2025年反洗錢基礎(chǔ)知識試題及答案一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共40分）1.現(xiàn)代意義上的洗錢的歷史可以追溯到（）。A.20世紀(jì)20年代B.20世紀(jì)30年代C.20世紀(jì)40年代D.20世紀(jì)50年代答案：A。20世紀(jì)20年代，美國芝加哥黑手黨一個(gè)金融專家購買了一臺投幣式洗衣機(jī)，開了一家洗衣店。在每天晚上計(jì)算當(dāng)天的洗衣收入時(shí)，他把其他非法所得的贓款加入其中，再向稅務(wù)部門申報(bào)納稅，扣去應(yīng)繳的稅款后，剩下的非法得來的錢財(cái)就成了他的合法收入，這被視為現(xiàn)代意義上洗錢的起源。2.反洗錢行政主管部門是指（）。A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.行業(yè)自律組織答案：A。根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，中國人民銀行是我國反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測等。3.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行（）。A.向有關(guān)部門核實(shí)B.查看C.核對并登記D.留存有效身份證件復(fù)印件答案：C。金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)，要對客戶出示的真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記，以確?？蛻羯矸莸恼鎸?shí)性和準(zhǔn)確性。4.下列屬于中國反洗錢監(jiān)測分析中心職責(zé)的是（）。A.制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章B.審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案C.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告D.指導(dǎo)部署金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作答案：C。中國反洗錢監(jiān)測分析中心的主要職責(zé)是接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告，為反洗錢調(diào)查等提供數(shù)據(jù)支持。選項(xiàng)A、B、D是中國人民銀行的職責(zé)。5.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15答案：B。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年，交易記錄保存至少5年。6.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。A.季度B.半年C.一年D.兩年答案：B。對風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或者賬戶，金融機(jī)構(gòu)至少每半年進(jìn)行一次審核，以確保客戶身份信息的準(zhǔn)確性和時(shí)效性，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在的洗錢風(fēng)險(xiǎn)。7.下列不屬于洗錢常見途徑的是（）。A.利用金融機(jī)構(gòu)B.投資辦產(chǎn)業(yè)C.慈善事業(yè)D.正常的貿(mào)易往來答案：D。正常的貿(mào)易往來是合法的經(jīng)濟(jì)活動，不屬于洗錢的常見途徑。而利用金融機(jī)構(gòu)（如銀行賬戶轉(zhuǎn)賬等）、投資辦產(chǎn)業(yè)（通過虛假投資掩蓋非法資金來源）、慈善事業(yè)（利用慈善組織轉(zhuǎn)移資金）等都可能被不法分子用于洗錢。8.以下哪種行為可能被認(rèn)定為洗錢犯罪（）。A.小王將自己的工資存入銀行B.小李幫助朋友將犯罪所得的現(xiàn)金兌換成支票C.小張將自己的股票賣出獲利D.小趙用自己的獎金購買了一輛汽車答案：B。小李幫助朋友將犯罪所得的現(xiàn)金兌換成支票，屬于掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的行為，可能被認(rèn)定為洗錢犯罪。選項(xiàng)A、C、D都是合法的經(jīng)濟(jì)行為。9.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，客戶身份識別的基本原則不包括（）。A.真實(shí)性B.有效性C.完整性D.保密性答案：D?？蛻羯矸葑R別的基本原則包括真實(shí)性、有效性、完整性，確?？蛻羯矸菪畔⒄鎸?shí)、有效且完整。保密性是金融機(jī)構(gòu)在處理客戶信息時(shí)應(yīng)遵循的原則，但不屬于客戶身份識別的基本原則。10.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式提交可疑交易報(bào)告。A.3B.5C.7D.10答案：D。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)以電子方式提交可疑交易報(bào)告，以便監(jiān)管部門及時(shí)進(jìn)行分析和調(diào)查。11.洗錢活動對國家的金融安全構(gòu)成嚴(yán)重威脅，主要體現(xiàn)在（）。A.增加金融機(jī)構(gòu)的收益B.提高金融市場的效率C.擾亂金融秩序，引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)D.促進(jìn)金融創(chuàng)新答案：C。洗錢活動會擾亂金融秩序，使金融機(jī)構(gòu)面臨聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等，還可能引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，而不是增加金融機(jī)構(gòu)收益、提高金融市場效率或促進(jìn)金融創(chuàng)新。12.反洗錢的核心內(nèi)容是（）。A.客戶身份識別B.客戶身份資料和交易記錄保存C.大額交易和可疑交易報(bào)告D.以上都是答案：D?？蛻羯矸葑R別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告是反洗錢工作的三項(xiàng)核心內(nèi)容，相互關(guān)聯(lián)、相互配合，共同構(gòu)成反洗錢的防線。13.