第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)蘇州證券從業(yè)考試學(xué)校及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券從業(yè)資格考試合格人員申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)，應(yīng)在取得資格后（）個(gè)月內(nèi)辦理。

A.6

B.12

C.18

D.24

2.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本不得低于（）萬(wàn)元人民幣。

A.5000

B.1億元

C.5億元

D.10億元

3.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.應(yīng)覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

B.可由部門(mén)負(fù)責(zé)人直接負(fù)責(zé)實(shí)施

C.應(yīng)定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批后方可執(zhí)行

4.投資者通過(guò)證券公司委托他人進(jìn)行證券交易，其委托指令應(yīng)明確（）。

A.交易金額

B.交易數(shù)量

C.交易價(jià)格

D.以上均需明確

5.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資顧問(wèn)不得同時(shí)為（）名以上客戶(hù)提供服務(wù)。

A.10

B.20

C.50

D.100

6.《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，客戶(hù)信用賬戶(hù)維持擔(dān)保比例不得低于（）。

A.150%

B.200%

C.300%

D.500%

7.證券公司向客戶(hù)提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)要求客戶(hù)在合同中承諾（）。

A.不得使用杠桿資金

B.不得進(jìn)行短線(xiàn)交易

C.不得違反信息披露義務(wù)

D.不得利用信息優(yōu)勢(shì)獲利

8.證券公司發(fā)布信息前，應(yīng)由（）進(jìn)行合規(guī)審查。

A.業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人

B.投資銀行部門(mén)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)

D.合規(guī)部門(mén)

9.根據(jù)《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》，首次公開(kāi)發(fā)行股票的定價(jià)區(qū)間不得低于公告前（）個(gè)交易日平均收盤(pán)價(jià)的（）。

A.80%，90%

B.70%，85%

C.60%，80%

D.50%，75%

10.證券公司開(kāi)展投資者教育，應(yīng)確保（）的覆蓋率達(dá)到監(jiān)管要求。

A.新開(kāi)戶(hù)投資者

B.普通投資者

C.機(jī)構(gòu)投資者

D.以上均需覆蓋

11.證券公司因合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰，其整改方案應(yīng)包括（）。

A.責(zé)任人處理意見(jiàn)

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

C.整改措施清單

D.以上均需包含

12.證券公司聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)確保其（）符合監(jiān)管要求。

A.獨(dú)立性

B.專(zhuān)業(yè)能力

C.資質(zhì)條件

D.以上均需滿(mǎn)足

13.證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶(hù)資產(chǎn)應(yīng)與（）嚴(yán)格分離。

A.公募基金

B.自營(yíng)業(yè)務(wù)

C.融資融券業(yè)務(wù)

D.以上均需分離

14.證券公司發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)立即啟動(dòng)（）并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

A.應(yīng)急預(yù)案

B.業(yè)務(wù)連續(xù)計(jì)劃

C.信息披露方案

D.責(zé)任追究程序

15.證券公司向股東或關(guān)聯(lián)方提供融資，應(yīng)符合（）要求。

A.不優(yōu)于其他投資者

B.不低于其他投資者

C.優(yōu)先于其他投資者

D.無(wú)需特定要求

16.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)明確（）的職責(zé)。

A.業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人

B.風(fēng)險(xiǎn)管理人員

C.合規(guī)負(fù)責(zé)人

D.以上均需明確

17.證券公司聘請(qǐng)外部服務(wù)提供商時(shí)，應(yīng)審查其（）。

A.專(zhuān)業(yè)資質(zhì)

B.業(yè)務(wù)規(guī)模

C.財(cái)務(wù)狀況

D.以上均需審查

18.證券公司因技術(shù)故障導(dǎo)致交易中斷，應(yīng)記錄（）。

A.故障原因

B.影響范圍

C.處理措施

D.以上均需記錄

19.證券公司開(kāi)展私募基金業(yè)務(wù)，其投資者人數(shù)不得超過(guò)（）人。

A.50

B.100

C.200

D.500

20.證券公司發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件，其整改期限一般不超過(guò)（）個(gè)月。

A.3

B.6

C.12

D.18

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)包括（）。

A.組織架構(gòu)

B.業(yè)務(wù)流程

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.信息披露

E.責(zé)任追究

22.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括（）。

A.維持擔(dān)保比例

B.融資規(guī)模

C.客戶(hù)數(shù)量

D.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率

E.資本充足率

23.證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資范圍包括（）。

A.股票

B.債券

C.期貨

D.期權(quán)

E.外幣

24.證券公司發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)采取的措施包括（）。

A.立即處置

B.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

C.啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案

D.通報(bào)投資者

E.評(píng)估損失

25.證券公司向股東或關(guān)聯(lián)方提供服務(wù)的，應(yīng)遵守（）要求。

A.不優(yōu)于非關(guān)聯(lián)方

B.事先審批

C.信息披露

D.風(fēng)險(xiǎn)隔離

E.費(fèi)用公允

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券從業(yè)資格考試合格后即可直接申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)。（×）

