第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)資格考試癱瘓及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，以下哪種行為是違反《基金從業(yè)資格管理辦法》規(guī)定的？（）

A.對(duì)特定客戶信息進(jìn)行保密，未經(jīng)授權(quán)不泄露

B.在合規(guī)范圍內(nèi)，將客戶投資建議轉(zhuǎn)發(fā)給其他同事參考

C.為提高業(yè)績(jī)，將客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好信息用于向其推薦非適當(dāng)產(chǎn)品

D.向公安機(jī)關(guān)提供因法律訴訟要求的相關(guān)客戶信息

2.下列關(guān)于基金募集信息披露的表述，正確的是？（）

A.基金募集說明書只需在基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站公示，無需向投資者提供紙質(zhì)版

B.基金合同中的費(fèi)率條款可以不明確說明，投資者在購(gòu)買時(shí)自行了解

C.基金招募說明書中的投資策略需具體到具體股票的名稱和比例

D.募集期間，若基金合同主要內(nèi)容發(fā)生變更，需及時(shí)更新披露文件

3.基金投資中，以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值出現(xiàn)大幅波動(dòng)？（）

A.基金管理人更換基金經(jīng)理但未公告

B.基金持有人大量贖回，管理人未及時(shí)調(diào)整投資組合

C.基金公告將投資策略由股票型轉(zhuǎn)向債券型

D.基金持有的某只股票被實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)警示

4.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，下列哪種投資者可以被認(rèn)定為“專業(yè)投資者”？（）

A.凈資產(chǎn)不低于1000萬元的個(gè)人投資者

B.3年以上證券交易經(jīng)驗(yàn)的個(gè)人投資者，但賬戶資產(chǎn)不足500萬元

C.證券公司發(fā)行的某款穩(wěn)健型理財(cái)產(chǎn)品客戶

D.私募基金管理人及其從業(yè)人員

5.基金估值過程中，若出現(xiàn)無法確定公允價(jià)值的非上市證券，應(yīng)采用以下哪種方法進(jìn)行估值？（）

A.按成本價(jià)估值

B.參考最近一期同類上市證券的市場(chǎng)價(jià)格估值

C.由托管人以個(gè)人判斷確定一個(gè)估值金額

D.暫不納入當(dāng)期估值，待可交易時(shí)再處理

6.基金合同中，關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的表述，以下正確的是？（）

A.基金財(cái)產(chǎn)可與基金管理人自有財(cái)產(chǎn)合并使用

B.基金財(cái)產(chǎn)不得用于向基金管理人或其股東提供融資

C.基金財(cái)產(chǎn)可以用于基金管理人的其他業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)

D.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)可以抵消基金管理人其他債務(wù)

7.基金信息披露中，“風(fēng)險(xiǎn)提示”部分的主要目的是？（）

A.說服投資者購(gòu)買該基金

B.提醒投資者可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，履行告知義務(wù)

C.說明基金的歷史業(yè)績(jī)，增強(qiáng)投資者信心

D.解釋基金管理人的投資策略細(xì)節(jié)

8.基金份額持有人在贖回基金時(shí)，以下哪種情況可能導(dǎo)致贖回失??？（）

A.贖回申請(qǐng)?zhí)峤粫r(shí)間在基金交易截止時(shí)間前

B.投資者賬戶余額不足支付贖回費(fèi)用

C.基金公告暫停贖回，但未達(dá)到法定通知期限

D.贖回申請(qǐng)符合基金合同約定的條件

9.基金管理人聘請(qǐng)外部服務(wù)機(jī)構(gòu)時(shí)，以下哪種情形需向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案？（）

A.聘請(qǐng)律師事務(wù)所提供法律咨詢服務(wù)

B.聘請(qǐng)某大學(xué)教授擔(dān)任基金行業(yè)務(wù)顧問

C.聘請(qǐng)另一家基金公司協(xié)助開展特定業(yè)務(wù)

