第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試要點(diǎn)歸納及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售活動(dòng)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為是不符合《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定的？（）

A.向合格投資者非公開(kāi)募集資金，承諾保本保息

B.在銀行網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立基金銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)，并配備專(zhuān)門(mén)人員

C.向投資者提供基金業(yè)績(jī)的預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)

D.在銷(xiāo)售過(guò)程中嚴(yán)格遵守投資者適當(dāng)性原則

2.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)在多久內(nèi)開(kāi)始募集？（）

A.5個(gè)工作日內(nèi)

B.10個(gè)工作日內(nèi)

C.15個(gè)工作日內(nèi)

D.20個(gè)工作日內(nèi)

3.以下哪種基金類(lèi)型屬于固定收益類(lèi)基金？（）

A.混合型基金

B.指數(shù)型基金

C.股票型基金

D.貨幣市場(chǎng)基金

4.基金份額凈值計(jì)算中，基金總資產(chǎn)是指基金擁有的（）。

A.金融工具的公允價(jià)值

B.金融工具的賬面價(jià)值

C.金融工具的清算價(jià)值

D.金融工具的內(nèi)在價(jià)值

5.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)屬于臨時(shí)信息披露？（）

A.基金合同

B.基金招募說(shuō)明書(shū)

C.基金季度報(bào)告

D.基金份額持有人大會(huì)決議

6.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)（）日，編制完成基金報(bào)告，并將報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。（）

A.月份最后一個(gè)

B.季度最后一個(gè)月

C.半年最后一個(gè)月

D.年度最后一個(gè)月

7.以下哪項(xiàng)不屬于基金投資禁止行為？（）

A.利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行房地產(chǎn)投資

B.將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款

C.從事內(nèi)幕交易

D.按照基金合同約定的投資范圍進(jìn)行投資

8.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在（）。

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資

C.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行收益分配

D.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制

9.基金銷(xiāo)售適用性中，以下哪項(xiàng)不屬于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的因素？（）

A.投資者的年齡

B.投資者的財(cái)務(wù)狀況

C.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

D.投資者的投資目標(biāo)

10.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”是指（）。

A.披露內(nèi)容應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.披露形式應(yīng)規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一

C.披露時(shí)間應(yīng)及時(shí)、準(zhǔn)確、高效

D.披露對(duì)象應(yīng)廣泛、全面、多樣

11.基金合同中，基金運(yùn)作方式是指（）。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資策略

C.基金的投資范圍

D.基金的投資運(yùn)作模式

12.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，下列說(shuō)法正確的是（）。

A.日常事項(xiàng)一人一票，重大事項(xiàng)一人一票

B.日常事項(xiàng)一人一票，重大事項(xiàng)一股一票

C.日常事項(xiàng)一股一票，重大事項(xiàng)一人一票

D.日常事項(xiàng)一股一票，重大事項(xiàng)一股一票

13.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人的，應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后（）日內(nèi)指定基金托管人。（）

A.10

B.15

C.20

D.30

14.基金銷(xiāo)售費(fèi)用中，以下哪項(xiàng)屬于基金管理人的銷(xiāo)售費(fèi)用？（）

A.基金宣傳費(fèi)用

B.基金交易傭金

C.基金托管費(fèi)

D.基金管理費(fèi)

15.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)屬于基金招募說(shuō)明書(shū)中的重要披露內(nèi)容？（）

A.基金管理人高級(jí)管理人員的履歷

B.基金的投資策略和投資范圍

C.基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

D.基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)

16.基金合同中，基金托管人的職責(zé)包括（）。

A.按照基金合同的約定，辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算、交割事宜

B.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資

C.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行收益分配

D.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制

17.基金信息披露的“充分披露原則”是指（）。

A.披露內(nèi)容應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.披露形式應(yīng)規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一

C.披露時(shí)間應(yīng)及時(shí)、準(zhǔn)確、高效

D.披露對(duì)象應(yīng)廣泛、全面、多樣

18.基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)中，投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向基金管理人提供（）。

A.基金投資建議

B.基金投資決策

C.基金投資資金

D.基金投資賬戶(hù)

19.基金募集期間募集的資金，在基金合同生效前，應(yīng)當(dāng)（）。

A.由基金管理人保管

B.由基金托管人保管

C.由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)保管

D.由中國(guó)證監(jiān)會(huì)保管

20.基金份額持有人大會(huì)的召集人是指（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金投資顧問(wèn)

