第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)考試金融行業(yè)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶(hù)提供融資融券服務(wù)時(shí)，其資金來(lái)源主要包括以下幾項(xiàng)，其中不屬于合規(guī)資金來(lái)源的是：

A.客戶(hù)提供的保證金

B.證券公司自有資金

C.向銀行借款的資金

D.通過(guò)發(fā)行短期融資券籌集的資金

2.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資管理人員中，具有3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員比例不得低于：

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

3.某投資者持有某上市公司的股票，該公司宣布實(shí)施股票期權(quán)激勵(lì)計(jì)劃，該投資者將可能獲得：

A.現(xiàn)金分紅

B.股票配股

C.以低于市場(chǎng)價(jià)的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)公司股票的權(quán)利

D.公司債券利息

4.在證券投資分析中，下列哪種方法主要關(guān)注證券的內(nèi)在價(jià)值和未來(lái)收益？

A.技術(shù)分析法

B.量化分析法

C.學(xué)術(shù)分析法

D.行為分析法

5.根據(jù)我國(guó)《公司法》，股份有限公司發(fā)行新股，必須經(jīng)出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的：

A.三分之二以上通過(guò)

B.二分之一以上通過(guò)

C.三分之四以上通過(guò)

D.四分之三以上通過(guò)

6.某證券交易品種的當(dāng)日最低交易價(jià)格為10元，最高價(jià)格為15元，收盤(pán)價(jià)格為12元，該品種當(dāng)日漲跌停板幅度為10%，則該品種當(dāng)日漲跌停板價(jià)格分別為：

A.9元和16元

B.10元和15元

C.8元和17元

D.9.5元和14.5元

7.證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)了解客戶(hù)的：

A.身份證明

B.資金來(lái)源

C.投資經(jīng)驗(yàn)

D.以上都是

8.根據(jù)我國(guó)《證券法》，證券交易場(chǎng)所不得從事下列行為，其中不包括：

A.提供證券交易場(chǎng)所和設(shè)施

B.制定證券交易規(guī)則

C.對(duì)證券交易實(shí)行管理

D.代理投資者買(mǎi)賣(mài)證券

9.某投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行融資交易，融資比例為50%，該投資者以每股10元的價(jià)格買(mǎi)入某股票10萬(wàn)元，則其需要繳納的保證金為：

A.5萬(wàn)元

B.10萬(wàn)元

C.15萬(wàn)元

D.20萬(wàn)元

10.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容，其中不屬于其內(nèi)容的是：

A.風(fēng)險(xiǎn)管理措施

B.信息披露制度

C.業(yè)務(wù)操作流程

D.薪酬管理制度

11.某證券公司員工違反規(guī)定，私下為客戶(hù)提供投資建議，該行為違反了我國(guó)《證券法》的：

A.公平原則

B.?真名制原則

C.誠(chéng)信原則

D.自愿原則

12.證券公司為客戶(hù)提供的融資融券服務(wù)，其利率水平由：

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定

B.證券公司自主確定

C.交易所統(tǒng)一規(guī)定

D.交易所和證監(jiān)會(huì)共同規(guī)定

13.某投資者持有某公司股票，該公司宣布派發(fā)每股1元的現(xiàn)金股利，該投資者將獲得的股利為：

A.股票價(jià)格上漲1元

B.股票價(jià)格上漲超過(guò)1元

C.每股1元的現(xiàn)金

D.每股1元的股票

14.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括：

A.實(shí)繳資本不低于1億元人民幣

B.有3名以上具備3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員

C.具有健全的內(nèi)部控制制度

D.具有完善的合規(guī)風(fēng)控制度

15.某證券公司員工泄露客戶(hù)信息，該行為違反了我國(guó)《證券法》的：

A.公開(kāi)原則

B.真名制原則

C.誠(chéng)信原則

D.自愿原則

16.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的：

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

17.某投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行融券交易，融券比例為50%，該投資者以每股10元的價(jià)格賣(mài)出某股票10萬(wàn)元，則其需要繳納的保證金為：

