銀行從業(yè)資格考試當場

單項選擇題（每題2分，共10題）1.商業(yè)銀行的核心負債比例，一般不應低于（）。A.25%B.50%C.60%D.75%2.下列屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務的是（）。A.存款業(yè)務B.貸款業(yè)務C.結(jié)算業(yè)務D.票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務3.銀行面臨的最主要風險是（）。A.市場風險B.操作風險C.信用風險D.流動性風險4.金融市場最主要、最基本的功能是（）。A.貨幣資金融通功能B.優(yōu)化資源配置功能C.經(jīng)濟調(diào)節(jié)功能D.定價功能5.商業(yè)銀行的“三性”原則不包括（）。A.安全性B.效益性C.流動性D.穩(wěn)定性6.下列不屬于銀行金融創(chuàng)新的基本原則的是（）。A.合法合規(guī)B.成本可算C.維護客戶利益D.客戶資產(chǎn)隔離7.我國貨幣政策的目標是（）。A.保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長B.充分就業(yè)C.經(jīng)濟增長D.國際收支平衡8.商業(yè)銀行的代理業(yè)務不包括（）。A.代發(fā)工資B.代理財政性存款C.代理財政投資D.代銷開放式基金9.銀行風險管理的流程是（）。A.風險識別、風險監(jiān)測、風險計量、風險控制B.風險識別、風險計量、風險監(jiān)測、風險控制C.風險計量、風險識別、風險監(jiān)測、風險控制D.風險計量、風險監(jiān)測、風險識別、風險控制10.下列關于商業(yè)銀行貸款業(yè)務的表述，錯誤的是（）。A.商業(yè)銀行可向關系人發(fā)放信用貸款，但條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件B.對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過10%C.商業(yè)銀行可以向關系人發(fā)放擔保貸款D.商業(yè)銀行不得利用拆入資金發(fā)放固定資產(chǎn)貸款答案：1.C2.C3.C4.A5.D6.D7.A8.C9.B10.A多項選擇題（每題2分，共10題）1.商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務包括（）。A.現(xiàn)金資產(chǎn)B.貸款業(yè)務C.票據(jù)貼現(xiàn)D.投資業(yè)務2.銀行資本的作用包括（）。A.滿足銀行正常經(jīng)營對長期資金的需要B.吸收損失C.限制銀行業(yè)務過度擴張和承擔風險D.維持市場信心3.下列屬于金融市場發(fā)展對商業(yè)銀行的挑戰(zhàn)的有（）。A.對銀行資產(chǎn)和負債的價值影響會不斷加大B.銀行風險管理難度會加大C.會放大銀行的風險事件D.會減少銀行的資本來源以及優(yōu)質(zhì)客戶的流失4.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制措施包括（）。A.內(nèi)控制度B.風險識別C.信息系統(tǒng)D.崗位設置5.商業(yè)銀行的市場風險包括（）。A.利率風險B.匯率風險C.股票價格風險D.商品價格風險6.下列屬于銀行金融創(chuàng)新的內(nèi)容的有（）。A.戰(zhàn)略決策創(chuàng)新B.制度安排創(chuàng)新C.機構(gòu)設置創(chuàng)新D.人員準備創(chuàng)新7.貨幣政策的中介目標包括（）。A.利率B.貨幣供應量C.基礎貨幣D.通貨膨脹率8.商業(yè)銀行的負債業(yè)務包括（）。A.存款業(yè)務B.借款業(yè)務C.同業(yè)拆借D.債券投資9.下列關于銀行合規(guī)管理的說法，正確的有（）。A.建立合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)，并配備充分和適當?shù)馁Y源，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當?shù)募m正措施B.董事會和高級管理層應確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念C.合規(guī)管理部門應制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，實施合規(guī)風險識別和管理流程D.董事會應貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，高管層應監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施，使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決10.商業(yè)銀行的中間業(yè)務包括（）。A.交易業(yè)務B.代理業(yè)務C.托管業(yè)務D.支付結(jié)算業(yè)務答案：1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABC9.ABC10.ABCD判斷題（每題2分，共10題）1.商業(yè)銀行的流動性比例應當不低于10%。（）2.銀行風險是指銀行在經(jīng)營過程中，由于各種不確定因素的影響，而使其資產(chǎn)和預期收益遭受損失的可能性。（）3.金融市場的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風險，利用組合投資可以分散投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)風險。（）4.商業(yè)銀行的代理業(yè)務包括代收代付業(yè)務、代理銀行業(yè)務、代理證券業(yè)務、代理保險業(yè)務、其他代理業(yè)務。（）5.銀行金融創(chuàng)新的根本目的是，直接拓寬業(yè)務領域、創(chuàng)造出更多、更好的金融產(chǎn)品，更好地滿足金融消費者和投資者日益增長的需求。（）6.貨幣政策是中央銀行為實現(xiàn)特定經(jīng)濟目標而采用的控制和調(diào)節(jié)貨幣、信用及利率等方針和措施的總稱。（）7.商業(yè)銀行應當按照中國人民銀行的規(guī)定，向中國人民銀行交存存款準備金，留足備付金。（）8.商業(yè)銀行的貸款業(yè)務流程包括貸款申請、受理與調(diào)查、風險評價、貸款審批、合同簽訂、貸款發(fā)放、貸款支付、貸后管理、貸款回收與處置。（）9.銀行的資本充足率是指資本總額與加權(quán)風險資產(chǎn)總額的比例。（）10.商業(yè)銀行的市場風險限額管理包括交易限額、風險限額和止損限額等。（）答案：1.×2.√3.√4.√5.√6.√7.√8.√9.√10.√簡答題（總4題，每題5分）1.簡述商業(yè)銀行的“三性”原則及其關系。安全性、流動性、效益性。安全性是前提，流動性是條件，效益性是目的，三者相互依存又相互矛盾。2.銀行面臨的主要風險有哪些？信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險、國家風險、聲譽風險、法律風險、戰(zhàn)略風險等。3.簡述金融市場的功能。貨幣資金融通、優(yōu)化資源配置、風險分散與風險管理、經(jīng)濟調(diào)節(jié)、定價功能等。4.商業(yè)銀行的中間業(yè)務有哪些特點？不運用或不直接運用銀行的自有資金；不承擔或不直接承擔市場風險；以接受客戶委托為前提，為客戶辦理業(yè)務；以收取服務費、賺取價差的方式獲得收益；種類多、范圍廣。討論題（總4題，每題5分）1.如何理解銀行合規(guī)管理的重要性？合規(guī)管理能確保銀行經(jīng)營合法合規(guī)，避免法律風險和監(jiān)管處罰，維護銀行聲譽，保障穩(wěn)健運營，增強投資者和客戶信心，促進業(yè)務健康可持續(xù)發(fā)展。2.談談金融市場發(fā)展對商業(yè)銀行的機遇與挑戰(zhàn)。機遇如拓寬業(yè)務渠道、優(yōu)化資源配置等。挑戰(zhàn)有競爭加劇、風險放大、業(yè)務轉(zhuǎn)型壓力等，銀行需提升競爭力應對。3.分析商業(yè)