D.聘請(qǐng)內(nèi)部員工家屬?gòu)氖滦姓С止ぷ?/p>

10.基金運(yùn)作中，以下哪種行為屬于“利益輸送”？（）

A.基金管理人按約定向基金提供業(yè)績(jī)報(bào)酬

B.基金將部分資產(chǎn)轉(zhuǎn)移至關(guān)聯(lián)方的私募基金

C.基金按規(guī)定進(jìn)行份額轉(zhuǎn)換

D.基金投資于基金管理人發(fā)起的某只專項(xiàng)產(chǎn)品

11.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的表述，以下正確的是？（）

A.混合型基金可以同時(shí)投資于股票和債券，但比例無限制

B.股票型基金的投資范圍僅限于上市股票和未上市股權(quán)

C.指數(shù)型基金的業(yè)績(jī)基準(zhǔn)需明確說明跟蹤的指數(shù)代碼

D.開放式基金的基金規(guī)?？梢詿o限擴(kuò)大

12.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，以下哪個(gè)環(huán)節(jié)的披露時(shí)間可能違反規(guī)定？（）

A.基金季度報(bào)告在季度結(jié)束后15日內(nèi)披露

B.基金招募說明書在基金合同生效后30日內(nèi)披露

C.基金凈值公告在每個(gè)交易日結(jié)束后2小時(shí)內(nèi)披露

D.基金重大事項(xiàng)臨時(shí)公告在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露

13.基金投資中，以下哪種情況可能觸發(fā)“關(guān)聯(lián)交易”的披露要求？（）

A.基金投資于另一家基金公司發(fā)行的公募基金

B.基金管理人將其自有房產(chǎn)出租給基金使用

C.基金持有某上市公司5%的股份，該公司發(fā)布分紅公告

D.基金投資于與基金管理人無關(guān)聯(lián)關(guān)系的上市公司

14.基金募集期間，若基金管理人未按招募說明書承諾的資金用途使用募集資金，投資者可以采取以下哪種措施？（）

A.直接要求基金管理人返還全部投資款項(xiàng)

B.向證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)投訴，要求暫?；鹉技?/p>

C.通過訴訟要求基金管理人賠償投資損失

D.自行決定是否繼續(xù)投資

15.基金估值過程中，對(duì)于權(quán)證等衍生工具，以下哪種估值方法較為常用？（）

A.按成本價(jià)估值

B.采用市場(chǎng)法，參考同類權(quán)證的市場(chǎng)價(jià)格

C.由估值委員會(huì)自行協(xié)商確定估值金額

D.暫不納入估值，待其可交易時(shí)再處理

16.基金合同中，關(guān)于基金終止的表述，以下正確的是？（）

A.基金規(guī)模低于5000萬元時(shí)，自動(dòng)終止

B.基金持有人大會(huì)決定終止基金，需經(jīng)2/3以上代表權(quán)通過

C.基金管理人可單方面決定提前終止基金

D.基金終止后，剩余財(cái)產(chǎn)需優(yōu)先償還基金管理人債務(wù)

17.基金信息披露中，“關(guān)聯(lián)方交易”披露的主要內(nèi)容是？（）

A.交易金額及占基金資產(chǎn)凈值的比例

B.關(guān)聯(lián)方的具體名稱及持股比例

C.交易目的及對(duì)基金持有人利益的影響

D.交易雙方簽署的合同條款

18.基金投資中，以下哪種行為可能違反“公平對(duì)待所有持有人”原則？（）

A.對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的持有人提供差異化服務(wù)

B.在基金合同中明確不同持有人的費(fèi)率差異

C.將部分優(yōu)質(zhì)投資機(jī)會(huì)優(yōu)先分配給大額投資者

D.按基金合同約定進(jìn)行利潤(rùn)分配

19.基金運(yùn)作中，以下哪種情況可能導(dǎo)致基金觸發(fā)“預(yù)警線”并需采取應(yīng)對(duì)措施？（）

A.基金凈值增長(zhǎng)率連續(xù)3個(gè)月低于5%

B.基金規(guī)模因市場(chǎng)原因出現(xiàn)10%以上的凈流出

C.基金持倉(cāng)股票的集中度超過80%

D.基金管理人更換基金經(jīng)理

20.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，以下哪個(gè)環(huán)節(jié)的披露內(nèi)容可能違反規(guī)定？（）

A.基金招募說明書中的投資策略與實(shí)際投資方向一致

B.基金凈值公告中的凈值計(jì)算方法與基金合同約定相符

C.基金季度報(bào)告中的持有人結(jié)構(gòu)數(shù)據(jù)來源于真實(shí)統(tǒng)計(jì)