A.5萬(wàn)元

B.10萬(wàn)元

C.15萬(wàn)元

D.20萬(wàn)元

18.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容，其中不屬于其內(nèi)容的是：

A.風(fēng)險(xiǎn)管理措施

B.信息披露制度

C.業(yè)務(wù)操作流程

D.薪酬管理制度

19.某證券公司員工違反規(guī)定，私下為客戶(hù)提供投資建議，該行為違反了我國(guó)《證券法》的：

A.公平原則

B.真名制原則

C.誠(chéng)信原則

D.自愿原則

20.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括：

A.實(shí)繳資本不低于1億元人民幣

B.有3名以上具備3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員

C.具有健全的內(nèi)部控制制度

D.具有完善的合規(guī)風(fēng)控制度

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括：

A.實(shí)繳資本不低于1億元人民幣

B.有5名以上具備5年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員

C.具有健全的內(nèi)部控制制度

D.具有完善的合規(guī)風(fēng)控制度

22.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：

A.風(fēng)險(xiǎn)管理措施

B.信息披露制度

C.業(yè)務(wù)操作流程

D.薪酬管理制度

23.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍包括：

A.股票

B.債券

C.期貨

D.期權(quán)

24.證券公司為客戶(hù)提供的融資融券服務(wù)，其風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括：

A.設(shè)置信用額度

B.實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)

C.限制客戶(hù)融資融券比例

D.定期進(jìn)行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

25.證券公司員工違反規(guī)定，私下為客戶(hù)提供投資建議，該行為違反了我國(guó)《證券法》的：

A.公平原則

B.真名制原則

C.誠(chéng)信原則

D.自愿原則

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括實(shí)繳資本不低于1億元人民幣。（√）

27.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括風(fēng)險(xiǎn)管理措施。（√）

28.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的50%。（√）

29.證券公司為客戶(hù)提供的融資融券服務(wù)，其風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括設(shè)置信用額度。（√）

30.證券公司員工違反規(guī)定，私下為客戶(hù)提供投資建議，該行為違反了我國(guó)《證券法》的誠(chéng)信原則。（√）

31.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍包括股票、債券、期貨、期權(quán)。（√）

32.證券公司為客戶(hù)提供的融資融券服務(wù)，其風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)。（√）

33.證券公司員工違反規(guī)定，泄露客戶(hù)信息，該行為違反了我國(guó)《證券法》的實(shí)名制原則。（√）

34.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括有3名以上具備3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員。（√）

35.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括信息披露制度。（√）

四、填空題（共15分，每空1分）

36.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括實(shí)繳資本不低于________億元人民幣。

37.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括________措施。

38.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的________。

39.證券公司為客戶(hù)提供的融資融券服務(wù)，其風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括________。

40.證券公司員工違反規(guī)定，私下為客戶(hù)提供投資建議，該行為違反了我國(guó)《證券法》的________原則。

41.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍包括________、債券、期貨、期權(quán)。

42.證券公司為客戶(hù)提供的融資融券服務(wù)，其風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括________客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)。

43.證券公司員工違反規(guī)定，泄露客戶(hù)信息，該行為違反了我國(guó)《證券法》的________原則。

44.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括有________名以上具備________年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員。

45.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括________制度。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

46.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。（5分）

47.簡(jiǎn)述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)具備的條件。（5分）

48.簡(jiǎn)述證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。（5分）

49.簡(jiǎn)述證券公司為客戶(hù)提供的融資融券服務(wù)，其風(fēng)險(xiǎn)控制措施。（5分）

六、案例分析題（共25分）

50.某證券公司員工小王，利用職務(wù)之便，私下為客戶(hù)提供投資建議，并從中收取傭金。該公司的內(nèi)部控制制度存在哪些漏洞？小王的行為違反了我國(guó)《證券法》的哪些原則？該公司應(yīng)該如何加強(qiáng)內(nèi)部控制制度以防止類(lèi)似事件再次發(fā)生？（10分）

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十四條，證券公司為客戶(hù)提供融資融券服務(wù)的資金來(lái)源包括客戶(hù)提供的保證金、證券公司自有資金、以及依法籌集的其他資金。向銀行借款的資金不屬于合規(guī)資金來(lái)源。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資管理人員中，具有3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員比例不得低于50%。

3.C

解析：股票期權(quán)激勵(lì)計(jì)劃是指公司給予激勵(lì)對(duì)象（如員工）在未來(lái)以特定價(jià)格購(gòu)買(mǎi)公司股票的權(quán)利。因此，該投資者將可能獲得以低于市場(chǎng)價(jià)的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)公司股票的權(quán)利。

4.C

解析：學(xué)術(shù)分析法主要關(guān)注證券的內(nèi)在價(jià)值和未來(lái)收益，通過(guò)分析公司的基本面數(shù)據(jù)（如財(cái)務(wù)報(bào)表、盈利能力、成長(zhǎng)性等）來(lái)評(píng)估證券的投資價(jià)值。

5.B

解析：根據(jù)《公司法》第一百三十六條，股份有限公司發(fā)行新股，必須經(jīng)出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的一半以上通過(guò)。

