2025年證券從業(yè)資格試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題1.以下哪種不屬于證券市場(chǎng)的基本功能？（）A.籌資-投資功能B.資本定價(jià)功能C.風(fēng)險(xiǎn)消除功能D.資本配置功能答案：C2.證券交易市場(chǎng)通常不包括（）。A.證券交易所市場(chǎng)B.場(chǎng)外交易市場(chǎng)C.一級(jí)市場(chǎng)D.店頭市場(chǎng)答案：C3.我國(guó)《公司法》規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)為（）。A.無(wú)記名股票B.記名股票C.優(yōu)先股D.國(guó)有股答案：B4.下列關(guān)于債券票面要素的說(shuō)法中，正確的是（）。A.為了彌補(bǔ)自己臨時(shí)性資金周轉(zhuǎn)之短缺，債務(wù)人可以發(fā)行中長(zhǎng)期債券B.當(dāng)未來(lái)市場(chǎng)利率趨于下降時(shí)，應(yīng)選擇發(fā)行期限較長(zhǎng)的債券C.一般來(lái)說(shuō)，期限較長(zhǎng)的債券，流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大，票面利率應(yīng)該定得高一些D.流通市場(chǎng)發(fā)達(dá)，債券容易變現(xiàn)，長(zhǎng)期債券不能被投資者接受答案：C5.股票價(jià)格指數(shù)的編制步驟不包括（）。A.選擇樣本股B.選定某基期C.計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值，并作必要的修正D.修正股價(jià)答案：D6.下列金融衍生工具中，屬于貨幣衍生工具的是（）。A.股票期貨B.股票指數(shù)期權(quán)C.遠(yuǎn)期外匯合約D.利率互換答案：C7.證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為（）億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為（）億元。A.5；3B.2；3C.3；5D.3；2答案：C8.目前，我國(guó)通過(guò)證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用（）方式。A.口頭報(bào)價(jià)B.書面報(bào)價(jià)C.電腦報(bào)價(jià)D.電話報(bào)價(jià)答案：C9.證券登記結(jié)算公司的名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明（）字樣。A.證券登記結(jié)算B.證券公司C.股份有限公司D.有限責(zé)任公司答案：A10.證券投資者保護(hù)基金公司的職責(zé)不包括（）。A.籌集、管理和運(yùn)作基金B(yǎng).依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施C.監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作D.組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作答案：B二、多項(xiàng)選擇題1.證券市場(chǎng)參與者包括（）。A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)D.自律性組織答案：ABCD2.普通股股東的權(quán)利包括（）。A.公司重大決策參與權(quán)B.公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)C.查閱公司章程、股東名冊(cè)、公司債券存根、股東大會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的權(quán)利D.持有的股份可依法轉(zhuǎn)讓的權(quán)利答案：ABCD3.債券的特征包括（）。A.償還性B.流動(dòng)性C.安全性D.收益性答案：ABCD4.以下屬于金融期貨的有（）。A.外匯期貨B.利率期貨C.股權(quán)類期貨D.信用期貨答案：ABC5.證券投資基金的作用有（）。A.基金為中小投資者拓寬了投資渠道B.有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展C.有利于增加國(guó)家的稅收收入D.有利于證券市場(chǎng)的國(guó)際化答案：AB6.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)C.與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)D.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)答案：ABCD7.證券交易所的職能包括（）。A.提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施B.制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則C.接受上市申請(qǐng)、安排證券上市D.組織、監(jiān)督證券交易答案：ABCD8.證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則包括（）。A.依法監(jiān)管原則B.保護(hù)投資者利益原則C.“三公”原則D.監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則答案：ABCD9.下列屬于證券市場(chǎng)法律法規(guī)第一層次的是（）。A.《中華人民共和國(guó)公司法》B.《中華人民共和國(guó)證券法》C.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》D.《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》答案：AB10.證券投資者保護(hù)基金的來(lái)源有（）。A.上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金B(yǎng).所有在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，按其營(yíng)業(yè)收入的0.5%-5%繳納基金C.發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)，申購(gòu)凍結(jié)資金的利息收入D.依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入答案：ABCD三、判斷題1.證券代表的是對(duì)一定數(shù)額的某種特定資產(chǎn)的所有權(quán)或債權(quán)，投資者持有證券也就同時(shí)擁有取得這部分資產(chǎn)增值收益的權(quán)利，因而證券本身具有收益性。（）答案：對(duì)2.股票是一種設(shè)權(quán)證券而不是證權(quán)證券。（）答案：錯(cuò)3.債券票面利率也稱實(shí)際利率，是債券年利息與債券票面價(jià)值的比率。（）答案：錯(cuò)4.金融衍生工具的杠桿效應(yīng)一定程度上決定了它的高投機(jī)性和高風(fēng)險(xiǎn)性。（）答案：對(duì)5.契約型基金依據(jù)基金公司章程營(yíng)運(yùn)基金，公司型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金。（）答案：錯(cuò)6.證券公司可以接受本公司董事、監(jiān)事、從業(yè)人員及其配偶成為定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶。（）答案：錯(cuò)7.證券交易所應(yīng)當(dāng)建立市場(chǎng)準(zhǔn)入制度，并根據(jù)證券法規(guī)的規(guī)定或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求，限制或者禁止特定證券投資者的證券交易行為。