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易記錄（）。A.銷毀B.移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)C.轉(zhuǎn)讓給其他金融機(jī)構(gòu)D.自行保存答案：B。金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易記錄移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)，以確保這些資料的安全和可追溯性。14.下列關(guān)于反洗錢國際合作的說法錯(cuò)誤的是（）。A.反洗錢國際合作主要包括司法協(xié)助、引渡、國際刑警組織的合作等B.各國在反洗錢領(lǐng)域的標(biāo)準(zhǔn)和做法完全一致C.國際組織在反洗錢國際合作中發(fā)揮著重要作用D.反洗錢國際合作有助于打擊跨國洗錢犯罪答案：B。不同國家由于法律體系、金融制度等不同，在反洗錢領(lǐng)域的標(biāo)準(zhǔn)和做法存在差異。反洗錢國際合作主要包括司法協(xié)助、引渡、國際刑警組織的合作等，國際組織如金融行動特別工作組（FATF）在反洗錢國際合作中發(fā)揮著重要作用，有助于打擊跨國洗錢犯罪。15.對于客戶為外國政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取（）的客戶身份識別措施。A.與普通客戶相同B.更為嚴(yán)格C.較為寬松D.隨機(jī)答案：B。外國政要由于其特殊地位和影響力，面臨較高的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取更為嚴(yán)格的客戶身份識別措施，包括了解其資金來源、交易背景等。16.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向（）報(bào)告。A.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)B.公安機(jī)關(guān)C.檢察機(jī)關(guān)D.人民法院答案：B。金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向公安機(jī)關(guān)報(bào)告，由公安機(jī)關(guān)進(jìn)行立案偵查。17.以下關(guān)于反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的說法錯(cuò)誤的是（）。A.反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)具有有效性B.反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)具有可操作性C.金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況不建立反洗錢內(nèi)控制度D.反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)隨著業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善答案：C。金融機(jī)構(gòu)必須建立健全反洗錢內(nèi)控制度，這是其法定義務(wù)。反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)具有有效性、可操作性，并且要隨著業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善，以適應(yīng)不斷變化的洗錢風(fēng)險(xiǎn)。18.某金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行可以（）。A.處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款B.責(zé)令停業(yè)整頓C.吊銷其經(jīng)營許可證D.對其進(jìn)行刑事處罰答案：A。根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。責(zé)令停業(yè)整頓、吊銷經(jīng)營許可證一般是在更嚴(yán)重違法違規(guī)情況下的處罰措施，金融機(jī)構(gòu)此類違法行為一般不涉及刑事處罰。19.下列屬于可疑交易行為的是（）。A.小張經(jīng)常在銀行存入小額現(xiàn)金，然后又很快取出B.小李每月定期從工資賬戶向房貸賬戶還款C.某公司在短期內(nèi)頻繁進(jìn)行大量資金收付，且與公司經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符D.小趙一次性將自己多年的積蓄存入銀行答案：C。某公司在短期內(nèi)頻繁進(jìn)行大量資金收付，且與公司經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符，這種交易行為存在異常，可能涉及洗錢等違法活動，屬于可疑交易行為。選項(xiàng)A可能是正常的資金使用習(xí)慣；選項(xiàng)B是正常的還款行為；選項(xiàng)D是合法的存款行為。20.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識別制度，不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立（）。A.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶B.單位銀行結(jié)算賬戶C.匿名賬戶或者假名賬戶D.儲蓄賬戶答案：C。金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，必須確保客戶身份的真實(shí)性和可識別性，以防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。個(gè)人銀行結(jié)算賬戶、單位銀行結(jié)算賬戶、儲蓄賬戶在符合規(guī)定的情況下可以正常開立。二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共30分）1.洗錢的危害主要包括（）。A.損害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)和信譽(yù)B.助長腐敗等犯罪活動C.影響國家宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控D.破壞社會穩(wěn)定答案：ABCD。洗錢會損害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)和信譽(yù)，使公眾對金融體系失去信任；助長腐敗等犯罪活動，為犯罪分子提供資金支持；影響國家宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控，干擾正常的經(jīng)濟(jì)秩序；破壞社會穩(wěn)定，引發(fā)一系列社會問題。