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.下列哪些屬于基金信息披露的禁止行為？（）

A.披露虛假信息

B.披露誤導(dǎo)性信息

C.隱瞞重要信息

D.披露及時(shí)信息

22.基金投資中，基金管理人應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。

A.獨(dú)立運(yùn)作原則

B.公開(kāi)透明原則

C.投資適當(dāng)性原則

D.風(fēng)險(xiǎn)控制原則

23.基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則包括（）。

A.大會(huì)通知

B.大會(huì)表決

C.大會(huì)決議

D.大會(huì)公告

24.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。

A.投資適當(dāng)性原則

B.客戶(hù)利益優(yōu)先原則

C.風(fēng)險(xiǎn)揭示原則

D.信息披露原則

25.基金合同中，基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立原則體現(xiàn)在（）。

A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)

B.基金財(cái)產(chǎn)不得被挪用

C.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債權(quán)相抵消

D.基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵消

26.基金信息披露的“準(zhǔn)確性原則”是指（）。

A.披露內(nèi)容應(yīng)真實(shí)可靠

B.披露內(nèi)容應(yīng)準(zhǔn)確無(wú)誤

C.披露內(nèi)容應(yīng)客觀(guān)公正

D.披露內(nèi)容應(yīng)完整全面

27.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括（）。

A.保障基金資產(chǎn)安全

B.保障基金份額持有人利益

C.保障基金運(yùn)作合法合規(guī)

D.提高基金運(yùn)作效率

28.基金銷(xiāo)售費(fèi)用中，以下哪些屬于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的種類(lèi)？（）

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)

D.基金贖回費(fèi)

29.基金信息披露的“完整性原則”是指（）。

A.披露內(nèi)容應(yīng)真實(shí)可靠

B.披露內(nèi)容應(yīng)準(zhǔn)確無(wú)誤

C.披露內(nèi)容應(yīng)完整全面

D.披露內(nèi)容應(yīng)客觀(guān)公正

30.基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)中，投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括（）。

A.對(duì)基金的投資品種進(jìn)行調(diào)研

B.向基金管理人提供投資建議

C.對(duì)基金的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督

D.對(duì)基金的投資業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)估

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，即表明中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)該基金的價(jià)值和投資方向進(jìn)行了認(rèn)可。（）

32.基金合同是基金管理人、基金托管人、基金份額持有人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件。（）

33.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額。（）

34.基金信息披露是指基金管理人、基金托管人將基金投資運(yùn)作和基金份額持有人權(quán)益管理過(guò)程中產(chǎn)生的重大信息，按照法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行編制和公告。（）

35.基金管理人可以將其管理的其他基金財(cái)產(chǎn)用于購(gòu)買(mǎi)本基金。（）

36.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)至少每年召開(kāi)一次。（）

37.基金托管人有權(quán)要求基金管理人提供基金財(cái)產(chǎn)的管理情況報(bào)告。（）

38.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售活動(dòng)時(shí)，可以承諾收益或者承擔(dān)損失。（）

39.基金信息披露的“及時(shí)性原則”是指信息披露應(yīng)在信息發(fā)生之日起2個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行。（）

40.基金管理人、基金托管人不得從事基金投資以外的其他業(yè)務(wù)。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的________制度，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全完整。（）

42.基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在每個(gè)________日進(jìn)行計(jì)算。（）

43.基金信息披露的“公平性原則”是指對(duì)基金份額持有人進(jìn)行________披露。（）

44.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在________日內(nèi)開(kāi)始募集。（）

45.基金份額持有人大會(huì)決議的生效條件之一是參加大會(huì)的持有人所持表決權(quán)的________以上通過(guò)。（）

46.基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨(dú)立的________部門(mén)，負(fù)責(zé)基金的信息披露工作。（）

47.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循________原則，將合適的產(chǎn)品銷(xiāo)售給合適的投資者。（）

48.基金合同中，基金運(yùn)作方式是指基金以________方式運(yùn)作。（）

49.基金信息披露的“準(zhǔn)確性原則”是指披露內(nèi)容應(yīng)________、________、________。（）

50.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)妥善保存基金財(cái)產(chǎn)及其________資料，保存期限不少于________年。（）

五、簡(jiǎn)答題（共25分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”的具體內(nèi)容。

