銀行從業(yè)資格考試查

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀行最基本的職能是（）A.信用中介B.支付中介C.信用創(chuàng)造D.金融服務(wù)2.下列屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的是（）A.吸收存款B.發(fā)放貸款C.支付結(jié)算D.同業(yè)拆借3.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的流程是（）A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)控制B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)控制C.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)控制4.我國(guó)貨幣政策的目標(biāo)是（）A.保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)B.充分就業(yè)C.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)D.國(guó)際收支平衡5.下列不屬于銀行資本作用的是（）A.滿足銀行正常經(jīng)營(yíng)對(duì)長(zhǎng)期資金的需要B.吸收損失C.限制銀行業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)D.為銀行提供融資6.銀行資產(chǎn)保全是銀行對(duì)（），運(yùn)用或借助經(jīng)濟(jì)、法律、行政等手段，實(shí)施各種保護(hù)性措施或前瞻性防范措施。A.全部資產(chǎn)B.已出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)或即將出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn)C.核心資產(chǎn)D.固定資產(chǎn)7.下列關(guān)于商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)的說法中，正確的是（）A.只能采用擔(dān)保的方式發(fā)放貸款B.不得向事業(yè)單位發(fā)放貸款C.我國(guó)銀行借貸管理一般實(shí)行集中授權(quán)、統(tǒng)一授信管理D.向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件可以優(yōu)于其他貸款人同類貸款的條件8.下列屬于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)的有（）①城市商業(yè)銀行②基金管理公司③農(nóng)村信用社④信托公司⑤貨幣經(jīng)紀(jì)公司⑥農(nóng)村資金互助社⑦金融資產(chǎn)管理公司⑧期貨經(jīng)紀(jì)公司A.③④⑦B.②④⑤⑦⑧C.④⑤⑦D.②③④⑤⑥⑦⑧9.下列行為中，違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守“監(jiān)督規(guī)避”的是（）A.暗示客戶可能偽造合同獲得貸款B.報(bào)告客戶違反了法律禁止性規(guī)定C.按照法律規(guī)定辦理業(yè)務(wù)D.正確理解法律禁止性規(guī)定10.銀行工作人員在得知客戶資金是走私犯罪活動(dòng)所得時(shí)，下列說法正確的是（）A.可以為其提供資金賬戶B.可以為其將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為金融票據(jù)C.可以為其將資金匯往境外D.以上三種做法都不合法答案：1.A2.C3.B4.A5.D6.B7.C8.C9.A10.D多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.商業(yè)銀行的組織形式有（）A.有限責(zé)任公司B.股份有限公司C.合伙制D.獨(dú)資企業(yè)2.商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括（）A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)D.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)3.下列屬于銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)的有（）A.吸收存款B.發(fā)行債券C.同業(yè)拆借D.貸款業(yè)務(wù)4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入主要包括（）A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入B.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入C.高級(jí)管理人員準(zhǔn)入D.法人準(zhǔn)入5.下列屬于銀行金融創(chuàng)新的基本原則的有（）A.合法合規(guī)原則B.公平競(jìng)爭(zhēng)原則C.成本可算原則D.風(fēng)險(xiǎn)可控原則6.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有（）A.除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)B.熟知銀行的反洗錢義務(wù)C.保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私D.在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照要求報(bào)告大額和可疑交易7.下列關(guān)于銀行從業(yè)人員的行為中，符合“反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)”規(guī)定的是（）A.