬于禁止性規(guī)定？

A.證券公司向特定機(jī)構(gòu)投資者提供除發(fā)行價格外的發(fā)行信息

B.主承銷商與發(fā)行人協(xié)商確定發(fā)行價格區(qū)間

C.詢價對象報價低于發(fā)行人最近一期經(jīng)審計的每股凈資產(chǎn)

D.證券公司泄露參與詢價的機(jī)構(gòu)投資者的報價信息

23.證券交易場所對證券交易實行價格漲跌幅限制，以下哪些情形可以申請中止交易？

A.證券交易出現(xiàn)異常波動

B.上市公司發(fā)生重大訴訟

C.交易系統(tǒng)出現(xiàn)故障

D.交易量低于正常水平

24.根據(jù)我國《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司辦理客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，以下哪些情形需要取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格？

A.為單一客戶辦理特定目的的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B.為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.為合格投資者辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D.為私募基金管理人提供資產(chǎn)管理服務(wù)

25.以下哪些屬于證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的核心業(yè)務(wù)？

A.證券賬戶管理

B.證券存管

C.證券交易清算

D.證券發(fā)行承銷

二、判斷題（共20分，每題1分，請判斷正誤并在括號內(nèi)打“√”或“×”）

26.證券公司可以接受委托，代理客戶買賣證券。（）

27.證券交易印花稅的稅率由國務(wù)院根據(jù)市場情況調(diào)整。（）

28.上市公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在離職后半年內(nèi)，不得轉(zhuǎn)讓其所持有的該上市公司股份。（）

29.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份信息、財產(chǎn)狀況和證券投資經(jīng)驗等。（）

30.證券公司可以為客戶提供融資融券服務(wù)，但不得以自有資金或者籌集的資金提供融資融券。（）

31.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，防范利益沖突。（）

32.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示風(fēng)險。（）

33.證券公司可以為不符合《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定的客戶辦理證券交易。（）

34.證券公司可以代銷金融產(chǎn)品，但不得與客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失。（）

35.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶投訴處理機(jī)制，及時、妥善處理客戶投訴。（）

三、填空題（共10分，每空1分，請將答案填寫在橫線上）

36.證券公司為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)遵循____________的原則。

37.證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供____________。

38.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶收取____________。

39.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全____________制度，防范利益沖突。

40.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全____________制度，及時、妥善處理客戶投訴。

四、簡答題（共30分，每題10分）

41.簡述證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險類型。

42.簡述證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示哪些風(fēng)險。

43.簡述證券公司建立健全內(nèi)部控制制度的幾個關(guān)鍵方面。

五、案例分析題（共20分）

某證券公司客戶張先生于2023年1月1日在該證券公司開立證券賬戶，并于2023年5月1日在該證券公司辦理了融資融券業(yè)務(wù)。2023年10月1日，張先生持有的某股票價格大幅下跌，導(dǎo)致其融資融券賬戶的擔(dān)保比例低于維持擔(dān)保比例的最低要求。該證券公司按照規(guī)定對該客戶的融資融券業(yè)務(wù)采取了強(qiáng)制平倉措施。

問題：

（1）分析該證券公司在辦理融資融券業(yè)務(wù)過程中，哪些環(huán)節(jié)需要向客戶充分揭示風(fēng)險？（6分）

（2）分析該證券公司在采取強(qiáng)制平倉措施前，需要履行哪些程序？（6分）

（3）總結(jié)該案例對證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)的啟示。（8分）

參考答案及解析

一、多選題

21.A,C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條規(guī)定，證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循誠實信用原則，以客戶的利益為出發(fā)點，向客戶提供與投資相關(guān)的建議，并充分揭示投資風(fēng)險。A選項符合規(guī)定；B選項違反了《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十三條的規(guī)定，屬于禁止行為；C選項符合規(guī)定，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶提供投資風(fēng)險警示，并說明投資可能存在的損失；D選項違反了《證券法》第四十四條的規(guī)定，屬于禁止行為。

22.A,C,D

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第二十條規(guī)定，詢價對象應(yīng)當(dāng)獨立、自主地做出報價決策，不得存在影響發(fā)行價格公正確定的其他情形。A選項違反了規(guī)定，屬于禁止行為；B選項符合規(guī)定，根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第十九條規(guī)定，主承銷商可以與發(fā)行人協(xié)商確定發(fā)行價格區(qū)間；C選項符合規(guī)定，根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第二十一條規(guī)定，詢價對象報價低于發(fā)行人最近一期經(jīng)審計的每股凈資產(chǎn)，視為無效報價；D選項違反了規(guī)定，屬于禁止行為。

23.A,B,C

解析：根據(jù)《證券交易規(guī)則》第四十二條規(guī)定，證券交易出現(xiàn)異常波動，或者出現(xiàn)技術(shù)故障，證券交易場所可以采取暫停交易等措施。A選項符合規(guī)定；B選項符合規(guī)定，根據(jù)《證券交易規(guī)則》第四十三條規(guī)定，上市公司發(fā)生重大訴訟，證券交易場所可以采取暫停交易等措施；C選項符合規(guī)定；D選項不符合規(guī)定，交易量低于正常水平不屬于暫停交易的情形。