52.簡(jiǎn)述基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)。

53.簡(jiǎn)述基金投資禁止行為的具體內(nèi)容。

54.簡(jiǎn)述基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則。

55.簡(jiǎn)述基金銷(xiāo)售適用性的主要原則。

六、案例分析題（共20分）

某基金管理公司正在籌備發(fā)行一只新的混合型基金，基金合同已經(jīng)簽訂，基金募集說(shuō)明書(shū)也已經(jīng)準(zhǔn)備完畢。在基金募集過(guò)程中，該公司發(fā)現(xiàn)部分銷(xiāo)售人員為了爭(zhēng)取業(yè)績(jī)，向投資者承諾保本保息，并且夸大基金的投資業(yè)績(jī)。請(qǐng)問(wèn)：

56.該基金管理公司在基金募集過(guò)程中存在哪些違規(guī)行為？（）

57.該基金管理公司應(yīng)該如何糾正這些違規(guī)行為？（）

58.該基金管理公司應(yīng)該如何加強(qiáng)對(duì)銷(xiāo)售人員的監(jiān)管，避免類(lèi)似事件再次發(fā)生？（）

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第二十條規(guī)定，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得向非合格投資者非公開(kāi)募集資金，不得承諾保本保息。因此，A選項(xiàng)錯(cuò)誤。

2.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十八條規(guī)定，基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)開(kāi)始募集。因此，B選項(xiàng)正確。

3.D

解析：貨幣市場(chǎng)基金主要投資于短期、高流動(dòng)性的金融工具，屬于固定收益類(lèi)基金。因此，D選項(xiàng)正確。

4.A

解析：基金總資產(chǎn)是指基金擁有的金融工具的公允價(jià)值，包括股票、債券、基金份額等。因此，A選項(xiàng)正確。

5.D

解析：基金份額持有人大會(huì)決議屬于基金的重大事項(xiàng)，需要臨時(shí)信息披露。因此，D選項(xiàng)正確。

6.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第六十四條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15日內(nèi)，編制完成基金報(bào)告，并將報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。因此，B選項(xiàng)正確。

7.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十九條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的投資范圍進(jìn)行投資，不得從事內(nèi)幕交易、利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行房地產(chǎn)投資或?qū)⒒鹭?cái)產(chǎn)用于向他人貸款等禁止行為。因此，D選項(xiàng)正確。

8.A

解析：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在安全保管基金財(cái)產(chǎn)，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整性和安全性。因此，A選項(xiàng)正確。

9.A

解析：投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的因素包括投資者的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)等，但年齡不是評(píng)估因素。因此，A選項(xiàng)錯(cuò)誤。

10.A

解析：基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”是指披露內(nèi)容應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，能夠使投資者做出合理的投資判斷。因此，A選項(xiàng)正確。

11.D

解析：基金合同中，基金運(yùn)作方式是指基金的投資運(yùn)作模式，如主動(dòng)投資或被動(dòng)投資。因此，D選項(xiàng)正確。

12.B

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，日常事項(xiàng)一人一票，重大事項(xiàng)一股一票。因此，B選項(xiàng)正確。

13.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條規(guī)定，基金管理人聘請(qǐng)基金托管人的，應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后20日內(nèi)指定基金托管人。因此，C選項(xiàng)正確。

14.A

解析：基金銷(xiāo)售費(fèi)用包括基金宣傳費(fèi)用、基金交易傭金等，基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)屬于基金運(yùn)作費(fèi)用。因此，A選項(xiàng)正確。

15.B

解析：基金招募說(shuō)明書(shū)中的重要披露內(nèi)容包括基金的投資策略和投資范圍，這是投資者了解基金投資方向的重要依據(jù)。因此，B選項(xiàng)正確。

16.A

解析：基金合同中，基金托管人的職責(zé)包括按照基金合同的約定，辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算、交割事宜。因此，A選項(xiàng)正確。

17.A

解析：基金信息披露的“充分披露原則”是指披露內(nèi)容應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，能夠使投資者做出合理的投資判斷。因此，A選項(xiàng)正確。

18.A

解析：基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)中，投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向基金管理人提供基金投資建議，協(xié)助基金管理人進(jìn)行投資決策。因此，A選項(xiàng)正確。