D.基金公告中的投資業(yè)績(jī)歷史數(shù)據(jù)經(jīng)過虛假美化

二、多選題（共20分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金從業(yè)人員在履職過程中，以下哪些行為可能構(gòu)成“利益沖突”？（）

A.同時(shí)管理多只基金，但未向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)備

B.利用內(nèi)幕信息為本人或他人投資獲益

C.接受基金持有人宴請(qǐng)，但未影響基金決策

D.在社交媒體公開推薦自己管理的基金產(chǎn)品

22.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的表述，以下哪些說法是正確的？（）

A.基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提

B.基金托管費(fèi)可以由基金合同約定按年或按季支付

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)可以由基金份額持有人大會(huì)決定減免

D.基金交易費(fèi)用可以直接從基金財(cái)產(chǎn)中扣除

23.基金投資中，以下哪些情況可能導(dǎo)致基金凈值出現(xiàn)非市場(chǎng)因素驅(qū)動(dòng)的大幅波動(dòng)？（）

A.基金公告將投資策略由價(jià)值型轉(zhuǎn)向成長(zhǎng)型

B.基金持有人大量申購(gòu)，導(dǎo)致基金規(guī)模快速擴(kuò)張

C.基金因違規(guī)操作被監(jiān)管機(jī)構(gòu)立案調(diào)查

D.基金持有的某只股票被實(shí)施特別處理

24.基金信息披露中，“重大事項(xiàng)臨時(shí)公告”應(yīng)披露的內(nèi)容包括？（）

A.基金管理人發(fā)生重大人員變動(dòng)

B.基金投資標(biāo)的的重大訴訟或仲裁

C.基金合同的重大變更或終止

D.基金持有人大會(huì)的表決結(jié)果

25.基金投資中，以下哪些行為屬于“禁止行為”？（）

A.基金管理人將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保

B.基金投資于與基金管理人存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的公司發(fā)行的債券

C.基金從業(yè)人員利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息并建議他人買賣基金

D.基金將部分資產(chǎn)轉(zhuǎn)移至基金管理人的自營(yíng)賬戶

26.基金運(yùn)作中，以下哪些環(huán)節(jié)需進(jìn)行“關(guān)聯(lián)交易”的披露？（）

A.基金投資于基金管理人發(fā)起的私募基金

B.基金管理人與關(guān)聯(lián)方簽訂管理費(fèi)支付協(xié)議

C.基金持有某上市公司5%的股份，該公司發(fā)布分紅公告

D.基金管理人與關(guān)聯(lián)方簽訂資產(chǎn)托管協(xié)議

27.基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的表述，以下哪些是正確的？（）

A.基金持有人有權(quán)查閱基金份額凈值公告

B.基金持有人有權(quán)要求基金管理人披露關(guān)聯(lián)交易信息

C.基金持有人有權(quán)參與基金份額的轉(zhuǎn)換

D.基金持有人有權(quán)在持有人大會(huì)中提議更換基金管理人

28.基金募集期間，以下哪些行為可能違反《基金法》規(guī)定？（）

A.基金管理人未在招募說明書顯著位置說明風(fēng)險(xiǎn)

B.基金銷售人員在銷售過程中進(jìn)行虛假宣傳

C.基金募集完成后未按規(guī)定向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案

D.基金未按招募說明書承諾的資金用途使用募集資金

29.基金估值過程中，對(duì)于非上市證券，以下哪些方法可用于估值？（）

A.采用市場(chǎng)法，參考同類非上市證券的估值水平

B.采用收益法，根據(jù)未來現(xiàn)金流折現(xiàn)估值

C.由估值委員會(huì)自行協(xié)商確定估值金額

D.暫不納入估值，待其可交易時(shí)再處理

30.基金信息披露的“完整性”原則要求，以下哪些信息需在相關(guān)文件中充分披露？（）

A.基金投資組合的明細(xì)及比例

B.基金管理人的投資決策流程

C.基金費(fèi)用的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

D.基金持有人大會(huì)的表決結(jié)果及影響

三、判斷題（共20分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)人員可以私下接受基金持有人的饋贈(zèng)，但價(jià)值不超過1000元人民幣。（）