2.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)包括（）。A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.建立客戶身份識別制度C.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度D.執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度答案：ABCD。金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，確保反洗錢工作有章可循；建立客戶身份識別制度，識別客戶真實(shí)身份；建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，以便日后查詢和調(diào)查；執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度，及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告異常交易。3.反洗錢客戶身份識別的主要內(nèi)容包括（）。A.了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)B.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人C.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D.登記客戶身份基本信息答案：ABCD。反洗錢客戶身份識別的主要內(nèi)容包括了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，以判斷交易的合理性；了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，防止通過他人名義進(jìn)行洗錢；核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，確保身份真實(shí)；登記客戶身份基本信息，建立完整的客戶檔案。4.以下哪些組織屬于反洗錢國際組織（）。A.金融行動特別工作組（FATF）B.埃格蒙特集團(tuán)（EgmontGroup）C.亞太反洗錢組織（APG）D.歐亞反洗錢和反恐融資組織（EAG）答案：ABCD。金融行動特別工作組（FATF）是制定國際反洗錢和反恐融資標(biāo)準(zhǔn)的權(quán)威組織；埃格蒙特集團(tuán)（EgmontGroup）是各國金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的國際組織；亞太反洗錢組織（APG）和歐亞反洗錢和反恐融資組織（EAG）分別在亞太地區(qū)和歐亞地區(qū)推動反洗錢和反恐融資工作。5.可疑交易報(bào)告的內(nèi)容包括（）。A.客戶身份信息B.交易時(shí)間、金額、方式等交易信息C.可疑交易特征描述D.金融機(jī)構(gòu)的分析判斷意見答案：ABCD。可疑交易報(bào)告應(yīng)包括客戶身份信息，以便識別交易主體；交易時(shí)間、金額、方式等交易信息，用于分析交易的異常情況；可疑交易特征描述，明確指出交易的可疑之處；金融機(jī)構(gòu)的分析判斷意見，為監(jiān)管部門提供參考。6.金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識別過程中，應(yīng)遵循的“三反”原則是（）。A.反洗錢B.反恐怖主義融資C.反逃稅D.反走私答案：ABC。金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識別過程中，應(yīng)遵循反洗錢、反恐怖主義融資、反逃稅的“三反”原則，防范相關(guān)違法犯罪活動。反走私不屬于金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別中的“三反”原則。7.客戶身份識別的持續(xù)識別階段，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)關(guān)注的情況包括（）。A.客戶及其日常經(jīng)營活動情況的變化B.客戶交易情況的變化C.客戶身份信息的更新D.客戶資金來源和用途的變化答案：ABCD。在持續(xù)識別階段，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動情況的變化，判斷是否與原有身份和交易模式相符；關(guān)注客戶交易情況的變化，如交易頻率、金額等；關(guān)注客戶身份信息的更新，確保信息的準(zhǔn)確性；關(guān)注客戶資金來源和用途的變化，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。8.反洗錢內(nèi)部控制制度的要素包括（）。A.內(nèi)部控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)識別與評估C.內(nèi)部控制措施D.監(jiān)督評價(jià)與糾正答案：ABCD。反洗錢內(nèi)部控制制度的要素包括內(nèi)部控制環(huán)境，營造良好的反洗錢文化和氛圍；風(fēng)險(xiǎn)識別與評估，識別和評估洗錢風(fēng)險(xiǎn)；內(nèi)部控制措施，采取相應(yīng)的措施防范和控制風(fēng)險(xiǎn)；監(jiān)督評價(jià)與糾正，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督、評價(jià)和及時(shí)糾正。9.以下屬于洗錢上游犯罪的有（）。A.毒品犯罪B.黑社會性質(zhì)的組織犯罪C.貪污賄賂犯罪D.破壞金融管理秩序犯罪答案：ABCD。洗錢上游犯罪包括毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等七類犯罪，洗錢是對這些犯罪所得及其收益進(jìn)行掩飾、隱瞞的行為。10.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)承擔(dān)的社會責(zé)任包括（）。A.提高公眾反洗錢意識B.配合監(jiān)管部門開展工作C.加強(qiáng)對員工的反洗錢培訓(xùn)D.為客戶保密，不向任何機(jī)構(gòu)透露客戶信息答案：ABC。金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)承擔(dān)提高公眾反洗錢意識的責(zé)任，通過宣傳等方式增強(qiáng)公眾對洗錢危害的認(rèn)識；配合監(jiān)管部門開展工作，及時(shí)提供相關(guān)信息和協(xié)助調(diào)查；加強(qiáng)對員工的反洗錢培訓(xùn)，提高員工的反洗錢能力。