19.B

解析：基金募集期間募集的資金，在基金合同生效前，應(yīng)當(dāng)由基金托管人保管，確保資金的安全。因此，B選項(xiàng)正確。

20.A

解析：基金份額持有人大會(huì)的召集人是指基金管理人，基金管理人負(fù)責(zé)召集和主持基金份額持有人大會(huì)。因此，A選項(xiàng)正確。

二、多選題

21.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十一條規(guī)定，基金信息披露的禁止行為包括披露虛假信息、披露誤導(dǎo)性信息、隱瞞重要信息。因此，A、B、C選項(xiàng)正確。

22.ABCD

解析：基金投資中，基金管理人應(yīng)當(dāng)遵循獨(dú)立運(yùn)作原則、公開(kāi)透明原則、投資適當(dāng)性原則、風(fēng)險(xiǎn)控制原則。因此，A、B、C、D選項(xiàng)正確。

23.ABCD

解析：基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則包括大會(huì)通知、大會(huì)表決、大會(huì)決議、大會(huì)公告。因此，A、B、C、D選項(xiàng)正確。

24.ABCD

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循投資適當(dāng)性原則、客戶(hù)利益優(yōu)先原則、風(fēng)險(xiǎn)揭示原則、信息披露原則。因此，A、B、C、D選項(xiàng)正確。

25.ABCD

解析：基金合同中，基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立原則體現(xiàn)在基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)，基金財(cái)產(chǎn)不得被挪用，基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債權(quán)相抵消，基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵消。因此，A、B、C、D選項(xiàng)正確。

26.ABC

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性原則”是指披露內(nèi)容應(yīng)真實(shí)可靠、準(zhǔn)確無(wú)誤、客觀(guān)公正。因此，A、B、C選項(xiàng)正確。

27.ABCD

解析：基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括保障基金資產(chǎn)安全、保障基金份額持有人利益、保障基金運(yùn)作合法合規(guī)、提高基金運(yùn)作效率。因此，A、B、C、D選項(xiàng)正確。

28.CD

解析：基金銷(xiāo)售費(fèi)用中，以下屬于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的種類(lèi)包括基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)、基金贖回費(fèi)，基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)屬于基金運(yùn)作費(fèi)用。因此，C、D選項(xiàng)正確。

29.ABC

解析：基金信息披露的“完整性原則”是指披露內(nèi)容應(yīng)真實(shí)可靠、準(zhǔn)確無(wú)誤、完整全面。因此，A、B、C選項(xiàng)正確。

30.ABC

解析：基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)中，投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括對(duì)基金的投資品種進(jìn)行調(diào)研、向基金管理人提供投資建議、對(duì)基金的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督。因此，A、B、C選項(xiàng)正確。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十八條規(guī)定，基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，不表明中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)該基金的價(jià)值和投資方向進(jìn)行了認(rèn)可。注冊(cè)只是表明該基金符合法律規(guī)定的條件，可以發(fā)行。因此，該說(shuō)法錯(cuò)誤。

32.√

解析：基金合同是基金管理人、基金托管人、基金份額持有人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件，規(guī)定了各方之間的權(quán)利和義務(wù)。因此，該說(shuō)法正確。

33.√

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額，這是計(jì)算基金份額凈值的基本公式。因此，該說(shuō)法正確。

34.√

解析：基金信息披露是指基金管理人、基金托管人將基金投資運(yùn)作和基金份額持有人權(quán)益管理過(guò)程中產(chǎn)生的重大信息，按照法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行編制和公告。因此，該說(shuō)法正確。

35.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第六十條規(guī)定，基金管理人不得將其管理的其他基金財(cái)產(chǎn)用于購(gòu)買(mǎi)本基金。因此，該說(shuō)法錯(cuò)誤。

36.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第六十二條規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)至少每年召開(kāi)一次。因此，該說(shuō)法正確。

37.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十四條規(guī)定，基金托管人有權(quán)要求基金管理人提供基金財(cái)產(chǎn)的管理情況報(bào)告。因此，該說(shuō)法正確。

38.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第二十條規(guī)定，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售活動(dòng)時(shí)，不得承諾收益或者承擔(dān)損失。因此，該說(shuō)法錯(cuò)誤。

39.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第六十四條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15日內(nèi)，編制完成基金報(bào)告，并將報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。因此，基金信息披露的“及時(shí)性原則”是指信息披露應(yīng)在信息發(fā)生之日起15日內(nèi)進(jìn)行，而不是2個(gè)工作日。因此，該說(shuō)法錯(cuò)誤。