6.A

解析：漲跌停板價(jià)格=前收盤(pán)價(jià)×(1±漲跌停板幅度)。因此，漲跌停板價(jià)格分別為12×(1-10%)=10.8元和12×(1+10%)=13.2元。由于選項(xiàng)中沒(méi)有10.8元和13.2元，最接近的是9元和16元。

7.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十九條，證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)了解客戶(hù)的身份證明、資金來(lái)源、投資經(jīng)驗(yàn)等信息。

8.D

解析：根據(jù)《證券法》第一百零五條，證券交易場(chǎng)所不得代理投資者買(mǎi)賣(mài)證券。其他選項(xiàng)均為證券交易場(chǎng)所的合法行為。

9.A

解析：保證金=融資買(mǎi)入證券數(shù)量×買(mǎi)入價(jià)格×(1-融資比例)=10萬(wàn)元×10元×(1-50%)=5萬(wàn)元。

10.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括風(fēng)險(xiǎn)管理措施、信息披露制度、業(yè)務(wù)操作流程等內(nèi)容，但不包括薪酬管理制度。

11.C

解析：根據(jù)《證券法》第一百九十一條，證券公司及其從業(yè)人員不得私下為客戶(hù)提供投資建議。該行為違反了誠(chéng)信原則。

12.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十四條，證券公司自主確定融資融券的利率水平。

13.C

解析：現(xiàn)金股利是指公司以現(xiàn)金形式派發(fā)的股利，投資者將獲得的股利為每股1元的現(xiàn)金。

14.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括實(shí)繳資本不低于5億元人民幣，有5名以上具備5年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員，具有健全的內(nèi)部控制制度和完善的合規(guī)風(fēng)控制度。

15.B

解析：根據(jù)《證券法》第一百九十一條，證券公司及其從業(yè)人員不得泄露客戶(hù)信息。該行為違反了實(shí)名制原則。

16.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十一條，證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的50%。

17.A

解析：保證金=融券賣(mài)出證券數(shù)量×賣(mài)出價(jià)格×(1-融券比例)=10萬(wàn)元×10元×(1-50%)=5萬(wàn)元。

18.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括風(fēng)險(xiǎn)管理措施、信息披露制度、業(yè)務(wù)操作流程等內(nèi)容，但不包括薪酬管理制度。

19.C

解析：根據(jù)《證券法》第一百九十一條，證券公司及其從業(yè)人員不得私下為客戶(hù)提供投資建議。該行為違反了誠(chéng)信原則。

20.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括實(shí)繳資本不低于5億元人民幣，有5名以上具備5年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員，具有健全的內(nèi)部控制制度和完善的合規(guī)風(fēng)控制度。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括實(shí)繳資本不低于5億元人民幣，有5名以上具備5年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員，具有健全的內(nèi)部控制制度和完善的合規(guī)風(fēng)控制度。

22.ABCD

解析：證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括風(fēng)險(xiǎn)管理措施、信息披露制度、業(yè)務(wù)操作流程、薪酬管理制度等內(nèi)容。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》第七條，證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍包括股票、債券、期貨、期權(quán)等。

24.ABCD

解析：證券公司為客戶(hù)提供的融資融券服務(wù)，其風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括設(shè)置信用額度、實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)、限制客戶(hù)融資融券比例、定期進(jìn)行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等。

25.CD

解析：根據(jù)《證券法》第一百九十一條，證券公司及其從業(yè)人員不得私下為客戶(hù)提供投資建議。該行為違反了誠(chéng)信原則和自愿原則。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.√

28.√

29.√

30.√

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

四、填空題（共15分，每空1分）

36.5

37.風(fēng)險(xiǎn)管理

38.50%

39.設(shè)置信用額度

40.誠(chéng)信

41.股票

42.實(shí)時(shí)監(jiān)控

43.實(shí)名制

44.5；5

45.信息披露

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

46.答：

①風(fēng)險(xiǎn)管理措施；

②信息披露制度；

③業(yè)務(wù)操作流程；

④薪酬管理制度。

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)管理措施、信息披露制度、業(yè)務(wù)操作流程、薪酬管理制度等，這些內(nèi)容旨在確保公司運(yùn)營(yíng)的合規(guī)性、安全性和有效性。

47.答：

①實(shí)繳資本不低于5億元人民幣；

②有5名以上具備5年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員；

③具有健全的內(nèi)部控制制度；

④具有完善的合規(guī)風(fēng)控制度。

解析：這些條件根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十一條制定，旨在確保資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)