但金融機(jī)構(gòu)在符合規(guī)定的情況下，需要向監(jiān)管部門等提供客戶相關(guān)信息，并非不向任何機(jī)構(gòu)透露客戶信息。三、判斷題（每題2分，共20分）1.只要金融機(jī)構(gòu)自身不參與洗錢活動，就不需要履行反洗錢義務(wù)。（）答案：錯(cuò)誤。金融機(jī)構(gòu)無論自身是否參與洗錢活動，都有法定義務(wù)履行反洗錢義務(wù)，包括建立健全內(nèi)部控制制度、客戶身份識別等，以防范和打擊洗錢犯罪。2.客戶身份識別只需要在客戶與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)進(jìn)行。（）答案：錯(cuò)誤?？蛻羯矸葑R別是一個(gè)持續(xù)的過程，不僅在建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)進(jìn)行，在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，如客戶身份信息發(fā)生變化、出現(xiàn)異常交易等情況時(shí)，也需要進(jìn)行持續(xù)識別。3.金融機(jī)構(gòu)對客戶身份資料和交易記錄的保存期限沒有明確規(guī)定。（）答案：錯(cuò)誤。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年，交易記錄保存至少5年。4.大額交易和可疑交易報(bào)告制度是反洗錢的重要制度之一。（）答案：正確。大額交易和可疑交易報(bào)告制度能夠幫助監(jiān)管部門及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常資金流動，為反洗錢調(diào)查和打擊洗錢犯罪提供重要線索，是反洗錢的重要制度之一。5.反洗錢工作只需要金融機(jī)構(gòu)參與，與其他部門無關(guān)。（）答案：錯(cuò)誤。反洗錢工作是一個(gè)系統(tǒng)工程，需要金融機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門、司法機(jī)關(guān)等多個(gè)部門共同參與、協(xié)同合作。金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)履行反洗錢義務(wù)，監(jiān)管部門負(fù)責(zé)監(jiān)督管理，司法機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)打擊洗錢犯罪等。6.為了保護(hù)客戶隱私，金融機(jī)構(gòu)可以不向監(jiān)管部門報(bào)告可疑交易。（）答案：錯(cuò)誤。金融機(jī)構(gòu)有義務(wù)按照規(guī)定向監(jiān)管部門報(bào)告可疑交易，這是反洗錢工作的要求，在報(bào)告過程中，監(jiān)管部門會依法保護(hù)客戶的合法權(quán)益和隱私。7.洗錢犯罪的主體只能是金融機(jī)構(gòu)。（）答案：錯(cuò)誤。洗錢犯罪的主體可以是個(gè)人，也可以是單位，不僅包括金融機(jī)構(gòu)，非金融機(jī)構(gòu)和個(gè)人也可能實(shí)施洗錢犯罪。8.金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身業(yè)務(wù)需要，自行決定是否執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制度。（）答案：錯(cuò)誤。金融機(jī)構(gòu)必須按照法律法規(guī)的要求建立和執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制度，這是其法定義務(wù)，不能自行決定是否執(zhí)行。9.客戶的交易金額越大，就一定越有可能是洗錢交易。（）答案：錯(cuò)誤。交易金額大并不一定意味著是洗錢交易，需要結(jié)合交易背景、交易目的、交易頻率等多方面因素綜合判斷。有些正常的商業(yè)活動可能涉及大額資金交易。10.反洗錢國際合作有助于提高全球反洗錢工作的效率和效果。（）答案：正確。由于洗錢犯罪具有跨國性特點(diǎn)，反洗錢國際合作可以實(shí)現(xiàn)信息共享、司法協(xié)助等，有助于提高全球反洗錢工作的效率和效果，打擊跨國洗錢犯罪。四、簡答題（每題10分，共20分）1.簡述金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的主要職責(zé)。金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的主要職責(zé)包括以下幾個(gè)方面：-建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度：制定反洗錢工作的各項(xiàng)規(guī)章制度、操作規(guī)程和流程，明確各部門和崗位的反洗錢職責(zé)，確保反洗錢工作有章可循。-客戶身份識別：在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記；在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，持續(xù)關(guān)注客戶及其交易情況，及時(shí)更新客戶身份信息。-客戶身份資料和交易記錄保存：按照規(guī)定的期限保存客戶身份資料和交易記錄，以便在需要時(shí)能夠提供相關(guān)信息，為反洗錢調(diào)查等工作提供支持。-大額交易和可疑交易按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)和程序，及時(shí)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告大額交易和可疑交易，協(xié)助監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)和打擊洗錢犯罪。-反洗錢培訓(xùn)和宣傳：對員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，提高員工的反洗錢意識和業(yè)務(wù)能力；向客戶宣傳反洗錢知識，提高客戶的反洗錢意識，引導(dǎo)客戶配合金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作。-配合反洗錢調(diào)查：在接到監(jiān)管部門的反洗錢調(diào)查通知后，積極配合調(diào)查工作，提供相關(guān)的客戶身份資料、交易記錄等信息。2.舉例說明常見的洗錢方式有哪些。常見的洗錢方式主要有