32.基金合同中的基金運(yùn)作方式可以隨時(shí)變更，無需持有人大會(huì)同意。（）

33.基金投資于其他基金，其估值方法與投資于股票相同。（）

34.基金信息披露的“公平性”原則要求，所有基金信息披露文件需保持一致。（）

35.基金從業(yè)人員可以將其管理的基金產(chǎn)品推薦給本人或親屬。（）

36.基金合同生效后，基金管理人不得變更基金運(yùn)作方式。（）

37.基金凈值公告中的凈值計(jì)算方法可以不與基金合同約定一致。（）

38.基金持有人有權(quán)要求基金管理人披露關(guān)聯(lián)交易的具體內(nèi)容。（）

39.基金投資中，若基金持有人數(shù)量達(dá)到200人，需依法進(jìn)行備案。（）

40.基金從業(yè)人員可以私下與客戶討論投資策略，但需確保信息不泄露。（）

41.基金合同中的風(fēng)險(xiǎn)揭示部分可以簡(jiǎn)化，只需列出主要風(fēng)險(xiǎn)類型。（）

42.基金管理人可以將其管理的基金產(chǎn)品與其他金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品捆綁銷售。（）

43.基金估值過程中，對(duì)于權(quán)證等衍生工具，應(yīng)采用市場(chǎng)法進(jìn)行估值。（）

44.基金持有人大會(huì)的表決結(jié)果可以不向全體持有人公告。（）

45.基金從業(yè)人員可以接受基金公司的旅游饋贈(zèng)，但需向公司申報(bào)。（）

46.基金合同中的基金份額持有人權(quán)利義務(wù)可以不明確約定。（）

47.基金投資中，若基金持有人大量贖回，管理人可以暫停贖回。（）

48.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，所有信息需在事件發(fā)生當(dāng)天披露。（）

49.基金從業(yè)人員可以將客戶信息用于其他商業(yè)目的，但需獲得客戶同意。（）

50.基金合同生效后，基金管理人不得更換基金托管人。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

51.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守________原則，確?？蛻粜畔踩?。

52.基金合同中的________條款應(yīng)明確說明基金費(fèi)用的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式。

53.基金投資中，若基金持有人數(shù)量達(dá)到________人，需依法進(jìn)行備案。

54.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，披露內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

55.基金估值過程中，對(duì)于非上市證券，可采用________法或________法進(jìn)行估值。

56.基金合同生效后，基金管理人不得隨意變更________，需經(jīng)持有人大會(huì)同意。

57.基金從業(yè)人員在履職過程中，應(yīng)妥善處理________，避免利益沖突。

58.基金投資中，若基金凈值連續(xù)________日低于0.5元，可能觸發(fā)基金終止。

59.基金信息披露的“完整性”原則要求，所有相關(guān)信息需在相關(guān)文件中充分披露。

60.基金持有人大會(huì)的表決結(jié)果應(yīng)向________持有人公告，確保信息透明。

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

61.簡(jiǎn)述基金從業(yè)人員在履職過程中應(yīng)如何防范利益沖突。

62.簡(jiǎn)述基金合同中應(yīng)包含哪些主要條款。

63.簡(jiǎn)述基金信息披露的“及時(shí)性”原則的具體要求。

六、案例分析題（共1題，共25分）

某基金公司旗下某只股票型基金在2023年出現(xiàn)業(yè)績(jī)大幅下滑，基金凈值從年初的1.5元跌至年末的1.0元。經(jīng)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)該基金在2023年第二季度大量投資于某家擬上市公司，但該公司在2023年第三季度突然公告終止上市，導(dǎo)致基金損失慘重。此外，基金公司內(nèi)部調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該基金基金經(jīng)理在2023年上半年曾私下接受該擬上市公司提供的免費(fèi)旅游饋贈(zèng)，但未向公司申報(bào)。

問題：

（1）分析該基金業(yè)績(jī)下滑的主要原因，并說明其中可能涉及哪些違規(guī)行為？

（2）若該基金觸發(fā)預(yù)警線，基金管理人應(yīng)采取哪些應(yīng)對(duì)措施？

（3）結(jié)合案例，談?wù)劵饛臉I(yè)人員應(yīng)如何防范利益沖突，并提出改進(jìn)建議。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.C