不向客戶明示或暗示以誘導(dǎo)客戶規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定B.不得利用內(nèi)幕信息獲取個(gè)人利益C.不得在業(yè)務(wù)宣傳中使用不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段D.不得實(shí)施混淆行為8.根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，銀行業(yè)從業(yè)人員在與客戶的接觸中，下列做法不當(dāng)?shù)挠校ǎ〢.邀請(qǐng)客戶在員工餐廳吃工作餐B.客戶是上帝，應(yīng)當(dāng)滿足客戶的一切要求C.每天都有與客戶的娛樂活動(dòng)D.在過年時(shí)向客戶寄送賀年卡并打電話問候9.銀行從業(yè)人員應(yīng)遵循崗位職責(zé)劃分和風(fēng)險(xiǎn)隔離的操作規(guī)程，確?？蛻艚灰椎陌踩?，盡到崗位的職責(zé)包括（）A.不打聽與自身工作無關(guān)的信息B.除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位人員代為履行職責(zé)C.保護(hù)、合理運(yùn)用機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)，不將公共財(cái)產(chǎn)用于個(gè)人用途D.不得違反內(nèi)部交易流程將自己保管的重要憑證、交易密碼和鑰匙等與自身職責(zé)有關(guān)的物品或信息交與或告知其他人員10.下列關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員離職交接的說法中，正確的有（）A.離職時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定妥善交接工作B.還清所欠公司費(fèi)用C.歸還辦公用品D.保守原所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密和客戶隱私，不得擅自帶走客戶資料和工作資料答案：1.AB2.ABCD3.ABC4.ABC5.ABCD6.BD7.CD8.BC9.ABD10.ABCD判斷題（每題2分，共10題）1.商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則是安全性、流動(dòng)性、效益性。（）2.銀行資本就是會(huì)計(jì)資本，是銀行資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)減去負(fù)債后的余額，即所有者權(quán)益。（）3.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行經(jīng)營(yíng)管理的核心內(nèi)容，它伴隨著銀行的產(chǎn)生而產(chǎn)生，隨著銀行的發(fā)展而發(fā)展。（）4.我國(guó)貨幣政策的最終目標(biāo)是保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。（）5.銀行在進(jìn)行客戶信用評(píng)級(jí)時(shí)應(yīng)采取客觀公正的態(tài)度，僅考慮客戶的財(cái)務(wù)狀況。（）6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形，不予撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益的，銀監(jiān)會(huì)有權(quán)予以撤銷。（）7.銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，在外地出差時(shí)，用公款為10余名親屬提供交通和住宿達(dá)4周之久，不屬于犯罪行為。（）8.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定。（）9.銀行業(yè)從業(yè)人員在引用同事已經(jīng)公開發(fā)表并獲得著作權(quán)的論文及著述時(shí)，若是在內(nèi)部文稿中交流，則不必提及來源。（）10.銀行業(yè)從業(yè)人員在客戶投訴反饋時(shí)限內(nèi)無法拿出意見時(shí)，可以在反饋時(shí)限內(nèi)告知客戶現(xiàn)在投訴處理的情況，并提前告知下一個(gè)反饋時(shí)限。（）答案：1.√2.×3.√4.√5.×6.√7.×8.√9.×10.√簡(jiǎn)答題（總4題，每題5分）1.簡(jiǎn)述銀行資本的作用。答：滿足銀行正常經(jīng)營(yíng)對(duì)長(zhǎng)期資金的需要；吸收損失；限制銀行業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)；為銀行提供融資；維持市場(chǎng)信心；監(jiān)管的需要。2.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程包括哪些環(huán)節(jié)？答：包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)控制四個(gè)環(huán)節(jié)。3.簡(jiǎn)述我國(guó)貨幣政策的目標(biāo)。答：保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入主要包括哪些方面？答：主要包括機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高級(jí)管理人員準(zhǔn)入。討論題（總4題，每題5分）1.如何看待銀行金融創(chuàng)新？答：銀行金融創(chuàng)新能提升競(jìng)爭(zhēng)力、滿足多元需求，但要遵循合法合規(guī)等原則，平衡好風(fēng)險(xiǎn)與收益，注重消費(fèi)者保護(hù)，推動(dòng)銀行業(yè)健康發(fā)展。2.銀行從業(yè)人員應(yīng)如何遵守職業(yè)操守？答：要熟知各項(xiàng)規(guī)定，嚴(yán)格自律，保持良好職業(yè)操守，在工作中規(guī)范言行，做到誠(chéng)實(shí)守信、專業(yè)勝任、保護(hù)客戶等，維護(hù)行