27.證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本不得低于5000萬(wàn)元人民幣。（√）

28.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)由業(yè)務(wù)部門(mén)直接負(fù)責(zé)實(shí)施。（×）

29.投資者委托指令必須明確交易價(jià)格。（×）

30.證券公司融資融券業(yè)務(wù)客戶(hù)的維持擔(dān)保比例不得低于150%。（√）

31.證券公司發(fā)布信息前需經(jīng)合規(guī)部門(mén)審查。（√）

32.首次公開(kāi)發(fā)行股票的定價(jià)區(qū)間不得低于公告前20個(gè)交易日平均收盤(pán)價(jià)的70%。（√）

33.證券公司開(kāi)展投資者教育，只需覆蓋新開(kāi)戶(hù)投資者即可。（×）

34.證券公司發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。（√）

35.證券公司向股東提供融資，可以?xún)?yōu)于其他投資者。（×）

四、填空題（共5空，每空2分，共10分）

36.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)明確各崗位的________和________。

37.證券公司融資融券業(yè)務(wù)客戶(hù)的維持擔(dān)保比例不得低于________%。

38.證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶(hù)人數(shù)不得超過(guò)________人。

39.證券公司發(fā)布信息前，應(yīng)由________進(jìn)行合規(guī)審查。

40.證券公司發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件，其整改期限一般不超過(guò)________個(gè)月。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

41.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素。

答：

42.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)有哪些？

答：

43.證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要規(guī)范要求有哪些？

答：

44.證券公司發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，應(yīng)采取哪些應(yīng)對(duì)措施？

答：

六、案例分析題（共25分）

某證券公司A部門(mén)員工張某，在未獲得合規(guī)部門(mén)批準(zhǔn)的情況下，以公司名義向關(guān)聯(lián)方提供融資服務(wù)，且利率低于市場(chǎng)平均水平。后因客戶(hù)違約導(dǎo)致公司損失500萬(wàn)元，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)該公司處以罰款。

問(wèn)題：

（1）分析張某行為的違規(guī)點(diǎn)。（8分）

（2）提出該公司應(yīng)采取的整改措施。（10分）

（3）總結(jié)此類(lèi)事件對(duì)證券公司的啟示。（7分）

答：

參考答案及解析部分

一、單選題答案及解析

1.A

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，資格取得后6個(gè)月內(nèi)需申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)，否則資格失效。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六條，經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本不得低于5億元。

3.B

解析：內(nèi)部控制制度應(yīng)由合規(guī)部門(mén)牽頭，各部門(mén)配合實(shí)施，部門(mén)負(fù)責(zé)人僅負(fù)管理責(zé)任，具體執(zhí)行需由合規(guī)崗負(fù)責(zé)。

4.D

解析：委托指令必須明確價(jià)格、數(shù)量、方向等要素，否則交易無(wú)效。

5.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，投資顧問(wèn)不得同時(shí)為50名以上客戶(hù)提供服務(wù)。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，維持擔(dān)保比例不得低于200%。

7.C

解析：融資融券合同必須要求客戶(hù)承諾遵守信息披露義務(wù)，防止內(nèi)幕交易。

8.D

解析：證券公司發(fā)布信息前，必須經(jīng)合規(guī)部門(mén)審查，確保合法合規(guī)。

9.C

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》，定價(jià)區(qū)間不得低于公告前60個(gè)交易日平均收盤(pán)價(jià)的80%。

10.A

解析：證券公司應(yīng)確保新開(kāi)戶(hù)投資者的投資者教育覆蓋率達(dá)到監(jiān)管要求（通常90%）。

11.D

解析：整改方案必須包含責(zé)任人處理、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、整改措施等全部要素。

12.D

解析：外部審計(jì)機(jī)構(gòu)必須滿(mǎn)足獨(dú)立性、專(zhuān)業(yè)能力、資質(zhì)條件等所有要求。

13.B

解析：定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶(hù)的資產(chǎn)必須與自營(yíng)業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離。

14.A

解析：發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，防止損失擴(kuò)大。

15.A

解析：向股東或關(guān)聯(lián)方提供服務(wù)，不得優(yōu)于非關(guān)聯(lián)方，防止利益輸送。

16.D

解析：內(nèi)部控制制度應(yīng)明確業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)等所有崗位的職責(zé)。

17.A

解析：外部服務(wù)提供商必須具備專(zhuān)業(yè)資質(zhì)，如證券期貨從業(yè)資格。

18.D

解析：技術(shù)故障必須記錄故障原因、影響范圍、處理措施等完整信息。

19.C

解析：定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資者人數(shù)不得超過(guò)200人。

20.C

解析：重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件的整改期限一般不超過(guò)6個(gè)月。