24.A,B,C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第三條規(guī)定，證券公司辦理客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格。A選項符合規(guī)定；B選項符合規(guī)定；C選項符合規(guī)定；D選項不符合規(guī)定，證券公司可以為私募基金管理人提供資產(chǎn)管理服務(wù)，但不需要取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格。

25.A,B,C

解析：證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的核心業(yè)務(wù)包括證券賬戶管理、證券存管、證券交易清算等。A選項屬于核心業(yè)務(wù)；B選項屬于核心業(yè)務(wù)；C選項屬于核心業(yè)務(wù)；D選項不屬于核心業(yè)務(wù)，證券發(fā)行承銷是由證券公司負(fù)責(zé)的。

二、判斷題

26.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十二條規(guī)定，證券公司可以接受委托，代理客戶買賣證券。

27.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百一十五條規(guī)定，證券交易印花稅的稅率由國務(wù)院根據(jù)市場情況調(diào)整。

28.√

解析：根據(jù)《上市公司收購管理辦法》第四十四條規(guī)定，上市公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在離職后半年內(nèi)，不得轉(zhuǎn)讓其所持有的該上市公司股份。

29.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條規(guī)定，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份信息、財產(chǎn)狀況和證券投資經(jīng)驗等。

30.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第四條規(guī)定，證券公司可以為客戶提供融資融券服務(wù)，但不得以自有資金或者籌集的資金提供融資融券。

31.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十四條規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，防范利益沖突。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第六條規(guī)定，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示風(fēng)險。

33.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十九條規(guī)定，證券公司不得為客戶辦理不符合《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定的證券交易。

34.√

解析：根據(jù)《證券法》第四十四條規(guī)定，證券公司可以代銷金融產(chǎn)品，但不得與客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十五條規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶投訴處理機(jī)制，及時、妥善處理客戶投訴。

三、填空題

36.公開、公平、公正

解析：證券公司為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正的原則，這是《證券法》的基本要求。

37.風(fēng)險揭示書

解析：證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供風(fēng)險揭示書，這是《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定。

38.擔(dān)保物

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶收取擔(dān)保物，這是《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定。

39.利益沖突管理

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全利益沖突管理制度，防范利益沖突，這是《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定。

40.客戶投訴處理

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶投訴處理制度，及時、妥善處理客戶投訴，這是《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定。

四、簡答題

41.答：

①市場風(fēng)險：由于市場因素（如利率、匯率、股價等）的變化，導(dǎo)致投資組合的價值下降。

②信用風(fēng)險：由于交易對手方違約，導(dǎo)致投資組合的價值下降。

③流動性風(fēng)險：由于無法及時買入或賣出證券，導(dǎo)致投資組合的價值下降。

④操作風(fēng)險：由于內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)等出現(xiàn)問題，導(dǎo)致投資組合的價值下降。

⑤法律風(fēng)險：由于法律法規(guī)的變化，導(dǎo)致投資組合的價值下降。

42.答：

①融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險：包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險等。

②損失承擔(dān)的風(fēng)險：客戶需要承擔(dān)融資融券業(yè)務(wù)的全部損失。

③強(qiáng)制平倉的風(fēng)險：如果客戶不能按時償還融資融券債務(wù)，證券公司可以強(qiáng)制平倉，導(dǎo)致客戶損失。

④信息披露的風(fēng)險：客戶需要充分了解融資融券業(yè)務(wù)的信息披露要求，避免信息不對稱帶來的風(fēng)險。

43.答：

①建立健全內(nèi)部控制制度的組織架構(gòu)：明確內(nèi)部控制制度的責(zé)任主體，建立內(nèi)部控制制度的組織架構(gòu)。

②建立健全內(nèi)部控制制度的業(yè)務(wù)流程：明確各項業(yè)務(wù)的操作流程，建立內(nèi)部控制制度的業(yè)務(wù)流程。

③建立健全內(nèi)部控制制度的監(jiān)督機(jī)制：建立內(nèi)部控制制度的監(jiān)督機(jī)制，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督。

④建立健全內(nèi)部控制制度的考核機(jī)制：建立內(nèi)部控制制度的考核機(jī)制，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行考核。

⑤建立健全內(nèi)部控制制度的培訓(xùn)機(jī)制：建立內(nèi)部控制制度的培訓(xùn)機(jī)制，對員工進(jìn)行內(nèi)部控制制度的培訓(xùn)。

五、案例分析題

（1）答：

①融資融券業(yè)務(wù)的介紹：向客戶介紹融資融券業(yè)務(wù)的基本概念、操作流程、風(fēng)險等。

②損失承擔(dān)的說明：向客戶說明融資融券業(yè)務(wù)的損失由客戶承擔(dān)。

③強(qiáng)制平倉的說明：向客戶說明如果客戶不能按時償還融資融券債務(wù)，證券公司可以強(qiáng)制平倉，導(dǎo)致客戶損失。

④信息披露的說明：向客戶說明融資融券業(yè)務(wù)的信息披露要求，避免信息不對稱帶來的風(fēng)險。

（2）答：

①通知客戶：證券公司應(yīng)當(dāng)提前通知客戶采取強(qiáng)制平倉措施。

②調(diào)整擔(dān)保比例：證券公司應(yīng)當(dāng)調(diào)整客戶的擔(dān)保比例，如果擔(dān)保比例仍然低于維持擔(dān)保比例的最低要求，可以采取強(qiáng)制平倉措施