2.D

3.B

4.A

5.B

6.B

7.B

8.C

9.A

10.B

11.C

12.A

13.B

14.B

15.B

16.B

17.A

18.C

19.B

20.D

解析：

1.C選項(xiàng)違反了《基金從業(yè)資格管理辦法》中關(guān)于禁止利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益的條款。

5.B選項(xiàng)符合《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中關(guān)于非上市證券估值的規(guī)定。

10.B選項(xiàng)屬于“利益輸送”，違反了《基金法》中關(guān)于公平對(duì)待所有持有人原則的規(guī)定。

17.A選項(xiàng)是“關(guān)聯(lián)交易”披露的主要內(nèi)容，符合《基金法》要求。

18.C選項(xiàng)違反了基金合同中關(guān)于公平對(duì)待所有持有人的約定。

二、多選題（共20分）

21.AB

22.ABD

23.CD

24.ABCD

25.ACD

26.AB

27.ABC

28.ABCD

29.AB

30.ABCD

解析：

21.A選項(xiàng)違反了《基金從業(yè)資格管理辦法》中關(guān)于關(guān)聯(lián)交易報(bào)備的規(guī)定；B選項(xiàng)違反了《證券法》中關(guān)于禁止利用內(nèi)幕信息的規(guī)定。

28.A選項(xiàng)違反了《基金法》中關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)揭示的規(guī)定；B選項(xiàng)違反了《基金法》中關(guān)于禁止虛假宣傳的規(guī)定；C選項(xiàng)違反了《基金法》中關(guān)于基金備案的規(guī)定；D選項(xiàng)違反了《基金法》中關(guān)于資金用途的規(guī)定。

三、判斷題（共20分）

31.×

32.×

33.×

34.×

35.×

36.×

37.×

38.√

39.√

40.×

41.×

42.×

43.×

44.×

45.×

46.×

47.√

48.×

49.×

50.×

解析：

31.基金從業(yè)人員應(yīng)嚴(yán)格遵守保密義務(wù)，不得私下接受饋贈(zèng)。

38.基金持有人有權(quán)要求基金管理人披露關(guān)聯(lián)交易的具體內(nèi)容，符合《基金法》規(guī)定。

47.基金管理人可以暫停贖回，但需符合基金合同約定并提前公告。

四、填空題（共10分）

51.保密

52.費(fèi)用

53.200

54.準(zhǔn)確性

55.市場(chǎng)法；收益法

56.基金運(yùn)作方式

57.利益沖突

58.5

59.完整性

60.全體

解析：

51.保密原則是基金從業(yè)人員處理客戶信息的基本要求。

55.非上市證券估值可采用市場(chǎng)法或收益法。

五、簡(jiǎn)答題（共15分）

61.簡(jiǎn)述基金從業(yè)人員在履職過程中應(yīng)如何防范利益沖突。

答：

①嚴(yán)格遵守《基金法》和《基金從業(yè)資格管理辦法》規(guī)定，避免利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益；

②在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)確?？蛻粜畔踩坏眯孤犊蛻綦[私；

③在履職過程中，應(yīng)妥善處理利益沖突，如及時(shí)向公司申報(bào)關(guān)聯(lián)交易；

④在投資決策時(shí)，應(yīng)確保公平對(duì)待所有持有人，不得對(duì)特定持有人提供差異化服務(wù)；

⑤在接受饋贈(zèng)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守公司規(guī)定，避免接受可能影響公正履職的饋贈(zèng)。

62.簡(jiǎn)述基金合同中應(yīng)包含哪些主要條款。

答：

①基金基本信息，包括基金名稱、代碼、運(yùn)作方式等；

②基金管理人、托管人的權(quán)利義務(wù)；

③基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)；

④基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性與使用限制；

⑤基金投資范圍、投資策略及限制；

⑥基金運(yùn)作費(fèi)用及費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)；

⑦基金份額的募集、交易、申購(gòu)和贖回；

⑧基金持有人大會(huì)的規(guī)則；

⑨基金終止的事由、程序及清算方式；

⑩基金信息披露的規(guī)則及責(zé)任。

63.簡(jiǎn)述基金信息披露的“及時(shí)性”原則的具體要求。

答：

①基金募集期間，需及時(shí)披露招募說明書、基金合同等文件；

②基金運(yùn)作期間，需