二、多選題答案及解析

21.ABCD

解析：內(nèi)部控制制度應(yīng)包括組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、信息披露等要素，責(zé)任追究是配套措施。

22.ABD

解析：融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括維持擔(dān)保比例、融資規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率，資本充足率屬于公司整體指標(biāo)。

23.ABCD

解析：定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資范圍包括股票、債券、期貨、期權(quán)，外幣不屬于合規(guī)范圍。

24.ABCDE

解析：發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)立即處置、報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)、啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案、通報(bào)投資者、評(píng)估損失。

25.ABCE

解析：向股東或關(guān)聯(lián)方提供服務(wù)，不得優(yōu)于非關(guān)聯(lián)方、需審批、需信息披露、需公允收費(fèi)。

三、判斷題答案及解析

26.×

解析：資格取得后必須申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)，未注冊(cè)不得執(zhí)業(yè)。

27.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本不得低于5000萬(wàn)元。

28.×

解析：內(nèi)部控制制度由合規(guī)部門(mén)牽頭，業(yè)務(wù)部門(mén)配合實(shí)施，具體執(zhí)行需合規(guī)崗負(fù)責(zé)。

29.×

解析：委托指令必須明確價(jià)格、數(shù)量、方向等要素，價(jià)格可由投資者自主決定。

30.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，維持擔(dān)保比例不得低于200%。

31.√

解析：證券公司發(fā)布信息前必須經(jīng)合規(guī)部門(mén)審查，確保合法合規(guī)。

32.√

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》，定價(jià)區(qū)間不得低于公告前20個(gè)交易日平均收盤(pán)價(jià)的70%。

33.×

解析：投資者教育應(yīng)覆蓋所有投資者，包括存量投資者。

34.√

解析：發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，防止損失擴(kuò)大。

35.×

解析：向股東提供服務(wù)不得優(yōu)于非關(guān)聯(lián)方，防止利益輸送。

四、填空題答案及解析

36.職責(zé)、權(quán)限

解析：內(nèi)部控制制度應(yīng)明確各崗位的職責(zé)和權(quán)限，防止越權(quán)操作。

37.200

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，維持擔(dān)保比例不得低于200%。

38.200

解析：定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資者人數(shù)不得超過(guò)200人。

39.合規(guī)部門(mén)

解析：證券公司發(fā)布信息前，必須經(jīng)合規(guī)部門(mén)審查，確保合法合規(guī)。

40.6

解析：重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件的整改期限一般不超過(guò)6個(gè)月。

五、簡(jiǎn)答題答案及解析

41.答：

①組織架構(gòu)；

②業(yè)務(wù)流程；

③風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；

④信息披露；

⑤責(zé)任追究。

解析：內(nèi)部控制制度應(yīng)包括組織架構(gòu)（明確職責(zé)分工）、業(yè)務(wù)流程（規(guī)范操作）、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)）、信息披露（確保透明）、責(zé)任追究（落實(shí)處罰）。

42.答：

①信用風(fēng)險(xiǎn)；

②市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；

③流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；

④操作風(fēng)險(xiǎn)。

解析：融資融券業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)包括客戶(hù)違約導(dǎo)致的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、資金不足導(dǎo)致的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作失誤導(dǎo)致的操作風(fēng)險(xiǎn)。

43.答：

①投資范圍限制；

②客戶(hù)數(shù)量限制；

③信息隔離要求；

④合規(guī)審查制度。

解析：定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要規(guī)范要求包括投資范圍限制（不得投資禁止品種）、客戶(hù)數(shù)量限制（不超過(guò)200人）、信息隔離要求（與自營(yíng)業(yè)務(wù)隔離）、合規(guī)審查制度（需經(jīng)合規(guī)部門(mén)批準(zhǔn)）。

44.答：

①立即處置；

②向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告；

③啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案；

④調(diào)查原因；

⑤評(píng)估損失。

解析：發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)立即處置（防止損失擴(kuò)大）、報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)（履行義務(wù)）、啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案（控制影響）、調(diào)查原因（總結(jié)教訓(xùn)）、評(píng)估損失（準(zhǔn)備賠償）。

六、案例分析題答案及解析

（1）答：

①未獲合規(guī)部門(mén)批準(zhǔn)即提供融資服務(wù)，違反了合規(guī)審批制度；

②利率低于市場(chǎng)平均水平，涉嫌利益輸送，違反了公平交易原則；

③導(dǎo)致公司損失500萬(wàn)元，構(gòu)成操作失職。

解析：張某行為違反了合規(guī)審批制度（未審批即操作）、公平交易原則（利率低于市場(chǎng)）、操作規(guī)范（導(dǎo)致?lián)p失）。

（2）答：

①責(zé)任人處理