（）答案：對(duì)8.證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)在于保護(hù)投資者利益，保障合法的證券交易活動(dòng)，監(jiān)督證券中介機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)。（）答案：對(duì)9.證券投資者保護(hù)基金公司應(yīng)建立科學(xué)的業(yè)績(jī)考評(píng)制度和信息報(bào)告制度，報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)、財(cái)政部、中國(guó)人民銀行。（）答案：對(duì)10.非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易，但可以在其他證券交易市場(chǎng)發(fā)行和交易。（）答案：對(duì)四、簡(jiǎn)答題1.簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)的籌資-投資功能。證券市場(chǎng)的籌資-投資功能是指證券市場(chǎng)一方面為資金需求者提供了通過(guò)發(fā)行證券籌集資金的機(jī)會(huì)，另一方面為資金供給者提供了投資對(duì)象。資金需求者可以通過(guò)發(fā)行股票、債券等證券，將社會(huì)上的閑置資金集中起來(lái)，滿足自身的資金需求；而資金供給者則可以通過(guò)購(gòu)買證券，將資金投入到證券市場(chǎng)，獲得投資回報(bào)，實(shí)現(xiàn)資金的增值。2.簡(jiǎn)述普通股股東的公司重大決策參與權(quán)。普通股股東基于股票的持有而享有股東權(quán)，其中公司重大決策參與權(quán)是重要權(quán)利之一。普通股股東有權(quán)參加股東大會(huì)，對(duì)公司重大決策進(jìn)行投票表決。股東大會(huì)是股份公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，審議決定公司的重大事項(xiàng)，如公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃、選舉和更換董事等。股東通過(guò)行使表決權(quán)，表達(dá)自己對(duì)公司重大決策的意見(jiàn)，從而影響公司的發(fā)展方向。3.簡(jiǎn)述債券與股票的區(qū)別。首先，權(quán)利不同，債券是債權(quán)憑證，持有者對(duì)公司只享有債權(quán)；股票是所有權(quán)憑證，股東擁有對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)參與權(quán)。其次，目的不同，發(fā)行債券是公司追加資金的需要，屬于負(fù)債；發(fā)行股票是股份公司創(chuàng)立和增加資本的需要，是公司的資本。再者，期限不同，債券一般有規(guī)定的償還期，是有期投資；股票是無(wú)期投資。最后，收益和風(fēng)險(xiǎn)不同，債券收益相對(duì)穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)較??；股票收益不確定，風(fēng)險(xiǎn)較大。4.簡(jiǎn)述金融衍生工具的基本特征。金融衍生工具具有四個(gè)基本特征。一是跨期性，其交易通常涉及未來(lái)某一特定時(shí)間的權(quán)利和義務(wù)。二是杠桿性，只需支付少量資金就能進(jìn)行數(shù)額巨大的交易，以小博大。三是聯(lián)動(dòng)性，其價(jià)值與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)。四是不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性，其交易結(jié)果受多種因素影響，具有較大不確定性，可能帶來(lái)巨大損失。五、討論題1.討論證券市場(chǎng)在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中的重要作用。證券市場(chǎng)在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中扮演著舉足輕重的角色。它為企業(yè)提供了便捷的融資渠道，促進(jìn)資本的集中和有效配置，助力企業(yè)擴(kuò)大生產(chǎn)與創(chuàng)新，推動(dòng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。對(duì)投資者而言，提供多樣投資選擇，實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值。同時(shí)，證券市場(chǎng)的價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能，能反映企業(yè)價(jià)值和經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，引導(dǎo)資源合理流動(dòng)。而且增強(qiáng)了金融市場(chǎng)的活力與效率，促進(jìn)金融創(chuàng)新，提升國(guó)家金融競(jìng)爭(zhēng)力，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定健康發(fā)展。2.探討股票投資的風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對(duì)策略。股票投資風(fēng)險(xiǎn)多樣。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)受宏觀經(jīng)濟(jì)、政策等影響，股價(jià)波動(dòng)難測(cè)；公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)源于企業(yè)自身管理、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)等，可能導(dǎo)致業(yè)績(jī)下滑。行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)則因行業(yè)發(fā)展階段和趨勢(shì)不同而變化。應(yīng)對(duì)策略上，投資者要做好充分的研究分析，了解公司基本面和行業(yè)前景。通過(guò)分散投資，降低單一股票風(fēng)險(xiǎn)。合理控制倉(cāng)位，避免過(guò)度投資。同時(shí)，保持理性和冷靜，不盲目跟風(fēng)追漲殺跌，依據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力制定投資計(jì)劃。3.論述金融衍生工具對(duì)金融市場(chǎng)的積極影響與潛在風(fēng)險(xiǎn)。金融衍生工具對(duì)金融市場(chǎng)有諸多積極影響。它豐富了金融市場(chǎng)產(chǎn)品，滿足不同投資者和金融機(jī)構(gòu)的需求，提高市場(chǎng)流動(dòng)性。通過(guò)套期保值功能，幫助企業(yè)和投資者管理風(fēng)險(xiǎn)，穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)和投資收益。還推動(dòng)金融創(chuàng)新，提升金融市場(chǎng)效率。然而，也存在潛在風(fēng)險(xiǎn)。因其杠桿性，微小價(jià)格變動(dòng)可能帶來(lái)巨大盈虧，引發(fā)投資者巨額損失。其交易的復(fù)雜性和不透明性，增加了監(jiān)管難度，可能引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，威脅金融市場(chǎng)穩(wěn)定。4.分析證券公司在證券市場(chǎng)中的地位與作用。證券公司在證券市