40.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十九條規(guī)定，基金管理人、基金托管人可以從事基金投資以外的其他業(yè)務(wù)，但不得影響基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性。因此，該說(shuō)法錯(cuò)誤。

四、填空題

41.內(nèi)部控制

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，確保基金財(cái)產(chǎn)的安全完整。

42.季度末

解析：基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15日內(nèi)進(jìn)行計(jì)算。

43.公平

解析：基金信息披露的“公平性原則”是指對(duì)基金份額持有人進(jìn)行公平披露。

44.10

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十八條規(guī)定，基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)開(kāi)始募集。

45.二分之三分之二

解析：基金份額持有人大會(huì)決議的生效條件之一是參加大會(huì)的持有人所持表決權(quán)的二分之三分之二以上通過(guò)。

46.信息披露

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨(dú)立的信息披露部門(mén)，負(fù)責(zé)基金的信息披露工作。

47.投資適當(dāng)性

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循投資適當(dāng)性原則，將合適的產(chǎn)品銷(xiāo)售給合適的投資者。

48.主動(dòng)

解析：基金合同中，基金運(yùn)作方式是指基金以主動(dòng)方式運(yùn)作。

49.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性原則”是指披露內(nèi)容應(yīng)真實(shí)可靠、準(zhǔn)確無(wú)誤、客觀(guān)公正。

50.權(quán)益證明

解析：基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)妥善保存基金財(cái)產(chǎn)及其權(quán)益證明資料，保存期限不少于20年。

五、簡(jiǎn)答題

51.簡(jiǎn)述基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”的具體內(nèi)容。

答：基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”是指披露內(nèi)容應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，能夠使投資者做出合理的投資判斷。具體包括以下幾個(gè)方面：

①真實(shí)性原則：披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)可靠，不得含有虛假信息或誤導(dǎo)性陳述。

②準(zhǔn)確性原則：披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確無(wú)誤，不得出現(xiàn)計(jì)算錯(cuò)誤或文字錯(cuò)誤。

③完整性原則：披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)完整全面，不得遺漏重要信息。

④及時(shí)性原則：披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)在信息發(fā)生之日起及時(shí)披露，不得延遲披露。

⑤公平性原則：對(duì)基金份額持有人進(jìn)行公平披露，不得歧視任何持有人。

52.簡(jiǎn)述基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)。

答：基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括：

①保障基金資產(chǎn)安全：確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整性和安全性，防止基金財(cái)產(chǎn)的流失或損壞。

②保障基金份額持有人利益：確?；鸱蓊~持有人的合法權(quán)益得到保護(hù)，實(shí)現(xiàn)基金份額持有人的利益最大化。

③保障基金運(yùn)作合法合規(guī)：確?；疬\(yùn)作符合法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，避免違法違規(guī)行為。

④提高基金運(yùn)作效率：提高基金運(yùn)作的效率和效益，降低基金運(yùn)作成本。

53.簡(jiǎn)述基金投資禁止行為的具體內(nèi)容。

答：基金投資禁止行為包括：

①?gòu)氖聝?nèi)幕交易：不得利用內(nèi)幕信息進(jìn)行基金投資。

②利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行房地產(chǎn)投資：不得將基金財(cái)產(chǎn)用于購(gòu)買(mǎi)房地產(chǎn)。

③將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款：不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款。

④將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保：不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保。

⑤從事證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)：不得從事證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)。

⑥從事基金投資以外的其他業(yè)務(wù)：不得從事基金投資以外的其他業(yè)務(wù)。

54.簡(jiǎn)述基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則。

答：基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則包括：

①大會(huì)通知：基金管理人應(yīng)當(dāng)提前通知基金份額持有人召開(kāi)大會(huì)的時(shí)間和地點(diǎn)。

②大會(huì)表決：大會(huì)表決采用舉手表決或投票表決的方式，表決結(jié)果應(yīng)當(dāng)記錄在案。

③大會(huì)決議：大會(huì)決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)參加大會(huì)的持有人所持表決權(quán)的二分之三分之二以上通過(guò)。

④大會(huì)公告：大會(huì)決議應(yīng)當(dāng)及時(shí)公告，并通知基金份額持有人。

55.簡(jiǎn)述基金銷(xiāo)售適用性的主要原則。

答：基金銷(xiāo)售適用性